李曉艷

摘要：為推進(jìn)國家“一帶一路”建設(shè)，青島市作為擁有“新亞歐大陸經(jīng)濟(jì)走廊重要節(jié)點(diǎn)”、“21世紀(jì)海上絲綢之路重要節(jié)點(diǎn)”雙重定位的沿海開放城市，構(gòu)筑起聯(lián)通“海上絲綢之路”沿海國家和地區(qū)的龐大海上貿(mào)易航線網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)設(shè)“海上絲綢之路”沿線國家港口城市，提升青島作為國際航運(yùn)中心在經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及金融業(yè)發(fā)展方面的影響力。此外，國際航運(yùn)中心的建設(shè)離不開金融產(chǎn)業(yè)的資金支持，航運(yùn)業(yè)的發(fā)展同樣也會(huì)促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。本文選擇青島市金融業(yè)增加值的區(qū)位熵、青島市港口貨物吞吐量作為衡量青島金融業(yè)發(fā)展與航運(yùn)業(yè)發(fā)展的指標(biāo)，運(yùn)用協(xié)整分析方法研究兩者之間的關(guān)系，進(jìn)而使用Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)分析兩者之間的內(nèi)在影響關(guān)系，最后提出政策建議。

Abstract： In order to promote China's "Belt and Road" construction， Qingdao City， as a coastal open city with dual positioning of "the important node of the New Eurasian Continental Economic Corridor" and "the important node of the 21st Century Maritime Silk Road"， builds the huge maritime trade route network of coastal countries and regions along the "Maritime Silk Road"， creates national port city along the "Marine Silk Road" to enhance Qingdao's influence as an international shipping center in economic development and financial industry development. In addition， the construction of an international shipping center is inseparable from the financial support of the financial industry. The development of the shipping industry will also promote the development of the financial industry. This paper selects the location entropy of the value added of the Qingdao financial industry and the port cargo throughput of Qingdao as the indicators to measure the development of the Qingdao financial industry and the development of the shipping industry， uses the cointegration analysis method to study the relationship between the two， and then uses the Granger causality to test and analyze the internal impact relationship between the two， and finally puts forward policy recommendations.

關(guān)鍵詞：航運(yùn)業(yè);金融;一帶一路建設(shè);協(xié)整;格蘭杰因果檢驗(yàn)

Key words： shipping industry;financial;the belt and road construction;cointegration;Granger causality

中圖分類號(hào)：F552.7;F832.7? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文章編號(hào)：1006-4311（2020）10-0057-03

0? 引言

《2017青島“一帶一路”背景下海鐵聯(lián)運(yùn)發(fā)展》藍(lán)皮書于2017年11月16日正式發(fā)布，該藍(lán)皮書提出青島發(fā)展國際航運(yùn)中心的主要目標(biāo)是打造青島自由貿(mào)易港，把服務(wù)于美、日、韓及中國東南沿海等環(huán)太平洋沿海地區(qū)與歐洲、中亞之間的貨物交流作為主線，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、東西雙向互濟(jì)，港行+班列+境外基地+產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)，把青島建設(shè)成為中國北部“一帶一路”的主樞紐。《青島市國際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心建設(shè)攻勢(shì)作戰(zhàn)方案（2019-2022年）》于2019年8月7日正式公開發(fā)表。《方案》指出，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記視察山東視察青島的重要講話、重要指示批示精神，組織實(shí)施好國際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心建設(shè)總攻，大力提升青島在航運(yùn)、貿(mào)易、金融領(lǐng)域的全球影響力。在國際航運(yùn)中心建設(shè)方面，青島市將立足建設(shè)一流港口設(shè)施、建設(shè)高效集疏運(yùn)體系、發(fā)展港航經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能，加快青島作為國際航運(yùn)中心的金融創(chuàng)新發(fā)展，加快“一帶一路”建設(shè)，提升青島國際航運(yùn)中心影響力。同時(shí)國際航運(yùn)中心的建設(shè)發(fā)展離不開金融業(yè)發(fā)展的大力支持，而航運(yùn)業(yè)的蓬勃發(fā)展也會(huì)推動(dòng)金融業(yè)的發(fā)展。為了探討青島市航運(yùn)業(yè)發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展二者之間的內(nèi)在關(guān)系，本文選取青島市港口貨物吞吐量、青島市金融產(chǎn)業(yè)增加值作為衡量青島市航運(yùn)業(yè)發(fā)展與青島市金融業(yè)發(fā)展的指標(biāo)，運(yùn)用計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型研究二者之間的內(nèi)在關(guān)系。

1? 文獻(xiàn)綜述

自20年代90年代后期至21世紀(jì)初期，國內(nèi)外學(xué)者對(duì)于航運(yùn)金融已經(jīng)有了初步的研究。國外學(xué)者認(rèn)為，在資本主義市場機(jī)制下，航運(yùn)市場的開放程度不斷提高，進(jìn)而推進(jìn)航運(yùn)中心的產(chǎn)生。國內(nèi)學(xué)者吳曉卉從國際航運(yùn)中心的內(nèi)外部發(fā)展環(huán)境的角度出發(fā)，對(duì)香港、新加坡、倫敦、紐約以及鹿特丹五個(gè)國際社會(huì)公認(rèn)的國際性航運(yùn)中心的發(fā)展環(huán)境進(jìn)行分析，提出發(fā)達(dá)的航運(yùn)市場、發(fā)達(dá)的金融保險(xiǎn)業(yè)、完善的配套服務(wù)以及優(yōu)質(zhì)的人力資源等是上海建設(shè)國際航運(yùn)中心的戰(zhàn)略重點(diǎn)。段志強(qiáng)提出國際性航運(yùn)中心主要有以下三種基本模式：一是以國內(nèi)外市場交易以及提供專業(yè)航運(yùn)服務(wù)為主;二是以本土中心地區(qū)的貨物運(yùn)輸服務(wù)為主要形式;三是以貨物中轉(zhuǎn)為主，即貨物中轉(zhuǎn)型國際航運(yùn)中心。宋炳良與任聲策則從哈航運(yùn)高端服務(wù)業(yè)的產(chǎn)生機(jī)理進(jìn)行研究，得出多種服務(wù)業(yè)的融合推動(dòng)高端航運(yùn)服務(wù)業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展。黃少卿對(duì)倫敦及其他國際航運(yùn)金融中心的金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展概況進(jìn)行分析，總結(jié)出發(fā)達(dá)的金融業(yè)是國際航運(yùn)金融中心快速發(fā)展的有力支撐，國際航運(yùn)金融中心的高效運(yùn)行需要有完善的金融服務(wù)體系做保障。

2? 實(shí)證分析

2.1 變量選取與模型選擇

指標(biāo)選?。汉饬恳粋€(gè)地區(qū)金融業(yè)發(fā)展程度的常見指標(biāo)有金融機(jī)構(gòu)存款規(guī)模、金融機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模、金融相關(guān)比率、信貸比率、金融業(yè)產(chǎn)值、金融集聚度、股票市場規(guī)模等。隨著經(jīng)濟(jì)全球化及信息技術(shù)化的快速發(fā)展，國際金融市場飛速發(fā)展，國際資本與金融資源的流動(dòng)隨之加快，金融產(chǎn)業(yè)在區(qū)域經(jīng)濟(jì)中的地位與作用愈發(fā)重要。當(dāng)金融業(yè)發(fā)展到一定程度時(shí)，區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)與金融資源便會(huì)聚集于某一范圍內(nèi)，形成一定程度上的金融集聚。因此本文選取青島市1999年-2019年的金融產(chǎn)業(yè)集聚熵（x）來衡量青島市的金融業(yè)發(fā)展程度。此外，本文還選取了青島市1999年-2019年的港口貨物吞吐量指標(biāo)（y），作為衡量航運(yùn)業(yè)發(fā)展的指標(biāo)。

數(shù)據(jù)來源：本文主要是通過查閱《青島市統(tǒng)計(jì)年鑒》，收集并且選取了1999年-2019年反映金融業(yè)發(fā)展程度和航運(yùn)業(yè)發(fā)展的指標(biāo)數(shù)據(jù)。本文通過公式LQ=（qi/q）/（Qi/Q）所求得的LQ值（x）來衡量青島市的金融業(yè)發(fā)展，其中qi為青島市的金融業(yè)增加值，q表示青島市的生產(chǎn)總值;Qi為山東省的金融業(yè)增加值，Q表示山東省的生產(chǎn)總值。

為了盡可能消除序列之間的異方差性，本文對(duì)金融業(yè)發(fā)展區(qū)位熵（x）和港口貨物吞吐量（y）兩個(gè)變量以1999年數(shù)據(jù)為基數(shù)做處理后，分別取自然對(duì)數(shù)Lnx和自然對(duì)數(shù)Lny來表示青島市的金融業(yè)發(fā)展情況和航運(yùn)業(yè)發(fā)展情況。通過上述相應(yīng)數(shù)據(jù)整理計(jì)算所得原始數(shù)據(jù)見表1。

為了驗(yàn)證青島市金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展與航運(yùn)業(yè)發(fā)展之間的相關(guān)關(guān)系，本文采用Granger格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)的方法，首先將對(duì)變量進(jìn)行單位根檢驗(yàn)，以確保時(shí)間序列變量的平穩(wěn)性，然后采用協(xié)整檢驗(yàn)來確定金融業(yè)發(fā)展與航運(yùn)業(yè)發(fā)展兩個(gè)變量之間是否存在穩(wěn)定的長期關(guān)系，在進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)之后再對(duì)變量進(jìn)行Granger格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)，以驗(yàn)證兩個(gè)變量之間的因果關(guān)系。

2.2 變量的平穩(wěn)性檢驗(yàn)

為青島市的金融業(yè)發(fā)展與航運(yùn)業(yè)發(fā)展之間的相關(guān)關(guān)系，本文選取1999年-2019年青島市的金融產(chǎn)業(yè)區(qū)位熵及青島市港口貨物吞吐量的時(shí)間序列，使用Eviews8.0軟件，通過Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)等分析兩者之間的相互影響。

對(duì)時(shí)間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行研究的前提條件是要保證時(shí)間序列的平穩(wěn)性，因?yàn)榉瞧椒€(wěn)的時(shí)間序列若要進(jìn)行回歸模型分析會(huì)出現(xiàn)“偽回歸”問題，因此在建立經(jīng)濟(jì)模型之前要對(duì)研究所用的各個(gè)時(shí)間序列變量進(jìn)行單位根檢驗(yàn)，以驗(yàn)證各個(gè)時(shí)間序列數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性。本文為了消除變量在數(shù)量級(jí)上的差距，首先對(duì)金融區(qū)位熵以及港口貨物吞吐量兩個(gè)變量數(shù)據(jù)進(jìn)行了基數(shù)化處理（以1999年為基期）。并且，為了消除這兩個(gè)變量的異方差影響，本文對(duì)兩個(gè)變量分別進(jìn)行了對(duì)數(shù)化處理，用lnx、lny分別表示青島市的港口貨物吞吐量、青島市金融產(chǎn)業(yè)區(qū)位熵的對(duì)數(shù)值。本文采用了比較常見的ADF（Augmented Dickey-Fuller）單位根檢驗(yàn)方法，以判斷變量序列的平穩(wěn)性，檢驗(yàn)結(jié)果見表2。

由表2可知，lny序列為平穩(wěn)序列，但是lnx序列不平穩(wěn)，需要對(duì)lnx序列進(jìn)行一次差分變換之后再進(jìn)行單位根檢驗(yàn)，所得結(jié)果見表3。

由表2和表3的ADF檢驗(yàn)結(jié)果可以看出，對(duì)于以自然對(duì)數(shù)表示的青島市港口貨物吞吐量的時(shí)間序列以及金融產(chǎn)業(yè)集聚熵的時(shí)間序列而言，他們的原序列或者一階差分序列為平穩(wěn)的時(shí)間序列，可以進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)。

2.3 變量的協(xié)整檢驗(yàn)

由以上單位根檢驗(yàn)的結(jié)果可知，Lnx和Lny兩個(gè)變量存在一階單整，本文采用協(xié)整檢驗(yàn)（Johansen Cointegration Test）的計(jì)量方法來對(duì)這兩個(gè)變量是否存在協(xié)整關(guān)系以及其長期均衡關(guān)系進(jìn)行判斷。采用協(xié)整檢驗(yàn)（Johansen Cointegration Test）方法所得結(jié)果見表4，由檢驗(yàn)結(jié)果分析可得：在5%的顯著性水平下，lnx和lny兩個(gè)變量序列是存在協(xié)整關(guān)系的，并且存在兩個(gè)協(xié)整方程，這表明青島市金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展程度與港口貨物吞吐量之間存在著長期的穩(wěn)定的均衡關(guān)系。由此可見，青島市金融業(yè)的發(fā)展及青島航運(yùn)業(yè)發(fā)展在長期內(nèi)具有某種程度上的共同增長的趨勢(shì)。

2.4 Granger格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)

本文上一部分驗(yàn)證了青島市金融業(yè)的發(fā)展與青島航運(yùn)業(yè)發(fā)展之間存在協(xié)整關(guān)系，即兩者之間在長期存在共同發(fā)展的穩(wěn)定均衡關(guān)系。因此，使用金融區(qū)位熵與港口貨物吞吐量這兩個(gè)變量進(jìn)行回歸時(shí)，不會(huì)導(dǎo)致虛假回歸，即回歸結(jié)果是有效的。因此，本文對(duì)青島市金融業(yè)發(fā)展和航運(yùn)業(yè)發(fā)展進(jìn)行Granger格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)，檢驗(yàn)結(jié)果見表5。

由表5格蘭杰因果檢驗(yàn)結(jié)果可知，在滯后一階時(shí)，在5%的顯著性水平下可以拒絕“M does not Granger Cause Y”的原假設(shè)，而在5%的顯著性水平下接受“Y does not Granger Cause M”的原假設(shè)，由此可以得出，青島航運(yùn)業(yè)發(fā)展是青島市金融業(yè)發(fā)展程度的格蘭杰原因，而青島市金融業(yè)發(fā)展并非是航運(yùn)業(yè)發(fā)展的格蘭杰原因。

3? 結(jié)論

綜上，青島金融業(yè)與航運(yùn)業(yè)發(fā)展之間存在長期均衡關(guān)系，二者之間是單向的格蘭杰因果關(guān)系。這是因?yàn)榍鄭u的航運(yùn)業(yè)發(fā)展僅僅停留在航運(yùn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈的低端，對(duì)于航運(yùn)融資、海事保險(xiǎn)、船舶租賃、航運(yùn)運(yùn)費(fèi)衍生品以及航運(yùn)股權(quán)與債券融資等高端航運(yùn)服務(wù)還非常少。目前青島航運(yùn)金融仍然以銀行貸款為主，缺乏基金等介于銀行與企業(yè)間的航運(yùn)金融服務(wù)，青島航運(yùn)金融發(fā)展還比較落后，主要表現(xiàn)在航運(yùn)金融服務(wù)和航運(yùn)金融產(chǎn)品嚴(yán)重不足，航運(yùn)與船舶企業(yè)的融資需求尚未得到滿足，商業(yè)銀行以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力還比較弱。此外，針對(duì)發(fā)展航運(yùn)金融方面的政策支持與制度建設(shè)尚有所不足。相比于香港、倫敦、新加坡等國際性比較成熟的國際航運(yùn)中心，青島的航運(yùn)金融發(fā)展仍相對(duì)滯后，仍具有較大發(fā)展?jié)摿Α?/p>

4? 金融業(yè)對(duì)青島市航運(yùn)業(yè)支持的政策建議

4.1 開拓船舶相關(guān)企業(yè)的融資渠道與融資模式

當(dāng)前，以船舶資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資貸款仍然是我國船舶企業(yè)的主要融資方式，并且目前能夠?yàn)榇捌髽I(yè)提供船舶融資貸款服務(wù)的商業(yè)銀行仍占少數(shù)。因此應(yīng)該逐漸豐富船舶融資方式，積極發(fā)展航運(yùn)業(yè)金融租賃市場，不斷改進(jìn)并完善船舶產(chǎn)業(yè)與融資的產(chǎn)業(yè)鏈條，為企業(yè)提供更多的航運(yùn)融資渠道及方式。除此之外，為能夠給航運(yùn)業(yè)與船舶制造企業(yè)提供更專業(yè)的金融服務(wù)，還應(yīng)該注重青島航運(yùn)金融業(yè)在發(fā)展方式上的不斷創(chuàng)新。在擴(kuò)大航運(yùn)融資途徑的基礎(chǔ)上給以企業(yè)適當(dāng)?shù)亩愂諆?yōu)惠待遇，設(shè)立專門的航運(yùn)業(yè)產(chǎn)業(yè)基金，形成船舶業(yè)與資本市場間的關(guān)聯(lián)通道，發(fā)展壯大青島航運(yùn)業(yè)市場。同時(shí)，要積極實(shí)現(xiàn)航運(yùn)金融租賃的國際化，逐步放寬金融租賃公司在歐美國家融資的種種約束條件。

4.2 積極促進(jìn)航運(yùn)保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展

航運(yùn)保險(xiǎn)作為航運(yùn)金融業(yè)的不可或缺的一部分，其對(duì)航運(yùn)金融業(yè)的持續(xù)發(fā)展具備不能忽略的關(guān)鍵作用。為滿足航運(yùn)業(yè)對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及特殊保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求，青島要積極參與到各種新型航運(yùn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研發(fā)，例如船舶抵押融資貸款保險(xiǎn)、船舶出口信用保險(xiǎn)、航運(yùn)物流責(zé)任保險(xiǎn)、航運(yùn)港口基建保險(xiǎn)、集裝箱第三者責(zé)任保險(xiǎn)等新型的保險(xiǎn)品種。此外，青島應(yīng)加快金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新來滿足青島本土航運(yùn)業(yè)發(fā)展的金融業(yè)務(wù)需求，積極開展離岸航運(yùn)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，發(fā)展航運(yùn)再保險(xiǎn)市場來滿足航運(yùn)船舶企業(yè)的全方位的市場需求，支持各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展油污責(zé)任險(xiǎn)、碼頭責(zé)任險(xiǎn)、倉庫責(zé)任險(xiǎn)、無船承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)等航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，進(jìn)一步加快青島航運(yùn)保險(xiǎn)市場的發(fā)展。

4.3 積極參與航運(yùn)金融衍生品市場的發(fā)展

航運(yùn)金融市場的健康、平穩(wěn)發(fā)展需要不斷創(chuàng)新的航運(yùn)金融衍生品為其提供融資及保險(xiǎn)服務(wù)。航運(yùn)金融衍生品是航運(yùn)業(yè)與金融業(yè)的結(jié)合體，要想提高航運(yùn)金融衍生品市場的發(fā)展，勢(shì)必要提高航運(yùn)金融衍生品的研發(fā)及創(chuàng)新能力。青島應(yīng)積極發(fā)揮作為沿海開放城市以及自貿(mào)區(qū)先行示范城市的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的廣度與深度。同時(shí)，通過加快航運(yùn)金融市場的“雙招雙引”來推動(dòng)青島航運(yùn)金融衍生品市場的發(fā)展。此外，要堅(jiān)持樹立平臺(tái)思維、生態(tài)思維、市場化思維，引進(jìn)國際領(lǐng)先的航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)資源，促進(jìn)青島市實(shí)現(xiàn)在航運(yùn)金融領(lǐng)域彎道超車?？梢砸劳星鄭u的港口航運(yùn)物流產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新物流運(yùn)費(fèi)期權(quán)等新型的規(guī)避運(yùn)費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，創(chuàng)新并積極發(fā)展符合我國實(shí)際情況以及青島發(fā)展環(huán)境的航運(yùn)金融衍生品。

4.4 加快建立更加多元化的現(xiàn)代金融體系

要充分利用青島自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新政策優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化航運(yùn)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展環(huán)境，加快充實(shí)航運(yùn)金融市場的參與主體，逐步完善航運(yùn)金融服務(wù)的體系。加快吸引國內(nèi)外銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在青島落戶，并設(shè)立專門為航運(yùn)船舶業(yè)融資的專營機(jī)構(gòu)，開展航運(yùn)融資、信托、保險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)、商業(yè)保理等服務(wù)業(yè)務(wù);同時(shí)要鼓勵(lì)大型船舶制造企業(yè)、港口航運(yùn)企業(yè)以及物流企業(yè)設(shè)立集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、擔(dān)保公司、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)，來拓寬中小民營航運(yùn)船舶企業(yè)的融資渠道。

4.5 加快金融人才的引進(jìn)以及專業(yè)化培訓(xùn)

現(xiàn)階段青島對(duì)于各類金融人才，特別是對(duì)于高端國際化的金融人才的需要空前迫切。因此，在青島建立金融人才交流中心和培訓(xùn)基地是非常必要的，一方面通過交流中心來引進(jìn)國際高端教育資源培訓(xùn)金融人才;另一方面通過吸引高端人才來促進(jìn)航運(yùn)金融產(chǎn)品等創(chuàng)新，進(jìn)而通過創(chuàng)新產(chǎn)品的實(shí)際應(yīng)用來推動(dòng)整個(gè)青島市的航運(yùn)金融業(yè)發(fā)展。

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