黃珍

[摘? ? ? ? ? ?要]? 通過訪談、問卷調(diào)查等方式，對廣東地區(qū)多家金融機構(gòu)就投資與理財專業(yè)的人才培養(yǎng)、人才需求等狀況和問題進行調(diào)查研究。調(diào)研結(jié)果顯示，金融機構(gòu)綜合柜員、營銷崗、客服經(jīng)理崗、內(nèi)勤崗等崗位對高職畢業(yè)生需求較大，金融機構(gòu)較青睞具備一定的實際操作技能的畢業(yè)生，以便節(jié)省培訓(xùn)成本。為適應(yīng)市場需求，高職投資與理財專業(yè)建設(shè)應(yīng)加強校企合作、適時調(diào)整課程配置，培養(yǎng)復(fù)合型、精通現(xiàn)代科技、具備創(chuàng)新理念的投資理財專業(yè)人才。

[關(guān)? ? 鍵? ?詞]? 投資與理財;人才培養(yǎng);專業(yè)建設(shè)

[中圖分類號]? G715? ? ? ? ? ? ? ?[文獻標(biāo)志碼]? A? ? ? ? ? [文章編號]? 2096-0603（2020）28-0134-02

一、調(diào)研背景

隨著我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，居民財富快速增長。貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布《2019中國私人財富報告》顯示：2018年中國個人可投資資產(chǎn)1000萬人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬人，全國個人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣。

根據(jù)《中國銀行業(yè)理財市場報告（2016年）》，截止到2016年底，共有497家銀行業(yè)金融機構(gòu)存續(xù)的理財產(chǎn)品，數(shù)量為7.42萬只，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)20.22萬億元，證券公司發(fā)行理財產(chǎn)品規(guī)模達(dá)17.31萬億元。

國民及家庭財富水平的不斷提高及高凈值人群數(shù)量的增加奠定了我國投資理財服務(wù)的市場基礎(chǔ)，市場對專業(yè)理財人員提供的理財服務(wù)需求大幅增加。投資理財產(chǎn)品的快速增長，對于專業(yè)的理財顧問、產(chǎn)品經(jīng)理等專業(yè)人才需求大增;投資與理財專業(yè)獲得前所未有的巨大歷史發(fā)展機遇，對高職院校如何培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)人才，則具有重大的時代意義。

二、調(diào)研對象

本次調(diào)研分為實地調(diào)研與網(wǎng)絡(luò)調(diào)研兩部分，實地調(diào)研時間集中在2019年7月24日—8月17日，調(diào)研地點在廣東，主要采取實地考察、訪談、問卷方式來進行調(diào)研，累計調(diào)研30家金融機構(gòu)人才需求狀況。另外，通過網(wǎng)絡(luò)問卷，對銀行、證券、保險、基金及其他金融機構(gòu)累計回收200份網(wǎng)絡(luò)問卷。

三、調(diào)研數(shù)據(jù)分析

（一）實地考察、訪談反饋情況

根據(jù)對廣東地區(qū)30家金融機構(gòu)的實地考察、訪談，收到的反饋主要有廣東地區(qū)金融機構(gòu)招聘條件最低學(xué)歷為本科，但部分派遣崗，如客服中心、營業(yè)部大堂助理、營銷助理等崗位，會招收高職畢業(yè)生。高職畢業(yè)生入職后年收入約為6～12萬元，業(yè)績壓力大、工作強度大。

（二）問卷調(diào)查數(shù)據(jù)分析

1.高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生人才需求狀況

從問卷調(diào)查數(shù)據(jù)結(jié)果統(tǒng)計來看，各金融機構(gòu)對高職投資理財專業(yè)人員需求量在20人以上的占比28.8%，11～20人的占比6.4%，10人以下的占比18.4%。而調(diào)查結(jié)果顯示，該需求主要來自中小型企業(yè)及地級市金融機構(gòu)。可分析其原因主要在于：首先，理財崗位中存在一部分基礎(chǔ)性工作崗位，如綜合柜臺、客服等崗位，基礎(chǔ)性崗位對人才需求側(cè)重經(jīng)驗而非學(xué)歷;其次，錄用高職畢業(yè)生，在較大程度上達(dá)到節(jié)約人力成本的效果;最后，該需求主要來自中小型金融機構(gòu)。

在具體崗位需求中，對高職畢業(yè)生市場需求較大的崗位主要有銀行綜合柜員、客戶服務(wù)中心營銷崗、客戶經(jīng)理崗、內(nèi)勤崗，其中銀行綜合柜員的需求最大。

2.高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生培養(yǎng)素質(zhì)及技能的需求

調(diào)查對象認(rèn)為金融崗位需掌握的專業(yè)實踐能力主要是客戶關(guān)系處理能力、金融營銷能力、口頭表達(dá)能力、組織策劃能力、理財規(guī)劃能力、數(shù)據(jù)采集能力。調(diào)研對象普遍認(rèn)為高職畢業(yè)生缺失的能力包括客戶關(guān)系處理能力、金融營銷能力、理財規(guī)劃能力?？梢?，金融機構(gòu)偏向于錄用具備一定的實際操作技能的畢業(yè)生，如營銷和開發(fā)客戶技能等技能，從而節(jié)省在崗培訓(xùn)時間和成本、增加效益。

3.高職投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)模式

被調(diào)查金融機構(gòu)對核心課程的設(shè)置，更加注重課程的實操性，對商業(yè)銀行實務(wù)、保險實務(wù)、金融營銷、外匯投資實務(wù)、證券投資分析等實踐課程普遍表示出高度的認(rèn)同和關(guān)注。

根據(jù)調(diào)查對象的反饋，80%的企業(yè)表示愿意參與校企合作，在合作方式中，41.67%的企業(yè)表示愿意以合作開發(fā)課程方式開展，27.78%的企業(yè)表示愿意以項目引進課堂形式開展，只有12.50%的企業(yè)表示愿意提供實訓(xùn)基地。

四、結(jié)論和啟示

（一）高職院校應(yīng)不斷跟進市場對人才的需求，適時調(diào)整課程配置

在被調(diào)查金融機構(gòu)中，對高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生的各類需求主要集中在注重實踐和經(jīng)驗的基礎(chǔ)性工作崗位。該類崗位對應(yīng)的課程體系多以實操性知識為主，因此在課程設(shè)計中應(yīng)大力加強實操、實訓(xùn)類的課程。教學(xué)中可通過組織專業(yè)的比賽，如理財師大賽、模擬投資炒股大賽，實現(xiàn)以賽促學(xué)，培養(yǎng)復(fù)合型、強實踐的金融理財人才。

（二）高職院校應(yīng)加強校企合作，改善實踐教學(xué)條件，打造優(yōu)質(zhì)、有特色的學(xué)生實踐基地

對投資與理財專業(yè)，學(xué)生的實操能力更加重要。應(yīng)堅持“理實一體”的原則，投資與理財專業(yè)建設(shè)應(yīng)積極探索教學(xué)型實訓(xùn)基地建設(shè)方案，打造投資與理財仿真實訓(xùn)教學(xué)基地，力求該專業(yè)要求的所有技能都有與之對應(yīng)的實訓(xùn)室。同時學(xué)校應(yīng)不斷爭取廣泛深入的合作企業(yè)，積極開辟校企合作的新通道，為更多的學(xué)生提供參與金融機構(gòu)實踐的機會。校企加強聯(lián)合育人合作，更好地實現(xiàn)學(xué)生與社會的零距離接觸。

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編輯 馬燕萍