尹曉彤

（黑龍江大學(xué)，黑龍江 哈爾濱150080）

一、智能合約的概念及特征

（一）智能合約概念的提出

1994 年，美國跨領(lǐng)域法學(xué)學(xué)者、計算機(jī)專家尼克·薩博在他發(fā)表的文章中最早提出了智能合約這一概念。他對智能合約做出了如下闡述：“一個智能合約是一套以數(shù)字形式定義的承諾，包括合約參與方可以在上面執(zhí)行這些承諾的協(xié)議”或者可以通俗地表述為：“智能合約是一個在計算機(jī)系統(tǒng)上，當(dāng)一定條件滿足的情況下，可以被自動執(zhí)行的合約?！盵1]

一臺正常運(yùn)行的售賣飲料的自動售貨機(jī)，在向指定區(qū)域投入一元硬幣會觸發(fā)一個結(jié)果，即礦泉水的售出。在此過程中，一套簡便又快捷的程序便從中開始。自動售貨機(jī)原理展示了一系列買賣的交易過程，買賣合同的訂立與履行，并且交易過程中無中斷，也不可逆。自動售貨機(jī)中呈現(xiàn)的內(nèi)容屬于要約，買方投幣的行為屬于承諾，在此過程中自動履行合同給付的義務(wù)，這便是自動售貨機(jī)原理給智能合約帶來的靈感和啟迪。但智能合約技術(shù)不僅如此，它的開發(fā)和運(yùn)用大大超越了自動售貨機(jī)的范疇。

（二）智能合約的具體操作及其特性

智能合約作為在計算機(jī)上代碼操作下的具體程序，其聯(lián)結(jié)的方式如下：首先參與締結(jié)合同的雙方根據(jù)各自共同達(dá)成的意思合意制定出一份智能合約，其次根據(jù)區(qū)塊鏈技術(shù)的傳播將智能合約傳輸?shù)礁鱾€分支點并分別存儲，最后制定好的智能合約在程序上在所輸入的條件和事實成就達(dá)成后便會自動履行合同上的內(nèi)容且不具備可逆性。

由此可見，智能合約存在以下幾種特性：

1.自動規(guī)范性。智能合約是以電子形式操作下的具有合同性質(zhì)的操作程序。以計算機(jī)代碼為基礎(chǔ)，將所表述的內(nèi)容以嚴(yán)格的計算機(jī)語言來呈現(xiàn)，以精準(zhǔn)的、完整的計算機(jī)語言進(jìn)行編寫，具有嚴(yán)格的語義語法，此種操作后不具有自由裁量權(quán)，這就與以往傳統(tǒng)方式書寫的合同內(nèi)容具有根本上的不同。

2.程序的不可逆性。不可逆性作為智能合約最突出的特性，即一旦事實條件成就，合約便自動按規(guī)定程序執(zhí)行，無法停止和更改。

3.信息的透明性。智能合約作為區(qū)塊鏈技術(shù)的一種，具備其基本特性。即智能合約一旦制定成功被導(dǎo)入?yún)^(qū)塊鏈系統(tǒng)，其交易過程及完整信息便會保存在區(qū)塊鏈的各個分支點上，內(nèi)容公開透明，便于查找和追溯。

二、智能合約存在的優(yōu)勢及其現(xiàn)實隱患

（一）智能合約技術(shù)的優(yōu)點

智能合約技術(shù)相比于傳統(tǒng)形式訂立的合同有很大的優(yōu)勢。

第一，智能合同可以降低交易的成本。智能合約作為區(qū)塊鏈的第二代發(fā)展，具備區(qū)塊鏈上最本質(zhì)的屬性，即核心是去中心化的技術(shù)。這就意味著智能合約的交易過程在各個方面，包括記憶、存儲、操作、執(zhí)行等方面都無需第三方介入和插手即可實現(xiàn)。在整個流程都錄入之后，一旦開始合約是自動履行的，無需買賣雙方交付或現(xiàn)實履行，沒有時間上的拖延，不但簡化了交易流程，同樣也省去了買賣雙方在訂立合同上以及后續(xù)的履行上的費用和精力損耗。

第二，智能合同更能減少交易風(fēng)險。智能合約具備不可逆性和信息的公開透明性的特性，使得在雙方達(dá)成合同意思一致的合意時，在交易的過程中無需依賴于交易方的信任程度。區(qū)塊鏈上各個支點公開透明的特性也避免了當(dāng)事人一方在履行過程中存在的不合法行為，同樣省去了當(dāng)事人一方在監(jiān)管方面以及不履行的訴訟方面的費用問題。同樣節(jié)約了交易時間，簡便了交易流程，提高了交易效率，避免了潛在不必要的交易風(fēng)險。

（二）智能合約存在的局限性

第一，智能合約代碼與合同法語言存在差異。傳統(tǒng)合同訂立的表達(dá)方式大多是以語言文字的形式呈現(xiàn)，與之相比的智能合約是以計算機(jī)代碼作為合同語言進(jìn)行呈遞，而這種形式難以被多數(shù)人所理解，更何況智能合約的代碼本身還不夠精準(zhǔn)，并且要保障計算機(jī)編碼在如此繁瑣的內(nèi)容中沒有錯誤是很難達(dá)到的，這樣就體現(xiàn)了計算機(jī)代碼的設(shè)計存在疏漏以及不完美性。其次智能合約具有防篡改性能，自動執(zhí)行的智能合約可能會“保護(hù)”交易不受合約編碼完成后當(dāng)事人意志改變以及自由裁量權(quán)的影響，但其性能不可避免地會受到編碼錯誤的影響。[2]即雖然智能合約具有不可篡改性以及不具有雙方存在自由裁量權(quán)的行為，但存在因編碼出現(xiàn)錯誤而導(dǎo)致指令無法執(zhí)行的行為。因為在智能合約上編碼的錯誤在現(xiàn)有的技術(shù)上無法消除，因此無法保障智能合約編碼語言的完美性。

第二，智能合約的不可逆性限制了當(dāng)事人的意思自由。由于智能合約是根據(jù)既定的合同條款編寫的代碼，一旦條件達(dá)成后，程序?qū)⒆詣訂?，具有不可更改性。這樣的特性雖保證了一方當(dāng)事人惡意篡改合同內(nèi)容導(dǎo)致的弊端，但同時也侵犯了當(dāng)事人不能更改和撤銷自己不真實的意思表示的權(quán)利。例如在合同無效中存在的幾種情形中，因欺詐而簽訂的合同，在以往傳統(tǒng)的合同中可以因合同存在無效事由而撤銷，但在智能合同中一旦所附條件達(dá)成，便自動執(zhí)行程序，無法進(jìn)行撤銷和修改。

第三，智能合約無法避免技術(shù)上存在的疏漏造成的風(fēng)險損失。根本原因就是因為智能合約的編寫程序存在漏洞，由此導(dǎo)致黑客的乘虛而入。由于區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化的特性，導(dǎo)致智能合約技術(shù)應(yīng)用越來越復(fù)雜且程序代碼運(yùn)算的技術(shù)難度隨之也增加。因此，即使再優(yōu)秀的團(tuán)隊和完備的代碼復(fù)核機(jī)制，仍然無法在事前保證不存在任何安全漏洞。那么，技術(shù)上存在的操作風(fēng)險也將成為留給黑客攻擊的漏洞。[3]由此增大了第三人利用智能合約技術(shù)上的漏洞而侵害權(quán)益的風(fēng)險概率。

第四，智能合約上的內(nèi)容涉及的商業(yè)秘密不利于隱私保護(hù)。區(qū)塊鏈智能合約的代碼需要向網(wǎng)絡(luò)內(nèi)所有參與者尤其是驗證者公開。[4]由于智能合約的內(nèi)容數(shù)據(jù)存儲在區(qū)塊鏈的各個節(jié)點上，由于每個節(jié)點都保存智能合約的完整內(nèi)容，參與者獲取內(nèi)容的方式變得簡單便捷。但如果網(wǎng)絡(luò)上的非交易活動對象通過控制一個節(jié)點獲取整個內(nèi)容，掌握相關(guān)方面的隱私，難免造成一系列的麻煩，尤其在商業(yè)信息的金融交易中體現(xiàn)得更為明顯，這無疑是一個巨大的安全隱患。因此，智能合約不具備傳統(tǒng)合同所具備的保護(hù)隱私性的優(yōu)勢，很容易侵犯當(dāng)事人雙方的個人隱私及商業(yè)機(jī)密。

三、智能合約技術(shù)的完善及法律規(guī)制

（一）建立和完備智能條約技術(shù)語言轉(zhuǎn)換機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)

由于智能合約的編制內(nèi)容與傳統(tǒng)合同內(nèi)容難免會有差異，加強(qiáng)對技術(shù)方面探究盡可能彌補(bǔ)由于技術(shù)帶來的表達(dá)方式上的疏漏。同時這種機(jī)制的產(chǎn)生，對于精通計算機(jī)代碼編程和對計算機(jī)技術(shù)相對薄弱的當(dāng)事人雙方了解的信息程度顯示出不公平的現(xiàn)象，對于此應(yīng)該盡快建立一系列完善的智能合約條款轉(zhuǎn)換為計算機(jī)語言的相關(guān)機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)，以便不熟悉計算機(jī)的當(dāng)事人也能看懂合約的內(nèi)容。

同時，針對智能合約中可能存在的無效條款例如顯失公平、欺詐等現(xiàn)象，為了確保當(dāng)事人的合法權(quán)益免受侵犯，應(yīng)該建立區(qū)塊鏈基礎(chǔ)上智能合約的審核標(biāo)準(zhǔn)，將合同內(nèi)容本身不合理不合法的內(nèi)容進(jìn)行刪選過濾，在源頭上杜絕此種事件的發(fā)生。這樣既保證了當(dāng)事人的意思自由，同時簡便了人工合同審查過程，提高了辦事效率。

（二）加強(qiáng)對智能合約在技術(shù)上的探究

由于智能合約作為區(qū)塊鏈技術(shù)的延伸和利用，在合約的內(nèi)容上保留了區(qū)塊鏈技術(shù)上不可篡改的特性，以及每個節(jié)點都保留全部信息的公開透明性，難免使得復(fù)雜繁瑣的程序存在疏漏和技術(shù)上的風(fēng)險。所以應(yīng)根據(jù)此現(xiàn)象進(jìn)行針對性的探究。一方面建立區(qū)塊鏈系統(tǒng)漏洞風(fēng)險的緊急處理方案，避免因黑客侵入等突發(fā)現(xiàn)象面臨巨大的財產(chǎn)損失以及后果無法挽回；另一方面對于涉及當(dāng)事人強(qiáng)調(diào)的隱私問題，如個人隱私以及商業(yè)機(jī)密等重要事情，可以通過相關(guān)的加密系統(tǒng)進(jìn)行二次處理，以防信息的泄露和保護(hù)當(dāng)事人的交易安全。

（三）完善智能合約技術(shù)相關(guān)配套的法律救濟(jì)和市場準(zhǔn)入機(jī)制

首先，應(yīng)完善合同法對于智能合約的有關(guān)規(guī)定，將智能合約列入合同法的調(diào)整范圍。確立智能合約的法律地位，完善合同法中專門合同中相關(guān)的法律空白。這將對雙方當(dāng)事人在智能合約中存在的法律問題尋求法律救濟(jì)提供依據(jù)，并且填補(bǔ)了合同法中關(guān)于智能合約方面法律的缺失，最大程度地保障當(dāng)事人的合法權(quán)益。

其次，也應(yīng)完備智能合約的相關(guān)市場，嚴(yán)格控制智能合約平臺的市場準(zhǔn)入機(jī)制。當(dāng)前，我國的智能合約的相關(guān)立法規(guī)范還處于空白階段，然而相關(guān)市場需要立法機(jī)關(guān)以法律規(guī)定明確智能合約市場工作機(jī)制以及具體舉措。對于智能合約的市場準(zhǔn)入機(jī)制，可以參照有關(guān)合同法規(guī)定，讓專門機(jī)構(gòu)對智能合同信息的內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格把控。使其交易內(nèi)容在合法有效的范圍內(nèi)，保障雙方的交易安全及交易秩序。維護(hù)良好的智能合約的交易環(huán)境，避免惡意交易、虛假交易的發(fā)生，充分保障合約當(dāng)事人的人身及財產(chǎn)利益，維護(hù)交易安全。同時，由于智能合約技術(shù)在區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展下，已經(jīng)廣泛應(yīng)用于市場的經(jīng)濟(jì)、金融、物流等多方面領(lǐng)域，在建立配套的法律時應(yīng)該結(jié)合金融貿(mào)易等領(lǐng)域綜合考量法律的設(shè)定。

最后，建立健全利用智能合約進(jìn)行非法貿(mào)易和非法活動的規(guī)制。例如各國嚴(yán)厲打擊的跨國洗錢、集團(tuán)詐騙等國際性的犯罪，犯罪分子如利用智能合約技術(shù)進(jìn)行上述非法行為時也應(yīng)結(jié)合刑法的相關(guān)法律進(jìn)行規(guī)制。明確規(guī)范智能合約的約束力，與其他法律相互補(bǔ)充、相互影響，形成一個嚴(yán)格規(guī)范且完備的關(guān)于智能合約違法犯罪的法律法規(guī)體系。完善法律機(jī)制，在面對新興技術(shù)和新興領(lǐng)域給人們帶來的諸多優(yōu)勢的同時，迎接新的挑戰(zhàn)。運(yùn)用發(fā)展的思路和機(jī)制應(yīng)對新興技術(shù)帶來的相關(guān)法律規(guī)制及監(jiān)管，以保證法律法規(guī)的有效設(shè)立與執(zhí)行。

四、結(jié)語

在現(xiàn)代區(qū)塊鏈技術(shù)不斷發(fā)展和成熟的同時，智能合約技術(shù)作為區(qū)塊鏈更普及的運(yùn)用已經(jīng)在各個行業(yè)顯露頭角。面對新興技術(shù)的挑戰(zhàn)，針對智能合約的不同特性，彌補(bǔ)技術(shù)層面的疏漏，加強(qiáng)法律政策的規(guī)制，智能合約技術(shù)將會在新興的領(lǐng)域發(fā)揮更重要的作用。