康澤華

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

一、區(qū)塊鏈技術(shù)

（一）區(qū)塊鏈簡介

區(qū)塊鏈技術(shù)最初脫胎于比特幣，是比特幣的底層網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，2015年，國內(nèi)社會(huì)各界發(fā)現(xiàn)了區(qū)塊鏈技術(shù)潛在的去中心化功能和安全保障的效用后，開始大力發(fā)展區(qū)塊鏈建設(shè)，并在近年來開發(fā)區(qū)塊鏈架構(gòu)內(nèi)新的技術(shù)應(yīng)用，逐步推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)在各行各業(yè)中的落地使用。而由于其去中心化、安全可信等相關(guān)特性，其最初運(yùn)用也是最理想的應(yīng)用場景是在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，之后隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的普及，區(qū)塊鏈技術(shù)被廣泛應(yīng)用于醫(yī)療、電子政務(wù)、物聯(lián)網(wǎng)、供應(yīng)鏈等各個(gè)領(lǐng)域，區(qū)塊鏈技術(shù)正在越來越快地走進(jìn)我們的生活。

（二）區(qū)塊鏈的特點(diǎn)

區(qū)塊鏈作為一項(xiàng)具有變革意義的創(chuàng)新性技術(shù)，具有弱中心化、安全可信、時(shí)間序列、公開透明等特征，這些特征使得區(qū)塊鏈技術(shù)在社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域都有非常大的應(yīng)用空間。

1.弱中心化

區(qū)塊鏈中的共識(shí)機(jī)制、P2P網(wǎng)絡(luò)以及分布式數(shù)據(jù)庫保證了其中數(shù)據(jù)的驗(yàn)證、存儲(chǔ)、運(yùn)維等方面不存在特殊性而使得數(shù)據(jù)更安全，在區(qū)塊鏈中由于分布式數(shù)據(jù)庫存在某一節(jié)點(diǎn)的信息篡改、失效并不影響其他節(jié)點(diǎn)；共識(shí)機(jī)制則是各個(gè)節(jié)點(diǎn)通過某種機(jī)制統(tǒng)一共識(shí)，保證數(shù)據(jù)不因中心數(shù)據(jù)庫被攻擊而失去安全性；同時(shí)經(jīng)過P2P網(wǎng)絡(luò)使得各節(jié)點(diǎn)之間傳輸數(shù)據(jù)并不需經(jīng)過第三方節(jié)點(diǎn)使得交易更加安全。區(qū)塊鏈的去中心化就是通過這三種技術(shù)得到實(shí)現(xiàn)的，但由于中心化還存在許多的優(yōu)勢效能，因此類似超級(jí)賬本等聯(lián)盟鏈開發(fā)平臺(tái)多采用了弱中心化的機(jī)制，在目前聯(lián)盟鏈在國內(nèi)是發(fā)展趨勢。

2.安全可信

區(qū)塊鏈技術(shù)采用了密碼學(xué)技術(shù)對(duì)區(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密保護(hù)，使用了非對(duì)稱加密技術(shù)解決了雙方之間的不信任問題；采用哈希函數(shù)保證了數(shù)據(jù)安全；使用默克爾樹保障信息難以篡改；同時(shí)分布式數(shù)據(jù)庫使得數(shù)據(jù)篡改代價(jià)大。通過密碼學(xué)技術(shù)與分布式數(shù)據(jù)庫保障保護(hù)信息安全。

3.時(shí)間序列

區(qū)塊鏈技術(shù)中采用了時(shí)間戳技術(shù)，將每筆交易的生成都做了事件標(biāo)記，并且由于鏈?zhǔn)浇Y(jié)構(gòu)的存在使得數(shù)據(jù)篡改難度大，修改某一交易必須篡改其之后的所以交易，因此區(qū)塊鏈上的交易數(shù)據(jù)具有時(shí)間序列的特性。

4.公開透明

由于區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用的是多個(gè)節(jié)點(diǎn)通過驗(yàn)證來保障安全的機(jī)制，并且分布式存儲(chǔ)使得每一個(gè)節(jié)點(diǎn)都存儲(chǔ)有所有鏈上的交易信息，因此每一個(gè)節(jié)點(diǎn)驗(yàn)證數(shù)據(jù)信息，并將驗(yàn)證后的信息存儲(chǔ)起來，所有信息在一定范圍內(nèi)是公開透明的，因此任何人想要篡改數(shù)據(jù)信息必須有51%的攻擊或其他攻擊模式，相比中心數(shù)據(jù)庫的存儲(chǔ)更加公開透明。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指涉及不特定多數(shù)群體的經(jīng)濟(jì)犯罪，其中包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪。①近年來涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪由于其涉及金額多、波及范圍廣、受害人群大等特性，使得對(duì)其的打擊一直備受公安機(jī)關(guān)重視。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅2018年1月到11月，北京市某區(qū)經(jīng)偵系統(tǒng)接報(bào)經(jīng)濟(jì)犯罪刑事案件689起，受理613起，立案597起。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件共258起，占經(jīng)濟(jì)犯罪刑事案件總數(shù)的42.08%。其中，破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪共566起，合同詐騙罪234起，非法吸收公眾存款罪167起，集資詐騙罪54起，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪5起。與上年同期相比，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件增長了23.6%，②因此打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪勢在必行。

（一）多利用網(wǎng)絡(luò)新平臺(tái)進(jìn)行犯罪

在公安部2019年發(fā)布的重拳打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪典型案例里面，80%都是利用新型網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)其非法目的，通過新型購物平臺(tái)、電子商務(wù)平臺(tái)、借貸平臺(tái)等的名義來引導(dǎo)社會(huì)公眾交納費(fèi)用吸收資金，實(shí)現(xiàn)其集聚資金的目的。

（二）跨區(qū)域性顯著

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的實(shí)施逐漸呈現(xiàn)跨區(qū)域性，在公安部公布的善林金融非法集資案中，“善林金融公司在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，先后在全國29個(gè)省、直轄市設(shè)立1120家分支機(jī)構(gòu)……采取媒體廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，……共計(jì)736億余元?！?，在“股寶網(wǎng)”非法經(jīng)營案中，“公安機(jī)關(guān)成功摧毀了一個(gè)盤踞湖北、廣東兩地的特大非法經(jīng)營證券、期貨網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)”，因此其跨區(qū)域性特征越來越顯著。③

（三）波及范圍廣，危害性大

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪多是采用各種網(wǎng)絡(luò)新平臺(tái)，通過吸納公眾的存款和資金，實(shí)現(xiàn)其非法獲取資金的目的。而且由于其手段迷惑性強(qiáng)、涉及金額大、面向人群多，因此一旦犯罪發(fā)生，涉及人數(shù)較多，在公安部公布的典型案件中，涉及人數(shù)最少有3.6萬余人，最多達(dá)到62萬余人，并且由于吸收資金的規(guī)模并不一致，因此人數(shù)僅僅是形容其危害性的一個(gè)方面，但就人數(shù)而言就已經(jīng)足以讓我們看其一旦爆發(fā)會(huì)造成多大的社會(huì)影響了。

三、區(qū)塊鏈在應(yīng)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中的應(yīng)用研究

（一）運(yùn)用區(qū)塊鏈構(gòu)建平臺(tái)，集體維護(hù)資金安全

可以通過在出資方與收款方之間搭建一個(gè)區(qū)塊鏈平臺(tái)，維護(hù)用戶資金的安全。區(qū)塊鏈中的分布式存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)使得每一個(gè)分節(jié)點(diǎn)都需要驗(yàn)證、存儲(chǔ)交易數(shù)據(jù)，并對(duì)每筆交易進(jìn)行記賬，每個(gè)分節(jié)點(diǎn)都可以驗(yàn)證訪問交易，可以看到每一筆其權(quán)限范圍內(nèi)可見的交易。因此公眾作為出資一方，享有足夠的權(quán)限查看交易信息，根據(jù)鏈上智能合約的設(shè)置，公眾可以更好地監(jiān)督資金動(dòng)向，保障資金安全。

（二）驗(yàn)證證書信息真?zhèn)?，減少虛假公司的欺騙行為

在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中，很多犯罪都是通過偽造各類證書或其他證明來實(shí)現(xiàn)其迷惑手段，在易商通非法集資案中，高志華通過其在建行的一張9000萬億元“個(gè)人存單證明”作為其集資行為的欺詐手段，已經(jīng)經(jīng)過中國建設(shè)銀行北京分行驗(yàn)證其為偽造。區(qū)塊鏈技術(shù)中采取了時(shí)間戳技術(shù)，每一個(gè)證明一旦上鏈之后，其存在則永久存儲(chǔ)于平臺(tái)之上不可以更改，因此在電子政務(wù)方面廣泛應(yīng)用區(qū)塊鏈后，普通民眾在決定是否借貸或者做其他選擇時(shí)，則可以提前查詢其證書真實(shí)性，防止上當(dāng)受騙。

（三）智能合約的使用以保障資金的安全

由于區(qū)塊鏈技術(shù)的安全可信，公眾可以請求公司將其一定資金上鏈做出擔(dān)保，或公司各類交易僅可在鏈上進(jìn)行，由于鏈上資金受到鏈上的智能合約約束，收款方若想撤資跑路，其資金將受到智能合約監(jiān)管，智能合約自動(dòng)鎖定資金。同時(shí)基于時(shí)間戳技術(shù)和智能合約技術(shù)的存在，一旦由智能合約發(fā)現(xiàn)其行為可能會(huì)侵害他人利益，則時(shí)間戳技術(shù)會(huì)記錄其行為作為證據(jù)，智能合約則會(huì)依據(jù)相關(guān)規(guī)定自動(dòng)執(zhí)行其資產(chǎn)。

（四）設(shè)計(jì)聲譽(yù)機(jī)制以維護(hù)市場秩序

在區(qū)塊鏈技術(shù)中存在激勵(lì)層用以激勵(lì)開展運(yùn)維工作，比特幣采用的是挖礦機(jī)制以經(jīng)濟(jì)激勵(lì)，一旦挖出新區(qū)塊將會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)區(qū)塊創(chuàng)建者以一定的比特幣獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)驗(yàn)證新交易其也會(huì)獲得手續(xù)費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)。而在這一平臺(tái)中，筆者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)激勵(lì)是不可取的，因?yàn)樵谏姹娦徒?jīng)濟(jì)犯罪中，涉案資金大是一特點(diǎn)，因此經(jīng)濟(jì)因素進(jìn)行調(diào)控可能無法達(dá)到預(yù)期效果。而采取聲譽(yù)機(jī)制，通過對(duì)企業(yè)以往的交易行為進(jìn)行分析，對(duì)其作出評(píng)估分析，以供出資方參考。同時(shí)通過該機(jī)制對(duì)初入該行業(yè)與聲譽(yù)較低的企業(yè)等作出權(quán)限限制，防止其實(shí)施違法犯罪行為。

四、區(qū)塊鏈技術(shù)落地的問題及對(duì)策

目前我國的區(qū)塊鏈技術(shù)正在快速落地實(shí)現(xiàn)。政府方面，眾享比特公司已經(jīng)開始為某省財(cái)政廳設(shè)計(jì)信息共享平臺(tái)以促進(jìn)其內(nèi)部交流，各級(jí)政府也開始搭建區(qū)塊鏈平臺(tái)以構(gòu)建電子政務(wù)上業(yè)務(wù)應(yīng)用。醫(yī)療方面，貴陽朗瑪股份有限公司實(shí)現(xiàn)了適用于慢性病管理場景的區(qū)塊鏈技術(shù)。目前來看，區(qū)塊鏈技術(shù)在犯罪預(yù)防和打擊方面應(yīng)用尚早，但區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用落地在未來將是技術(shù)運(yùn)用的趨勢，因此其在相關(guān)方面的落地使用值得關(guān)注。

（一）政策上予以支持

區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展至今，其各種優(yōu)勢特性使得其受到社會(huì)各界廣泛關(guān)注，國家層面也給予了政策支持。但區(qū)塊鏈終究是新事物，其發(fā)展依然出現(xiàn)了很多問題，同時(shí)由于區(qū)塊鏈技術(shù)和比特幣緊緊聯(lián)系，因此社會(huì)各界依然對(duì)其不敢接納應(yīng)用。各地政策方面雖然在近兩年來對(duì)區(qū)塊鏈的態(tài)度持續(xù)看好，但依然有一大部分群體對(duì)其發(fā)展不太看好。筆者認(rèn)為各地應(yīng)當(dāng)加大政策支持力度，區(qū)塊鏈技術(shù)雖然目前無法實(shí)現(xiàn)廣泛的落地應(yīng)用，但其面臨的安全與擴(kuò)容等現(xiàn)有問題正在逐步得到多種方案的解決，各地應(yīng)當(dāng)予以支持。

（二）智能合約和法律監(jiān)管對(duì)接上存在問題

目前區(qū)塊鏈上智能合約存在很大的法律監(jiān)管問題。一方面智能合約由于其表示的真實(shí)性不足，其在對(duì)接合同法中有關(guān)撤銷的行為無法得到實(shí)現(xiàn)。另一方面，智能合約目前無法與現(xiàn)行司法體制對(duì)接，無法實(shí)現(xiàn)刑事責(zé)任的追究。筆者認(rèn)為該問題的解決依賴于區(qū)塊鏈技術(shù)的進(jìn)步，因?yàn)闊o法對(duì)接法律監(jiān)管的根本原因在于區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展不成熟，無法與現(xiàn)有法律有效銜接，因此等待技術(shù)成熟之時(shí)對(duì)接問題便迎刃而解。

五、結(jié)語

區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展日新月異，前景持續(xù)看好，就此中央政治局在第十八次集體學(xué)習(xí)中集中學(xué)習(xí)了區(qū)塊鏈技術(shù)，各地政府也在加快區(qū)塊鏈技術(shù)在相關(guān)領(lǐng)域的落地，各領(lǐng)域需要抓住技術(shù)進(jìn)步的浪潮來促進(jìn)各地經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展。

注釋

①彭東,侯亞輝.當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主要特點(diǎn)及應(yīng)對(duì)策略[J].安徽警官職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)，2015（5）。

②孫靜晶.大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制創(chuàng)新研究[J].安徽警官職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)，2019（2）。

③公安部：重拳打擊非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪[EB/OL].公安部網(wǎng)站http://www.gov.cn/xinwen/2019-05/13/content_5391011.htm，2019.5.13。