郭振宇

(湘潭大學 法學院，湖南 湘潭 411100)

多年來，隨著我國經(jīng)濟社會的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)廣泛應(yīng)用于社會中的各個領(lǐng)域。在電信網(wǎng)絡(luò)造福人民群眾之時，其也被不法分子掌握與應(yīng)用。利用電信網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的案件時有發(fā)生，其中尤以電信詐騙案件最甚。電信詐騙案的多發(fā)給人們的財產(chǎn)安全帶來較大的影響，公安機關(guān)一直保持對電信詐騙犯罪的嚴打態(tài)勢，但由于定位難、取證難、抓捕難、追贓難等問題使案件的偵破和處理變得非常困難。因此完善電信詐騙犯罪的治理路徑無疑對打擊犯罪、保障人民財產(chǎn)權(quán)益、維護社會穩(wěn)定具有十分重要的意義。

1 電信詐騙罪的刑法定義

電信詐騙是科技時代產(chǎn)生的詐騙方式，其與傳統(tǒng)詐騙方式不同。傳統(tǒng)詐騙主要是“一對一”的詐騙方式，而電信詐騙是“一對多”的詐騙方式，其也由原來的只侵犯公民的財產(chǎn)權(quán)益變?yōu)榍址腹褙敭a(chǎn)權(quán)益和信息隱私權(quán)益。電信詐騙較之前的傳統(tǒng)詐騙犯罪侵害范圍更廣，受害人數(shù)更多，非法獲利更大。因此對電信詐騙進行界定是完善打擊電信詐騙犯罪的第一步。電信詐騙是指行為人以非法占有為目的，通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式的欺騙方式，使受害人產(chǎn)生錯誤認識并處分財產(chǎn)的行為。當下電信詐騙的種類主要有冒充國家機關(guān)、銀行、商家進行詐騙，偽造和冒充貸款、刷單、招工、招嫖進行詐騙等，且隨著社會科技的發(fā)展，電信詐騙的種類正在快速增加。

2 電信詐騙犯罪的特點

2.1 犯罪成本低，非法獲利大

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪已成為當前我國侵財型犯罪中增速最快的犯罪類型之一。[1]電信詐騙犯罪成本低，有時僅需要被害人的信息、移動通訊設(shè)備即可對多數(shù)人實施詐騙。雖然其犯罪成本較低，但是其獲利卻很大，即便犯罪分子需要對多個行為人進行詐騙才可能既遂，但是其要做的主要就是在移動設(shè)備上與被害人進行溝通，只要有被害人被騙，他們就可以從中獲取利益。我國的電信詐騙案件金額越來越大，動輒以百萬千萬計。[2]正是因為如此低的犯罪成本，以及巨大的資金回報才促使犯罪分子將目光聚集在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之上。

2.2 非接觸性明顯，隱蔽性強

電信詐騙犯罪非接觸性特征明顯，隱蔽性強。由于其僅需使用電信設(shè)備進行作案，所以作案工具體積小易于轉(zhuǎn)移犯罪地，且容易躲避偵查。同時這種非接觸性的犯罪，也使得受害人對犯罪分子的情況一無所知，所顯示的來電號碼不是國外的來電就是已經(jīng)被篡改、加工過的號碼。甚至其作案成員之間也從未謀面，整個詐騙的運作均是由個別核心人物在線上進行指揮。

2.3 手段科技化、專業(yè)化

電信詐騙犯罪具有明顯的科技化和專業(yè)化，其一體現(xiàn)在作案設(shè)備或軟件上。犯罪分子可能依靠技術(shù)設(shè)備和軟件侵入特定系統(tǒng)盜取被害人信息，并依此信息對被害人進行詐騙。再通過改變、偽裝、虛擬電話號碼或者IP地址使公安機關(guān)或者電信部門難以定位其所在地，從而逃避抓捕。其二是詐騙言語程序上的專業(yè)化。犯罪分子對被害人實施詐騙時除了傳統(tǒng)的詐騙言語如冒充公檢法、謊稱中獎等，還會編制一些專業(yè)化言語程序，如利用電腦釣魚網(wǎng)站，編造退貨劇本，騙取被害人的短信驗證碼；再如冒充公檢法、稅務(wù)部門進行詐騙等。犯罪分子利用所掌握的金融、法律、稅務(wù)等專業(yè)知識在言語交流中讓受害人陷入其所編制的陷阱從而完成詐騙。

2.4 犯罪同伙組織化結(jié)構(gòu)化

組織結(jié)構(gòu)明顯也是該犯罪的特征之一。一個詐騙團體內(nèi)有人專門負責找尋被害人的信息，可能是在非法渠道購買被害人信息，也可能是侵入特定的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)盜取被害人的信息；有人為犯罪提供特定設(shè)備和軟件并隱蔽其所在位置躲避偵查；有人專門編寫詐騙“劇本”；還有人實施具體的電信詐騙和轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。整個組織結(jié)構(gòu)如同一個虛擬小工廠，在進行程序化的運行。

2.5 跨國跨地區(qū)作案日益增加

當下一些詐騙犯罪團伙存在跨國作案的情況，其利用國與國之間的法律差異、司法協(xié)助的不完善、國際協(xié)作管理漏洞等，故意在國外通過移動通信設(shè)備對國內(nèi)被害人實施詐騙?？鐕绲貐^(qū)詐騙的出現(xiàn)，使得電信詐騙案件的處理更加復雜，在該犯罪本身就具有隱蔽性強的特點上使得案件偵破的難度加大。

3 電信詐騙犯罪的成因

電信詐騙多年來一直危害著人們的財產(chǎn)安全，一直處于高發(fā)態(tài)勢，筆者認為主要有以下幾個原因。

3.1 電信詐騙犯罪成本低、獲利大、隱蔽性強

電信詐騙本身成本低、獲利大且隱蔽性強，更易成為犯罪分子選擇的詐騙手段。據(jù)媒體統(tǒng)計，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給被騙個人或企業(yè)、單位造成了極大的經(jīng)濟損失，少則幾千，多則上百萬甚至上億元，與巨大的獲利相比犯罪嫌疑人被破獲抓捕到的風險相對較小。[3]這些特點都是促使犯罪分子實施犯罪要考慮的重要因素。低風險、高收益驅(qū)動著詐騙犯罪分子不斷向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集中，犯罪分子的集中又不斷更新著電信詐騙的犯罪手段，而詐騙手段的更新又使詐騙犯罪風險更低，獲利更高。整個犯罪發(fā)展進入了循環(huán)增長中，從而讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)且難以根治。

3.2 民眾個人信息保護意識、防騙意識薄弱

民眾個人信息保護意識薄弱，有時會將自己的信息泄露給他人，使得信息被非法利用的風險加大；同時部分民眾防騙意識薄弱，易于被犯罪分子的言語所迷惑，因為利欲心或是因為警惕性、認知性不足使得自己上當受騙。更有受害人在受騙后選擇忍氣吞聲不去報警，這些也就使得犯罪分子更加猖獗，從而造成此類案件越來越多。

3.3 案件偵破難度大

案件偵破難度大也是該犯罪多發(fā)的原因之一。由于犯罪分子使用境外電話、動態(tài)IP、偽裝電話等技術(shù)手段使得偵查機關(guān)難以定位犯罪分子的位置。即便定位到正確的位置也可能因為距離遠、管轄問題、人力物力問題、犯罪分子多次轉(zhuǎn)移作案地等問題使得偵查機關(guān)難以抓捕犯罪分子。另外取證難也是該犯罪難以偵破的原因之一。電信詐騙涉及電子證據(jù)居多，而電子證據(jù)的固定、收集可能需要專業(yè)的技術(shù)人員進行操作。當然有的犯罪分子在作案之時選擇對每個人的詐騙金額不超過3 000元的詐騙行為。由于受害人之間彼此不相識，無法確定犯罪分子的身份，再加上定位難，也就無法累計相應(yīng)的犯罪數(shù)額，無法進行刑事立案。

3.4 缺乏系統(tǒng)的社會監(jiān)管體系

近些年來，圍繞著懲治電信詐騙，社會多個行業(yè)制定了專門的管理制度，實施了多項治理措施。如電信企業(yè)完成用戶實名制、限制辦卡數(shù)量、阻斷虛擬撥號軟件的網(wǎng)上搜索、銀行延遲ATM機轉(zhuǎn)賬到賬時間等，這些措施為打擊電信詐騙犯罪發(fā)揮了很大的作用。公安部門多年來也加大了懲治電信詐騙犯罪力度，組織了多次專項打擊活動，但是專項打擊之后該類犯罪又迅速恢復。雖然各行業(yè)在不斷實施新的電信詐騙懲治措施，但是電信詐騙的手段也在不斷更新。電信、金融等行業(yè)的電信詐騙治理仍有不足。所以要想根治電信詐騙犯罪還是需要建立一個長期有效的社會監(jiān)管體系，以此來統(tǒng)籌引領(lǐng)各行業(yè)的反電信詐騙制度措施，使其既能實現(xiàn)打擊電信詐騙犯罪的資源整合，又能威懾電信詐騙犯罪分子，提高懲治電信詐騙犯罪的效率。

4 電信詐騙犯罪的治理路徑

4.1 建立健全反電信詐騙法律法規(guī)體系

對于電信詐騙犯罪我們應(yīng)該秉持從嚴從重處罰的態(tài)度。電信詐騙罪不僅侵犯了公民的財產(chǎn)安全還侵犯了公民的個人信息權(quán)和隱私權(quán)，所以從重處罰電信詐騙犯罪既符合打擊犯罪的需要，又具有法理支撐?，F(xiàn)今電信詐騙在刑法上仍然是使用傳統(tǒng)的詐騙罪名進行定罪，難以體現(xiàn)罪責刑相適應(yīng)的刑法原則，也不能更好地滿足嚴打電信詐騙犯罪的需要。所以應(yīng)將電信詐騙這一犯罪在刑法中單獨規(guī)定為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，賦予其專門的刑法定義、要件和量刑標準。這些年來司法機關(guān)也相應(yīng)地出臺了一些關(guān)于打擊電信詐騙犯罪的規(guī)定，但是大多數(shù)屬于原則性指導文件，可操作性不是很強。為了更好地打擊電信詐騙犯罪，可以由公安部、最高檢、最高院再制定具體的、可操作性強的內(nèi)部規(guī)定，形成多級規(guī)范性文件并存、宏觀微觀治理并舉的反電信詐騙法律體系。

4.2 建立打擊電信詐騙社會協(xié)調(diào)機構(gòu)

為了更好地應(yīng)對電信詐騙犯罪的多發(fā)，應(yīng)當探索在地級市以上建立打擊電信詐騙社會協(xié)調(diào)機構(gòu)，協(xié)調(diào)社會中反電信詐騙的多方力量，包括公安部門、工信部門、金融機構(gòu)、通信機構(gòu)、社區(qū)等，避免各機構(gòu)“單獨作戰(zhàn)”。在政府負責，公安主導，各部門聯(lián)動的協(xié)調(diào)機制下制定、完善統(tǒng)一的打擊電信詐騙制度，不斷探索懲治電信詐騙犯罪的最佳方法。該機構(gòu)的設(shè)立既可以為懲治電信詐騙犯罪提供組織支持和智力支持，又可以為社會民眾抗擊電信詐騙犯罪提供精神支持。

4.3 優(yōu)化公安機關(guān)偵查路徑

對于打擊電信詐騙犯罪來說，偵查機關(guān)對案件的偵破是治理該犯罪的核心方法。為了更好地應(yīng)對電信詐騙案的多發(fā)，公安機關(guān)可以從以下幾個方面優(yōu)化偵查路徑。

4.3.1 設(shè)置電信詐騙案件云平臺

公安機關(guān)可以利用大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)，對每一起報案進行詳細的登記，利用數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)將一定區(qū)域內(nèi)的電信詐騙信息進行數(shù)據(jù)匯總和計算，為案件的立案、偵查提供數(shù)據(jù)可視化的服務(wù)。為了保證電信詐騙案件云平臺能夠及時錄入案件情況，可以設(shè)置報警迅速接入機制，在撥通110后，把電信詐騙案件及時轉(zhuǎn)入專門負責的機構(gòu)并進行云平臺錄入。公安機關(guān)可以通過平臺的數(shù)據(jù)分析及時通知銀行部門凍結(jié)賬戶或通知技術(shù)部門定位犯罪嫌疑人，為破案止損爭分奪秒。

4.3.2 革新偵查技術(shù)

公安機關(guān)可以從技術(shù)手段上，聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)科技公司、電信通訊部門進行技術(shù)升級尋求破解定位難的方法。通過這些科技部門的技術(shù)人才，群策群力研究、開發(fā)智能軟件化解電信詐騙案件的技術(shù)壁壘。如已有移動通信公司設(shè)計了基于運營商O/B域大數(shù)據(jù)，通過號碼歸類分析、信令數(shù)據(jù)清洗、號碼識別處置三步來協(xié)助公安機關(guān)打擊電信詐騙的方法。[4]公安機關(guān)還應(yīng)聯(lián)合相關(guān)部門嚴厲查處、關(guān)閉非法的技術(shù)軟件，減少犯罪分子對虛擬撥號等技術(shù)軟件的使用。在革新偵查技術(shù)的同時也應(yīng)注意培養(yǎng)熟練掌握偵查技術(shù)的人才，并針對電信詐騙犯罪的特點，使所培養(yǎng)專業(yè)的偵查人才既能掌握最新的偵查技術(shù)手段，又能熟悉銀行、金融等行業(yè)知識。

4.3.3 提高電子取證能力

電信詐騙犯罪案件與一般詐騙犯罪不同，其案件主要發(fā)生于電信網(wǎng)絡(luò)之中，這為取證帶來了一定的困難。偵查人員應(yīng)當熟練掌握電子取證的操作流程，找尋案發(fā)現(xiàn)場的服務(wù)器或者利用IP定位找到作案的服務(wù)器，提取服務(wù)器的外部指紋、痕跡和內(nèi)部的電子信息數(shù)據(jù)。當然犯罪分子也可能會使用微信、支付寶等軟件，偵查機關(guān)應(yīng)當積極利用這些信息倒查犯罪人員情況、作案情況以及資金流向情況。

4.3.4 嚴查資金流向軌跡

追贓難一直也是困擾公安機關(guān)打擊電信詐騙犯罪的難題。受騙民眾心中最關(guān)心的問題也是能否追回被騙錢財。嚴查資金流向軌跡可以為發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人提供很大幫助。有時偵查機關(guān)無法通過定位發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人，但是可以通過ATM機上犯罪嫌疑人的取款錄像或者周邊監(jiān)控錄像及時發(fā)現(xiàn)和抓捕犯罪嫌疑人，或是利用資金流向地信息偵破案件。

4.3.5 探索設(shè)立跨區(qū)、跨國執(zhí)法機制，明確案件管轄。

設(shè)立政府機關(guān)、公安機關(guān)主導的協(xié)調(diào)機構(gòu)，統(tǒng)籌各部門對電信詐騙進行打擊，應(yīng)在地級市以上公安機關(guān)設(shè)立打擊電信詐騙犯罪辦公室，利用案件云平臺共享案件數(shù)據(jù)，在系統(tǒng)外配合協(xié)調(diào)機構(gòu)完善對電信詐騙的治理，在系統(tǒng)內(nèi)探索跨區(qū)聯(lián)合執(zhí)法機制。對于電信詐騙犯罪要快速確定管轄權(quán)。有學者主張將電信詐騙案件完全歸屬于省級公安機關(guān)管轄，筆者認為這樣有所不妥。一是因為詐騙案件數(shù)量大，完全交付于省級公安機關(guān)偵辦會加大其辦案工作量，容易導致其人力物力不足。二是根據(jù)部分學者所說由省級公安機關(guān)管轄為的是便于確定管轄權(quán)，可是如今一個詐騙案件出現(xiàn)多個省份的受害者已經(jīng)很是常見，并不能簡單地就由某省級公安機關(guān)直接管轄。所以應(yīng)當在地級市以上公安內(nèi)部設(shè)立電信詐騙專責部門，一般電信詐騙案件由地級市公安機關(guān)管轄，大案要案由省級以上公安機關(guān)管轄，個別案件根據(jù)實際情況指定管轄或者上移管轄權(quán)，同時完善跨區(qū)聯(lián)合執(zhí)法機制，這是當下較為可行的管轄思路。對于電信詐騙案中存在的跨國犯罪，公安部應(yīng)主動尋求構(gòu)建雙邊、多邊以及國際性的執(zhí)法合作機制，共同簽署相關(guān)文件防范打擊電信詐騙犯罪。對跨國案件視情選擇出境打擊、邊控伏擊等措施,[5]不斷縮小該類犯罪的生存土壤，做到無縫隙地打擊治理。

4.4 增強個人信息保護力度

對電信詐騙犯罪的治理，既要重視在犯罪發(fā)生后的治理手段，又要明確在犯罪發(fā)生前的源頭預(yù)防。要從根本上縮減滋生電信詐騙犯罪的土壤，防范電信詐騙犯罪的發(fā)生，加強對個人信息的監(jiān)管和保護。[6]公民應(yīng)該提高個人信息保護意識，不要輕易泄露信息。即便要提供相應(yīng)的個人信息也要經(jīng)過審慎核對后再出示。許多不法分子將自己所持有的他人信息出售給詐騙犯罪分子，使許多人成為詐騙犯罪分子的詐騙對象。因此打擊非法侵犯他人信息、販賣他人信息的不法分子也是對個人信息進行保護的重要手段之一。另外加強對網(wǎng)絡(luò)交易平臺的信息管理和技術(shù)支持也尤為重要。部分犯罪分子通過系統(tǒng)漏洞，竊取一些商家店鋪內(nèi)消費者的電話信息，再結(jié)合消費者的購物情況將自己偽裝成商家進而對消費者實施詐騙。正是因為犯罪分子可以提供詳細的購買記錄，也就讓一些消費者對此信以為真從而落入了詐騙犯罪分子的圈套。所以交易平臺應(yīng)該完善相關(guān)的技術(shù)，盡可能保證個人信息在技術(shù)層面的安全性。平臺和商家一旦發(fā)現(xiàn)信息被竊，要及時通知相應(yīng)的消費者提高警惕，防止上當受騙。

4.5 加強社會宣傳，提高公民防騙意識

對于電信詐騙類犯罪，提高公民的防騙意識也是預(yù)防和治理此類犯罪的重要手段之一。人們對犯罪分子提高了警惕，也就降低了被騙的幾率。提高公民的防騙意識最主要的途徑就是社會媒體的宣傳引導，通過公益廣告、公眾號、短視頻媒體等及時向大家講述防騙知識。公安機關(guān)、社區(qū)等單位可以自發(fā)或者聯(lián)合其他機構(gòu)進行線下防騙知識宣講，同時鼓勵民眾發(fā)現(xiàn)電信詐騙線索及時報警。以此形成線上線下雙宣傳，更好地提高廣大公民的防騙意識。

4.6 完善電信運營商、金融機構(gòu)的反詐騙制度

電信運營商和金融機構(gòu)對電信詐騙防治措施的完善是打擊電信詐騙犯罪的重要一環(huán)。電信運營商、金融機構(gòu)除了應(yīng)該提高信息技術(shù)手段，配合公安機關(guān)技術(shù)部門對犯罪分子進行定位和追蹤外，還應(yīng)當在本行業(yè)內(nèi)不斷完善反詐騙制度。在協(xié)調(diào)機構(gòu)統(tǒng)籌下主動對接公安機關(guān)反電信詐騙措施，設(shè)立相關(guān)制度保障公安機關(guān)及時凍結(jié)賬戶資金，鎖定犯罪分子信息，幫助受害人及時止損。電信運營商應(yīng)對已經(jīng)確定為詐騙電話的號碼聯(lián)合公安機關(guān)技偵部門及時發(fā)現(xiàn)其源頭并對其停用。金融機構(gòu)應(yīng)該對短期內(nèi)多個賬戶資金轉(zhuǎn)入一個賬戶的可疑情況進行監(jiān)控，在完善了ATM機延遲到賬的機制后， 還應(yīng)當設(shè)立手機轉(zhuǎn)賬的延時到賬機制，對特定人群尤其是易受騙人群提供保護。

5 結(jié)語

對電信詐騙的打擊治理是一項長久的任務(wù)。雖然其治理較難，但只要社會各行業(yè)聯(lián)合起來，共同為打擊電信詐騙獻計獻策，讓各種反電信詐騙措施形成一個完整的、有力的社會治理體系，并做到治理有決心、打擊有耐心、民眾有信心，我們就一定能夠打贏反電信詐騙這場“攻堅戰(zhàn)”，保護人民的財產(chǎn)和信息權(quán)益，維護社會的繁榮穩(wěn)定。