歐陽銘
目前,海峽兩岸經濟發(fā)展高度依賴海上貨物運輸,臺灣地區(qū)對外大宗低價值貨物運輸尤其依賴海運方式,兩岸直航運量不斷增長。2008年兩岸“三通”至今,廈門港兩岸航線貨物吞吐量累計達1.24 億噸,集裝箱吞吐量累計達347.74 萬標箱。①《廈門對臺航運交出亮麗成績單——兩岸全面“三通”十年來,我市持續(xù)發(fā)揮兩岸交流“海空交通樞紐作用”》,載《廈門日報》2018年12月4日,第1 版。在2018年海峽兩岸區(qū)塊鏈應用與合作研討會上,兩岸產業(yè)界人士指出,應抓住區(qū)塊鏈發(fā)展機遇,依托區(qū)塊鏈技術可溯源、不可篡改等特點,加快推進區(qū)塊鏈應用落地,尤其是推動區(qū)塊鏈應用從金融延伸到實體領域。在2019年中國航海日論壇上,中國遠洋海運集團有限公司董事長許立榮表示,“當前各種新技術更是層出不窮,大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、無人駕駛、人工智能等。如何把這些新技術與古老的航運業(yè)相結合,創(chuàng)新商業(yè)模式,既是新的挑戰(zhàn),也是創(chuàng)新的難得機遇。”
區(qū)塊鏈是通過分布式方式對加密數(shù)據(jù)庫進行集體維護的技術,主要包括動態(tài)組網(wǎng)、鏈式結構和共識機制。②The blockchain is a distributed ledger that provides verifiable proof of a transaction between sender and receiver.There is no central repository.It is continuously maintained by a large number of invested parties, which may be individuals or organizations.Because the blockchain algorithm provides a robust list of rightful ownership, both the public and private sectors are using or exploring blockchain technologies for digital currencies as well as applications such as contracts, fundraising and title registration.By recording transactions without a middleman, performance is improved, and not having a central point of attack means greater security.In addition, transactions cannot be reversed or altered.見https://encyclopedia2.thefreedictionary.com/blockchain,下載日期:2020年2月15日。The blockchain is like another application layer to run on the existing stack of Internet protocols, adding an entire new tier to the Internet to enable eco-nomic transactions, both immediate digital currency payments (in a universally usable cryptocurrency) and longer-term, more complicated financial contracts.A blockchain is quite literally like a giant spreadsheet for registering all assets, and an accounting system for transacting them on a global scale that can include all forms of assets held by all parties worldwide.見Robert Herian :《Regulating blockchain : critical perspectives in law and technology 》,Routledge (London & NY)2019年第1 版,第13 頁。區(qū)塊鏈應用于電子提單可以構建去中心化的信任環(huán)境,特別適合于當前兩岸政治對峙、經濟融合的特殊社會環(huán)境,能夠在日常經貿往來中為海運各個環(huán)節(jié)的參與者提供安全、高效、公平的交易機制,本文就區(qū)塊鏈電子提單的應用前景及法律障礙進行探析并提出若干建議。
盡管電子提單(e-B/L,electronic bill of lading)已經出現(xiàn)了超過三十年,但是目前紙質仍然是提單存在的主要方式。紙質提單簽發(fā)后一般需要經歷報關、結算、贖單、投保、議付、提貨等諸多環(huán)節(jié),這一過程需要通過人工運輸實現(xiàn)流轉。在“單證相符、單單相符”的交易安全需求下,提單的流轉速度直接限制了貿易活動效率。目前國際貿易交易每筆平均需要40 份紙質單證,各方交換信息量200 多項,信息重復率達到70%,單據(jù)處理費用達到貨價的10%。①王成光:《EDI 在我國應用的現(xiàn)狀分析》,載《電子科技》2012年第10 期(下),第8 頁。
隨著海運技術發(fā)展特別是集裝箱船、自動化碼頭的廣泛應用,海運貨物裝船及在途時間明顯縮短,紙質提單流轉效率愈加顯得低下。兩岸直航班輪已經實現(xiàn)當日即達或次日即達,但是由于提單流轉需要時間,貨物仍然需要7-10 工作日才能到達貨主手中。由于嚴格憑單放貨可能導致壓貨、壓艙、壓港,副本提單加保函提貨(無單放貨)的問題隨之而來;此外,紙質提單也無法避免預借、倒簽、變造、偽造等欺詐風險問題。
與傳統(tǒng)的紙質提單相比,電子提單具備明顯技術優(yōu)勢:一是可以避免流轉過程的物理損毀風險,杜絕偽造、變造提單的可能,也為解決無單放貨、提單丟失等問題提供了可行途徑;二是流轉速度較快、數(shù)據(jù)準確性較高,大幅降低船貨滯期、單證處理、質押擔保等情況所產生的貿易成本;三是突破紙質提單的時間、空間維度限制,基本實現(xiàn)提單的即時合并與拆分,為在途貿易和中短途貿易鏈融資提供了切實的便利。1990年《國際海事委員會電子提單規(guī)則》(以下簡稱《CMI 規(guī)則》)②《國際海事委員會電子提單規(guī)則》(Commitee Maritime International Rules for Electronic Bills of Landing)于1990年6月29日在國際海事委員會第34 屆大會上通過?!兑?guī)則》制定的基礎是《聯(lián)合國貿易資料指南》(UNTDED)《聯(lián)合國行政、商業(yè)、運輸電子資料交換規(guī)則》(UN/EDIFACT)《電訊貿易資料交換實施統(tǒng)一規(guī)則》(UNCID)。第11 條規(guī)定了“功能等同”(functional equivalent)原則,賦予了電子數(shù)據(jù)與書寫效力等同的地位,③《規(guī)則》第11 條規(guī)定,承運人和發(fā)貨人以及此后所有采用本程序的當事方均同意載于計算機數(shù)據(jù)貯藏中的、可用人類語言在屏幕上顯示或由計算機打印的業(yè)經傳輸和確認的電子數(shù)據(jù)將滿足任何國內法或地方法、習慣或實踐規(guī)定運輸合同必須經簽署并以書面形式加以證明的要求。經采納上述規(guī)定,所有當事方將被認為業(yè)已同意不再提出合同非書面形式的抗辯。并基于當時的技術采用了以密碼轉讓方式設計了電子提單流轉過程。④《規(guī)則》第7 條規(guī)定,由現(xiàn)持有人向承運人發(fā)出其意欲將支配和轉讓權轉讓給一新的持有人的通知,由承運人確認該通知電訊,并據(jù)此向被建議的新持有人發(fā)送《規(guī)則》第4 條除密碼以外的所有信息,之后由被建議的新持有人通知承運人接受擬被轉讓的支配和轉讓權,承運人據(jù)此銷毀現(xiàn)用密碼,并向新持有人發(fā)出一新的密碼,如果被建議的新持有人通知承運人其不欲接受該支配和轉讓權,或在一合理時間內未能通知承運人其是否接受,那么將不出現(xiàn)支配和轉讓權的轉讓,據(jù)此承運人應通知現(xiàn)持有人,同時現(xiàn)密碼仍保持有效性。此后的國際貿易實踐中出現(xiàn)了一些由承運人、銀行、保險公司組成的商業(yè)協(xié)作平臺,但是這些系統(tǒng)需要承運人或者服務商作為網(wǎng)絡中心節(jié)點并且承擔較多的責任,在公信力方面也可能面臨質疑。
區(qū)塊鏈技術為電子提單流轉過程提供了新模式,主要是由動態(tài)組網(wǎng)的多個節(jié)點按照共識機制對分布式賬簿(distributed ledger)進行更新,將流轉記錄組合形成區(qū)塊結構,以密碼學方式保證數(shù)據(jù)不可篡改、不可偽造,形成了去中心化的數(shù)據(jù)庫。盡管每次記入賬簿的數(shù)據(jù)都需要經過全網(wǎng)節(jié)點驗證、全庫數(shù)據(jù)更新,不斷增長的數(shù)據(jù)量可能導致數(shù)據(jù)驗證速度變慢、網(wǎng)絡運行效率趨低,但是這一技術所特有的去中心化、高可信度的特征特別適合提單領域。
第一,在《CMI 規(guī)則》《Bolero 規(guī)則》(Bolero Rulebook)⑤BOLERO (Bills of Lading Electronic Registry Organization) is a pilot project funded partially by the European Union in 1994.Bolero brought the first International P&I Club approved Electronic Bill of Lading (eBL) solution to market and continues to lead its adoption into the world‘s trade communities.The Bolero eBL solution comprises the Bolero Rulebook, the Bolero Title Registry and the Bolero Messaging platform: The Bolero Rulebook is a common user (legal) agreement entered into by all Bolero users by way of the enrolment process.The Bolero Title Registry is a repository and an application which manages the transfer of title of the eBL.The Bolero Exchange platform is a common infrastructure for all Bolero solutions.等中心網(wǎng)絡布局下,承運人或者第三方服務商是提單管理的數(shù)據(jù)核心和最終憑證,中心數(shù)據(jù)安全隱患是客觀存在的,系統(tǒng)管理方承擔的責任風險非常重大。托運人、收貨人等系統(tǒng)用戶與管理方在技術上地位不對等,與法律地位不相符,也使利益相關方的可信程度難以完全得到保證,影響了電子提單作為電子數(shù)據(jù)證據(jù)的效力。此外,銀行、保險公司等機構本身具有嚴格技術標準和系統(tǒng)接入門檻,海關、稅務等部門作為行政管理機關對提單的審查要求也限制了承運人或者第三方服務商中心網(wǎng)絡的應用。區(qū)塊鏈電子提單具有去中心化的特征,能夠在無須信任中心網(wǎng)絡的情形下進行跨界別、無媒介、高效率、低成本的數(shù)據(jù)認證與檢驗,更好地消除了平臺運營方的區(qū)域背景色彩,具有以往電子提單難以企及的穩(wěn)定性、公平性、透明性,有利于在兩岸及第三地范圍內較快推廣適用。
第二,在中心網(wǎng)絡布局下,提單流轉需要相關當事人逐一確認流程并由數(shù)據(jù)中心發(fā)放新密碼才能完成,這種技術方案難以絕對保證密碼安全性,在數(shù)據(jù)庫遭受攻擊的情況下只能進行有限度的備份恢復。區(qū)塊鏈電子提單具有鏈式結構的特征,能夠通過數(shù)據(jù)區(qū)塊串聯(lián)以哈希值(Hash)校驗方式①Hash,一般翻譯做散列、雜湊,或音譯為哈希,是把任意長度的輸入(又叫做預映射pre-image)通過散列算法變換成固定長度的輸出,該輸出就是散列值。哈希值校驗是密碼學的基礎,理論上可以通過邏輯運算,使電子數(shù)據(jù)獲得一個唯一的不可篡改的“身份證”,保證其完整性,同時也是可信時間戳和區(qū)塊鏈技術的基礎環(huán)節(jié)。保證數(shù)據(jù)真實、永久記錄和無法篡改,即便遭遇類似The DAO 事件②2016年6月17日,以太坊(Ethereum)平臺DAO 項目(Decentralized Autonomous Organization)被黑客利用智能合約遞歸調用等多個漏洞進行攻擊,導致價值6000 萬美元的以太幣被劫持,以太坊通過硬分叉(修改共識協(xié)議)進行數(shù)據(jù)恢復,所有以太幣(包括被黑的)回歸原處。的極端情況,仍然可以通過分叉進行有效解決。
第三,區(qū)塊鏈電子提單則可利用區(qū)塊分配流通各個環(huán)節(jié)信息,完成當事人信息采集、身份驗證、交易確認、資金清算以及背書追溯、核查。在中心網(wǎng)絡布局下,以Bolero 系統(tǒng)為例,用戶需要向Bolero International登記貨物所有權是否轉移、是否進行擔保等信息,在各方接受《Bolero 規(guī)則》規(guī)定的情況下就提單進行電子化轉移③Trusted Ownership of eBLs are securely managed and governed by a globally accepted legal framework, giving you and your clients complete peace-of-mind.Our solutions can be integrated with your back-office systems and on-line portals.This gives you the ability to bring a digital BL solution faster to market avoiding costly bespoke development.If you don’t need to integrate, just use our portal.Its web based and simple to use and best of all you are connected to Bolero’s global trade community.這一介紹見于http://www.bolero.net /carriers/。,轉移過程可能產生錄入錯誤、信息斷裂、數(shù)據(jù)冗余等問題。④羅文華:《規(guī)則與共識:從電子簽名到區(qū)塊鏈》,載《中國政法大學學報》2019年第2 期,第55~56 頁。
第四,區(qū)塊鏈電子提單在保險、質押、信用證以及海運監(jiān)管等航運環(huán)節(jié)應用前景廣闊。通過運用智能合約技術,結合利用物聯(lián)網(wǎng)技術追蹤貨物流轉信息,可實現(xiàn)自動支付、理賠,進一步提升支付效率及可信度。監(jiān)管部門可以運用區(qū)塊的時間戳功能,建立實時的監(jiān)督評價機制,減少企業(yè)上報或人工采集數(shù)據(jù)的工作量。
電子數(shù)據(jù)能否單獨以提單法律地位證明運輸合同法律關系尚不明確,兩岸關于提單的法律規(guī)定均沒有直接涉及電子提單⑤《中華人民共和國海商法》(以下簡稱《海商法》)規(guī)定,提單是用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船,以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。貨物由承運人接收或者裝船后,應托運人的要求,承運人應當簽發(fā)提單。臺灣地區(qū)“民法”規(guī)定,運送人于收受運送物后,因托運人之請求,應填發(fā)提單;提單由運送人簽名;受貨人請求交付運送物時,應將提單交還。。由于電子提單幾乎使紙質提單制度下與物理空間關聯(lián)的管轄標準失能,區(qū)塊鏈去中心化的結構特點又與中心網(wǎng)絡結構存在根本不同,進一步動搖了傳統(tǒng)管轄權規(guī)則的實用性。海運中跨域糾紛所占比例較高,管轄權問題使得交易風險的不確定性進一步增加,限制了電子提單的推廣應用。
(一)電子提單的要式性。要式性是提單流通的基本要求,確保提單權利人權利明確、統(tǒng)一。區(qū)塊鏈電子提單要取得與紙質提單同樣的效力,應當具有相應的要式性
從兩岸關于提單要式性的法律規(guī)定來看,對提單內容相同的要求在于:(1)托運人(2)貨物情況(3)目的地(4)承運人信息及簽章(5)提單簽發(fā)時間和地點。①詳見我國《海商法》第73 條提單相關規(guī)定。臺灣地區(qū)“民法”第624 條托運單相關規(guī)定。臺灣地區(qū)“海商法”第98 條載貨證券應載事項相關規(guī)定。也就是說,區(qū)塊鏈電子提單要在兩岸得以應用并且產生提單效力,應當有承運人簽發(fā)、以書面形式規(guī)定必要的信息,這就涉及到對承運人簽章和書面形式的再定義。就兩岸現(xiàn)行立法來看,可以采用2005年《聯(lián)合國國際合同使用電子通信公約》提出的技術中性原則和功能等同辦法,通過擴大“書面”“簽名”和“正本”等概念的范圍應對區(qū)塊鏈電子提單面臨的法律障礙,相比于直接謀求過多改變紙質提單傳統(tǒng)規(guī)則或者為區(qū)塊鏈電子提單另外創(chuàng)立實體規(guī)則更為平穩(wěn)并且更加容易實現(xiàn)。
就承運人簽章這一問題,兩岸法律對電子簽名的形式要求主要體現(xiàn)在功能、效果描述上,均未限定實現(xiàn)具體技術方式。②《中華人民共和國電子簽名法》規(guī)定,“民事活動中的合同或者其他文件、單證等文書,當事人可以約定使用或者不使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文。當事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書,不得僅因為其采用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力”。臺灣地區(qū)“電子簽章法”同樣對電子文件的使用賦予法律效力,規(guī)定相對人須明確同意使用電子文件、電子簽章程,并且明確排除了電子文件簽章與“書面、簽字蓋章”等法定要式行為的適用障礙。臺灣地區(qū)“電子簽章法”第4 條規(guī)定,經相對人同意者,得以電子文件為表示方法。第6 條規(guī)定,文書依法令之規(guī)定應以書面保存者,如其內容可完整呈現(xiàn),并可于日后取出供查驗者,得以電子文件為之。參照2000年《聯(lián)合國國際貿易法委員會電子簽名示范法》,“簽名人”是“持有簽名制作數(shù)據(jù)、代表其本人或代表他人行事的人”?!半娮雍灻笔恰霸跀?shù)據(jù)電文中,以電子形式所含、所附或在邏輯上與數(shù)據(jù)電文有聯(lián)系的數(shù)據(jù),它可用于鑒別與數(shù)據(jù)電文相關的簽名人和表明簽名人認可數(shù)據(jù)電文所含信息”,盡管區(qū)塊鏈電子提單在技術上采用動態(tài)組網(wǎng),并非基于中心網(wǎng)絡平臺的簽名制作數(shù)據(jù)的驗證方式,但其同樣可以構成數(shù)據(jù)存儲和管理的基礎,應當具有相應的法律效力。
就書面形式這一問題,1924年《統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)定的國際公約》規(guī)定,承運人應當依照托運人請求發(fā)給提單,并在提單上載有必要內容。③詳見《統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)定的國際公約》第3 條第3 款規(guī)定。但這一規(guī)則并不意味著提單一定要采用紙質形式,盡管在該公約誕生的1920年代,票據(jù)通常被理解為紙質單據(jù)。1968年《修改統(tǒng)一提單若干法律規(guī)定的國際公約議定書》也沒有對紙質形式做出要求。1978年《聯(lián)合國海上貨物運輸公約》則因應當時的科技進步將“書面”解釋為“包括電報和電傳”。2008年《聯(lián)合國全程或部分海上國際貨物運輸合同公約》明確“對電子運輸記錄的簽發(fā)、獨占和轉讓具有和對書面運輸記錄的簽發(fā)、占有和轉讓具有相同的效力”。從國際法發(fā)展的進程看,對書面形式通過擴大解釋進行再定義的趨勢非常明確。盡管兩岸均未加入上述四個公約,但是兩岸法律關于提單書面形式的規(guī)定并沒有比公約要求更為嚴格,這就意味著尋求通過擴大解釋進行再定義具有一定的可行性。
(二)電子提單的文義性
文義性將提單權利人的權利義務限定于提單記載范圍之內,是提單安全流通的基本保證。電子提單數(shù)據(jù)包含紙質提單記載內容,這一要求對中心化網(wǎng)絡下的電子提單例如Bolero 系統(tǒng)沒有問題,只是權利記載媒介發(fā)生變化,同樣能夠滿足權利表征需要。但對區(qū)塊鏈電子提單而言,絕對要求電子提單數(shù)據(jù)包含紙質提單記載內容可能存在嚴重技術障礙,這是目前區(qū)塊鏈基本的技術原理所導致的,區(qū)塊鏈需要通過全網(wǎng)數(shù)據(jù)核查的方式寫入數(shù)據(jù),紙質提單上司空見慣、復雜冗長的格式條款對區(qū)塊鏈而言是難以承擔的冗余數(shù)據(jù)。對于中心化網(wǎng)絡下的電子提單和區(qū)塊鏈電子提單,可以按照功能等同原則④功能等同原則(Functional Equivalence Principle),指電子單證、票據(jù)或其他文件與傳統(tǒng)的紙面單證、票據(jù)或其他文件具有同等的功能時就應當肯定其法律效力并在法律上同等對待。聯(lián)合國國際貿易法委員會《電子商務示范法》(The United Nations Commission on International Trade Law Model Law on Electronic Commerce)是第一次提出功能等同原則的立法性文件。的要求,在評估電子數(shù)據(jù)的證據(jù)效力時,對電子通信形式生成、存儲或傳輸信息的具體技術或媒介的規(guī)范,不應當依賴于或不預先假定使用特定類型的技術,而是盡量適用于所有類型信息的交流和存儲。對于區(qū)塊鏈電子提單數(shù)據(jù)應當允許采用格式提單代碼等方式進行數(shù)據(jù)簡化,或者由承運人通過公開聲明提單樣本的方式對提單記載格式條款部分的內容進行事先固定。
(三)電子提單的無因性
無因性并非紙質票據(jù)區(qū)別于區(qū)塊鏈票據(jù)包括其他票據(jù)的物理性特征,而是票據(jù)制度的強制性規(guī)定,是包括提單在內的票據(jù)在融資市場自由流通和確保支付融資安全的制度基礎。關于票據(jù)無因性理論的爭議長期存在,①詳見《中華人民共和國票據(jù)法》第10 條規(guī)定。臺灣地區(qū)“票據(jù)法”第13 條規(guī)定。爭議焦點則在于合法性要求,合法性要求則是對于民事活動主體因行為違法而不具有適格主體地位的特殊規(guī)定,兩者間是對立統(tǒng)一的邏輯關系。
票據(jù)的無因性是為了保護后手交易人的權利和市場交易秩序的安全性而形成的法律上的強制性規(guī)定,這與票據(jù)形式以及前后手流轉記錄是否完整并沒有因果關系。銀行辦理海運相關票據(jù)承兌和商票直貼業(yè)務時,必須審查與商品交割相關的倉單、提單等單據(jù)。②《中國銀監(jiān)會辦公廳關于票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203 號)要求各銀行全面加強票據(jù)業(yè)務風險管理,不得辦理無真實貿易背景的票據(jù)業(yè)務。對已辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的發(fā)票、單據(jù)等憑證,經辦行應在原件正面注明承兌(貼現(xiàn))的銀行名稱、日期、金額等相關信息,防止虛假交易及發(fā)票重復使用。由于區(qū)塊鏈鏈式結構通過日志記錄按時間軸鏈接區(qū)塊數(shù)據(jù),這一結構具有公開透明和不可篡改的流轉記錄功能,目前已經被部分銀行應用于防范無真實貿易背景的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務,導致區(qū)塊鏈票據(jù)似乎被更多地認為是一種有因性證券。③李愛君:《區(qū)塊鏈票據(jù)的本質、法律性質與特征》,載《東方法學》2019年第3 期,第68 頁。事實上,紙質票據(jù)與區(qū)塊鏈票據(jù)同樣都可以記錄前后手交易情況,盡管鏈式結構使區(qū)塊鏈電子提單具有完整記錄物權憑證流轉記錄的功能,但技術性特征并不能與強制性規(guī)定劃等號,只是區(qū)塊鏈更為精準可靠。
(四)電子提單正本的唯一性
正本的唯一性是票據(jù)無因性應用的前提。紙質提單的轉讓基礎在于權利與單證是對應合一的,持有正本提單是實現(xiàn)“提單占有”的唯一前提,對電子提單的質疑主要在于“可轉讓電子記錄”無形且易于復制,難以符合物理上“占有”的定義。區(qū)塊鏈電子提單可以從根本上消除這一質疑,因為區(qū)塊鏈技術的本質是記賬行為,并且賬本是無副本的分布式記錄,賬本上所記錄的“提單”不以單獨數(shù)據(jù)的形式存在,可以始終保持記錄唯一、不可篡改,與紙質提單正本的物理空間轉移是功能等同的,根本解決了以往對電子提單數(shù)據(jù)如何“占有”的質疑,以及紙質提單需要防范偽造、變造等欺詐行為的風險。
盡管我國外貿總額、船舶噸位已經躍居世界前列,但我國在國際貿易航運規(guī)則設計中仍然居于被動地位,兩岸間航運行業(yè)法律制度差異仍存。提單是兩岸及第三地經貿往來的重要工具,區(qū)塊鏈電子提單應用前景廣闊,目前相關法律規(guī)范和行業(yè)標準還存在很多空白領域,為彌合制度差異、重建行業(yè)規(guī)則提供了難得歷史機遇。兩岸均為受到大陸法系影響的成文法法域,對區(qū)塊鏈電子提單開展法律理論和實務研究有現(xiàn)實的共同基礎。
航運活動受制于內生規(guī)則和外部準則,內生規(guī)則是承運人在經營活動中形成的技術規(guī)范,外部準則是對各方當事人利益平衡的制度安排。區(qū)塊鏈電子提單的推廣應用,需要技術方、航運業(yè)和法學界的深度協(xié)作,應當鼓勵兩岸航運市場主體、法學院校、計算機科技公司共同開展研究。