泰勒

近期多起巨額的非法集資案件都迎來新的進(jìn)展。

善林金融在2018年4月份爆的雷，時(shí)隔一年多，終于迎來一審公開開庭審理。

2019年7月10日、11日，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱上海一中院）對(duì)被告單位善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱善林金融公司）以及周伯云等12名被告人集資詐騙案一審公開開庭審理。

法院審理

來看一組驚心數(shù)據(jù)。公訴機(jī)關(guān)指控：

1、2013年10月，被告人周伯云組建、設(shè)立被告單位善林金融公司，并實(shí)際控制“善林系”企業(yè)，陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省市開設(shè)千余家分支機(jī)構(gòu)，并逐步設(shè)立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財(cái)富”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。

2、為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）736.87億元。

3、其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。

4、至案發(fā)，未兌付25萬余名被害人本金217.79億元。

庭審中，公訴機(jī)關(guān)出示了相關(guān)證據(jù)。各名辯護(hù)人針對(duì)被告人的行為是否構(gòu)成集資詐騙罪、指控的犯罪數(shù)額是否準(zhǔn)確以及自首、主從犯的認(rèn)定等問題發(fā)表了相應(yīng)意見。

案情回顧

善林金融成立于2013年，注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，注冊(cè)資本人民幣12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。該公司專業(yè)從事互聯(lián)網(wǎng)金融信息分享、咨詢服務(wù)、投資管理等金融及融資業(yè)務(wù)，在北上廣深等國(guó)內(nèi)一二線城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)范圍遍及全國(guó)。

2018年4月9日，善林金融實(shí)際控制人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首。

1、線上、線下非法吸收公眾存款

經(jīng)警方調(diào)查，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷相結(jié)合的線上、線下交易模式，非法吸收公眾存款。

2、線下1000余家門店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國(guó)開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會(huì)不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。

媒體之前報(bào)道，善林金融以線下理財(cái)?shù)昶鸺遥蛻艉芏嗍谴鬆敶髬?，有大量的線下理財(cái)門店，資金去向一直成謎。近年來國(guó)家加大監(jiān)管力度，善林金融開始砍掉線下門店，將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向線上，做網(wǎng)貸平臺(tái)并爭(zhēng)取備案等，不曾想到突然遭查處。

3、騙來的錢供實(shí)控人任意使用

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會(huì)大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業(yè)大”，更是不惜花費(fèi)公眾巨額資金，大規(guī)模開設(shè)線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時(shí)做足包裝宣傳，在民眾中營(yíng)造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。

4、龐氏騙局：借新還舊，并無盈利能力

經(jīng)查，“善林金融”對(duì)外宣稱的投資項(xiàng)目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時(shí)間推移，資金缺口越來越大，最終導(dǎo)致崩盤。

據(jù)此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護(hù)正常金融秩序。

摘自《中國(guó)基金報(bào)》

鏈接 近期多起巨額非法集資案件迎來處置

1、錢寶案被告張小雷一審獲刑15年

6月21日，江蘇省南京市中院依法公開開庭，對(duì)被告人張小雷集資詐騙案宣告一審判決，以集資詐騙罪判處被告人張小雷有期徒刑15年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣1億元。張小雷當(dāng)庭認(rèn)罪、悔罪，表示服從法院判決，不上訴。公安機(jī)關(guān)追繳到案的資產(chǎn)將移送執(zhí)行機(jī)關(guān)，并繼續(xù)追繳違法所得，按比例發(fā)還集資參與人。

南京市中級(jí)人民法院經(jīng)開庭審理查明，2010年12月、2012年7月，被告人張小雷用線下非法集資的資金，在南京市設(shè)立由其實(shí)際控制的江蘇錢旺網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、南京錢寶信息傳媒有限公司，并以上述二公司為依托組建完善“錢寶網(wǎng)”，以常態(tài)年化收益率20%至60%左右不等的高額回報(bào)為誘餌，通過在“錢寶網(wǎng)”上“交押金、看廣告、做任務(wù)、賺外快”的方式，在線上向社會(huì)公眾非法集資。其間，張小雷隱瞞將集資款少部分用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，大部分用于以新?lián)Q舊、個(gè)人揮霍消費(fèi)等事實(shí)；通過設(shè)立或收購(gòu)關(guān)聯(lián)公司，對(duì)外夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模和投資價(jià)值、贊助相關(guān)活動(dòng)等方式，騙取集資參與人的信任，持續(xù)進(jìn)行非法集資，至案發(fā)時(shí)造成線上集資參與人巨額本金未歸還。2017年12月26日，張小雷向公安機(jī)關(guān)投案。

2、非法集資400億元4萬人受害 快鹿案終審落槌

7月9日，上海市高級(jí)人民法院對(duì)被告單位快鹿集團(tuán)、東虹橋小貸公司、東虹橋擔(dān)保公司以及被告人黃家騮、韋炎平、周萌萌、徐琪（美國(guó)籍）等15人集資詐騙、非法吸收公眾存款系列上訴案依法作出終審裁判，裁定駁回上訴、維持原判。

上海高院二審審理查明，快鹿集團(tuán)非法集資共計(jì)人民幣434億余元，除282億余元被用于兌付前期投資者本息外，其余款項(xiàng)被用于支付各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、股權(quán)收購(gòu)和影視投資等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、轉(zhuǎn)移至境外和購(gòu)置車輛以及供個(gè)人揮霍、侵吞等。至案發(fā)，本案實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)152億余元。“快鹿系掌門人”施建祥左手明星、右手資本，加之一眾關(guān)聯(lián)公司運(yùn)作其中，直到電影《葉問3》偷票房引爆質(zhì)疑之前，玩轉(zhuǎn)龐大的非法集資鏈條。

一直外逃的“快鹿系”實(shí)際控制人施建祥，目前仍在紅通追逃名單中。

3、北京市啟動(dòng)“e租寶”案集資參與人信息核實(shí)登記工作

2019年6月26日，北京市第一中級(jí)人民法院發(fā)布“e租寶”案全國(guó)集資參與人信息核實(shí)登記公告，將于2019年7月2日至2019年8月30日對(duì)“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)集資的全國(guó)受損集資參與人進(jìn)行信息核實(shí)登記。

根據(jù)公告，各涉案省區(qū)市已按照屬地原則設(shè)立了核實(shí)登記地點(diǎn)，集資參與人可前往其戶籍所在地或經(jīng)常居住地設(shè)立的核實(shí)點(diǎn)予以核實(shí)登記。各地具體核實(shí)登記地點(diǎn)由各涉案省區(qū)市通過發(fā)布通告公示。集資參與人應(yīng)提前將其身份證件、聯(lián)系方式、本人名下的收款賬戶信息、充值與提現(xiàn)金額等信息準(zhǔn)備好，現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)工作人員將逐項(xiàng)對(duì)上述信息進(jìn)行核實(shí)、采集、登記。

4、卓達(dá)集團(tuán)楊卓舒、楊汗青涉嫌非法吸收公眾存款罪被批準(zhǔn)逮捕

新華社石家莊7月6日消息，記者從石家莊市公安局獲悉，石家莊市裕華區(qū)人民檢察院已依法對(duì)涉嫌非法吸收公眾存款罪的犯罪嫌疑人卓達(dá)集團(tuán)實(shí)際控制人楊卓舒、卓達(dá)集團(tuán)執(zhí)行總裁楊汗青分別批準(zhǔn)逮捕。石家莊市公安局裕華分局依法對(duì)其二人執(zhí)行逮捕。目前，該案正在進(jìn)一步偵查中。