彭皓云

隨著社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，各個市場主體之間的交易也愈加頻繁，為了能夠更好地促進商業(yè)發(fā)展，提高市場交易的效率，票據(jù)作為一項金融工具開始被大多數(shù)的市場主體所接受并被廣泛采用，在市場經(jīng)濟來往過程中發(fā)揮著重要的作用。票據(jù)的無因性特征使得它與其他交易方式有了明顯的不同，其成立與存在具有必然性，是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物。但由于我國市場經(jīng)濟發(fā)展不夠完善等原因，票據(jù)的無因性在我國的發(fā)展受到了一定的阻礙，引發(fā)了我國學(xué)者對其在我國存在與發(fā)展完善的再思考。

票據(jù)是無因證券。票據(jù)的無因性理論從誕生以來便受到經(jīng)濟社會中各個主體的關(guān)注，不僅僅在于其本身的獨特，更在于票據(jù)在我國市場經(jīng)濟中所占的重要地位。票據(jù)的發(fā)展過程中，其無因性是有存在的理由與必要性的，時至今日票據(jù)的無因性原則已經(jīng)成為了票據(jù)法上的通例，但我國的票據(jù)法在規(guī)定上依舊存在對有因性的模糊規(guī)定，引起了學(xué)者們對無因性特征的再思考。

一、票據(jù)

（一）票據(jù)和票據(jù)關(guān)系

票據(jù)是人們在經(jīng)濟生活中用來方便交易的一種手段，是一種有價證券。在我國《票據(jù)法》中有明確的規(guī)定，票據(jù)指的是匯票、本票和支票。

在票據(jù)關(guān)系中，商主體和銀行起著重要的作用。正是有這些相關(guān)主體的推動，票據(jù)關(guān)系才能得以成立，票據(jù)無因性特征的確立也是受其推動。

（二）票據(jù)存在的意義

票據(jù)存在的意義不僅僅在于它的匯兌功能還在于其融資的功能，這兩大功能能夠很好地解決經(jīng)濟生活之中商事交易的效率問題以及商主體自身的財政問題與完成發(fā)展計劃，進而帶動整個商品市場活躍起來，大大地克服了傳統(tǒng)交易的地域性限制。

二、票據(jù)的無因性

（一）票據(jù)無因性的內(nèi)涵

票據(jù)的無因性指的是，在票據(jù)本身已經(jīng)完成其成立的步驟后，與產(chǎn)生其的原因關(guān)系脫離，不再依賴于原法律關(guān)系而存在，而是與原法律關(guān)系并行存在。原法律關(guān)系即原因關(guān)系的效力不對票據(jù)效力產(chǎn)生任何的優(yōu)秀，即使原法律關(guān)系被撤銷、失效或者被認定為無效都不涉及該票據(jù)的效力變化，這使得票據(jù)行為成為了一種抽象性的行為。

（二）票據(jù)行為無因性的成立

1.票據(jù)的由來

（1）歷史基礎(chǔ)。票據(jù)的由來主要是因為社會商品經(jīng)濟的不斷發(fā)展，人們的交易日益頻繁，交易的范圍也在不斷地擴大。人們在多次跨國跨區(qū)域交易中發(fā)現(xiàn)僅僅以傳統(tǒng)的交易方式已經(jīng)無法滿足當(dāng)今快節(jié)奏的交易了，票據(jù)便應(yīng)運而生。

（2）經(jīng)濟基礎(chǔ)。隨著世界各國經(jīng)濟的發(fā)展，政治形態(tài)的變化，每個商主體需要的是能夠快速適應(yīng)市場變化的交易手段來保護自己的經(jīng)濟利益。顯而易見，傳統(tǒng)的經(jīng)濟交易手段已經(jīng)無法維持高速的經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展模式，為了達到最大限度地擴張自己的財富，商主體發(fā)明并完善了票據(jù)。

2.票據(jù)的弊端

（1）票據(jù)關(guān)系中的糾紛。票據(jù)關(guān)系存在于票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款等過程之中，而在這幾個環(huán)節(jié)之中，容易產(chǎn)生票據(jù)糾紛。比如，票據(jù)在出票行為中容易產(chǎn)生的糾紛主要在于出票的程序錯誤，填寫的事項錯誤且不符合票據(jù)的相關(guān)格式和規(guī)定等。

（2）糾紛的解決。票據(jù)的無因性特征使得票據(jù)的糾紛簡單化，在法官解決票據(jù)糾紛的訴訟過程中，能夠通過簡化票據(jù)關(guān)系的方法高效地解決當(dāng)事人之間存在的爭議。

3.市場經(jīng)濟的推動

經(jīng)濟的發(fā)展要求票據(jù)的規(guī)則進一步完善，并克服票據(jù)的弊端。在貿(mào)易中，只有增加票據(jù)的信用程度，減小交易相對方所承擔(dān)的風(fēng)險才能使得票據(jù)更好的應(yīng)用于經(jīng)濟貿(mào)易之中。因而票據(jù)的無因性特征并形成了，因為它將票據(jù)本身與其存在的原因行為分離了，在票據(jù)的每一次流通過程中，不僅避免了當(dāng)事人之間對票據(jù)背后所存在的原因行為是否有效的問題進行繁瑣的查明，也能夠因為其所擁有的票據(jù)追索權(quán)通過一次次的流通，每一位背書人的簽名而使得票據(jù)更加具有可靠性，在票據(jù)的占有人無法尋求付款人付款時，能夠行使自己的追索權(quán)，追回自己所應(yīng)有的金額數(shù)量，保護自身的權(quán)益。

4.票據(jù)的交易特征

市場經(jīng)濟中票據(jù)的持有人可以用其所持有的票據(jù)向銀行貼現(xiàn)。在票據(jù)無因性特征的支持下，貼現(xiàn)的過程中，銀行不會費時間去調(diào)查票據(jù)背后所存在的法律關(guān)系，也不會因為票據(jù)背后原因關(guān)系的爭議而拒絕給持票人貼現(xiàn)，銀行對于票據(jù)是否能夠被貼現(xiàn)，只在意票據(jù)本身能否成立，格式是否正確。

5.社會基礎(chǔ)

（1）價值取向。票據(jù)的產(chǎn)生在整個社會之中，是社會中的各種關(guān)系，各個利益鏈條的不斷交互而產(chǎn)生的。票據(jù)在經(jīng)濟社會中的基礎(chǔ)關(guān)系主要是由出票人、持票人和付款人構(gòu)成的。但經(jīng)濟貿(mào)易是復(fù)雜的，當(dāng)商事貿(mào)易中所涉及到的社會關(guān)系主體變多時，彼此之間的信任關(guān)系也變得重要起來，如果將票據(jù)的流通與其存在的基礎(chǔ)關(guān)系聯(lián)系起來時，便會使得這一組社會關(guān)系變得復(fù)雜甚至?xí)群唵蔚呢泿沤桓陡爆?。因而將票?jù)的原因關(guān)系隔離開來，不僅能夠使得在這一群體利益關(guān)系變得簡單，也能夠促進貿(mào)易的發(fā)展，進而推動社會經(jīng)濟的發(fā)展，這也是商事主體設(shè)立票據(jù)關(guān)系的目的以及立法者設(shè)置法律來規(guī)范和完善票據(jù)關(guān)系的價值取向。

（2）提高信用價值。在以往的交易過程中，傳統(tǒng)的交易方式以信用為基礎(chǔ)，交易當(dāng)事人之間對信用的考察需要花費一定的時間成本和金錢成本，要考慮各種相關(guān)的因素，信用高的當(dāng)事人在交易的過程中自然能夠得到更好的交易條件，也能夠獲得更好的交易機會。而票據(jù)的使用給交易當(dāng)事人之間帶來的不僅僅是交易的方便更是在交易的過程中，甚至只需要要求相對方能夠給予其符合法律和程序?qū)Ω袷降囊蟮钠睋?jù)就可，因為在依據(jù)票據(jù)交易的經(jīng)濟關(guān)系過程中，票據(jù)本身便是最高的信用，因其無因性的特征，最大地擴張了其信用的價值。

三、對票據(jù)無因性完善的再思考

（一）我國對于票據(jù)有因性存在的思考

1.維護經(jīng)濟交易市場的安全

票據(jù)在世界金融體系的發(fā)展固然歷史悠久，但其在中國金融體系中的發(fā)展并不完善，中國從上個世紀(jì)末市場經(jīng)濟才開始逐漸的發(fā)展和繁榮起來。而在金融秩序方面，中國對其在法律以及相關(guān)法規(guī)的管控并不嚴密，個別商主體也為了追求更大的利益而做一些破壞金融秩序的行為，導(dǎo)致我國在市場經(jīng)濟秩序方面的混亂。

（二）對票據(jù)無因性在法律中完善的思考

1.修改體現(xiàn)有因性的有關(guān)法律

在我國的《票據(jù)法》中第10條的規(guī)定指出，在票據(jù)關(guān)系的各個過程之中都需要存在有背后真實的交易關(guān)系和相關(guān)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這直接體現(xiàn)了在我國票據(jù)的無因性并不是絕對的。立法者將保護市場中商主體的重任賦予在票據(jù)法身上，但票據(jù)法的這些規(guī)定雖然起了一定的警示作用，卻并未能實際阻止不法分子繼續(xù)進行違法行為，無法防止這些人利用各種方式進行詐騙等行為，而在票據(jù)法的第六章中設(shè)置了“票據(jù)責(zé)任”，實際上這些責(zé)任都可以根據(jù)行政法、刑法或者民法上的有關(guān)法條來對這些違法犯罪分子加以懲治，在票據(jù)法中的規(guī)定稍顯多余。

2.對有因性無法存在的思考

（1） 票據(jù)的違法行為。在票據(jù)關(guān)系中會存在這樣的不法行為，比如偽造票據(jù)，變造票據(jù)、利用票據(jù)來套取銀行的信用。這些行為的存在若是不加以控制，便會導(dǎo)致社會經(jīng)濟秩序的混亂，而票據(jù)的無因性的特征給了這些不法分子機會，考慮到要對這些嚴重危害社會經(jīng)濟安全的行為加以控制、打擊和懲罰，立法者們對票據(jù)的無因性特征加以了限制并在相關(guān)法律中體現(xiàn)出來，比如行政法、民法以及刑法。

這些情況在世界上也是公認的需要被排除在票據(jù)無因性之外的，這樣的規(guī)定實際上是有利于票據(jù)的發(fā)展和流通，并不是對票據(jù)無因性的否定，而是對票據(jù)無因性的一種發(fā)展、補充和保障。但值得思考的是，票據(jù)法中規(guī)定了有關(guān)的法律責(zé)任，這無疑是對票據(jù)在我國明確無因性的一種阻礙。

（2）票據(jù)的技術(shù)性。在票據(jù)關(guān)系中，道德性并不存在于票據(jù)法的規(guī)定考量范圍之內(nèi)，票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定實際上是結(jié)合票據(jù)的技術(shù)和程序的問題，簡單地將票據(jù)看作經(jīng)濟生活中各個商主體之間的交易工具，視其最重要的作用在于促進社會財富的流通，而非為了維護整個市場經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定。票據(jù)法的作用在于其功能性，而在票據(jù)關(guān)系中產(chǎn)生的有關(guān)責(zé)任可以由其他的部門法來規(guī)定。

（3）票據(jù)的存在與發(fā)展。隨著科技的進步與發(fā)展，現(xiàn)代人的支付手段變得越來越多樣化，比票據(jù)更便捷化的支付手段已經(jīng)出現(xiàn)，也越來越容易在市面上進行流通了。如若票據(jù)不加以規(guī)范而是任由其無序發(fā)展，支持絕對的無因性票據(jù)存在，則會導(dǎo)致票據(jù)這種流通交易方式被商主體所棄用，不利于票據(jù)本身的發(fā)展。

只有在票據(jù)的信用功能得到保障的基礎(chǔ)上，外加上票據(jù)關(guān)系能夠得到一定規(guī)范的情況下，票據(jù)才能在市場經(jīng)濟活動中持續(xù)地被商主體采用。而票據(jù)的無因性特征能夠讓票據(jù)的當(dāng)事人既放心交付，在支付方式多樣化的現(xiàn)在能夠穩(wěn)定地占有一席之地。

四、結(jié)語

票據(jù)在當(dāng)今人們的經(jīng)濟生活中發(fā)揮著重要的作用，其中票據(jù)的無因性特征使得票據(jù)的流通能力大大增強，同時也使得交易主體之間信任的價值發(fā)揮到最大?，F(xiàn)今，在我國相關(guān)法律中雖未有明確的規(guī)定，票據(jù)的無因性特征已經(jīng)在經(jīng)濟社會中為人所接受，在理論和實踐的范圍內(nèi)大家已經(jīng)達成了共識。

但是在我國的票據(jù)法中有些規(guī)定對于票據(jù)無因性的適應(yīng)造成阻礙，甚至體現(xiàn)了票據(jù)有因性的色彩，這樣的規(guī)定不利于票據(jù)的流通，不利于票據(jù)發(fā)揮自身的信用功能。這些與票據(jù)的無因性相矛盾的法條應(yīng)該予以修改，為票據(jù)無因性在中國經(jīng)濟市場上發(fā)揮作用提供保障，進而推動中國市場經(jīng)濟的發(fā)展。（作者單位：北京林業(yè)大學(xué)）