中國建設(shè)銀行副行長 張立林

私人銀行業(yè)務(wù)不能照搬西方

現(xiàn)階段不論是私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，還是民營企業(yè)的發(fā)展，都到了一個向全新的、更高層級轉(zhuǎn)化的階段。私人銀行業(yè)務(wù)的開展和家族財富傳承管理，都不能照搬西方的發(fā)展路徑，應(yīng)參考中國自身的實踐總結(jié)，我們希望能夠在踐行助力傳承的過程中，與專家學者和高凈值客戶們共同摸索和探討，走出符合中國實踐的、能夠落地成型的有效路徑。建設(shè)銀行將順應(yīng)時代發(fā)展的潮流，積極推動新模式、新能力、新機制的建設(shè)，助力財富人群在新時代的發(fā)展中實現(xiàn)修身、齊家、治業(yè)的夢想。

中固工商銀行私人銀行郡總經(jīng)理 張小東

私人銀行如何向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型？

過往十佘年間，中國私人銀行業(yè)務(wù)從零起步，創(chuàng)造了優(yōu)異的發(fā)展成績，如果將發(fā)展歷程總結(jié)為乘風而行的話，那么當前我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展正處在動能轉(zhuǎn)換以及承上啟下的關(guān)鍵階段，過往“跑馬圈地”式的高速度發(fā)展方式正逐步向未來“精耕細作”式的高質(zhì)量發(fā)展方式轉(zhuǎn)型，私人銀行機構(gòu)之間將進入全新的競爭局面?？偨Y(jié)起來，我們認為未來的私人銀行市場將迎來多樣化、專業(yè)化、全球化、信息化四大競爭;而私人銀行機構(gòu)要想在競爭中突圍，則需要打造品牌建設(shè)、客群維護、資源整合、綜合服務(wù)、數(shù)據(jù)管理以及風險管控六大能力。

麥肯錫金球資深董事合伙人 曲向軍

智能投顧應(yīng)體現(xiàn)主流業(yè)務(wù)模式和專業(yè)管理能力

智能投顧正在從一個由金融科技公司引領(lǐng)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式向由業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司和財富管理公司主導(dǎo)的主流業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。中國不少銀行和券商也在力準，但剛開始做，專業(yè)化程度不夠。智能投顧不應(yīng)僅僅是一個數(shù)字化產(chǎn)品打包銷售渠道，還須具備動態(tài)資產(chǎn)配置和投資顧問專業(yè)能力。

華夏銀行副行長 李岷

我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構(gòu)投資者將成為市場的中堅力量

一是專業(yè)的資產(chǎn)管理公司作為機構(gòu)投資者將進一步增加。隨著我國金融改革開放對國外資產(chǎn)管理機構(gòu)的引入，以及我國銀行理財子公司的設(shè)立，我國資產(chǎn)管理市場將形成以銀行理財子公司、基金公司、信托、券商和保險資管為主體的資產(chǎn)管理機構(gòu)群體。二是以掌握有大量長期資金的企業(yè)年金、職業(yè)年金以及儲蓄型養(yǎng)老保險將不斷增加對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資，結(jié)合市場中非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)的投資需求，我國的機構(gòu)投資者委托管理資產(chǎn)規(guī)模將持續(xù)增長。