柴廣成 胡文君

摘要：金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的關鍵，是推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的巨大動力源泉。目前，廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)的開發(fā)受到了黨中央國務院的高度關注和支持。本文選取了廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)6個地級市的11個經(jīng)濟和金融指標，采用實證分析的方法探究區(qū)域金融合作問題，得出相關結果并就此提出針對性的建議，以期實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟與金融的聯(lián)動發(fā)展，助力全國經(jīng)濟增長。

關鍵詞：廣西北部灣經(jīng)濟區(qū) 金融合作 主成分因子分析

2008年1月16日，國家批準實施《廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃》。足以顯現(xiàn)廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)的勃勃生機和美好前景。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的關鍵，發(fā)揮著調控、引導和媒介的作用，是推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的巨大動力源泉。

廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)地處我國西南沿海地區(qū)，是我國西部大開發(fā)和面向東盟開放合作的戰(zhàn)略重地和交通樞紐。雖前景無限，但廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)卻在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)還存在發(fā)展不均衡、低水平的現(xiàn)狀。薄弱的金融合作基礎，使得探究廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)如何在充滿機遇和挑戰(zhàn)的大環(huán)境下，利用好自身優(yōu)勢、克服現(xiàn)存不足以此來發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟和金融、開展本區(qū)的金融合作顯得尤為具有現(xiàn)實意義。綜上，本文通過對2013-2017年5年間廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)6城市間的經(jīng)濟和金融數(shù)據(jù)的梳理，來了解目前廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)金融發(fā)展的現(xiàn)狀，并通過SPSS軟件和引力模型計算出6城市間的金融合作度，進行定性和定量兩方面的結合分析，最后提出加強金融合作的針對性建議，具有一定的現(xiàn)實的積極作用。

一、研究方法

（一）評價方法的選擇

本文選擇主成分分析法。由于金融綜合發(fā)展水平的評價要考慮的指標很多，但不是每一個指標都對分析評價具有重要的影響，而主成分分析能夠把多指標轉化為少數(shù)幾個綜合指標，因此，本文決定采用主成分因子的方法來得出金融綜合發(fā)展水平的得分。

（二）研究假設

城市是一個集經(jīng)濟、社會、空間環(huán)境等多種要素于一體的綜合系統(tǒng)，各種生產要素在城市空間分布的區(qū)域、方向上多矢量流動。因此，提出如下假設。

假設1：系統(tǒng)的封閉性。為使研究結果更能凸顯區(qū)域內要素的特征，假設廣西北部灣6個地市組成一個封閉的系統(tǒng)，忽略區(qū)域外的城市的影響。

假設2：要素空間流動的雙向性。各類生產要素的流動一般呈網(wǎng)狀非線性，那么利用引力模型來計算城市間聯(lián)系時便十分復雜。為了簡化計算過程，因此假設要素在城市間的流動是呈雙向流動的。

（三）評價體系構建

北部灣經(jīng)濟區(qū)金融發(fā)展指標 指標 單位

經(jīng)濟指標 財政收入 億元

社會消費品零售總額 億元

全社會固定資產投資總額 億元

GDP 億元

金融指標 金融機構人民幣存款余額 億元

金融機構人民幣貸款余額 億元

城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額 億元

金融業(yè)增加值 億元

金融相關率 %

金融機構人民幣存貸款余額比 %

金融機構從業(yè)人員數(shù) 人

（四）樣本數(shù)據(jù)選取

廣西壯族自治區(qū)北部灣經(jīng)濟區(qū)地處我國沿海西南端，由南寧、北海、欽州、防城港、玉林、崇左6個行政區(qū)域組成。因此，本文以南寧、北海、防城港、欽州、玉林、崇左6個城市作為樣本研究對象。選取11個數(shù)據(jù)指標，數(shù)據(jù)均來自于官網(wǎng)披露的廣西統(tǒng)計年鑒和各地統(tǒng)計公報計算而得，以2013-2017年連續(xù)5年的數(shù)據(jù)作為實證分析的內容。

（五）實證分析

首先，本文選取11個經(jīng)濟金融指標，運用SPSS的因子分析，得出金融綜合發(fā)展水平的得分。然后，運用功效系數(shù)公式計算出6個城市的金融競爭力得分，將金融競爭力得分放入“引力模型”公式中計算出2013年至2017年北部灣經(jīng)濟區(qū)6城市間金融合作度。

1.2013年北部灣經(jīng)濟區(qū)6城市間金融合作度。根據(jù)2013年度廣西統(tǒng)計年鑒和各地統(tǒng)計公報進行信息數(shù)據(jù)整理，然后利用SPSS進行分析如下：

所提取的主成分應滿足特征值大于1且成分累計方差貢獻率≥85%的條件，才表明所提取的公因子能反映大部分信息。由表可知，本文所計算的第一主成分方差累計貢獻率為95.050%，已超過85%，特征值10.455也大于1。因此，本文可以將第一個因子作為主成分因子來評價各城市金融競爭力的指標。

通過SPSS軟件自動計算出各個城市的第一因子的得分，具體結果見下表。

（六）結果分析

通過上面的計算結果，本文進一步進行分析：

一是，廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)內的金融合作聯(lián)系普遍較弱，區(qū)域中心城市不顯著，影響力不明顯。

二是，區(qū)域間的金融合作程度與各城市的自身實力及地域距離相關。從2013-2017年的金融合作度值可知，防城港與欽州的金融合作最好，南寧與欽州的金融合作其次，北海與欽州的金融合作排列第三，南寧與崇左、玉林的金融合作度位居第四，南寧作為廣西省會城市，金融實力在最為雄厚。但防城港和崇左、玉林的金融合作較差，這是由于防城港和崇左、玉林間距離遠，相互間很少形成相互作用，導致城市間的金融合作還比較偶然化，且自身金融發(fā)展程度不高，沒有形成帶動作用。由此可見，金融市場發(fā)展成熟的區(qū)域更有助于區(qū)域間的金融合作。

三是，廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)金融合作具有差異化和不平衡的特點。近五年來，從合作排位可以看出，北部灣經(jīng)濟區(qū)的金融合作呈現(xiàn)出以南寧為核心，輔之北海、欽州、防城港、玉林、崇左的差異化和不平衡的特征，又存在中心作用不顯著的問題。

四是，區(qū)域間的金融合作在短時間內大幅加強難以實現(xiàn)，需要循序漸進才能促進緊密合作。2013-2017年5年間，北部灣6城市的金融合作度得分排序無變化，金融合作度值也是小幅增加。

二、對策和建議

（一）充分利用區(qū)域金融政策傾斜，構建立體化金融體系

1.建立區(qū)域金融中心，引導各類金融機構集聚。對于經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)政府常常采用宏觀干預的方法來支持區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展，例如區(qū)域金融政策傾斜。南寧作為廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟金融實力最雄厚的城市，具備成為北部灣經(jīng)濟區(qū)金融中心的實力和潛力，可充分利用政策傾斜的便利，積極交流和引進外資金融機構，大力發(fā)展證券交易所、股份制銀行、商業(yè)銀行保險公司，使南寧成為廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)金融企業(yè)的集聚地。各個金融機構相互合作，在北部灣銀行[ 廣西北部灣銀行2008年10月23日建立，是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準成立，廣西壯族自治區(qū)人民政府直接領導下唯一的區(qū)域性、國際化、股份制優(yōu)質特色銀行。]的統(tǒng)籌下，使全區(qū)域資金充分流動，一方面有效避免了業(yè)務同質化，另一方面也為各金融機構創(chuàng)造市場機遇，彼此形成合作關系，使北部灣經(jīng)濟區(qū)成為金融機構云集、資金流動活躍的熱土。

2.有區(qū)別地構建多層次、多種類的非銀行金融機構。非銀行金融機構貸款約束較少，可以通過戰(zhàn)略投資方式將社會閑置資金引流到對資金需求最為迫切的企業(yè)或項目中。當前，可以考慮建立一個項目融資中心、產業(yè)投資基金，相適應地組建擔保公司，提高融資的成功率，以適應小企業(yè)抵押貸款的靈活性需要，積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)。

（二）探索金融管理創(chuàng)新模式

1.加強金融監(jiān)管。廣西作為面向東南亞的重要出海門戶，進一步加快外匯管理體制改革，對促進外匯資金在區(qū)域內能夠自由合理流動和區(qū)域涉外經(jīng)濟的良性發(fā)展作用不容小視。建立一套清算結算、集票據(jù)交易、登記托管、信息服務的多功能于一體的金融基礎設施，特別是反洗錢區(qū)域合作機制、投資者保護制度和征信系統(tǒng)，整套金融安全網(wǎng)能夠共同防范金融風險、維護金融穩(wěn)定，保證區(qū)域金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

2.發(fā)揮政府職能，設立和發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金。構建“政府+開發(fā)性金融”的廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)創(chuàng)業(yè)風險投資引導基金。如根據(jù)區(qū)域產業(yè)發(fā)展導向目錄，制定區(qū)域金融支持政策。根據(jù)目錄，農產品加工業(yè)是北部灣經(jīng)濟區(qū)重點發(fā)展的產業(yè)，主要分布在崇左、防城港和南寧等區(qū)域。石油化工產業(yè)、電子信息產業(yè)、機械制造業(yè)、冶金新材料產業(yè)、生物醫(yī)藥產業(yè) 、能源產業(yè)都具備良好的基礎和巨大的潛力，但這些重點產業(yè)的發(fā)展仍存在不可回避的問題，例如物流環(huán)境有待改善，倉儲設施缺乏、產業(yè)結構相似度大、大企業(yè)大集團少、自主創(chuàng)新能力不強、產業(yè)核心競爭力弱。對投向上述重點產業(yè)和用于解決現(xiàn)存問題的資金，應當對相應的金融機構和非金融機構在稅收、財政補貼等予以補貼和優(yōu)惠。

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（柴廣成任職于桂林電子科技大學商學院;胡文君就讀于桂林電子科技大學商學院）