2019年1月1日起,央行關(guān)于非銀支付機構(gòu)開展大額交易報告的規(guī)定正式實施,要求非銀行支付機構(gòu)對當日單筆或累計交易額人民幣5萬元以上、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶當日單筆或累計交易額人民幣50萬元以上等計算并報告。
據(jù)了解,《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》(以下簡稱《通知》)于2018年7月10日頒布,《通知》從9個方面對非銀行支付機構(gòu)大額交易具體事項進行約定,并規(guī)定非銀行支付機構(gòu)應當于2019年1月1日起按照《通知》規(guī)定,提交大額交易報告。
《通知》規(guī)定個人賬戶的大額交易及流水異常將受央行監(jiān)控,不僅僅包括銀行賬戶收支情況,還包括支付寶、微信支付等非銀支付機構(gòu)的記錄。