羅 偉

（廣東金融學院廣金-諾丁漢教育合作中心，廣東 廣州 510521）

近年來，我國高校出現(xiàn)一類新型金融研究教育機構(gòu)——高校金融研究院（Finance Institute or Academy），它成為高等金融教育與金融科研深度融合的創(chuàng)新成果。梳理它的發(fā)展現(xiàn)狀、特點，探討其發(fā)展策略，對促進高校金融研究院的高質(zhì)量發(fā)展，提升高校金融學科實力，推動經(jīng)濟社會發(fā)展意義重大。

高校金融研究院是我國境內(nèi)高校創(chuàng)建，或與校外機構(gòu)（政府、企業(yè)或境內(nèi)外高校）共建的跨學科、應用型、國際性、實體化新型金融研究教育機構(gòu)，是政、產(chǎn)、學、研合作的研究與教育平臺，屬于高?？鐚W科新型科研組織的。

一、高校金融研究院的發(fā)展現(xiàn)狀

“2001年11月，國內(nèi)高校中第一家跨學科綜合性金融研究教育機構(gòu)——復旦大學金融研究院成立”，復旦大學金融研究院（Insitute for Financial Studies）是綜合經(jīng)濟學院、管理學院、計算機系和數(shù)學系等，跨學科新型金融研究教育平臺。黨的“十八大”以來，各項國家戰(zhàn)略的實施，金融業(yè)蓬勃發(fā)展，高校金融研究院快速創(chuàng)辦，截至2018年4月，高校金融研究院已達90家。（圖1）

高校金融研究院的主要類型：

（一）依據(jù)創(chuàng)辦方結(jié)構(gòu)劃分

1.高校獨立建設類。高校整合自身金融研究和教育資源，單獨創(chuàng)建。比如：云南財經(jīng)大學金融研究院（Financial Research Institute）是校級直屬科研單位，聚焦國家金融改革開放戰(zhàn)略、云南“橋頭堡”及沿邊金融綜合改革試驗區(qū)建設。

2.校政合作建設類。高校與政府合作創(chuàng)建。比如：清華大學國家金融研究院（The National Insitute of Financial Research）是清華大學和中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會共建。

3.校企合作建設類。高校與各類型企業(yè)合作創(chuàng)建。比如：中國人民大學重陽金融研究院（Chongyang Institute for Financial Studies）是中國人民大學和上海重陽投資管理有限公司共建。

4.中外合作建設類。高校與境外大學合作創(chuàng)建，或中外合作機構(gòu)（大學）創(chuàng)建。比如：中歐陸家嘴國際金融研究院（CEIBS Lujiazui Institute of International Finance）是上海交通大學中歐國際工商學院與上海陸家嘴集團共建。

（二）依據(jù)法人治理結(jié)構(gòu)劃分

1.獨立法人類。具有獨立法人資質(zhì)（事業(yè)單位或民辦非企業(yè)等）。比如：廣東-諾丁漢高級金融研究院（The Guangdong-Nottingham Advanced Finance Institute）是廣東金融學院和諾丁漢大學共建，屬于事業(yè)單位；比如：海南南海金融研究院（South China Sea Institute of Finance）是北京大學海洋研究院和海南銀行共建，屬于民辦非企業(yè)。

2.非獨立法人類。隸屬于高校，不具有獨立法人資質(zhì)。我國高校金融研究院多屬此類。比如：南開大學金融發(fā)展研究院（Institute of Finance and Development）是校級直屬研究教育單位。

（三）依據(jù)金融研究范圍劃分

1.金融全領(lǐng)域研究類。進行金融領(lǐng)域綜合性研究。比如：北京大學匯豐金融研究院（The HSBC Financial Research Institute）旨在提高中國金融理論與政策研究能力，獻策中國金融業(yè)發(fā)展和國際金融體制改革。

2.金融專門領(lǐng)域研究類。進行金融分支、金融熱點前沿或高校金融優(yōu)勢特色領(lǐng)域研究。比如：中央財經(jīng)大學綠色金融國際研究院（International Institute of Green Finance）致力于推動綠色金融發(fā)展，進行綠色金融、氣候金融、能源金融和養(yǎng)老金融的前沿研究。

二、高校金融研究院的特點

（一）目標定位“跨學科、應用型、國際化”

應用型體現(xiàn)匯聚國內(nèi)外優(yōu)秀金融研究與教育人才，服務區(qū)域金融業(yè)和創(chuàng)建方發(fā)展；國際化是開展全球視野下的高端金融人才培養(yǎng)和高水平金融研究，打造國際金融智庫，建成跨區(qū)域、跨金融和教育的交流合作平臺；跨學科是貫徹實施國家高等教育和金融開放發(fā)展戰(zhàn)略，依靠高校和支持單位的金融及各學科實力，開展跨學科金融科研。

（二）建設經(jīng)費來源多元化

高校金融研究院的建設經(jīng)費以創(chuàng)辦高校和共建單位支持為主，廣泛爭取社會各界經(jīng)費支持。高校及創(chuàng)辦單位側(cè)重支持基本運營、人才招聘和科研保障，地方政府側(cè)重財政補貼或獎勵等政策支持，以政府購買社會服務支持科研、培訓和論壇，其他經(jīng)費渠道有：社會捐贈、學歷教育收費、企業(yè)人才金融培訓收費、咨詢服務費、研究成果出版發(fā)行和物業(yè)出租等。

（三）主輔結(jié)合的職能設置

高校金融研究院作為高校新型研究與教育機構(gòu)，主體職能是高質(zhì)量金融研究、高層次金融人才培養(yǎng)（金融類碩士、博士、博士后）和新型高校金融智庫建設，輔助職能有：金融業(yè)的人才培訓、咨詢服務、科研成果出版發(fā)行、學術(shù)交流合作、精英本科教育、論壇舉辦等。

（四）建設規(guī)模普遍“小而精”

高校金融研究院相比高校金融研究中心或金融研究所的規(guī)模要大，但普遍“小而精”。通常依托高校教研設施，高校品牌及金融研究與教學的基礎力量。常下設研究所（中心）或研究小組，設立職能部門，工作人員由高校派遣或少量招聘，十幾人至幾十人規(guī)模。

（五）管理結(jié)構(gòu)扁平化

高校金融研究院相比高校二級院系或校屬科研機構(gòu)的自主性和主體地位更高，或由高校分管科研的校領(lǐng)導直接領(lǐng)導并兼任院長，或公開招聘院長，或委托二級學院管理。常采取理事會領(lǐng)導的院長負責制或高校直屬科研機構(gòu)的院長負責制，管理層級少，注重工作效率。

（六）創(chuàng)辦地域分布不均

高校金融研究院主要由綜合類大學、財經(jīng)類大學、經(jīng)濟發(fā)達或金融活躍地區(qū)的地方大學、中外合作大學創(chuàng)辦，在長三角、珠三角、京津冀、環(huán)渤海和長江經(jīng)濟帶等區(qū)域分布集中。90家高校金融研究院中，地處東部地區(qū)有61家，占比70%。（表1）

表1 高校金融研究院省域分布表

三、高校金融研究院的發(fā)展建議

我國高校金融研究院仍在探索創(chuàng)辦，面臨著發(fā)展定位不明確或執(zhí)行不到位，經(jīng)費不足，領(lǐng)軍人才缺乏，政府和高校的支持政策措施不完善，管理機制不健全，跨區(qū)域和同區(qū)域內(nèi)高校金融研究院的競爭激烈，高校金融研究院的建設難度不小，困難不少。本文對高校金融研究院發(fā)展建設提出以下建議：

（一）特色的目標定位是發(fā)展之前提

高校金融研究院需要堅決貫徹黨的教育方針，主動對接“一帶一路”、京津冀、粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟帶等國家戰(zhàn)略和沿海、沿江、沿邊開放發(fā)展，發(fā)揮所處的區(qū)域性金融改革試驗區(qū)、自貿(mào)區(qū)或創(chuàng)新改革試驗區(qū)等區(qū)位優(yōu)勢，依靠創(chuàng)辦高校、地方政府等支持，因地制宜地確立特色化發(fā)展目標和定位。比如：深圳高等金融研究院（香港中文大學（深圳）高等金融研究院）（Shenzhen Finance Institute）的定位是服務“一帶一路”建設和深港、粵港合作。

（二）一流的金融人才是發(fā)展之核心

習近平總書記指出“發(fā)展是第一要務，人才是第一資源，創(chuàng)新是第一動力”。高校金融研究院的可持續(xù)發(fā)展，核心是匯聚一流的金融人才，一是廣納賢才，建立創(chuàng)辦高校及單位金融人才庫，面向政、產(chǎn)、學、研等各界引進優(yōu)秀金融人才、金融領(lǐng)軍人才，二是留住人才，設立專、兼職結(jié)合的科研崗位，建立匹配的薪酬激勵和成果獎勵機制，形成人才梯隊，設立碩士和博士點、博士后流動站，鼓勵師生交流和學術(shù)探討；三是人才實力再提升，鼓勵研究者的再學習與對外學術(shù)交流，借鑒美國智庫“旋轉(zhuǎn)門”機制，倡導人才的自由有序流動，推動“政、產(chǎn)、學、研”間的人才交流。

（三）穩(wěn)定的經(jīng)費支持是發(fā)展之保障

高校金融研究院建設得到高校、地方政府及社會各界的關(guān)注和支持，主要經(jīng)費來源是創(chuàng)辦高校，其次是地方政府和各創(chuàng)辦支持單位，高校金融研究院需要牢牢把握創(chuàng)辦高校、地方政府和各支持單位的發(fā)展重點和難點，開展高質(zhì)量、前瞻性、可操作性強的金融研究，爭取持續(xù)經(jīng)費支持，比如，服務高校自身建設目標，比如：復旦-斯坦福中國金融科技與安全研究院（Fudan-Stanford Institute for China Financial Technology and Risk Analytics）是復旦大學和斯坦福大學共建，服務復旦大學“雙一流”建設目標。服務所處區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃，比如：浙江大學金融研究院（Academy of Financial Research）關(guān)注金融體系建設和金融創(chuàng)新發(fā)展中與浙江區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展密切相關(guān)的本土化、區(qū)域性金融問題。其他經(jīng)費渠道包括承接各類橫、縱向金融研究課題，接受社會捐贈，高層次學歷教育，高端金融人才培訓，金融策略咨詢服務，研究成果出版，金融論壇及講座，物業(yè)出租等。

（四）科學的管理機制是發(fā)展之基礎

要探索合適的發(fā)展模式和科學的管理機制,“普林斯頓高等研究院模式”可參考，科學編制規(guī)劃，對外爭取政策支持，開展跨高校金融研究院間的交流合作，對內(nèi)要建立健全科研管理、財務審計、人事聘任、薪酬激勵、后勤保障、信息管理、品牌宣傳和質(zhì)量評估等管理機制，規(guī)范理事會領(lǐng)導的院長負責制，組建學術(shù)委員會等委員會。

（五）和諧的生態(tài)環(huán)境是發(fā)展之靈魂

高校金融研究院要營造和諧的生態(tài)環(huán)境，既包括自由寬松的學術(shù)研究人文氛圍，也包括優(yōu)美愜意的學習生活自然環(huán)境，不僅需要包容研究者的學術(shù)觀點，倡導百家爭鳴，而且注重“以人為本”和周到細致的服務，發(fā)揮“雷尼爾效應”，給予研究者人文關(guān)懷，為其帶來自然環(huán)境和學術(shù)環(huán)境的雙重優(yōu)質(zhì)體驗，建成其中人士流連忘返的“靈魂家園”。