余杰

摘要：茂名市以科技創(chuàng)新為抓手，構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。文章通過(guò)粵東粵西三市縱向和橫向的對(duì)比分析，發(fā)現(xiàn)茂名市科技創(chuàng)新產(chǎn)出與經(jīng)濟(jì)規(guī)模不匹配，地方財(cái)政科技撥款偏少且效率低，R&D;經(jīng)費(fèi)投入產(chǎn)出效率低，造成這種現(xiàn)象的主要原因是茂名市缺乏有效的科技金融體系，建議從服務(wù)體系建設(shè)、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品和模式，以及監(jiān)督管理等方面進(jìn)行改善。

關(guān)鍵詞：科技金融；科技創(chuàng)新；對(duì)比分析

歷次產(chǎn)業(yè)革命都與科技創(chuàng)新密切相關(guān)，科技創(chuàng)新需要有效的金融支持。科技創(chuàng)新和金融資本緊密結(jié)合是社會(huì)變革、生產(chǎn)方式和生活方式變革的重要引擎。相對(duì)落后的茂名地區(qū)更應(yīng)當(dāng)注重發(fā)展金融體系來(lái)支持科技創(chuàng)新，縮小與珠三角發(fā)達(dá)地區(qū)科技水平之間的差距。因此，在茂名地區(qū)形成一個(gè)能為技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供資本支持的體系就十分必要。本文選擇自然環(huán)境和經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模類(lèi)似的粵東汕頭，粵西湛江和茂名三市進(jìn)行比較分析，提出加速茂名科技創(chuàng)新的金融支持建議。

一、茂名科技創(chuàng)新產(chǎn)出與經(jīng)濟(jì)規(guī)模不匹配

反映科技創(chuàng)新產(chǎn)出的指標(biāo)有很多，只有能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的科技創(chuàng)新才有價(jià)值。一項(xiàng)科技創(chuàng)新成果的價(jià)值能夠被資本市場(chǎng)認(rèn)識(shí)并接受是從該項(xiàng)技術(shù)的市場(chǎng)成交價(jià)值來(lái)體現(xiàn)的。技術(shù)合同成交額是指只針對(duì)技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢(xún)和技術(shù)服務(wù)類(lèi)合同的成交額，能反映投入生產(chǎn)成熟技術(shù)的價(jià)值。許多文獻(xiàn)將技術(shù)市場(chǎng)成交額作為科技創(chuàng)新產(chǎn)出的重要指標(biāo)。

一般而言，科技產(chǎn)出越大，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用也越大。由表1可以看出，三市的GDP年年遞增，茂名規(guī)模最大，但茂名的領(lǐng)先差距不能縮小。三市的技術(shù)市場(chǎng)成交合同金額波動(dòng)上升，時(shí)多時(shí)小，從年平均額來(lái)看，茂名最少。茂名成熟的科技產(chǎn)出最少，而經(jīng)濟(jì)規(guī)模最大，說(shuō)明茂名的經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要依賴(lài)資本投入，科技推動(dòng)力度較低，資本投入具有邊際效益遞減特性，科技創(chuàng)新具有報(bào)酬遞增特性。如果不加強(qiáng)茂名的科技創(chuàng)新產(chǎn)出，茂名經(jīng)濟(jì)規(guī)模被湛江、汕頭超越是遲早的事情。因此，茂名應(yīng)充分利用自身的規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，增加科技創(chuàng)新在GDP中的比重，走科技推動(dòng)型經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路。

二、茂名地方財(cái)政科技撥款支持科技創(chuàng)新的效率低

科技財(cái)政支出是國(guó)家財(cái)政預(yù)算內(nèi)支持科技活動(dòng)的經(jīng)費(fèi)支出，具有分擔(dān)企業(yè)研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、降低創(chuàng)新成本，進(jìn)而引導(dǎo)企業(yè)開(kāi)展自主創(chuàng)新活動(dòng)的作用。地方財(cái)政科技撥款作為國(guó)家財(cái)政撥款體系的重要組成部分，是當(dāng)前科技經(jīng)費(fèi)（包括R&D;經(jīng)費(fèi)）的重要來(lái)源，對(duì)保障地方科技計(jì)劃實(shí)施、支持地方經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展起著重要的引導(dǎo)和調(diào)節(jié)作用。

從表2來(lái)看，三市的地方財(cái)政科技撥款呈增加趨勢(shì)，從撥款的規(guī)模來(lái)看，茂名市的年均撥款最低。反映地方財(cái)政科技撥款對(duì)技術(shù)市場(chǎng)成交合同金額的推動(dòng)比率來(lái)看，茂名的推動(dòng)比率也是最低，說(shuō)明茂名市地方財(cái)政科技撥款的規(guī)模及利用效率均存在較大問(wèn)題。

三、茂名R&D;經(jīng)費(fèi)投入產(chǎn)出效率低

R&D; （research and development）指研究與開(kāi)發(fā)，R&D;經(jīng)費(fèi)指全社會(huì)研究與試驗(yàn)發(fā)展經(jīng)費(fèi)。R&D;經(jīng)費(fèi)投入是科技創(chuàng)新的基礎(chǔ)，投入越多，科技產(chǎn)出越多，產(chǎn)出與投入之比可以反映R&D;經(jīng)費(fèi)使用效率。由表3可知，茂名市歷年的年均R&D;經(jīng)費(fèi)45079萬(wàn)元為最少，同時(shí)產(chǎn)出效率0.0089也是最低。從2010年后，茂名市R&D;經(jīng)費(fèi)在三市中增加最快，2011～2015年期間，茂名年均R&D;經(jīng)費(fèi)為104589萬(wàn)元，超過(guò)同期湛江年均R&D;經(jīng)費(fèi)77007萬(wàn)元，接近汕頭113740萬(wàn)元；同時(shí)，茂名產(chǎn)出效率為0.04794%，超過(guò)湛江0.01914%和汕頭0.03306%。但2015年的茂名R&D;經(jīng)費(fèi)投入最大，但產(chǎn)出效率最低，對(duì)比說(shuō)明，茂名R&D;經(jīng)費(fèi)投入規(guī)模及效率已開(kāi)始大幅改善，但產(chǎn)出效率還不穩(wěn)定。

四、缺乏有效的金融體系是導(dǎo)致科技創(chuàng)新滯后的重要原因

茂名的經(jīng)濟(jì)主要是以三高農(nóng)業(yè)、石油化工以及礦產(chǎn)經(jīng)濟(jì)為支柱的。茂名農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化程度不高，科技型農(nóng)業(yè)企業(yè)基本沒(méi)有，礦產(chǎn)經(jīng)濟(jì)以原料開(kāi)采為主，后續(xù)技術(shù)含量高的深加工企業(yè)基本沒(méi)有，因此，茂名的農(nóng)業(yè)和礦產(chǎn)經(jīng)濟(jì)方面的技術(shù)市場(chǎng)成交極低。茂名的石油化工產(chǎn)業(yè)過(guò)分依賴(lài)中國(guó)石化集團(tuán)茂名分公司（簡(jiǎn)稱(chēng)茂石化），“油頭大，化身小”的結(jié)構(gòu)性矛盾導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一。意味著茂名的石化產(chǎn)品后續(xù)加工能力仍然薄弱，沒(méi)有反映出石化項(xiàng)目“產(chǎn)業(yè)鏈條長(zhǎng)、關(guān)聯(lián)度高、帶動(dòng)性強(qiáng)”的最大特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)效益未能充分體現(xiàn)，形成了一業(yè)獨(dú)大而百業(yè)凋零的怪局。茂石化是央企，是茂名市GDP貢獻(xiàn)大戶(hù)，但利潤(rùn)部分并不留在茂名，自身科技創(chuàng)新能力較強(qiáng)，新技術(shù)主要是內(nèi)部應(yīng)用，既不輸出技術(shù)交易，又幾乎不輻射茂名的其它企業(yè)，科技創(chuàng)新的外溢效應(yīng)較差。相對(duì)較為活躍的科技創(chuàng)新是茂名的中小企業(yè)，這類(lèi)企業(yè)與研究機(jī)構(gòu)、高等院校聯(lián)絡(luò)頻繁，深知不創(chuàng)新就無(wú)法持續(xù)發(fā)展。

技術(shù)創(chuàng)新從創(chuàng)新思想形成、研發(fā)、試驗(yàn)、生產(chǎn)到市場(chǎng)化，需要持續(xù)的資金高投入，根據(jù)工業(yè)化國(guó)家經(jīng)驗(yàn)，一項(xiàng)成熟技術(shù)從基礎(chǔ)研究到開(kāi)發(fā)再到投入生產(chǎn)，所需資金比例大約為 1∶10∶100。如果期間遇到資金鏈斷裂的情況，則技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)必以失敗而告終。中小企業(yè)的資本實(shí)力并不雄厚，技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程常常會(huì)受到資金問(wèn)題的制約。目前，茂名中小企業(yè)科技金融的支持工作主要來(lái)政府主導(dǎo)型模式，以地方財(cái)政科技撥款為主要形式，其他模式有效補(bǔ)充不足，在信用體系和擔(dān)保體系不完備的情況下，政企之間存在的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題， 容易導(dǎo)致資源配置效率低， 如造成政府干預(yù)及體制僵化， 負(fù)債企業(yè)將經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行、誘發(fā)危機(jī)等， 再加上銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的謹(jǐn)慎態(tài)度形成的被動(dòng)放貸等因素，科技的金融需求與金融供給較難形成無(wú)縫對(duì)接?？傊狈τ行У目萍冀鹑谑袌?chǎng)是茂名科技創(chuàng)新滯后的重要原因之一。

五、加速茂名科技創(chuàng)新的金融建議

（一）完善茂名市科技金融服務(wù)體系建設(shè)

早期初創(chuàng)企業(yè)數(shù)量多、成功率低、風(fēng)險(xiǎn)高，需要發(fā)揮政府引導(dǎo)資金作用，帶動(dòng)社會(huì)資本，通過(guò)市場(chǎng)化方式運(yùn)作，支持更多初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。茂名市科技金融服務(wù)體系建設(shè)重點(diǎn)為 “一個(gè)窗口、二大平臺(tái)”（綜合服務(wù)窗口、網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)和網(wǎng)下服務(wù)平臺(tái)）。茂名市應(yīng)建設(shè)一個(gè)綜合服務(wù)窗口，集中收集各類(lèi)中小微科技型企業(yè)有關(guān)融資，股權(quán)投資、產(chǎn)權(quán)交易、戰(zhàn)略發(fā)展決策咨詢(xún)等方面的服務(wù)申請(qǐng)，然后分類(lèi)召集各相關(guān)領(lǐng)域的專(zhuān)家或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，將符合條件的申請(qǐng)?zhí)峤唤o銀行、證券、小貸、保險(xiǎn)、基金、信托、擔(dān)保等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)多層次、專(zhuān)業(yè)化、一站式的科技金融服務(wù)。網(wǎng)下服務(wù)平臺(tái)包括科技信貸服務(wù)體系建設(shè)、創(chuàng)業(yè)投資服務(wù)體系的建設(shè)和科技企業(yè)上市培育服務(wù)體系建設(shè)。網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)建設(shè)包括）網(wǎng)上服務(wù)窗口建設(shè)、科技企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)、科技金融機(jī)構(gòu)及專(zhuān)家數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)和企業(yè)信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)。

（二）不斷創(chuàng)新科技金融服務(wù)產(chǎn)品和模式

整合茂名市金融資源，加強(qiáng)科技金融信用體系建設(shè)，打造具有茂名特色的天使基金+創(chuàng)投基金+PE+科技銀行+科技保險(xiǎn)+擔(dān)保+小貸等一體化投融資體系。政府引導(dǎo)并組織銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)、融資租賃等金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合企業(yè)的不同需求推出了多種科技金融產(chǎn)品。創(chuàng)新抵押產(chǎn)品和抵押方式，使企業(yè)在無(wú)抵押和較少抵押的情況下，利用企業(yè)聯(lián)?；蛘鲂诺确绞?，提高貸款額度，盡可能緩解了企業(yè)研發(fā)、試產(chǎn)和擴(kuò)產(chǎn)之急。

（三）在條件成熟及需求大的區(qū)或縣級(jí)市開(kāi)設(shè)茂名分中心工作站

在市、區(qū)縣兩級(jí)發(fā)展科技金融服務(wù)公司，建議以產(chǎn)權(quán)交易為，組織政、金、企對(duì)接。盡快完善市級(jí)科技金融平臺(tái)建設(shè)，在區(qū)、縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展較好的地區(qū)，推動(dòng)區(qū)縣級(jí)設(shè)立既可貸款又可投資的科技小貸公司，成為科技金融平臺(tái)的分工作站，區(qū)縣以科技小貸公司為平臺(tái)，完善政、金、企對(duì)接、信息交流等綜合服務(wù)功能。

（四）加強(qiáng)對(duì)科技金融服務(wù)工作跟蹤督導(dǎo)管理

良好的監(jiān)管是科技金融市場(chǎng)發(fā)展的重要保障。在地方財(cái)政科技撥款方面，政府相關(guān)部門(mén)應(yīng)對(duì)各單位的申報(bào)材料認(rèn)真審核，嚴(yán)格把關(guān)。需對(duì)上報(bào)數(shù)據(jù)和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。要關(guān)注年度專(zhuān)項(xiàng)資金的使用情況、使用效果、存在問(wèn)題等?？萍冀鹑趯?zhuān)項(xiàng)資金的使用和管理，應(yīng)接受審計(jì)部門(mén)的審計(jì)，定期對(duì)科技金融專(zhuān)項(xiàng)資金的申報(bào)和使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和績(jī)效評(píng)價(jià)。對(duì)每年科技金融專(zhuān)項(xiàng)資金的撥付、使用情況，可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或新聞媒體予以公示，接受社會(huì)監(jiān)督。在金融機(jī)構(gòu)的科技金融資金方面，政府可加強(qiáng)對(duì)科技銀行貸款流向的監(jiān)管、對(duì)科技資本市場(chǎng)的監(jiān)管等，保障各類(lèi)主體的平等競(jìng)爭(zhēng)和合法收益。

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（作者單位：茂名國(guó)信產(chǎn)業(yè)園建設(shè)有限公司）