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        基金小鎮(zhèn)的金融支持體系研究

        2018-03-19 23:54:05余新才王祚鈞王海榮
        現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2018年8期
        關(guān)鍵詞:城鎮(zhèn)化建設(shè)金融支持

        余新才 王祚鈞 王海榮

        摘 要:伴隨著新型城鎮(zhèn)化的建設(shè),特色小鎮(zhèn)產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展,而基金小鎮(zhèn)作為特色小鎮(zhèn)中重要的組成部分,其發(fā)展受到廣大學(xué)者的關(guān)注,金融支持對小鎮(zhèn)的發(fā)展起著重要的作用。它是基金小鎮(zhèn)發(fā)展的基礎(chǔ)與重要動力,然而由于國內(nèi)基金小鎮(zhèn)尚處于發(fā)展初期,它在金融支持體系方面存在政府過度干預(yù)和投資管理與風(fēng)險控制能力較弱的問題。通過分析基金小鎮(zhèn)金融支持現(xiàn)狀,指明其中存在的問題并提出相應(yīng)的意見和建議。

        關(guān)鍵詞:城鎮(zhèn)化建設(shè);基金小鎮(zhèn);金融支持

        中圖分類號:F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:Adoi:10.19311/j.cnki.1672-3198.2018.08.051

        基金小鎮(zhèn)近幾年在發(fā)展上取得了顯著成績,但總體來看,各個地區(qū)基金小鎮(zhèn)發(fā)展不平衡,在金融支持體系等方面還存在著諸多不足,本文探討基金小鎮(zhèn)金融支持體系現(xiàn)狀并就有關(guān)問題提出建議對策。

        1 基金小鎮(zhèn)概述

        基金小鎮(zhèn)發(fā)源于美國東部的格林尼治小鎮(zhèn)。在美國兩個最為成功的基金小鎮(zhèn)中培養(yǎng)了一批高質(zhì)量的初創(chuàng)公司,小鎮(zhèn)模式的出現(xiàn)推動了金融產(chǎn)業(yè)的抱團(tuán)式發(fā)展,帶動了區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長。

        在中國這種新型的資本平臺與金融聚集區(qū)在2010年后如雨后春筍般出現(xiàn),發(fā)展勢頭強(qiáng)勁。對于基金小鎮(zhèn)的定義,根據(jù)清科研究中心通過梳理國內(nèi)各地基金小鎮(zhèn)的實踐,將其概括為以下四個特征:一是由政府主導(dǎo)設(shè)立;二是按照市場化運作機(jī)制運營;三是充分利用私募基金產(chǎn)業(yè)集聚慣性,通過打造“精而美”的軟硬件環(huán)境吸引各種創(chuàng)業(yè)投資基金(vc)、私募股權(quán)基金(pe)、對沖基金(hf)和證券投資基金(sif)以及相關(guān)金融要素、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)資源聚集;四是快速形成金融產(chǎn)業(yè)聚集效應(yīng),從而形成金融財富管理中的一支高素質(zhì)經(jīng)濟(jì)力量。簡單地說,基金小鎮(zhèn)就是金融與資本的集聚地。

        2 國內(nèi)基金小鎮(zhèn)金融支持現(xiàn)狀

        2.1 國內(nèi)基金小鎮(zhèn)發(fā)展現(xiàn)狀

        國內(nèi)基金小鎮(zhèn)依照國外成功的基金小鎮(zhèn)為模板而建造。目前處于發(fā)展初期,玉皇山南基金小鎮(zhèn)和金柯橋基金小鎮(zhèn)是較為成功的兩個案例。玉皇山南基金小鎮(zhèn)瞄準(zhǔn)私募基金產(chǎn)業(yè),匯聚各類金融機(jī)構(gòu)160家,資產(chǎn)規(guī)模超過1000億。相對于已經(jīng)初步獲得成功逐步走上正軌的玉皇山南基金小鎮(zhèn),紹興市金柯橋基金小鎮(zhèn)這個后起之秀,依托“有核無邊”的空間布局與“政府主導(dǎo)、企業(yè)主體”的發(fā)展模式,在短短半年不到的時間里成為擁有76家各類基金公司,86.6億元注冊規(guī)模,資金規(guī)模300余億元的成功案例。

        2.2 國內(nèi)基金小鎮(zhèn)金融支持體系現(xiàn)狀

        金融支持與新型城鎮(zhèn)化都是無形血脈與有形骨骼的統(tǒng)一。經(jīng)過實地考察玉皇山南基金小鎮(zhèn)與金柯橋基金小鎮(zhèn),對于國內(nèi)基金小鎮(zhèn)金融支持體系歸納為以下三點:一是政府政策支持;二是金融機(jī)構(gòu)的扶持措施;三是民間資本的助力。

        2.2.1 政府政策支持

        基金小鎮(zhèn)作為特色小鎮(zhèn)的一個重要組成部分,各地政府響應(yīng)中央文件《關(guān)于開展特色小鎮(zhèn)培育工作的通知》,對于基金小鎮(zhèn)的專項政策扶持也是顯而易見的。

        首先落戶優(yōu)惠政策,一是給予企業(yè)“獎勵金”,根據(jù)基金種類與基金規(guī)模的不同按照一定的百分比給予獎勵,以發(fā)放真金白銀的方式變相減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),為中小規(guī)模的基金公司入駐與為初創(chuàng)公司發(fā)展鋪平道路;二是給予住房補(bǔ)助,企業(yè)可以在辦公用地租憑與購買間提供選擇,再依據(jù)企業(yè)注冊金額規(guī)模,每平米給予一定的補(bǔ)助金。在如今土地資源緊張,商業(yè)用地價格節(jié)節(jié)攀升,政府出面劃撥優(yōu)勢地塊,減少企業(yè)在辦公用地上資金的投入,為企業(yè)節(jié)省選址考察等前期資金人力投入。

        其次是投資與招商引資優(yōu)惠政策,基金小鎮(zhèn)中企業(yè)根據(jù)不同的基金類別與其對本地實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的投資金額規(guī)模按照相應(yīng)的政策給予獎勵,通過獎勵企業(yè)投資本地實體經(jīng)濟(jì)鼓勵基金資本注入實體經(jīng)濟(jì),助力本地實體經(jīng)濟(jì)升級轉(zhuǎn)型,促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展反哺基金小鎮(zhèn)發(fā)展形成良性循環(huán)。吸引外地資本方面,對于相應(yīng)的工作人員采取各種福利政策支持,將一部分本由企業(yè)承擔(dān)的福利轉(zhuǎn)而由政府承擔(dān)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)吸引企業(yè)落戶發(fā)展。

        最重要的是政府的稅收優(yōu)惠政策,近年來中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展,從十八大開始就倡導(dǎo)為企業(yè)減負(fù),而減負(fù)中最為核心的就是稅收優(yōu)惠。無論是國外的格林尼治基金小鎮(zhèn)還是國內(nèi)玉皇山南基金小鎮(zhèn),減輕企業(yè)所得稅與基金小鎮(zhèn)內(nèi)從業(yè)人員的個人所得稅都是重要的金融措施。對于基金公司、企業(yè)有三種稅收優(yōu)惠模式,一是按照基金投資的方向與投資年限等條件給予應(yīng)納所得稅抵扣額度,第二種是合伙形式的不同給予營業(yè)稅的減免,第三種是根據(jù)企業(yè)當(dāng)年度的經(jīng)營狀況給予企業(yè)所得稅的減免。對于基金小鎮(zhèn)的從業(yè)人員的個人所得稅同樣根據(jù)合伙形式的不同給予相應(yīng)的減免。

        2.2.2 金融機(jī)構(gòu)的扶持措施

        (1)國家發(fā)展改革委聯(lián)合國家開發(fā)銀行。

        國家開發(fā)銀行加大開發(fā)金融支持的力度,支持一些其他模式的信貸,創(chuàng)新發(fā)展多種類型的ppp模式,引進(jìn)一些國有大型企業(yè)資金,使得社會資本能夠廣泛參與。利用國家開發(fā)銀行的綜合服務(wù)功能,為基金小鎮(zhèn)在設(shè)立基金、發(fā)行證券、資產(chǎn)證券化等金融業(yè)務(wù)方面提供財務(wù)顧問服務(wù)。利用各地特色的資產(chǎn)資源,讓金融支持體系實現(xiàn)本地化、多元化。

        (2)銀行關(guān)于推進(jìn)金融支持小鎮(zhèn)建設(shè)。

        中國建設(shè)銀行支持小鎮(zhèn)運營的管理和融資。在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、日常運營維護(hù)方面輔助企業(yè)的經(jīng)營周轉(zhuǎn)融資。為一些發(fā)展較好的企業(yè)提供融資支持。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)揮政策性信貸資金,規(guī)范中長期政策性貸款的申請與使用,支持小城鎮(zhèn)信貸的建設(shè),切實利用自身各項優(yōu)勢。

        2.2.3 民間資本的助力——發(fā)揮實體經(jīng)濟(jì)力量助力基金小鎮(zhèn)發(fā)展

        實體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開金融產(chǎn)業(yè)的服務(wù),金融產(chǎn)業(yè)也需要實體經(jīng)濟(jì)作為依托,二者相輔相成會有更加好的效益。實體經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的區(qū)域地方一般都有較為豐富的民間資本,創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)氣氛也會相濃厚。一方是企業(yè)在發(fā)展中需要不斷的資本來支持自身經(jīng)營發(fā)展,另一方面當(dāng)?shù)孛駹I資本發(fā)展后急需尋找投資方向。金柯橋基金小鎮(zhèn)依靠中國輕紡城,利用巨大的民間資本積極參與到小鎮(zhèn)建設(shè)中。實體經(jīng)濟(jì)與金融產(chǎn)業(yè)形成良性循環(huán)造就小鎮(zhèn)影響力不斷擴(kuò)大,區(qū)域經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的雙贏局面。

        3 我國基金小鎮(zhèn)金融支持體系存在的問題

        目前在大力推動特色小鎮(zhèn)的推動下,基金小鎮(zhèn)在時代的風(fēng)口上發(fā)展迅速。大力推動不僅成了產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級的動力,也成為經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下推進(jìn)特色小鎮(zhèn)招商引資的落腳點。各地基金小鎮(zhèn)項目接連上馬,泥沙俱下,泡沫滋生??此骑L(fēng)平浪靜的表面下,隱藏著諸多問題,簡單的歸納匯總為以下兩點:一是政府過度干預(yù);二是投資管理與風(fēng)險控制能力較弱。

        3.1 政府過度干預(yù)

        由于我國的社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制,國內(nèi)基金特色小鎮(zhèn)從選址到籌建等諸多事項都是由政府主導(dǎo)乃至政府承包。國內(nèi)基金小鎮(zhèn)的金融支持體系在名義上盡管在不斷向著市場化方向發(fā)展,但其仍然受地方政府影響。如果地方政府不對基金小鎮(zhèn)的招商引資提供支持,那么國內(nèi)很多基金小鎮(zhèn)都將陷入招商困難的局面。一旦取消目前大幅度的優(yōu)惠稅收政策,那么對金融企業(yè)的吸引力將大幅下降。

        由于政府在市場經(jīng)濟(jì)中扮演的特殊角色,所以政府在基金小鎮(zhèn)的發(fā)展上占據(jù)著主導(dǎo)的地位。政府與市場運營主體的錯位在發(fā)展過程中相應(yīng)的容易出現(xiàn)了,這是市場化在管理運營缺失的表現(xiàn)?,F(xiàn)在我國基金小鎮(zhèn)建設(shè)尚處在起步階段,金融支持不可避免的依賴地方政府政策支持。當(dāng)基金小鎮(zhèn)發(fā)展到相對成熟的時候,地方政府應(yīng)該簡政放權(quán),充分發(fā)揮市場的作用,爭取讓民營資本更多的參與到小鎮(zhèn)的建設(shè)中。如果不及時做出改動就會使得資金的配置無法依照市場化方式進(jìn)行,影響金融配置資源的功能發(fā)揮。

        3.2 投資管理和風(fēng)險控制能力偏弱

        在金融體系中,金融安全永遠(yuǎn)不能夠被忽略,金融監(jiān)管是金融支持體系中不可或缺的一部分。對于基金小鎮(zhèn)這樣金融產(chǎn)業(yè)風(fēng)投資管理與風(fēng)險控制顯得尤為重要。中國目前建成的基金小鎮(zhèn)中,大多以私募股權(quán)基金為主。私募股權(quán)基金一般不公開發(fā)行,如果出現(xiàn)投資者撤資或者其他的一些變動情況,由于基金集聚從而引發(fā)連鎖效應(yīng),造成市場的混亂。由于募集資金方式為非公開形式,準(zhǔn)入門檻高,所以對象大多為少數(shù)的特定投資者,而這些少數(shù)投資者,信息披露比較寬松,存在操作市場的風(fēng)險。此外,私募雖然在中國是受嚴(yán)格管控,但是私募金融透明性更低,私募很容易成為“非法集資”。在設(shè)立諸多的基金小鎮(zhèn)中,有的擁有專業(yè)的金融監(jiān)督管理團(tuán)隊,但很多小鎮(zhèn)金融支持體系中多缺失這關(guān)鍵一環(huán),多以政府有關(guān)機(jī)構(gòu)代為執(zhí)行其職能。

        4 完善基金小鎮(zhèn)金融支持體系措施

        4.1 政府簡政放權(quán),加快推進(jìn)市場化

        4.1.1 推進(jìn)負(fù)面清單管理模式建設(shè)

        負(fù)面清單管理模式是指一個國家在引進(jìn)外資的過程中,對某些與國民待遇不符的管理措施,以清單的形式給予共識,在一些實行對外資最惠國待遇的國家,有關(guān)這方面的要求也以清單形式公開列明。我國在外資進(jìn)入這方面實行行政審批制,這讓外資企業(yè)在審批過程中出現(xiàn)問題,從而降低了外資引入效率。完善外資引進(jìn)的負(fù)面清單管理制度能更好的讓外資進(jìn)駐本地的資本市場服務(wù)產(chǎn)業(yè),外資金融機(jī)構(gòu)如期貨公司、證券公司、保險公司、證券投資基金管理公司能更好的適應(yīng)本地市場,一方面是豐富了小鎮(zhèn)的金融產(chǎn)品,從單一的私募股權(quán)基金向以私募股權(quán)基金為主多種金融產(chǎn)品為輔的綜合性金融小鎮(zhèn)發(fā)展,二是為小鎮(zhèn)本身的開發(fā)建設(shè)與小鎮(zhèn)內(nèi)基金企業(yè)的融資融券提供新的渠道。特色小鎮(zhèn)從提出到建設(shè)多由政府一手操辦,市場化不明顯,受到制約嚴(yán)重。作為特色小鎮(zhèn)的基金小鎮(zhèn)是全國創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的第一線,通過簡政放權(quán)既是激發(fā)市場活力、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),又讓基金金融機(jī)構(gòu)有更多的發(fā)揮空間創(chuàng)造更多優(yōu)秀的金融產(chǎn)品更好的為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù),簡化了行政審批手續(xù)為企業(yè)節(jié)省寶貴的時間,把握住創(chuàng)業(yè)時機(jī)。

        4.1.2 在民營資本投資領(lǐng)域簡政放權(quán)

        將投資方向的決定權(quán)交給市場,刺激各類主體的投資意愿,豐富投資渠道,提高資本運用效率。政府作為小鎮(zhèn)的提出與建設(shè)者,在小鎮(zhèn)硬件與軟件投入的資金數(shù)額是巨大的,為招商引資降低稅率、提供各種優(yōu)惠政策,由此產(chǎn)生的費用對地方財政產(chǎn)生巨大壓力。通過減少審批手續(xù),開放投資領(lǐng)域刺激市場,發(fā)掘閑置民營資本,加以政府資本投入,帶動民營資本投入基金小鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與為小鎮(zhèn)企業(yè)提供更多的融資融券渠道。一方面是減輕了基建對于財政負(fù)擔(dān)政府可以將資金更多投入到園區(qū)內(nèi)企業(yè)的扶持,另一方面通過引入民營資本將特色小鎮(zhèn)紅利返還給社會,使得資本與實體產(chǎn)業(yè)相輔相成相互刺激前進(jìn)。

        4.2 建立投資管理與風(fēng)險控制機(jī)制

        為保障基金運營與投資業(yè)務(wù)安全運作與管理,加強(qiáng)小鎮(zhèn)風(fēng)險管理,規(guī)范小鎮(zhèn)內(nèi)企業(yè)基金營運與投資行為,防范區(qū)域性金融風(fēng)險,我們需要建立投資管理與風(fēng)險控制機(jī)制。

        4.2.1 配備投資管理與風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)

        在日常投資管理與運營監(jiān)督中,我們需要讓第三方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)參與進(jìn)來,在小鎮(zhèn)的體制外,按月或按季度獨立做出監(jiān)管,給出風(fēng)險評估及時的提示風(fēng)險。同時政府需設(shè)立專項部門,專人專管,設(shè)立相應(yīng)的基金支持這些部門的運作與支付第三方機(jī)構(gòu)的傭金。

        4.2.2 建立風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制

        由政府出面帶頭組建核算小組,第三方參與合作。建立相關(guān)風(fēng)險補(bǔ)償基金,有地方政府稅收與園區(qū)企業(yè)共同出資設(shè)立。日常中資金可用于園區(qū)流動資金臨時拆借,幫助基金企業(yè)順利日常運作,在出現(xiàn)重大風(fēng)險事故時,對于企業(yè)與投資者的風(fēng)險損失及時做出補(bǔ)償。

        4.2.3 加強(qiáng)風(fēng)險投資金融監(jiān)管

        政府作為特色小鎮(zhèn)建設(shè)的主導(dǎo)機(jī)構(gòu),應(yīng)該加強(qiáng)對于特色小鎮(zhèn)風(fēng)險投資的監(jiān)管。從金融市場的健康運營的角度出發(fā)來不斷的加強(qiáng)風(fēng)險投資的金融監(jiān)管力度。對于違反金融監(jiān)管的企業(yè)要嚴(yán)格查處,通過加大懲罰力度來威懾一些不合規(guī)的企業(yè),從而保證特色小鎮(zhèn)行業(yè)的健康發(fā)展。

        參考文獻(xiàn)

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