□ 蘇州市農(nóng)村金融學(xué)會課題組

“三線一網(wǎng)格”管理模式，即以“黨建線”工作為統(tǒng)領(lǐng)、以“紀檢線”監(jiān)督為保障、以“運營線”案防為重點、以員工行為網(wǎng)格化管理為抓手、以IT系統(tǒng)平臺為支撐、以打造關(guān)愛員工文化、確保“兩個責(zé)任”落實和提升“雙基”管理水平為目標(biāo)的管理機制和管理體系，其目的在于全面推進從嚴治黨、從嚴治行，切實保障黨委主體責(zé)任和紀委監(jiān)督責(zé)任落實，進一步深化員工行為管理，更好地提升案防和內(nèi)控風(fēng)險防范水平，為全行加快推進建設(shè)一流現(xiàn)代商業(yè)銀行創(chuàng)造良好的條件。

一、推廣“三線一網(wǎng)格”管理模式存在的主要問題

一是組織力度有待增強?！叭€一網(wǎng)格”管理模式只是當(dāng)下內(nèi)控管理方面的一次創(chuàng)新，并不能就此突破過去長期存在的“黨建線”弱化、虛化、淡化、邊緣化，“紀檢線”監(jiān)督及約束機制乏力，“運營線”內(nèi)控制度失約及內(nèi)外部欺詐高發(fā)多發(fā)，員工行為管理“責(zé)任區(qū)”、“四個一”及責(zé)任追究缺位等一系列“瓶頸”問題。

二是聯(lián)動效應(yīng)有待提升?？h域農(nóng)行具有發(fā)展和控險的雙重職能，如同鳥之雙翅缺一不可，并引領(lǐng)著各縣域行持續(xù)穩(wěn)健地向前發(fā)展。但在實際工作中，業(yè)務(wù)經(jīng)營方面的聯(lián)動拓展氛圍比較濃郁，而內(nèi)控管理方面的條塊分割、各自為政的現(xiàn)象比較普遍，發(fā)展與控險的互動、聯(lián)動效應(yīng)還有待增強。

三是精細管理有待深化?！叭€一網(wǎng)格”管理絕不是對原條塊工作的簡單重復(fù)和機械疊加，而是賦予了新的內(nèi)涵和要求。為此，各縣域行必須深刻領(lǐng)會并迅速加以貫徹落實。

四是監(jiān)督考核有待完善?！叭€一網(wǎng)格”管理模式具有涉及范圍廣、管理環(huán)節(jié)多、精細化要求高的特點，這就要求各縣域行首先在監(jiān)督考核上予以保障。而當(dāng)下縣域行推廣“三線一網(wǎng)格”最為突出的問題是經(jīng)營理念偏差、內(nèi)部管理缺位和制度執(zhí)行力偏弱等主觀性問題，具體表現(xiàn)在至今仍有部分縣域行存在黨建工作層層弱化、紀檢工作形同虛設(shè)、運營管理風(fēng)險頻出和員工行為管理監(jiān)控不力等問題。

二、有效推廣新時期“三線一網(wǎng)格”管理模式的對策和建議

（一）凝聚共識、狠抓落實，全面構(gòu)建“三線一網(wǎng)格”組織架構(gòu)。一是強抓宣傳引導(dǎo)。要切實從全局和戰(zhàn)略的高度加強宣傳教育，及時總結(jié)推廣工作中的好經(jīng)驗好做法，轉(zhuǎn)發(fā)和編發(fā)專題簡報，并要充分發(fā)揮“新媒體”傳播優(yōu)勢，及時向員工推送相關(guān)信息，營造濃郁氛圍，促使全體員工深刻領(lǐng)會、自覺參與、主動適應(yīng)“三線一網(wǎng)格”管理，以實際行動為全面推進“三線一網(wǎng)格”工作作出更大的貢獻。二是強抓組織領(lǐng)導(dǎo)。要分層成立“三線一網(wǎng)格”推廣工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由各縣域行黨委書記、行長任組長，班子其他成員任副組長，紀委書記任常務(wù)副組長，各部門為成員單位。各基層要由網(wǎng)點支部書記、行長任組長，班子其他成員任副組長，內(nèi)勤行長為常務(wù)副組長，網(wǎng)點工青婦及各崗位業(yè)務(wù)骨干為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。各級黨組織要承擔(dān)主體責(zé)任，“一把手”為第一責(zé)任人，各級紀委負責(zé)牽頭抓總、協(xié)調(diào)推進，各成員單位及領(lǐng)導(dǎo)小組成員要明確分工、各司其職、通力配合、抓好推進。三是強抓責(zé)任落實。要建立健全“一級抓一級、層層抓落實”工作機制，機關(guān)部門要及早建立本部網(wǎng)格責(zé)任區(qū)管理機制，督促各網(wǎng)點紀檢委員和內(nèi)勤行長履職到位，加強上下信息互動，適時組織基層網(wǎng)點開展學(xué)習(xí)、家訪、走訪、行為分析。各基層網(wǎng)點要按照“三線一網(wǎng)格”管理工作要求開展巡查、排查及員工互評工作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違法問題及時制止、上報，及時向上級行反映營業(yè)網(wǎng)點員工的相關(guān)需求和思想動態(tài)，對上級行的監(jiān)管工作提出相關(guān)意見、建議和要求等。

（二）明確職責(zé)、精細管理，全面落實“三線一網(wǎng)格”管控措施?！叭€一網(wǎng)格”管理體系是一個“條塊結(jié)合、以塊為主”的網(wǎng)絡(luò)化責(zé)任體系，無論“黨建線”夯實、紀檢線強化還是運營線及員工行為網(wǎng)格化管控措施落實，都需要全員參與工作。為此，各縣域行首先要明晰各自的工作范圍和工作職責(zé)，抓細抓實各項管控措施?！包h建線”要著重強化組織建設(shè)，提高黨內(nèi)政治生活質(zhì)量和基層黨組織的戰(zhàn)斗力，抓好“一把手”工程和各級領(lǐng)導(dǎo)班子及干部隊伍建設(shè)，并要以深化實施“雙培養(yǎng)”制度和教育培訓(xùn)制度為切入點，加強黨員隊伍建設(shè)，豐富教育培訓(xùn)內(nèi)容、優(yōu)化激勵約束機制；“紀檢線”要進一步明確班子成員分工，明確和落實紀檢書記、網(wǎng)點紀檢委員人選和工作職責(zé)，強化履職監(jiān)督工作，并要以標(biāo)本兼治為原則，在固化廉政教育基本模式、深化廉政文化“五走進”（進網(wǎng)點、進網(wǎng)絡(luò)、進崗位、進項目、進家庭）的基礎(chǔ)上，全面落實班子成員“三個提醒”、“三個檢查”、“三個考核”和干部任前“五廉”監(jiān)督機制，縱深推進黨風(fēng)廉政建設(shè)“三化三推進”創(chuàng)建；“運營線”要著重強化內(nèi)勤行長職責(zé)再定位、清單再梳理、激勵再優(yōu)化，進一步明晰合規(guī)聯(lián)絡(luò)員對所在部門主管新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)評估和投產(chǎn)運用后的風(fēng)險分析、報告以及制度、流程的完善等工作職責(zé)，明確營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)勤行長、部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)員報告路徑，深化“三化三鐵”創(chuàng)建；員工“網(wǎng)格化管理”要在落實網(wǎng)格化管理要求、構(gòu)建員工行為管理體系的基礎(chǔ)上，縱深推進“網(wǎng)格化責(zé)任區(qū)”專業(yè)化直接管控，在全行營造奮發(fā)向上的團隊氛圍。

（三）強抓聯(lián)動、整合攻關(guān)，全面提升“三線一網(wǎng)格”實際成效。一是強化部門聯(lián)動。在“黨建線”方面，要加強人力資源部與網(wǎng)點管理部之間的配合，一方面要深入推進履職監(jiān)督，在落實支部書記管黨治黨、從嚴治黨第一責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴格支部書記定期黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)報告制度，做到“責(zé)任、問題、整改落實”三到位；另一方面要積極搭架“支部聯(lián)建、銀地共建”平臺，聯(lián)手加強黨建帶團建、帶青建、帶婦建工作，著力打造一批卓有成效的共建示范點。在“紀檢線”方面，要加強負責(zé)監(jiān)察工作的網(wǎng)點管理部與其他各部門的協(xié)調(diào)動作，進一步抓深政治理論學(xué)習(xí)、抓實黨紀行規(guī)教育、抓活各類專題活動、抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)“三化三推進”創(chuàng)建，以更好地增強黨風(fēng)廉政建設(shè)的針對性、有效性和時代性。在“運營線”方面，運營財會部要首先要加強與人力資源部的合作，嚴格按上級行要求做好網(wǎng)點內(nèi)勤行長職責(zé)重新定位，增加紀檢監(jiān)督職責(zé)，優(yōu)化考核激勵機制；其次要加強與網(wǎng)點管理部的合作，在嚴格執(zhí)行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)勤行長工作指引的基礎(chǔ)上，落實好員工行為管理、紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)等方面的工作職責(zé)，并要與網(wǎng)點管理部一起進一步明確和落實轄內(nèi)運營風(fēng)險報告路徑；第三要加強與各相關(guān)部門的合作，更進一步推進“三化三鐵”創(chuàng)建措施的落實，創(chuàng)樹內(nèi)控管理品牌。網(wǎng)點管理部要加強與各部門的合作，在細化落實現(xiàn)有合規(guī)聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，進一步明確所在部門主管新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)評估和投產(chǎn)運用后的風(fēng)險分析、報告以及制度、流程的完善等工作職責(zé)。在“網(wǎng)格化管理”方面，要以各部門通力合作為重點，充分發(fā)揮對“網(wǎng)格責(zé)任區(qū)”專業(yè)化直接管控的組織優(yōu)勢，著力打造奮發(fā)向上的職業(yè)團隊。二是強化上下聯(lián)動?！包h建線”要在健全基層支部組織、選優(yōu)配強支部書記、紀檢委員的基礎(chǔ)上，由人力資源部進一步指導(dǎo)和督促各基層黨組織嚴格落實各項黨內(nèi)生活制度，普遍建立掛鉤聯(lián)系關(guān)系，持續(xù)開展“一對一”定期聯(lián)系指導(dǎo)；要深化基層支部“雙20條”責(zé)任清單落實，科學(xué)合理制定和落實黨員發(fā)展規(guī)劃、青年員工輪崗計劃，制度化常態(tài)化深入開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，全面強化黨員活動陣地建設(shè)，并要以嚴格黨建“三嚴三實”考核驗收、優(yōu)化激勵約束機制為載體，加大考核結(jié)果與薪酬、晉升掛鉤力度，以更好地調(diào)動和激發(fā)基層全體干部員工立足崗位創(chuàng)先創(chuàng)優(yōu)；“紀檢線”既要發(fā)揮好教育的先導(dǎo)引領(lǐng)作用，又要深入開展廉政文化“五走進”和重要情形“六個必談”、重點情況“六個必報”、重點隱患“六個必查”。“運營線”要在加強對營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)勤行長角色重新定位、工作清單重新梳理、報告路徑重新明確、激勵機制重新優(yōu)化的基礎(chǔ)上，調(diào)動全員全面深入地推進全轄“三化三鐵”創(chuàng)建。“網(wǎng)格化管理”要在劃定“網(wǎng)格責(zé)任區(qū)”、明晰網(wǎng)格責(zé)任人職責(zé)的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)基層網(wǎng)點建立健全導(dǎo)師制、師徒結(jié)對、幫扶結(jié)對、黨群結(jié)對等團隊互動機制，引領(lǐng)各基層網(wǎng)點將推廣“三線一網(wǎng)格”管理與推進全轄企業(yè)文化建設(shè)有機結(jié)合起來，以更好地促進縣域農(nóng)行各項工作持續(xù)和諧發(fā)展。

（四）勇于探索、積極創(chuàng)新，全面完善“三線一網(wǎng)格”管理體系。推廣實施“三線一網(wǎng)格”管理模式作為農(nóng)行在新時期全面深化“兩個責(zé)任”、強化“兩個從嚴”的基礎(chǔ)工程和亮點工程，必須依托創(chuàng)新驅(qū)動來不斷提升新管理模式推廣的針對性和有效性?！包h建線”要創(chuàng)新建立黨務(wù)、業(yè)務(wù)骨干雙向交流機制，積極探索“互聯(lián)網(wǎng)＋黨建”模式，并要緊扣業(yè)務(wù)中心強化黨建課題研究，積極探索管黨治黨新規(guī)律?！凹o檢線”要著重強化“四突出”、“三貼近”工作。“四突出”即：突出主題，不斷完善紀檢領(lǐng)導(dǎo)機制和工作機制，形成黨政齊抓、全員參與的良好局面；突出主線，將反腐和案防貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營始終，切實做到與業(yè)務(wù)經(jīng)營同部署、同檢查、同總結(jié)、同考核；突出結(jié)合，將黨風(fēng)廉政建設(shè)與案防量化考核、人員履職、員工行為動態(tài)排查、檢查問題整改落實、績效考核相結(jié)合，注重紀檢考核的綜合性和廣泛性；突出實績，根據(jù)綜合量化考核結(jié)果，全面公正評價實際成效，指出問題并落實整改?！叭齻€貼近”即：貼近工作，實時向全員傳達各類紀檢案防信息；貼近實情，及時如實通報全轄紀檢工作開展情況，真正起到揚長避短、公正評價的良好效果；貼近員工，建立全轄紀檢信箱或網(wǎng)站，鼓勵行內(nèi)外員工和人士踴躍參與?！斑\營線”要以內(nèi)勤行長職責(zé)定位為重點，以提升內(nèi)勤行長履職水平為根本，以深化“三化三鐵”單位創(chuàng)建為根本，狠抓運營案防風(fēng)控，積極引導(dǎo)職能部門和基層網(wǎng)點相繼在業(yè)務(wù)流程、集約化管理等方面進行持續(xù)創(chuàng)新。如在監(jiān)管檢查方面要突出“重點網(wǎng)點、重點員工、重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要物品、重要時段”六個重點，增強檢查的針對性；整改問責(zé)方面可以堅持“三到位”標(biāo)準，由點到面、舉一反三，切實做好問題整改，堅決杜絕同質(zhì)同類問題屢查屢犯等?！熬W(wǎng)格化管理”要創(chuàng)新運用“網(wǎng)格化”管理新模式，強化員工行為過程管理和精細化管理，通過管人、管事、管思想，層層推進員工行為管理的全覆蓋、全崗履職規(guī)范的全囊括、員工行為管理效能的全提升。

（五）全員覆蓋、強化考核，全面構(gòu)建“三線一網(wǎng)格”監(jiān)督保障機制。農(nóng)行創(chuàng)新推出“三線一網(wǎng)格”管理模式，其根本目的在于解決管黨治黨政治責(zé)任如何在基層落地生根、國有企業(yè)基層紀委書記專職化后如何落實職能分工、基層紀委如何聚焦主業(yè)等問題。因此，各縣域農(nóng)行要以黨建思想為引導(dǎo)、以紀檢監(jiān)督為保障、以運營風(fēng)控為關(guān)鍵、以員工行為管理網(wǎng)格化責(zé)任體系為抓手，分類分層推進各項管控監(jiān)督措施?！包h建線”要嚴格“三化三嚴”考核驗收，綜合紀檢、內(nèi)控、風(fēng)險、經(jīng)營等指標(biāo)，全面評價黨建績效，加大考核結(jié)果與薪酬、晉升掛鉤力度。“紀檢線”要明確紀委書記“抓黨建、促黨廉、督案防、管保衛(wèi)、建網(wǎng)格”工作職責(zé)，強化履職監(jiān)督，并要聚焦監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)，積極探索圍繞權(quán)力運行、嵌入業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)外監(jiān)督并舉的專責(zé)監(jiān)督機制。“運營線”要修訂完善內(nèi)勤行長考核評價體系，準確反映內(nèi)勤行長在新管理模式下的職責(zé)履行情況，對履職不到位的要采取“通報、約談、降低網(wǎng)點運營創(chuàng)建等級、條線考核扣分”等措施嚴肅“問責(zé)”；對內(nèi)勤行長和監(jiān)管經(jīng)理，要將其履職情況與其等級評定和末位淘汰掛鉤?！熬W(wǎng)格化管理”要按照“下管一級、人員明確、職責(zé)清晰、責(zé)任落實”要求劃分“網(wǎng)格責(zé)任區(qū)”，確定責(zé)任人，細化管理職責(zé)，落實監(jiān)督責(zé)任，形成覆蓋全員、責(zé)任到人的工作體系和責(zé)任機制。此外，作為統(tǒng)攬“三線一網(wǎng)格”推廣的縣域行紀委書記，要每月匯總分析進展情況，及時研究解決推廣工作中出現(xiàn)的問題；紀委條線每年至少要組織兩次現(xiàn)場督導(dǎo)檢查，與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任考核、領(lǐng)導(dǎo)干部述職等對接掛鉤，并作為提干評優(yōu)的重要依據(jù)，對推進不力、違規(guī)違紀問題仍然多發(fā)頻發(fā)、甚至發(fā)生案件的，要堅決從一把手開始問責(zé)。