■ 西 沐
文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,離不開金融的支持。從概念的提出到實踐的研究探索,再到后來推進為一種業(yè)態(tài),文化金融的發(fā)展既有理論研究者的呼吁,也有一些成功實踐案例的推動。作者在相關(guān)案例分析的基礎(chǔ)上,提出要加強對文化金融發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律的認(rèn)知,提升對文化資源的價值發(fā)展能力,推動文化藝術(shù)資源的資產(chǎn)化、金融化的水平,并探討了如何認(rèn)知文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的風(fēng)險識別與管控等問題。
在中國藝術(shù)金融的發(fā)展過程中,從概念的提出,到實踐的探索,走過了一條極其不平坦的路。文化金融的發(fā)展也是如此,從一開始提文化金融這個概念,到后來把文化金融上升為一種形態(tài)、一種學(xué)科的研究、一種實踐的研究,再到后來推進為一種業(yè)態(tài),無論是學(xué)術(shù)上,還是政府的管理上,以及從實踐各方面的探索上,我們都深深地體會到了發(fā)展的艱難。面對方方面面的問題與很多的阻力,文化金融作為一種業(yè)態(tài)發(fā)展到今天,對于我們研究、實踐的探索來說,雖然離目標(biāo)、理想還差得較遠(yuǎn),但是,文化金融及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展到今天這樣的局面,可以說是已經(jīng)很不容易了。
認(rèn)知是一個新業(yè)態(tài)發(fā)展的基礎(chǔ)與保障。黨的十九大召開前后,明確了幾點比較重要的認(rèn)識。
第一,提出了文化自信才能文化繁榮。為深入貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神,早在2015年就提出了文化企業(yè)要“雙效合一”,即推動國有文化企業(yè)把社會效益放在首位、實現(xiàn)社會效益和經(jīng)濟效益相統(tǒng)一。
第二,提出了文化事業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)要同步發(fā)展。實際上,在文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中,對于如何追求效益,如何大規(guī)模的發(fā)展,很多企業(yè)還是有一些膽怯的,很多時候都只是提文化事業(yè)如何發(fā)展。隨著文化的發(fā)展,文化產(chǎn)業(yè)雖然已經(jīng)成為了大家的共識,但是在政策制定方面,還是有一定的顧慮。黨的十九大明確地提出這些理論問題,這對發(fā)展文化金融來說,從認(rèn)知上已經(jīng)基本建構(gòu)起了一個大環(huán)境,對于文化金融的概念、形態(tài)、業(yè)態(tài),大家都有了一個比較清晰的認(rèn)知。
第三,文化是一個民族獨特的戰(zhàn)略資源。它不僅僅是精神性的,也是物質(zhì)性的,是一個民族在競爭發(fā)展過程中,用之不竭的財富源泉。
近幾年來,對于文化金融的發(fā)展,既有理論研究者的呼吁,也有一些成功實踐案例的推動,特別是實踐方面成功案例的推出,最是功不可沒??梢哉f一個成功案例的推出,就為這一個行業(yè)的文化金融的發(fā)展開辟了一條路徑。比如說濰坊銀行,就為銀行業(yè)如何介入藝術(shù)金融的發(fā)展開創(chuàng)了一個天地。
總部位于山東省濰坊市的濰坊銀行作為一家正規(guī)金融機構(gòu),從2007年2月提出“文化興行”的管理理念,到2009年9月成功推出第一單藝術(shù)品質(zhì)押貸款,再到2014年5月成立濰坊銀行藝術(shù)金融研究中心,濰坊銀行經(jīng)過數(shù)年的努力探索與務(wù)實進取,建立起一套以藝術(shù)品質(zhì)押融資業(yè)務(wù)為核心、依托濰坊本地市場資源和濰坊銀行自身業(yè)務(wù)資源優(yōu)勢,不斷謀求常態(tài)化發(fā)展的運營模式。在這一過程中,濰坊銀行在藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)的探索之路上逐漸摸索出一條迎合時代創(chuàng)新要求、契合地方發(fā)展特色、整合自身發(fā)展優(yōu)勢的藝術(shù)金融發(fā)展思路,打造完成了一條相對完善的藝術(shù)金融綜合服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈,在國內(nèi)乃至世界范圍內(nèi)找到了具有自身特色化、差異化的發(fā)展思路。
在濰坊銀行所打造的藝術(shù)金融綜合服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈中,包括互相聯(lián)系、緊密咬合的幾個環(huán)節(jié)(業(yè)態(tài)),分別為:藝術(shù)品融資、藝術(shù)品倉儲、藝術(shù)策展與中介、藝術(shù)品投資咨詢、藝術(shù)金融數(shù)據(jù)庫等。從濰坊銀行構(gòu)建的產(chǎn)業(yè)鏈本身來看,這些業(yè)態(tài)可以被分為三個等級:
第一級業(yè)態(tài)是帶動整個產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的核心內(nèi)容,可視作主旨型業(yè)態(tài),主要指其中的“藝術(shù)品融資”環(huán)節(jié);
第二級業(yè)態(tài)可視作產(chǎn)業(yè)鏈中的支撐型業(yè)態(tài),主要起支撐藝術(shù)品融資活動順利開展的作用,重點包括藝術(shù)品倉儲和藝術(shù)金融數(shù)據(jù)庫等環(huán)節(jié);
第三級業(yè)態(tài)可視作產(chǎn)業(yè)鏈中的衍生型業(yè)態(tài),即由一、二級業(yè)態(tài)所衍生出的業(yè)態(tài),主要包括藝術(shù)策展與中介、藝術(shù)品投資咨詢等環(huán)節(jié)。這些業(yè)態(tài)組合成一個閉環(huán),共同對濰坊銀行的藝術(shù)金融實踐發(fā)力。
整體來看,濰坊銀行的藝術(shù)金融探索實踐,作為中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展進程中的一個頗具典型性的案例,無論對整個中國的藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展而言,還是對相關(guān)學(xué)科的理論建設(shè)而言,都表現(xiàn)出十分重要的研究價值與啟發(fā)性意義。特別是在當(dāng)前國家大力提倡發(fā)展文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)的時代背景下,在創(chuàng)新需求眾多但發(fā)展門徑匱乏的情況下,對濰坊銀行的藝術(shù)金融綜合服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈展開深入、詳盡的研究,無疑會讓多方關(guān)注者有所受益。
第一,必須把產(chǎn)業(yè)扶貧作為根本。產(chǎn)業(yè)是扶貧的基礎(chǔ)。威縣始終把產(chǎn)業(yè)扶貧作為根本,把引進經(jīng)濟效益高、市場前景好、便于群眾參與的涉農(nóng)項目,作為實現(xiàn)農(nóng)民持續(xù)增收、穩(wěn)定脫貧的重要內(nèi)容,使扶貧效果由“分散式個體增收”向“區(qū)域性整體脫貧轉(zhuǎn)變”。目前,威縣已將德青源“金雞扶貧”模式復(fù)制到肉雞、奶牛、梨果、生物肥等4個項目,推動產(chǎn)業(yè)精準(zhǔn)扶貧全覆蓋,讓群眾不僅脫貧,還可以實現(xiàn)長期增收。
濰坊銀行從2008年著手研究,2009年開始發(fā)放第一筆藝術(shù)品質(zhì)押融資貸款,到目前為止已經(jīng)發(fā)放了50多億元,沒有發(fā)現(xiàn)實質(zhì)性的壞賬。濰坊銀行的實踐可以說是銀行參與藝術(shù)品市場非常成功的案例。很多銀行開始向濰坊銀行學(xué)習(xí),也開展了相關(guān)的業(yè)務(wù)。為什么這個業(yè)務(wù)沒有大范圍開展?主要是因為我們的監(jiān)管政策和監(jiān)管理念的制約。我國對于銀行、金融業(yè)的監(jiān)管是非常具體、非常嚴(yán)格的。銀行業(yè)想要做一點創(chuàng)新,難度非常大。所以,濰坊銀行的創(chuàng)新是帶來了巨大的沖擊力的。
再以陜西文化產(chǎn)業(yè)投資控股(集團)有限公司(簡稱:陜文投集團)文化金融生態(tài)鏈的建構(gòu)為例,來探索文化金融的發(fā)展。
近年來,陜文投集團抓住文化金融中心建設(shè)的機遇期,在文化金融創(chuàng)新領(lǐng)域表現(xiàn)活躍。在推動文化與金融深度融合發(fā)展的實踐中,不僅努力開發(fā)傳統(tǒng)金融手段與文化產(chǎn)業(yè)結(jié)合的新路徑,還深入研究文化金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新,開闊文化產(chǎn)業(yè)與金融融合的創(chuàng)新思路,為文化金融產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建奠定了基礎(chǔ),實現(xiàn)了企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的階段性突破,建立起全國領(lǐng)先的文化金融生態(tài)體系,并且也取得了很好的收益,可以說在全國樹立了一面旗幟。
文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,離不開金融的支持,特別是作為文化產(chǎn)業(yè)主體的中小微文化企業(yè)更是一直面臨著融資難、融資貴、融資慢的問題,解決這個問題,將會有效解開制約文化產(chǎn)業(yè)規(guī)模化發(fā)展的癥結(jié)。
陜西作為地處西部的內(nèi)陸省份,近年來在文化金融領(lǐng)域的創(chuàng)新卻走在了全國的前列,特別是陜文投集團打造的文化金融生態(tài)鏈,逐步打通了金融資本與文化產(chǎn)業(yè)對接的橋梁。陜文投集團的文化金融生態(tài)鏈從難度最大的文化資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化入手,通過依托陜文投集團在藝術(shù)品、影視投資等行業(yè)積累的投資經(jīng)驗和風(fēng)險識別定價能力,利用現(xiàn)代科技手段推動藝術(shù)品、版權(quán)等這些原來主要依靠人為主觀評判的文化資產(chǎn)進行科學(xué)評估,讓沒有文化產(chǎn)業(yè)投資經(jīng)驗的人和機構(gòu)也能看懂其中的風(fēng)險和機會,為金融機構(gòu)和社會資本參與文化金融奠定了基礎(chǔ)。
在此基礎(chǔ)上,通過與金融機構(gòu)的合作以及建立文化金融機構(gòu),搭建整個文化金融生態(tài)的服務(wù)體系,包括文化小貸、文化擔(dān)保、文化資產(chǎn)管理、文化產(chǎn)業(yè)基金、互聯(lián)網(wǎng)金融、文化融資租賃、文化商業(yè)保理、文化產(chǎn)權(quán)交易所、版權(quán)交易中心、書畫藝術(shù)品交易中心等十多家文化金融類機構(gòu),形成了全國最大、最完整的文化金融服務(wù)體系。
文化小貸、文化擔(dān)保創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融投向引導(dǎo)機制,文化產(chǎn)業(yè)基金重點用于為文化企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)扶持、成長性資本等市場化融資;文化產(chǎn)權(quán)交易所為文化物權(quán)、債權(quán)、股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等各類文化產(chǎn)權(quán)交易搭建了專業(yè)化市場平臺,為文化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)設(shè)了投融資新渠道和產(chǎn)業(yè)資本退出通道。通過為不同發(fā)展階段、不同融資需求的文化企業(yè)提供多樣化的融資服務(wù),有力地促進了陜西文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
目前,在人們的認(rèn)知還沒有達到一定程度的時候,雖然也出臺了一些政策,但由于沒有合適的載體去承載,導(dǎo)致政策最終很難落地。在如何發(fā)展文化金融和產(chǎn)業(yè)上,人們的認(rèn)知還有一定的偏差。習(xí)近平總書記講過一句話,傳統(tǒng)文化是民族獨特的戰(zhàn)略資源。這個資源就成為中華民族文化發(fā)展的核心。從戰(zhàn)略層面看,面對全球財富霸權(quán)與世界貨幣發(fā)行權(quán)的爭奪,我們?nèi)俚淖畲筚Y源基礎(chǔ)不僅僅是人力資源,更不僅僅是物理資源,也不可能是別的,而是我們豐富與獨特的文化資源。所以,文化資源系統(tǒng)化、資產(chǎn)化、金融化、證券化是中華民族最為核心、最為獨立的財富資產(chǎn)與獨特的民族賴以生存的戰(zhàn)略資源,也是中華民族面向未來,在世界民族之林屹立的最為寶貴的物質(zhì)與精神財富。這是我們最大的、最長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略利益。
文化金融的發(fā)展核心是要將文化資源系統(tǒng)化、資產(chǎn)化,要變成我們民族的財富。我們要把文化提高到這么一個高度,使文化不僅僅在觀念上、精神層面上起到一些支持和幫助的作用,更多的是成為整個民族的物質(zhì)財富。利用這些財富,可以在對世界的影響力、競爭力方面起到非常積極的作用。因此,文化金融關(guān)鍵是要在提升民族文化藝術(shù)資源的資產(chǎn)化、能力和水平方面發(fā)揮作用,要在我們民族文化資源的價值發(fā)現(xiàn)上多作貢獻,而不僅僅是在產(chǎn)品層面上、在項目運作層面上。開發(fā)金融產(chǎn)品,固然非常關(guān)鍵,但是戰(zhàn)略核心的重中之重,即為資源如何活化,如何調(diào)動財富,如何把資源的價值挖掘出來。
文化金融是一個很好的概念,但是要做好文化金融研究與探索,不是開個研討會、組織個論壇、發(fā)表幾篇文章、頒發(fā)幾份文件、建設(shè)幾個園區(qū),而是要真正地讓文化金融及其產(chǎn)業(yè)落地,真正地使金融業(yè)與文化產(chǎn)業(yè)相融合發(fā)展,實現(xiàn)共贏。當(dāng)務(wù)之急是需要大力度地提升相關(guān)管理部門的認(rèn)知水平與能力。
在20世紀(jì)八九十年代的時候,我們曾參與了科技金融的理論與實踐探索,對于科技成果等知識產(chǎn)權(quán)的資產(chǎn)化發(fā)展,印象非常深。前幾年在與相關(guān)管理部門領(lǐng)導(dǎo)交流的時候也反復(fù)強調(diào)與建議,文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展不能空談創(chuàng)新,能把科技金融發(fā)展的經(jīng)驗認(rèn)真學(xué)好、弄通,進行借鑒,其實這就是最大的創(chuàng)新。比如科技金融對科技無形資產(chǎn)的評估和銀行的對接、相關(guān)的政策、科技進步促進法等等,制訂了一系列政策,非常大地推動了科技金融的發(fā)展。文化金融可以借鑒學(xué)習(xí)科技金融發(fā)展的路子,吸取經(jīng)驗,從而避免走不必要的彎路。文化金融如果僅僅是在現(xiàn)有的文化及其政策上去做突破,就目前情況來看,很難有一個更深入的發(fā)展。
文化金融的發(fā)展還要特別注重市場主體的創(chuàng)新以及創(chuàng)新的示范帶動作用。政府提出的很多政策、產(chǎn)品、規(guī)劃,如果沒有很好的市場與產(chǎn)業(yè)主體承載,那就根本落不了地、很難貫徹執(zhí)行。如對于文交所,2011年頒發(fā)的《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》(國發(fā)〔2011〕38號),有著明確的規(guī)定步驟,但卻沒有很好地執(zhí)行,以至于2017年又緊急進行回頭看,事實上,又是一場清理整頓。所以,在文化金融發(fā)展的過程中要充分地注意市場主體的創(chuàng)新,成功的案例對文化金融發(fā)展的推進作用非常巨大,是非常重要的源動力。
特別需要強調(diào)的是,我們要加強對文化金融發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律的認(rèn)知。實際上,現(xiàn)在對文化金融發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律是什么,我們目前并沒有認(rèn)知清楚,在實踐中也沒有很好地去研究。我們認(rèn)為,文化金融發(fā)展的核心,就是要提升對文化資源的價值發(fā)展能力。
首先是要推動文化藝術(shù)資源的資產(chǎn)化、金融化的水平,這是核心、主線。
其次是在價值發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)化、金融化發(fā)展的過程中,建設(shè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主體、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的體系、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的組織競爭能力。
我們一定要認(rèn)真地探索、挖掘文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的內(nèi)在核心機制,不要把主要的精力放在邊緣化的創(chuàng)新上,想從邊緣化的一些層面上去突破文化金融發(fā)展的核心是不可能的,也是難以持久發(fā)展的。所以說,我們的研究、探索在核心上、主線上要有所創(chuàng)新,有所突破,這樣才能真正地帶動文化金融的發(fā)展。也就是說,從規(guī)律層面上來講,要加大對文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律的認(rèn)知。
無論是前面提到的濰坊銀行,還是陜文投集團,都是在深化內(nèi)在發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上發(fā)展的。比如陜文投集團做的藝術(shù)品鑒定、藝術(shù)品評估、藝術(shù)品定價,都是資源的定價,是向資產(chǎn)化邁進的一大步。濰坊銀行實踐的意義在于把文化藝術(shù)品資源資產(chǎn)化,并且形成金融產(chǎn)品,從而能夠在金融體系里進行非常好的流轉(zhuǎn),這是非常重要的。濰坊銀行開發(fā)出藝術(shù)品質(zhì)押融資,不僅僅只是推出了一個產(chǎn)品,很深入、很核心的表現(xiàn)是把藝術(shù)品資產(chǎn)變成了藝術(shù)品的金融資產(chǎn)。濰坊銀行通過預(yù)收購機制這一創(chuàng)新,已經(jīng)實施了50多億元的信貸資源配置到藝術(shù)品市場中,這是一個很成功的案例。
第一個問題,如何認(rèn)知文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的風(fēng)險識別與管控問題。這是目前文化金融發(fā)展過程中最大的問題。實際上,我們現(xiàn)在很多的文化金融產(chǎn)品、文化業(yè)務(wù)發(fā)展中碰到的一些問題,都是在風(fēng)險識別與管控這個層面上出了問題。比如說,我們的文化資源如何估值、如何定價,這都是資產(chǎn)化最核心的環(huán)節(jié)。如果解決不了估值、定價問題,很難把資源變成資產(chǎn),更不要說把資產(chǎn)變成金融資產(chǎn),怎么樣證券化、大眾化都會只是一句空話。因此,必須認(rèn)真地解決藝術(shù)資源的估值、定價、確權(quán)等這些基本的問題,從而有效地識別與管控風(fēng)險。
第二個問題,用平臺化的思路來解決文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)的難題。我們提出了平臺化,即文化金融產(chǎn)業(yè)一定要在平臺化的層面上去發(fā)展。這個平臺就是綜合服務(wù)平臺。要講綜合服務(wù)平臺,是因為文化藝術(shù)這種資源它需要更多的支撐,需要的服務(wù)環(huán)節(jié)更復(fù)雜,它需要綜合的服務(wù)平臺來進行對接,推動其發(fā)展。比如說藝術(shù)品的真假問題就很難辨別,在真假之前還要確定藝術(shù)品的權(quán)屬,權(quán)屬鑒定完之后要估值,估值以后要研究怎么形成金融產(chǎn)品,怎么和金融市場對接,都需要綜合服務(wù)平臺的支撐。文化藝術(shù)資源的資產(chǎn),不像物理資產(chǎn),物理資產(chǎn)有國家標(biāo)準(zhǔn)、有國家計量,價格很容易確定,并且有據(jù)可循。文化藝術(shù)資源的價值是變動的。因此,必須發(fā)展綜合服務(wù)平臺,實際上,陜文投集團、濰坊銀行的成功,就是源于他們有意或無意地組建了綜合性的服務(wù)平臺。
所以說,看問題要看問題的根源,對于文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一些問題,要集中精力,從點上開始突破。因為,目前在國家宏觀層面上,還無法解決這些問題,可能在一個相當(dāng)長的時間內(nèi),都沒有一個有效、權(quán)威的辦法,或者是權(quán)威的法律法規(guī)來解決這些問題,這就需要我們以點突破,希望我們的市場主體、產(chǎn)業(yè)主體來進行整合資源,積極推動綜合性服務(wù)平臺的建設(shè)。
另外,我們一定要把文化金融當(dāng)成一種業(yè)態(tài),一種產(chǎn)業(yè)。也許很多人認(rèn)為文化金融只是一個概念,至多可以看做一個形態(tài),但不認(rèn)同是一種產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)。我們認(rèn)為,文化金融有自己的不同產(chǎn)業(yè)形態(tài),有不同的產(chǎn)業(yè)主體、不同的產(chǎn)品,有支撐服務(wù)體系,當(dāng)然是一種產(chǎn)業(yè)。一定要強調(diào),文化金融是一個產(chǎn)業(yè),要用產(chǎn)業(yè)的理念來發(fā)展文化金融,要積極地培育文化金融的產(chǎn)業(yè)主體,如文投、銀行、保險、基金管理、產(chǎn)業(yè)基金、股權(quán)基金,要積極地發(fā)展文化金融的資本市場和要素市場。沒有要素市場,沒有資本市場,文化金融產(chǎn)業(yè)無從發(fā)展。文交所雖然在發(fā)展中出了一些問題,但是文交所本身的地位是非常重要的,它是文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的要素的市場,要正面地去引導(dǎo)文交所的發(fā)展。
第三個問題,如何做好文化金融及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展的監(jiān)管,有自律監(jiān)管,也有機構(gòu)的監(jiān)管。要在充分認(rèn)識文化金融及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展內(nèi)在規(guī)律的基礎(chǔ)上,著眼新的監(jiān)管框架與基礎(chǔ),不斷創(chuàng)新,在此基礎(chǔ)上,實施嚴(yán)格的監(jiān)管,而不是相反。同時,作為一個行業(yè),必須實施自律監(jiān)管,一些大的企業(yè)平臺,企業(yè)的實踐、創(chuàng)新,都要做好自我的自律監(jiān)管。這也是文化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面需要注意的問題。
上述各方面的問題,如果我們能夠積極努力地去尋找解決方案,能夠更加系統(tǒng)化地進行探索,將會對文化金融的發(fā)展起到非常積極的推動作用。