周靜 周偉 易順

【摘 要】金融科技日新月異，金融產品不斷創(chuàng)新，為銀行測試工作提供了更廣闊的舞臺。如何進一步挖掘測試工作價值，更好支持創(chuàng)新發(fā)展，成為當前國有商業(yè)銀行一級分行測試工作面臨的主要課題。

【關鍵詞】國有商業(yè)銀行；測試工作；價值提升

隨著區(qū)塊鏈、大數據、云計算、物聯(lián)網和人工智能的逐步滲透，Fintech以金融+科技的特有模式，開啟了價值互聯(lián)網新時代，對傳統(tǒng)銀行業(yè)形成巨大的沖擊和挑戰(zhàn)。國有商業(yè)銀行為適應新形式，積極出臺科技與產品創(chuàng)新改革新措施，探索建立總分聯(lián)動測試工作機制、創(chuàng)建區(qū)域性的產品創(chuàng)新實驗室、示范基地以加大金融科技產品創(chuàng)新力度。一系列變革預示了未來科技產品測試工作的發(fā)展趨勢將是進一步深化與業(yè)務、研發(fā)、運維融合，同時，隨著創(chuàng)新職能的逐步下沉，也對一級分行測試職能的發(fā)揮提出更高要求。本文對國有商業(yè)銀行總分聯(lián)動測試機制下，一級分行測試工作如何更快適應金融科技改革要求、更好提升本級行測試工作價值進行簡要探析。

一、主要背景

在國有商業(yè)銀行總分聯(lián)動機制初期階段，一級分行多在組織架構建設、測試環(huán)境建設、制度標準建設和人員隊伍建設等方面進行嘗試和探索。通過提升團隊素質、優(yōu)化業(yè)務流程、健全管理機制，基本具備了穩(wěn)定的測試團隊、基礎的測試技能和合理的運行機制，能夠較好發(fā)揮部門職責、如期完成總分行測試任務。但隨著業(yè)務發(fā)展和創(chuàng)新要求的不斷提高，各種挑戰(zhàn)陸續(xù)出現：測試場景廣度、深度不斷擴大，測試邏輯日益復雜；外部需求對于分行測試承接的效率及質量要求越來越高，如何“又好又快”地開展測試成為工作難點；分行本地研發(fā)工作勢頭高漲，對測試的獨立服務支撐能力提出了更高要求。為更好順應新形勢，筆者認為，一級分行應充分認識測試工作現狀，從發(fā)揮人員價值、規(guī)范測試過程、服務貼近本地、強化缺陷管理四個方面，進一步提升獨立測試能力，從而更好發(fā)揮測試工作價值。

二、影響測試工作價值發(fā)揮的因素

1.測試團隊專業(yè)化管理。總分聯(lián)動測試初期，基于考核價值導向，一級分行為追求考核效益，大多會看重對總行任務的承接量和完成數，形成任務驅動型管理模式。金融機構中，測試團隊的專業(yè)背景相對復雜，團隊成員既有來自營銷、管理條線的業(yè)務人員，也有來自開發(fā)、運維的技術人員。在任務驅動型管理模式下，分行容易忽略測試團隊成員在從業(yè)背景上的差異，在任務分配和人員培養(yǎng)時，沒有充分實現用人所長，補人所短，因而在測試團隊專業(yè)化培養(yǎng)和精細化管理提升方面有還有潛力可挖。

2.測試規(guī)范精細化對接。測試工作過程包括測試計劃、測試準備、測試執(zhí)行和測試總結四個階段，其中測試執(zhí)行中的需求分析和案例設計是影響測試質量的重要環(huán)節(jié)。測試項目執(zhí)行過程中，因業(yè)務需求不完善、功能或非功能性需求不明確等原因，測試人員在實際測試對接時存在局限，如：測試需求梳理不夠細、測試案例設計的顆粒度不一、測試案例與需求對照關系模糊等影響測試質量的問題。

3.測試工作本地化服務。一級分行測試工作在服務本地行測試需求時，易沿用服務總行測試工作的方式，與本地行的開發(fā)、業(yè)務融合不夠。如何充分結合本地行實際情況實施差異化測試服務，特別是近年來一級分行為適應同業(yè)競爭，不斷嘗試金融科技、新零售等熱點領域新興業(yè)務。新業(yè)務關系復雜、關聯(lián)部門繁多、項目規(guī)模巨大，對測試本地化服務水平提出了更新、更高要求，更好服務本行業(yè)務需求成為一級分行后期測試工作價值提升的主要瓶頸。

4.測試缺陷全流程管理。測試工作的目的是為了提前發(fā)現系統(tǒng)軟件的潛在風險，而缺陷管理實質上就是對測試風險的管理。系統(tǒng)缺陷可以看作是已經發(fā)現的風險，因此缺陷風險的管理對測試工作具有重要意義。由于初期缺乏對缺陷管理全流程的參予和實踐，一級分行較易出現對缺陷識別不充分、跟蹤修復不徹底的問題，導致其在獨立承擔本地行測試任務時，存在全流程缺陷管理上的短板。

三、后期提升測試工作價值的路徑

1.因人施策，用其所長，充分發(fā)揮測試人員崗位效能。應根據測試人員從業(yè)背景，建立各有側重的分工培養(yǎng)機制。安排具有業(yè)務背景的測試人員，重點負責與從事相關專業(yè)領域的測試任務，最大發(fā)揮專業(yè)特長，適時參予涉及系統(tǒng)兼容性、性能效率、易用性等非功能測試項目，逐步積累IT知識，助其轉變?yōu)榫哂袠I(yè)務背景的“IT”人；安排具有開發(fā)背景的測試人員，重點負責測試環(huán)境搭建、自動化測試工具應用、數據瘦身、脫敏等技術層面的測試實施，適時參予業(yè)務項目的測試跟進和主要業(yè)務條線培訓，使其成長為具有“IT”專長的業(yè)務人。通過貫穿全流程、后現多角色的分工培養(yǎng)機制，全面培養(yǎng)具備復合型職業(yè)素養(yǎng)的測試人員，有力助推測試工作精細化和專業(yè)化的提升。

2.分類完善，逐項落實，著力提高測試過程規(guī)范化水平。測試過程規(guī)范化建設從三個方面入手：一是需求分析規(guī)范化。通過需求分析梳理明確測試需求，依據業(yè)務邏輯，自上而下，逐層下沉，將信息系統(tǒng)業(yè)務需求逐層分解到功能顆粒度層級，形成標準化的測試需求展現文檔，及時開展與業(yè)務、開發(fā)人員的溝通確認，就測試范圍達成共識，避免測試需求遺漏；二是案例設計標準化?；谛枨蠓治鰳藴驶槍π畔⑾到y(tǒng)，對要素級測試案例、功能級測試案例和流程級測試案例的分層分類，建立統(tǒng)一評審標準，實現案例對需求的百分百覆蓋。三是案例庫建設常態(tài)化。借鑒總行案例庫建設方法，按業(yè)務條線開展一級分行自有測試案例庫建設，將測試案例庫的建設和維護與系統(tǒng)測試過程相結合，在實施系統(tǒng)測試任務時，同步完成案例資產的入庫及更新，沉淀系統(tǒng)建設過程中的工作經驗，為后續(xù)相關測試工作提供參考借鑒，降低復用成本，提高測試效率。

3.圍繞熱點，測試前移，全面強化測試服務本地化職能。緊跟分行本地業(yè)務發(fā)展熱點，針對性梳理出測試重點區(qū)域和難點問題，貫徹“測試前移”理念，靶向提升測試服務本地效能。一是主動適應網絡金融和新零售熱點領域新興業(yè)務面向客戶、隨時迭代、快速響應要求的特點，打破以往根據業(yè)務需求被動進行測試實施的被動模式，以測試前移后延為基礎，提前介入業(yè)務需求，主動把握測試需求，及時響應開發(fā)需求，實時反饋客戶需求，通過全流程跟進的敏捷測試方式強化與開發(fā)、業(yè)務的深度融合，以保證測試進度和質量，提高金融產品更新速度、技術實現效率和安全運維保障；二是充分發(fā)揮測試團隊綜合素養(yǎng)復合型優(yōu)勢，在業(yè)務創(chuàng)新上主動建言獻策，既參與業(yè)務人員優(yōu)化產品需求，又協(xié)助技術人員優(yōu)化產品設計，發(fā)揮產品創(chuàng)新“助推劑”作用；三是利用總分聯(lián)動測試工作提前接觸總行新理念、新產品的機會，積極爭取適合本地行業(yè)務發(fā)展特色的測試項目，通過測試帶動新產品在本地行的先試、先行、先受益。

4.有效識別，關注重點，提升分行缺陷管理水平。一是從有效識別業(yè)務風險入手，提升分行缺陷識別能力。不同業(yè)務系統(tǒng)的缺陷發(fā)現難度不盡相同，所以結合不同系統(tǒng)的業(yè)務背景實施差異化測試，是提高缺陷識別效率的有效途徑：對于核心業(yè)務系統(tǒng)、業(yè)務連續(xù)性要求高、系統(tǒng)漏洞影響覆蓋廣的測試項目，要盡可能在條件允許的前提下，引入客戶經理、柜員、客戶等不同群體參予的“眾測”方式，實現重要系統(tǒng)缺陷發(fā)現最大化；對于耦合程度高的系統(tǒng)缺陷，擴大測試執(zhí)行廣度和深度。如一個系統(tǒng)的變化可能會影響另外幾個系統(tǒng)，測試人員應對類似業(yè)務耦合風險指數較高的系統(tǒng)組給予重點關注，執(zhí)行多輪次回歸、多系統(tǒng)聯(lián)合等更為深入和全面的測試；二是強化對已識別缺陷的驗證管理。對于測試人員主觀疏忽導致缺陷未得到妥善解決，應借助QC、TFS等專業(yè)缺陷管理工具實時跟蹤缺陷處理狀態(tài)，并建立缺陷驗證考核獎懲機制，有效強化測試人員的履職意識；三是對于因開發(fā)人員對業(yè)務需求理解存在偏差而導致缺陷應修復未修復或修復不及時的情況，應合理明確業(yè)務、開發(fā)和測試人員在缺陷判定中的角色定位：測試向業(yè)務看齊，開發(fā)向測試看齊。通過提升測試人員在缺陷管理工作中的話語權，確保已識別測試缺陷得到全面徹底解決。

四、結語

當前各商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新職能逐級下沉，一級分行測試工作只要緊扣業(yè)技融合主旋律，全面提升獨立測試能力，將更好服務所在行業(yè)務發(fā)展和科技研發(fā)做為攻克重點，厚積薄發(fā)，一定能更好實現測試工作價值提升。

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