說(shuō)到索賠管理，就不得不提一門(mén)更大的學(xué)科-項(xiàng)目管理。所謂項(xiàng)目管理，即將知識(shí)、技能、工具與技術(shù)應(yīng)用于項(xiàng)目活動(dòng)，以滿足項(xiàng)目的要求。項(xiàng)目管理包括：時(shí)間管理，范圍管理，質(zhì)量管理，成本管理，人力資源管理，溝通管理，風(fēng)險(xiǎn)管理，采購(gòu)管理和干系人管理等。在此不做展開(kāi)，而索賠管理可以說(shuō)貫穿了整個(gè)項(xiàng)目管理流程，同時(shí)也需要將以上各種管理辦法予以應(yīng)用。

在如今這樣一個(gè)法治社會(huì)，有越來(lái)越多的人開(kāi)始懂法，依法，守法。合同既是以法律為依托產(chǎn)生的，一旦人們開(kāi)始重視合同，那么合同就變得重要起來(lái)，而不單單是一沓紙，也不是形式上的簡(jiǎn)單字據(jù)，它是一種規(guī)則一種約束。然而現(xiàn)實(shí)中，合同通常是無(wú)法被嚴(yán)格遵守的，尤其是越龐大越復(fù)雜的項(xiàng)目下的合同，越是難以完全按合同要求全部執(zhí)行。而這種違反合同條款的行為，無(wú)論是甲方還是乙方，就需要承擔(dān)合同中定義的責(zé)任，從而“索賠”就由此誕生。

“索賠”是指貿(mào)易中一方違反合同的規(guī)定，直接或間接地給另一方造成損害，受損方向違約方提出損害賠償要求。索賠的依據(jù)包括兩個(gè)方面：法律依據(jù)：索賠方提出的救濟(jì)方法必須符合法律規(guī)定；事實(shí)依據(jù)：索賠所需要的足夠文件。“索賠管理”是指從合同的管理、索賠的識(shí)別、信息的搜集和整理、策略的制定、跟蹤、到談判等一系列動(dòng)作和流程的管理。

索賠產(chǎn)生的主要原因有：當(dāng)事人違約、不可抗力事件、合同缺陷、合同變更、工程師指令、其他第三方原因等。可見(jiàn)，索賠產(chǎn)生的根源在合同的約定條款。加強(qiáng)合同管理是積極穩(wěn)妥處理索賠穩(wěn)妥的前期和關(guān)鍵。

以下來(lái)談一下索賠管理的幾項(xiàng)要點(diǎn)

1.合同是處理索賠的基本依據(jù)

（1）合同履行過(guò)程中的管理

合同履行過(guò)程中，承包商要對(duì)合同進(jìn)行全面管理、重點(diǎn)管理和動(dòng)態(tài)管理。

對(duì)合同進(jìn)行全面管理，就要全員和全過(guò)程地管理。合同是索賠的依據(jù)，索賠證據(jù)材料是成功獲取索賠的必要保證。合同管理需要全體項(xiàng)目管理人員參與，可以說(shuō)幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都存在著可能索賠的因素。僅靠經(jīng)營(yíng)管理人員進(jìn)行管理，難免顧此失彼。那種認(rèn)為索賠工作只是少數(shù)人和經(jīng)營(yíng)部門(mén)的事的觀點(diǎn)，對(duì)承包商是及其有害的。

合同的重點(diǎn)管理的人員是經(jīng)營(yíng)管理人員，重點(diǎn)管理的對(duì)象是索賠證據(jù)材料。作為經(jīng)營(yíng)管理人員，要經(jīng)常研究合同，細(xì)致收集索賠證據(jù)材料，自覺(jué)地執(zhí)行和運(yùn)用合同文件，通過(guò)索賠保護(hù)自己的正當(dāng)權(quán)益。

合同管理必須動(dòng)態(tài)地進(jìn)行，對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中的設(shè)計(jì)變更、補(bǔ)償協(xié)議等，相關(guān)人員要結(jié)合合同文本及時(shí)研究分析，明確未來(lái)索賠的原則和對(duì)策。

2.及時(shí)合理地處理索賠

項(xiàng)目合同條件對(duì)索賠的期限有明確的規(guī)定。承包商索賠時(shí)間延誤時(shí)，將不能得到足額的索賠款，有時(shí)甚至失去索賠機(jī)會(huì)，導(dǎo)致承包商資金周轉(zhuǎn)困難，并影響項(xiàng)目進(jìn)度，給合同雙方帶來(lái)不利。在實(shí)際工作中，索賠處理拖延的情況是常見(jiàn)的，所以承包商不應(yīng)提交了索賠報(bào)告后被動(dòng)地等待，而應(yīng)督促工程師和業(yè)主按時(shí)處理。有些項(xiàng)目上，當(dāng)工程師處理索賠的權(quán)力弱化時(shí)，業(yè)主直接處理索賠，索賠就會(huì)變得更加復(fù)雜。索賠金額的計(jì)算，應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是，不同的理解可以保留，但不可人為的高估冒算，以免加大索賠談判和處理的難度。

索賠還應(yīng)盡力避免多項(xiàng)索賠混雜在一塊處理，力爭(zhēng)及時(shí)分項(xiàng)解決。交叉解決往往迫使承包商作過(guò)多的讓步。

3.工期索賠

在項(xiàng)目的實(shí)際操行過(guò)程中，工期延誤是難免的。為保證工程的按時(shí)完成，承包商必須加大設(shè)備、資金和人員等的投入，在此情況下，工期索賠就轉(zhuǎn)化為費(fèi)用索賠。對(duì)索賠性質(zhì)的轉(zhuǎn)化，必須做好索賠證據(jù)材料的收集整理工作。

4.合同爭(zhēng)端

由于合同條件的不完善（有些甚至是不平等條約）和項(xiàng)目的復(fù)雜性，對(duì)合同的正常執(zhí)行帶來(lái)一定的困難，加上各方的立場(chǎng)、角度不同，會(huì)造成對(duì)合同權(quán)力和義務(wù)范圍、界限的劃定理解不一致，產(chǎn)生合同爭(zhēng)執(zhí)是常有的。對(duì)于合同爭(zhēng)執(zhí)，盡量通過(guò)協(xié)商解決，避免仲裁和訴訟，以免影響承包商的聲譽(yù)和對(duì)未來(lái)市場(chǎng)的拓展。

5.反索賠的對(duì)策

所謂反索賠是指業(yè)主對(duì)承包商進(jìn)行的索賠。實(shí)際項(xiàng)目中由于業(yè)主處于有利的地位，它可以通過(guò)沖帳、扣款等手段輕易地實(shí)現(xiàn)反索賠。為盡量避免反索賠，承包商要嚴(yán)格履行合同，做到使業(yè)主和監(jiān)理工程師滿意。遇到反索賠時(shí)，要充分收集相關(guān)資料，據(jù)理力爭(zhēng)，避免不必要的損失。

6.主動(dòng)控制，盡量避免和弱化索賠

工程項(xiàng)目涉及面廣，參與的部門(mén)多，干擾大，產(chǎn)生索賠是難免的，但過(guò)多的索賠對(duì)承包商整體利益、市場(chǎng)的占有和項(xiàng)目進(jìn)度都是不利的。理論上講，只要是非承包商原因造成的損失，承包商均可要求索賠。但在實(shí)際工作中，當(dāng)索賠事件金額不大時(shí)，該事件就不一定要堅(jiān)持索賠，或在其他事件索賠中給予適當(dāng)考慮，或向業(yè)主說(shuō)明后放棄。這是因?yàn)?，?shí)際合同管理中，微小事件索賠情況很多，事事都去索賠，易弱化索賠重點(diǎn)，也不利于處理好與監(jiān)理單位及業(yè)主的關(guān)系。另外，索賠作為追回非承包商原因造成損失的手段，不能作為取得利潤(rùn)的基本手段，不能寄太多的希望。

7.索賠證據(jù)材料的收集與管理

索賠證據(jù)材料是索賠報(bào)告的重要組成部分，證據(jù)不足或沒(méi)有證據(jù)，索賠就不可能成立。索賠證據(jù)材料的收集整理是一項(xiàng)十分煩瑣和要求細(xì)致的工作。承包商應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的規(guī)章制度，各職能部門(mén)分工負(fù)責(zé)，通力合作，才有可能滿足索賠證據(jù)材料的內(nèi)容、精度和時(shí)間的要求。索賠涉及的基礎(chǔ)材料主要有：

（1）招標(biāo)文件、合同文本及附件，補(bǔ)償協(xié)議，經(jīng)監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的工程計(jì)劃、設(shè)計(jì)圖和技術(shù)規(guī)范等。

（2）各方的往來(lái)信件和經(jīng)各方簽署的會(huì)議紀(jì)要。

（3）項(xiàng)目檢查驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和各種技術(shù)鑒定報(bào)告，停電、停水的記錄和證明。

（4）國(guó)家及行業(yè)政策性文件。

（5）材料的采購(gòu)、訂貨、運(yùn)輸、進(jìn)場(chǎng)和使用方面的證據(jù)。

8.索賠談判

（1）談判準(zhǔn)備

項(xiàng)目的索賠處理，其情況往往是多個(gè)索賠報(bào)告通過(guò)幾方會(huì)談一攬子處理。因此，談判前應(yīng)列出索賠項(xiàng)目清單，召開(kāi)碰頭會(huì)，明確談判負(fù)責(zé)人、決策人，以免在談判時(shí)出現(xiàn)發(fā)言混亂，抓不住重點(diǎn)的現(xiàn)象，同時(shí)對(duì)將要談判的索賠金額進(jìn)行分析，研究可能出現(xiàn)的情況，做好充分的準(zhǔn)備工作。

（2）進(jìn)行談判

索賠談判沒(méi)有統(tǒng)一的方式，但以下幾點(diǎn)是值得重視和注意的：談判要以合同條款為法律依據(jù)，以真實(shí)的證據(jù)材料為事實(shí)依據(jù)，有理、有力、有節(jié)地進(jìn)行，切忌成為扯皮會(huì)，更不要成為爭(zhēng)吵會(huì)；從索賠項(xiàng)目上講應(yīng)先易后難，從索賠金額上講，應(yīng)先大后小，并且要抓緊時(shí)間，爭(zhēng)取主動(dòng)權(quán)；對(duì)于分包項(xiàng)目索賠可以適當(dāng)多做出一些讓步，對(duì)自行施工項(xiàng)目索賠盡量多爭(zhēng)取一些，少作些讓步；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)項(xiàng)目索賠焦點(diǎn)往往在分擔(dān)比例的確定上，業(yè)主承擔(dān)多大的比例與業(yè)主的資金狀況、業(yè)主與承包商的合作關(guān)系、承包商的施工進(jìn)度等有關(guān)，做出讓步是必要的；為了使業(yè)主對(duì)承包商的索賠金額有相應(yīng)的承受能力，談判時(shí)可以表明先算帳，根據(jù)業(yè)主資金狀況以后支付。

（3）談判后工作

正式談判只能明確索賠是否成立，證據(jù)材料是否真實(shí)，索賠金額計(jì)算方法是否合理等原則性問(wèn)題，對(duì)于具體的證據(jù)材料核實(shí)、索賠金額的最終確定等不可能全部落實(shí)。談判結(jié)束后，必須及時(shí)整理出會(huì)議紀(jì)要，正確計(jì)算出雙方認(rèn)定的索賠金額，有些項(xiàng)目尚需作出單價(jià)分析表，三方人員聯(lián)合工作，完成最終的補(bǔ)償合同或協(xié)議書(shū)。

索賠管理是合同管理的重要組成部分和有效手段，處理索賠問(wèn)題水平的高低，體現(xiàn)了承包商對(duì)項(xiàng)目的管理水平，關(guān)系到挽回成本損失的多少。在目前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)殘酷和施工企業(yè)利潤(rùn)微薄的局面下，加強(qiáng)索賠工工作的管理，應(yīng)引起承包商的高度重視和認(rèn)真對(duì)待。

參考文獻(xiàn)：

[1]項(xiàng)目管理定義，摘自“項(xiàng)目管理知識(shí)體系指南”（第5版）