企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的資金管理模式與其他企業(yè)財(cái)務(wù)管理相比，專業(yè)性更強(qiáng)，金融功能更為突出。財(cái)務(wù)公司作為獨(dú)立的法人主體，無論是對(duì)公司內(nèi)部管理還是外部業(yè)務(wù)管理來說都具有一定的靈活性，這樣的模式有助于規(guī)范資金運(yùn)作，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。所以，財(cái)務(wù)公司迅速順應(yīng)趨勢(shì)發(fā)展起來，成為我國(guó)大中型企業(yè)集團(tuán)的集中管理載體。而財(cái)務(wù)公司的投融資模式也隨著經(jīng)濟(jì)體制改革在不斷創(chuàng)新。財(cái)務(wù)公司也被視為一種金融外包服務(wù)形式，以金融投資信息服務(wù)為載體，根據(jù)市場(chǎng)“融資難”的問題建立相應(yīng)的投融資機(jī)制，從而實(shí)現(xiàn)扶持企業(yè)集團(tuán)與金融機(jī)構(gòu)合作。

一、創(chuàng)新資金流動(dòng)，增值資金利益

隨著經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的蔓延，原有的企業(yè)資金集中管理模式不得不進(jìn)行創(chuàng)新與改革，以適應(yīng)快速發(fā)展的市場(chǎng)需求。所以，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司更應(yīng)洞悉市場(chǎng)特點(diǎn)，不斷完善和拓展市場(chǎng)的融資功能，豐富融資服務(wù)品種，以推動(dòng)企業(yè)股權(quán)、債權(quán)、資產(chǎn)和信譽(yù)等直接或者間接的融資六，實(shí)現(xiàn)直接與間接融資互補(bǔ)的循環(huán)機(jī)制，為企業(yè)集團(tuán)的融資拓展通道。

財(cái)務(wù)貴公司切實(shí)地以市場(chǎng)為立足點(diǎn)，構(gòu)建投融資機(jī)制創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)模式，轉(zhuǎn)換資金的流動(dòng)渠道模式，遵循投融資市場(chǎng)的規(guī)律，構(gòu)建高效的企業(yè)集團(tuán)投融資服務(wù)體系。首先必須讓資金動(dòng)起來，俗話說，就是讓企業(yè)的死錢和活錢循環(huán)起來，實(shí)現(xiàn)資金的有效利用，為企業(yè)創(chuàng)造更大的利益。實(shí)踐發(fā)現(xiàn)，企業(yè)如果資金管理不到我很可能會(huì)陷入資金周轉(zhuǎn)苦難，資金成本提高的嚴(yán)重局面，甚至還有可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難。所以，企業(yè)應(yīng)盡可能少地存放貨幣資金，避免資金限制帶來成本損失。財(cái)務(wù)公司在資產(chǎn)流動(dòng)性和盈利性方面，應(yīng)使不動(dòng)資金和流動(dòng)資金循環(huán)利用，加快企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，也就是資金不斷投入和不斷回收的過程。

二、打造商業(yè)誠(chéng)信，增值企業(yè)品牌

企業(yè)的知名度也代表著企業(yè)品牌的價(jià)值，企業(yè)的信譽(yù)是企業(yè)的外在形象，也是增值企業(yè)品牌的很重要標(biāo)準(zhǔn)。由于企業(yè)集團(tuán)是多個(gè)企業(yè)組成的團(tuán)體，在企業(yè)信譽(yù)方面應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和管理。嚴(yán)守“誠(chéng)信”底線，助推事業(yè)發(fā)展。在企業(yè)信譽(yù)或者誠(chéng)信衡量標(biāo)準(zhǔn)中，“貸款業(yè)務(wù)”成為重要標(biāo)準(zhǔn)，貸款業(yè)務(wù)在我國(guó)金融行業(yè)的快速發(fā)展，也給企業(yè)財(cái)務(wù)管理提出了巨大挑戰(zhàn)。

許多企業(yè)和個(gè)體經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)資金斷鏈的問題，貸款到期還不上，最后影響企業(yè)信譽(yù)等問題。企業(yè)一旦被納入失信黑名單，遭受的損失是不可估量的。所以，暢通投融資平臺(tái)，為企業(yè)架構(gòu)多渠道的融資橋梁，為企業(yè)提供高效的金融信息服務(wù)等，能夠?yàn)槠髽I(yè)解決融資難的最大難題。所以，建設(shè)投融資信息服務(wù)平臺(tái)是基礎(chǔ)，融資服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)支撐環(huán)境呢能夠?yàn)槠髽I(yè)提供融資信息共享，從而實(shí)現(xiàn)融資渠道的有效拓展，使融資方式趨于多元化和多層次。企業(yè)之間或者企業(yè)和銀行之間的合作關(guān)系，更便于打造商業(yè)誠(chéng)信，增值企業(yè)品牌。

三、構(gòu)建投資橋梁，增值經(jīng)營(yíng)渠道

讓經(jīng)營(yíng)增值，無異于讓資金增值，使企業(yè)獲取經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。“還舊借新”的資金拆借策略能夠有效解決企業(yè)在銀行的續(xù)期未還資金。融資難，面對(duì)未還舊資金臨時(shí)借款拆款難的問題，一直是阻礙企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵難題。所以，首先應(yīng)解決還貸、借貸的實(shí)際問題、比如；一些建筑企業(yè)為了保證工程進(jìn)度，墊資施工，有些甚至是全額墊資，在需要紫金時(shí)，企業(yè)認(rèn)為銀行借貸手續(xù)繁瑣，會(huì)選擇全額墊資或者個(gè)人貸。這就有可能導(dǎo)致企業(yè)延誤商機(jī)，在面對(duì)商機(jī)時(shí)，并沒有足夠的資金來實(shí)現(xiàn)，從而錯(cuò)過發(fā)展機(jī)會(huì)。

資金過橋的方法，能夠?yàn)槠髽I(yè)提供墊資服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的循環(huán)。過橋資金這種短期資金的融通方式，一般期限以六個(gè)月為限。這種短期資金模式能夠與長(zhǎng)期資金相對(duì)接，從而為企業(yè)提供過橋資金，實(shí)現(xiàn)資金融通，推動(dòng)企業(yè)資金循環(huán)利用，最后以長(zhǎng)期資金替代過橋資金，保證企業(yè)資金鏈不斷，從而最終推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

四、深化合作基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)互利共贏

對(duì)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司來說，為企業(yè)集團(tuán)解決融資問題是首要任務(wù)。就此，可以搭建溝通的平臺(tái)，促進(jìn)企業(yè)與投資機(jī)構(gòu)的有效對(duì)接，為投融資各方面搭建交流渠道，從而既能夠解決企業(yè)的投融資問題，也能夠提高銀行等金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效益。

在企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的互動(dòng)中，加深溝通協(xié)作?？梢耘e辦戰(zhàn)略合作簽約協(xié)議，采取“市場(chǎng)+網(wǎng)上+專家”的模式，通過金融信息服務(wù)平臺(tái)使項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)過橋。為項(xiàng)目的發(fā)展提供金融監(jiān)管和全程跟蹤服務(wù)，將市場(chǎng)各重要影響主體集中起來，實(shí)現(xiàn)多方位，多層次的對(duì)接，以此增加企業(yè)集團(tuán)的融資規(guī)模，強(qiáng)化企業(yè)對(duì)接資本市場(chǎng)的能力。投融資信息平臺(tái)的建立也是企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的合作渠道，這種方式可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資本資金規(guī)?；统B(tài)化，從而深化企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的合作基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)互利共贏的目的。

五、結(jié)語

總之，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制越加嚴(yán)峻的今天，作為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，更應(yīng)不走尋常路，大膽對(duì)投融資服務(wù)模式進(jìn)行創(chuàng)新，結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)及需求，不斷完善市場(chǎng)融資功能，豐富融資產(chǎn)品，推動(dòng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的有效合作，實(shí)現(xiàn)互利共贏，為企業(yè)發(fā)展提供一條創(chuàng)新路徑。（作者單位為首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司）