郭正蓮

摘 要 合同既是企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，取得經(jīng)濟(jì)效益的橋梁和紐帶，也是產(chǎn)生糾紛的根源。在日常管理中，積極有效地防范企業(yè)經(jīng)營管理中的合同風(fēng)險(xiǎn)，采取有效的法律措施化解、緩解風(fēng)險(xiǎn)，并規(guī)避或消減風(fēng)險(xiǎn)損失是企業(yè)法律工作者追求的目標(biāo)，也是決定企業(yè)能否長期發(fā)展的關(guān)鍵因素。

關(guān)鍵詞 合同管理 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 風(fēng)險(xiǎn)成因 防范措施

市場經(jīng)濟(jì)在某種意義上說是法制經(jīng)濟(jì)，或者說是契約經(jīng)濟(jì)、合同經(jīng)濟(jì)。一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營成敗與合同的簽訂、管理有密切關(guān)系。因此，企業(yè)要強(qiáng)化合同管理，增強(qiáng)員工的法律意識(shí)，從根源上有效預(yù)防和積極化解市場經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，做好企業(yè)的合同管理工作。

一、合同風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式

合同風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式之一是企業(yè)合同管理意識(shí)差，對(duì)相關(guān)合同經(jīng)辦人員的授權(quán)制度不明確。某些企業(yè)的經(jīng)營管理層不熟悉《合同法》的規(guī)定，合同法律意識(shí)淡薄，忽視合同管理，把合同管理人員等同于合同保管人員或事務(wù)員，基本上沒有把合同管理納入公司經(jīng)營管理層面。在一些中小企業(yè)中，企業(yè)的公章、介紹信和空白合同等重要的法律文書被人借用、盜用的現(xiàn)象較為突出。甚至有的企業(yè)越過其經(jīng)營范圍，對(duì)外簽訂合同。

合同風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式之二是企業(yè)忽視合同簽訂人的資格審查與對(duì)方當(dāng)事人的資信審查。企業(yè)忽視對(duì)代理人的資格審查，很容易落入合同欺詐中，出現(xiàn)代理人利用其身份進(jìn)行欺詐的現(xiàn)象。合同欺詐也是導(dǎo)致合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因，其能夠得逞主要是企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)人員及相關(guān)管理人員素質(zhì)不高，法律知識(shí)缺乏或責(zé)任心不強(qiáng)等造成的。代理人對(duì)外辦理有關(guān)代理事宜時(shí)，代表的是公司，所以社會(huì)公眾對(duì)代理人的信譽(yù)和認(rèn)同度要比一般的個(gè)人高。因此，企業(yè)必須重視對(duì)代理人資格的審查。企業(yè)加強(qiáng)對(duì)代理人的管理，是防范合同風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。當(dāng)然，企業(yè)之所以忽視代理人資格審查，是因?yàn)槠髽I(yè)內(nèi)部存在大量的工作人員為企業(yè)充當(dāng)某一事務(wù)的代理人角色。

合同風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式之三是企業(yè)合同文本不規(guī)范。許多企業(yè)在經(jīng)濟(jì)交往中，雖然注意了簽訂書面形式的合同，但卻常常不使用合同示范文本，這樣往往造成對(duì)合同標(biāo)的約定不明確、合同條款不完善、責(zé)權(quán)利益表述不明確、意思表達(dá)不清楚，這樣的合同極易引發(fā)合同糾紛。須知，示范合同文本是國家管理機(jī)關(guān)在總結(jié)了大量實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上起草的，對(duì)雙方的權(quán)利、義務(wù)約定比較平衡。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先考慮使用示范合同文本。如果沒有示范合同文本，在起草或?qū)徍撕贤瑫r(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注雙方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任等關(guān)鍵條款約定是否明確、具體。無論對(duì)方的誠信如何，都要最大限度地降低自己的風(fēng)險(xiǎn)，這也是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必要的一種風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

二、從企業(yè)管理的角度分析合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

為企業(yè)防范合同風(fēng)險(xiǎn)找到合適的管理對(duì)策，架構(gòu)起較為完善的合同管理框架，以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)更好的經(jīng)營與發(fā)展，是企業(yè)法律工作者追求的目標(biāo)。合同管理作為企業(yè)管理的一個(gè)組成部分，只有從企業(yè)管理的流程中找到合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，才能提出有效的應(yīng)對(duì)措施。概括來講，企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，大致有以下幾點(diǎn)：

首先，合同經(jīng)辦人員法律意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠。具體表現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)辦合同的業(yè)務(wù)人員和相關(guān)的管理人員對(duì)《合同法》不熟悉，對(duì)合同必須具備的關(guān)鍵要素不了解，沒有充分認(rèn)識(shí)到合同風(fēng)險(xiǎn)可能給企業(yè)經(jīng)營發(fā)展帶來的影響，以致在訂立合同時(shí)不能加以重視，不能有效地從法律的角度防范合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。

其次，企業(yè)合同管理制度不完善。企業(yè)沒有合同管理的相關(guān)制度，對(duì)合同的簽訂、審核、履約等環(huán)節(jié)缺乏嚴(yán)格的管理程序，從而為企業(yè)經(jīng)營埋下隱患。較為典型的，如有的企業(yè)為了提高業(yè)績，把業(yè)務(wù)合同章或者蓋章的空白合同交給業(yè)務(wù)人員隨身攜帶，簽了合同也不審查，對(duì)合同文本也無備案管理制度；有的企業(yè)在接受對(duì)方保證合同時(shí)不審查或很少審查對(duì)方簽約人是否有權(quán)簽約以及保證人是否有能力進(jìn)行擔(dān)保等。

第三，沒有設(shè)立專門的合同管理職能部門。為了有效防范合同風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)不僅需要制定合同管理辦法，還應(yīng)設(shè)立專門的合同管理機(jī)構(gòu)，從組織形式上保證對(duì)合同管理的監(jiān)督與實(shí)施，使企業(yè)上下各部門都能按合同管理制度中規(guī)定的權(quán)責(zé)，認(rèn)真履職，規(guī)避合同糾紛的產(chǎn)生。

第四，企業(yè)合同管理監(jiān)控制度不完善。完善并嚴(yán)格實(shí)施企業(yè)監(jiān)控制度也是防范合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的重要手段。一些中小企業(yè)雖然也建立了相應(yīng)的合同管理機(jī)構(gòu)或相應(yīng)的法律顧問制度，但由于和各業(yè)務(wù)職能部門協(xié)調(diào)不夠或深入監(jiān)控的程度不同，合同履行中因?yàn)楣芾聿坏轿?，從而使好的制度不能取得好的結(jié)果。因此，當(dāng)意識(shí)到合同制度是企業(yè)管理的必要手段時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)者和決策者必須將這種管理制度落實(shí)到經(jīng)營管理中去。

三、企業(yè)防范合同風(fēng)險(xiǎn)的主要措施

合同作為市場經(jīng)濟(jì)條件下規(guī)范企業(yè)行為最基本的形式之一，它不僅是企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)取得經(jīng)濟(jì)效益的橋梁和紐帶，同時(shí)也是容易產(chǎn)生糾紛的根源。因此，企業(yè)必須重視合同管理工作，加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)防范。從合同風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式及合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因可以看出，防范合同風(fēng)險(xiǎn)必須重視合同從訂立到履行的各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的防范。

首先，做好合同訂立過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人簽約資格、代理資格、企業(yè)資信、履約能力等進(jìn)行嚴(yán)格審查。簽訂合同的雙方當(dāng)事人應(yīng)具有簽約資格，否則，即使簽訂了合同也是無效的。企業(yè)在簽約前，要嚴(yán)肅認(rèn)真地了解對(duì)方的企業(yè)信譽(yù)及其行為能力和責(zé)任能力，仔細(xì)查看對(duì)方的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、授權(quán)委托書，了解其主體的合法性和經(jīng)營范圍。對(duì)于某些重大的合同，可以要求簽約主體提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書。必要時(shí)，企業(yè)還應(yīng)派專人實(shí)地調(diào)查、了解對(duì)方當(dāng)事人的資信情況，包括對(duì)方的商譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、技術(shù)設(shè)備、管理水平、人員構(gòu)成等。

其次，認(rèn)真審查合同條款內(nèi)容，注意條款內(nèi)容中的陷阱，檢查合同條款是否完備，并合理使用擔(dān)保。簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能使用國家推行的合同示范文本，以保證合同條款的完備。同時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審查合同中所列明的每個(gè)條款，尤其應(yīng)當(dāng)明確約定標(biāo)的物及其數(shù)量條款、質(zhì)量和包裝條款、付款方式和時(shí)間條款、交貨方式和時(shí)間條款、違約責(zé)任條款、爭議解決條款，以及明確違約金和賠償金的計(jì)算方法，注意用詞嚴(yán)謹(jǐn)，避免語意模糊。另外，需注意定金和訂金的區(qū)別，定金與違約金兩者不能同時(shí)適用等。審查合同時(shí)，應(yīng)結(jié)合簽約原始文件，看是否存在遺漏和不一致之處。如果有相抵觸或者未被真實(shí)確認(rèn)原意的地方，必須進(jìn)行修改。對(duì)那些重要項(xiàng)目談判所訂的合同，不僅合同簽約人員要反復(fù)審查，還應(yīng)交由有關(guān)專家或律師審查，從各個(gè)角度嚴(yán)格把關(guān)。此外，訂立合同時(shí)，如果懷疑對(duì)方當(dāng)事人的資信，可以要求對(duì)方提供擔(dān)保。endprint

第三，合理行使合同履行中的抗辯權(quán)、債權(quán)保全措施以及訴訟權(quán)利。企業(yè)在履行合同的過程中，合理、恰當(dāng)?shù)厥褂每罐q權(quán)，可以有效地防止合同風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生?！逗贤ā芬?guī)定的抗辯權(quán)是指合同的履行過程中，對(duì)抗請求權(quán)或否認(rèn)對(duì)方權(quán)利主張的權(quán)利，也稱異議權(quán)?？罐q權(quán)的主要功能在于行使這種權(quán)利可使對(duì)方的請求權(quán)失效，或使其效力延期發(fā)生。債權(quán)保全措施同樣也是合同履行中防范合同風(fēng)險(xiǎn)的方法之一，債權(quán)保全的目的在于對(duì)責(zé)任財(cái)產(chǎn)采取法律措施予以保持，防止因責(zé)任財(cái)產(chǎn)的不當(dāng)減少而給債權(quán)人造成損害。企業(yè)在合同履行中出現(xiàn)異議甚至是問題有時(shí)是難免的，如果當(dāng)事人之間不能解決問題，則應(yīng)合理使用訴訟權(quán)利，通過人民法院保護(hù)自己的權(quán)利，以免因超過訴訟時(shí)效而蒙受損失，以保護(hù)自己的利益，這也是企業(yè)法律意識(shí)的一部分。

第四，建立健全職能化合同管理的企業(yè)組織形式。合同管理是企業(yè)經(jīng)營管理活動(dòng)的重要組成部分。企業(yè)內(nèi)部建立健全合同管理機(jī)構(gòu)和制度，是保證企業(yè)正常經(jīng)營，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的必要途徑，也是企業(yè)防范合同風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和手段之一。企業(yè)設(shè)立專門的合同管理機(jī)構(gòu)，從組織結(jié)構(gòu)上保證了企業(yè)對(duì)合同實(shí)施有效的職能化管理，同時(shí)真正將合同管理納入了企業(yè)日常經(jīng)營管理的框架之中。由于設(shè)立了專門的合同管理部門，也就將企業(yè)合同管理工作交給了專業(yè)人員進(jìn)行。企業(yè)應(yīng)合理設(shè)置合同管理部門與企業(yè)其他職能部門之間的權(quán)責(zé)劃分，切實(shí)將合同管理嵌入企業(yè)經(jīng)營管理流程之中，而不僅僅只是當(dāng)成一種擺設(shè)。

最后，通過教育與培訓(xùn)，全面提高企業(yè)員工的素質(zhì)。在合同的訂立和履行過程中，能否有效地防范合同風(fēng)險(xiǎn)，取決于管理者和具體操作人員的素質(zhì)。通過教育與培訓(xùn)，企業(yè)員工能夠獲取《合同法》的相關(guān)知識(shí)，了解合同訂立和履行中的相關(guān)法律法規(guī)以及相關(guān)管理方面的知識(shí)等。這有利于增強(qiáng)企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)人員及管理人員的法律意識(shí)，從而為企業(yè)防范合同風(fēng)險(xiǎn)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。因?yàn)橹挥姓莆?、了解基本的合同法律法?guī)知識(shí)，才能做到依法簽訂和履行合同，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題，進(jìn)而保證企業(yè)的正常經(jīng)營與發(fā)展。因此，建立并完善企業(yè)的教育與培訓(xùn)體系，對(duì)企業(yè)有效防范合同風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。

（作者單位為國家電投集團(tuán)重慶電力有限公司）

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