■郭業(yè)明 周慶蘭 邱凌云

加強(qiáng)基層央行內(nèi)控建設(shè)強(qiáng)化風(fēng)險管理

■郭業(yè)明 周慶蘭 邱凌云

縣級人民銀行作為中央銀行的派出機(jī)構(gòu)是最基層央行組織。加強(qiáng)權(quán)力管控、有效防范各類風(fēng)險，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)、強(qiáng)化風(fēng)險管理，是縣級人民銀行貫徹落實十八大和十八屆中央紀(jì)委五次、六次全會精神，貫徹落實從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行方針，建設(shè)廉潔、高效、平安央行的重要舉措。

一、分層教育“明”風(fēng)險，切實提高崗位風(fēng)險防控意識

以支行領(lǐng)導(dǎo)班子為主體，大力開展廉潔從政教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)中共中央《改進(jìn)工作作風(fēng)，密切聯(lián)系群眾》八項規(guī)定、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等，深刻理解中央提出的各項廉潔從政的要求，準(zhǔn)確把握各項廉政規(guī)定；組織干部觀看《失德之害——領(lǐng)導(dǎo)干部從政道德警示錄》，用生動的案例警示各級領(lǐng)導(dǎo)干部要始終注重自身從政道德的修煉，切實解決群眾意識淡薄、法紀(jì)觀念弱化、思想道德滑坡等問題；對新提拔任用的領(lǐng)導(dǎo)干部，通過任前廉政談話，及時打上預(yù)防針，提高其拒腐防變的風(fēng)險意識和能力。

以黨員干部為主體，大力開展黨性宗旨教育。結(jié)合黨的群眾路線教育實踐活動，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)黨章、認(rèn)真查找自身存在的問題，按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的要求，對“作風(fēng)之病”、“行為之垢”來一次“大掃除”，以此進(jìn)一步強(qiáng)化黨員干部全心全意為人民服務(wù)的意識；結(jié)合中央對黨員提出的各項要求，認(rèn)真開展黨員干部聽廉政黨課活動，不斷增強(qiáng)黨員干部自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高能力，使黨員干部牢固樹立宗旨意識，永葆共產(chǎn)黨人政治本色。

以干部職工為主體，大力開展職業(yè)道德教育。以股室為單位，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)所屬崗位的從業(yè)道德要求，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，嚴(yán)防履職過程中的不廉潔行為；依托廉政文化教育基地、廉政文化活動室等陣地，組織員工持續(xù)開展各類廉政文化教育活動，在潛移默化中，提高員工對不廉潔行為的“免疫力”，提高員工的勤勉工作、廉潔工作的積極性和自覺性。

以重點(diǎn)崗位人員為主體，大力開展廉政警示教育。組織涉及到“權(quán)、錢、人”的重點(diǎn)崗位人員對照《中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)崗位（廉政）風(fēng)險防范指南》，嚴(yán)密排查自身崗位存在廉政風(fēng)險點(diǎn)，并認(rèn)真制定防控措施；組織重點(diǎn)崗位人員觀看《反腐倡廉警示教育畫中話》宣傳畫冊，并集中進(jìn)行典型案例分析，談心得，講體會，深度剖析導(dǎo)致個別干部走上違紀(jì)違法道路的思想根源，提醒自己一定要規(guī)范履職，嚴(yán)格遵守黨紀(jì)國法。

二、分崗排查“找”風(fēng)險，準(zhǔn)確摸清崗位風(fēng)險防控脈搏

圍繞重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取“自己找、互相提、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、員工議”的方法，對照總行《分支機(jī)構(gòu)崗位（廉政）風(fēng)險防范指南》和分行《要害業(yè)務(wù)崗位案件防控辦法》，深入查找廉政風(fēng)險的高發(fā)、易發(fā)部位。對領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點(diǎn)查找在“三重一大”決策等方面存在的廉政防范風(fēng)險點(diǎn)；對中層崗位，重點(diǎn)針對執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使權(quán)力過程中存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)；對操作崗位，主要對照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)。

風(fēng)險排查抓住“四個環(huán)節(jié)”：一是分析原因，查找不足。分析檢查規(guī)章制度是否完全建立，覆蓋面是否涵蓋各項具體業(yè)務(wù)，工作標(biāo)準(zhǔn)、崗位職責(zé)是否明確落實，業(yè)務(wù)操作、工作流程是否規(guī)范熟悉，勞動紀(jì)律、管理措施是否到位，執(zhí)行制度是否嚴(yán)格。認(rèn)真查找工作中的不足和存在的漏洞，深刻剖析問題存在的原因，分析可能產(chǎn)生的風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患。二是建章立制，規(guī)范操作。按照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作規(guī)程及責(zé)任追究的框架，認(rèn)真進(jìn)行梳理，在認(rèn)真整改的基礎(chǔ)上，修訂完善各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度、工作崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、責(zé)任追究辦法，建立較為完整的內(nèi)部控制管理規(guī)章制度。三是堅持邊查邊改的原則，對股室能夠整改的問題要求及時整改；對股室不能解決的問題股室向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報并提交支行有關(guān)會議研究解決。四是回顧總結(jié)，鞏固提高。根據(jù)業(yè)務(wù)新的變化，進(jìn)一步規(guī)范各類登記簿的記載事項，及時、規(guī)范、完整的登記各類登記簿，嚴(yán)格制度執(zhí)行與操作，制定切實可行的量化考核管理辦法，積極開展內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查和業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)排查工作，完善各類突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

三、分級考核“評”風(fēng)險，清晰標(biāo)明崗位風(fēng)險防控指數(shù)

對各崗位排查出的廉政風(fēng)險，根據(jù)職責(zé)權(quán)力大小、風(fēng)險因素、可能造成的經(jīng)濟(jì)損失、社會影響和腐敗產(chǎn)生可能性，采取崗位自評、股室互評、群眾測評、紀(jì)檢審核的方式，合理進(jìn)行風(fēng)險評估，將廉政風(fēng)險分為三個等級，實行分級管理。列為一級廉政風(fēng)險的，由單位主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)監(jiān)管，紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審部門定期開展檢查；列為二級廉政風(fēng)險的，由分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)監(jiān)管，紀(jì)檢監(jiān)察部門組織抽查；列為三級廉政風(fēng)險的，由股室主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)管，股室定期組織自查，報紀(jì)檢監(jiān)察部門備案。一是在開展風(fēng)險防控方面大膽探索，推行“全流程循環(huán)復(fù)核法”，使全員主動參與風(fēng)險管理。針對權(quán)力運(yùn)行中可能存在的“變通走樣、制度意識淡薄、潛規(guī)則流行、監(jiān)管乏力”等突出問題，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，通過崗位自查、同志幫查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)查、集體議查、組織核查的方法，查找廉政風(fēng)險可能存在和發(fā)生的環(huán)節(jié)，確保查全、查深、查透、查準(zhǔn)。二是利用現(xiàn)代信息技術(shù)，設(shè)立廉政風(fēng)險信息中心，對廉政風(fēng)險信息進(jìn)行主動采集、全面匯總，形成縱橫聯(lián)結(jié)、上下貫通的工作網(wǎng)絡(luò)，真實反映廉政風(fēng)險的動態(tài)狀況。從重點(diǎn)領(lǐng)域、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，將廉政風(fēng)險防控對象劃分為“行級領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、重點(diǎn)崗位人員”三個類別，重點(diǎn)防控思想道德、審批操作、監(jiān)督檢查、履職環(huán)境、管理執(zhí)行等方面的廉政風(fēng)險。同時，根據(jù)不同防控對象發(fā)生風(fēng)險的機(jī)率、危害程度、違法違紀(jì)性質(zhì)等內(nèi)容，確立廉政風(fēng)險點(diǎn)，構(gòu)建了一個多樣化、多層次的廉政風(fēng)險防控體系。

四、分期防控“堵”風(fēng)險，逐步取得崗位風(fēng)險防控成效

建立或完善相應(yīng)機(jī)制、加大監(jiān)督力度等各種有針對性的措施，增強(qiáng)廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約的有效性，通過信息監(jiān)測、自查、抽查等手段，掌握預(yù)防措施的落實情況和員工履行職責(zé)、廉潔自律情況，發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，采取四項措施狠抓整改落實。一是統(tǒng)一認(rèn)識抓整改。通過召開“三會”（黨組會、行務(wù)會、職工大會），及時通報檢查情況和存在問題，進(jìn)一步組織學(xué)習(xí)《崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)操作流程管理手冊》和《內(nèi)部審計與檢查處罰辦法》，要求干部職工統(tǒng)一思想抓整改，明確責(zé)任抓落實。二是領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓整改。要求領(lǐng)導(dǎo)干部切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，帶頭抓好自身存在問題的整改落實，做到解決問題最堅決、落實整改最及時，并按責(zé)任分工與部門負(fù)責(zé)人一起認(rèn)真抓好所分管部門存在問題的整改落實，舉一反三，查遺補(bǔ)漏。三是健全機(jī)制抓整改。完善制度體系，按照上級行的最新要求，堅持廢、改、立的原則，對支行的現(xiàn)行制度、規(guī)定進(jìn)行了全面的梳理和及時的修訂。嚴(yán)格制度執(zhí)行力，要求干部職工堅決按制度要求實行標(biāo)準(zhǔn)化管理和規(guī)范化操作。要求各監(jiān)督部門、各類監(jiān)督人員認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，切實加強(qiáng)對重點(diǎn)部門、重要崗位和重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題，嚴(yán)格責(zé)任追究。四是注重實效抓整改。認(rèn)真制定整改落實方案，做到整改內(nèi)容、時限、目標(biāo)、措施、責(zé)任（部門）人“五個明確”，確保整改落實工作有章可循，確保整改落實取得實效。

（作者單位：中國人民銀行萬載縣支行、中國人民銀行宜豐縣支行）