王健

摘 要：長期以來由于受到各種因素制約，貨幣金銀工作側重樹立服務意識、窗口意識、監(jiān)督管理環(huán)節(jié)薄化，人民幣管理職責在履行過程中遇到阻礙。包頭中支通過近幾年在撤庫地區(qū)建立零輔幣兌換服務、開展人民幣質量檢測、與金融機構簽訂服務公約等實踐，對提高中央銀行貨幣管理公信力、執(zhí)行力有針對性開展系列工作，提出符合地市中支的一些措施和建議。

關鍵詞：現(xiàn)狀、原因及問題、措施、建議

一、現(xiàn)狀

公信力與執(zhí)行力相互影響，相互制約的關系。制度執(zhí)行力屬于管理學范疇，既包含制度也包含執(zhí)行，目前理論上對制度執(zhí)行力還沒有統(tǒng)一的定義，比較流行的解釋是指在一定的范圍內，通過一套行之有效的方法促進已制定的制度、政策有速度、有效果地實施的一種綜合能力，也是樹立央行公信力的重要手段。

基層央行多年來不斷強調加強制度建設，提升崗位風險防范意識，然而慣性作法沒有根本遏制，提升制度執(zhí)行力的長效機制并未真正建立。目前，不管是上級行制定的制度，還是依據(jù)上級行指導思想并結合自身情況制定的制度，基層央行普遍存在“公信力較弱、執(zhí)行力不強”問題。

二、基層央行公信力和制度執(zhí)行力弱化的原因

（一）制度不夠完善。依據(jù)公信力與執(zhí)行力理論的思想，制度執(zhí)行力很大程度上取決于制度本身，科學、合理、有效的制度設計是提升制度執(zhí)行力的前提條件。不可否認，制度在現(xiàn)實工作中是由少數(shù)人制定并由多數(shù)人執(zhí)行，但制度制定并不是單純少數(shù)人的事，在某些業(yè)務領域，由于信息不對稱，制定的制度難免會出現(xiàn)僵硬、滯后性，使制度的執(zhí)行效果大打折扣，而公信力是在執(zhí)行力過程中取得的社會認可度決定的，從而導致央行公信力的下降

（二）對制度的認知存在差異及執(zhí)行制度不嚴現(xiàn)象，導致央行公信力、執(zhí)行力不強。基層行是提高制度執(zhí)行力的關鍵，如果對制度重視程度不夠，不能自覺執(zhí)行制度或者采取口頭號召等簡單方法抓制度落實，必然導致對制度、規(guī)章掌握不夠，在日常工作中形成以習慣代替制度，憑感情代替管理，以情面代替紀律，使規(guī)章制度形同虛設，從而導致制度在執(zhí)行中缺乏效力，發(fā)生違規(guī)違章現(xiàn)象。

（三）監(jiān)督考核機制不健全。目前，基層央行每年都會組織開展對轄區(qū)金融機構各種執(zhí)法檢查，但屢查屢犯的現(xiàn)象依然存在，其中一個重要的原因是在制度執(zhí)行過程中缺乏監(jiān)督考核激勵相容的約束機制，監(jiān)督、問責、獎懲機制不健全，沒有形成科學、合理的配套體系。以某中心支行為例，2012-2016年，該中心支行共進行執(zhí)法檢查6次，檢查金融機構14家，營業(yè)網(wǎng)點131個，違規(guī)機構4家，違規(guī)網(wǎng)點37個，屢查屢犯占檢查機構的28%。

由此可見基層央行行政執(zhí)法職權行使還存在一些問題，迫切需要改善。

（四）制度學習培訓開展不到位，人員素質參差不齊。人民銀行轉變職能后，一些新業(yè)務逐步向縣支行推廣，而目前縣支行普遍存在人員年齡偏大、人力資源短缺的現(xiàn)象，縣支行很少組織對員工系統(tǒng)的培訓，員工素質與崗位要求不相匹配，對制度掌握膚淺，難免對一些規(guī)定理解存在偏差，造成有章不循的現(xiàn)象。

三、措施與建議

（一）健全完善規(guī)章制度

為了加強公信力和執(zhí)行力，包頭中支建立、完善了一些規(guī)章制度，實際效果顯著，值得借鑒。一是制定《人民銀行包頭市中心支行移動硬幣清分調劑聯(lián)系制度》，人民銀行與各金融機構、單位或個人確立了硬幣清分調劑聯(lián)絡制度，解決硬幣回籠及積壓問題。二是《包頭市銀行業(yè)金融機構人民幣管理工作質量協(xié)議》，確定了金融機構辦理人民幣業(yè)務應履行的職責，主要包括金融機構在辦理人民幣收付款的質量管理及人民幣反假管理的相關責任和處理規(guī)定。三是實行聯(lián)席會議制度，加強日常溝通指導。

（二）提高教育培訓的有效性，推動執(zhí)行制度的準確性。

提高基層央行制度執(zhí)行主體的能力，需要全面培養(yǎng)和提高員工的綜合素質和履職能力。以貼近基層業(yè)務實際為出發(fā)點，以規(guī)范性、實用性、有效性為準則進行培訓，避免員工在執(zhí)行制度時，由于自身認知或能力不足出現(xiàn)斷章取義、不合規(guī)范的現(xiàn)象發(fā)生，使所有干部職工在工作中真正做到了解全行性制度、熟知本部門制度、精通本崗位制度，嚴格按操作流程進行操作，樹立央行公信力和執(zhí)行法規(guī)準確度，提高央行執(zhí)行力。

（三）出臺銀行業(yè)考核機制，監(jiān)督其執(zhí)行制度效果。

制定出臺《地區(qū)銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行政策情況考核評價辦法》，將銀行機構執(zhí)行人民幣管理相關規(guī)定、完成人民銀行部署的常規(guī)性工作和臨時性工作、人民銀行對銀行業(yè)金融機構組織現(xiàn)場檢查的結果及整改情況等作為考核評價內容，并將標準進行了量化，便于各銀行業(yè)機構組織落實和人民銀行考核評價；考核評價結果采取等級制，并通報給相關單位的上級行、當?shù)劂y監(jiān)部門；被評定為“一般”和“差”的銀行機構，對其進行通報批評，約見其主要負責人談話、責令限期整改，并將其列為下一年度重點監(jiān)督對象，加大對其管理與指導力度，適當增加現(xiàn)場檢查頻次。

（四）完善監(jiān)督機制，強化對人民銀行管理行為的監(jiān)督。

要改變以往工作中“重服務、輕監(jiān)管”的觀念，建立健全執(zhí)法監(jiān)督機制，實行行政執(zhí)法的全程監(jiān)督。進一步加強對行政許可、行政處罰等的監(jiān)督，加大監(jiān)督力度，特別是加強批后管理，實現(xiàn)對人民銀行行政執(zhí)法的全程監(jiān)督。同時加強與新聞媒體合作，加強外部監(jiān)督、輿論監(jiān)督、群眾監(jiān)督，暢通監(jiān)督渠道，有效防止性政職權的濫用。

（五）嚴格執(zhí)行人民銀行執(zhí)法檢查主體資格制度，依法行使行政處罰權。依照人民銀行管理法律法規(guī)的規(guī)定，人民銀行行政處罰權必須由具有行政執(zhí)法職能的部門行使，目前基層行的執(zhí)法權存在各個部門，并由非專業(yè)人員行使現(xiàn)象。應當依法整合職能科室職權，培訓工作人員，派遣有資質的工作人員行使職權。同時要細化行政處罰標準，嚴格按照法定權限和法定程序行使行政處罰權，進一步加大規(guī)范人民銀行行政處罰行為力度。

（六）建立約見問責談話制度。公約還約定人民銀行對金融機構違規(guī)違法行為將視情節(jié)輕重，對其機構主要負責人進行約見問責談話，目的是引起金融機構主要負責人重視，督促其在本系統(tǒng)范圍內加強管理，認真整改，起到警示誡勉的作用。

（七）加強監(jiān)督檢查，提升政策執(zhí)行力度。2016年1月，人民銀行包頭市中心支行與包頭市13家金融機構正式簽訂《包頭市銀行業(yè)金融機構人民幣收付質量、假幣收繳合規(guī)性服務承諾公約》，進一步加強了人民幣流通市場管理，規(guī)范銀行業(yè)金融機構柜臺操作行為。

（八）推行“點對點”盤活沉淀小面額現(xiàn)金的工作方法

通過調查發(fā)現(xiàn)，小面額輔幣流通狀況是：銀行機構硬幣的歸行率低，超市、醫(yī)院付出小面額輔幣多，公交、小賣點、早餐點等行業(yè)積存大量的硬幣，城鄉(xiāng)居民攢存硬幣多使用少。據(jù)此，組織在各超市設立小面額現(xiàn)金兌換點，并牽線各超市小面額現(xiàn)金兌換點與公交公司營業(yè)點、小賣點、早餐點進行“聯(lián)姻”，結成小面額現(xiàn)金余缺調劑互補關系，即“點對點”，使得小面額輔幣的兌換、調劑形成網(wǎng)狀平臺，加快了小面額現(xiàn)金的市場流通。截至2016年末，包頭市共有126家超市和8家公交公司營業(yè)點、4594個小賣點、早餐點結成零輔幣兌換對子，各超市累計兌換小面額現(xiàn)金216萬多元，其中硬幣380萬枚，金額達170萬元，收到了良好的社會效果。

現(xiàn)近年來，人民銀行包頭市中心支行從實際出發(fā)，積極探索高效履行基層央行職責的有效途徑，將社會公眾關注的小面額及零輔幣調劑、殘損幣兌換、反假幣等作為著力點和切入點，通過加強管理，突出服務，寓管理于服務之中，取得了一定效果。endprint