□孫冉暾

（開灤集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 河北 唐山 063000）

開灤財(cái)務(wù)公司在現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)提高資金收益率的具體操作步驟

□孫冉暾

（開灤集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司 河北 唐山 063000）

開灤（集團(tuán)）有限責(zé)任公司是河北省國(guó)資委監(jiān)管的特大型煤炭企業(yè)，其前身為開灤礦務(wù)局，始建于1878年，已有138年的歷史，創(chuàng)造了多個(gè)中國(guó)近代工業(yè)的第一，享有“中國(guó)煤炭工業(yè)源頭”、“北方民族工業(yè)的搖籃”等盛譽(yù)。

煤炭；財(cái)務(wù)；資金；收益

開灤集團(tuán)現(xiàn)已建成集煤炭生產(chǎn)、洗選加工、煤化工、現(xiàn)代物流、金融服務(wù)、文化旅游、裝備制造、熱電、建筑施工等多產(chǎn)業(yè)并舉的大型現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)。形成五大區(qū)域、七大戰(zhàn)略基地的生產(chǎn)格局，分布在河北唐山、河北張家口蔚州、內(nèi)蒙古鄂爾多斯、新疆準(zhǔn)東、山西介休和國(guó)外加拿大蓋森地區(qū)。2008年以來，開灤集團(tuán)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，不斷加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型發(fā)展步伐，企業(yè)影響力持續(xù)提升。

開灤集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“開灤財(cái)務(wù)公司”或“財(cái)務(wù)公司”）是開灤集團(tuán)的控股子公司，是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本為十億元人民幣，由開灤（集團(tuán)）有限責(zé)任公司、開灤能源化工股份有限公司、開灤（集團(tuán)）蔚州礦業(yè)有限責(zé)任公司三方共同出資，出資比例分別為51%、40%和9%。

為增強(qiáng)資金流動(dòng)性，提高資金使用效率，財(cái)務(wù)公司本著“保證需求、安全投資、最大效益”的原則，開展有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)開展情況如下：

1 高流動(dòng)性理財(cái)產(chǎn)品

1.1 產(chǎn)品介紹

1.1.1 開放式理財(cái)產(chǎn)品。該類產(chǎn)品收益穩(wěn)定，投資資金可隨時(shí)贖回，即時(shí)使用，流動(dòng)性高，相對(duì)活期存款具有較大優(yōu)勢(shì)。

1.1.2 回購(gòu)式理財(cái)產(chǎn)品。該類產(chǎn)品主要是質(zhì)押式回購(gòu)、國(guó)債逆回購(gòu)等產(chǎn)品。該類產(chǎn)品具有以下特點(diǎn)：一是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較低，期限靈活；二是價(jià)格波動(dòng)較大；三是贖回后資金當(dāng)天到賬，第二天可用。

1.2 操作流程

金融同業(yè)部負(fù)責(zé)跟蹤產(chǎn)品情況，綜合比價(jià)后，選定產(chǎn)品，提交投資申請(qǐng)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核通過后，報(bào)主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)。主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)后，金融同業(yè)部具體實(shí)施。

2 固定收益與類固定收益產(chǎn)品

2.1 產(chǎn)品介紹

固定收益產(chǎn)品收益穩(wěn)定，保本保收益。類固定收益產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品相似，收益穩(wěn)定，但不承諾保本保收益。該類產(chǎn)品種類較多，收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)可控，流動(dòng)性稍差，投資資金非到期日無法贖回。同時(shí)也可選擇定制符合財(cái)務(wù)公司需求的產(chǎn)品，這種產(chǎn)品收益水平可以協(xié)商，期限也可以按照需求進(jìn)行選擇，彈性比較強(qiáng)，可選擇性比較高，綜合評(píng)價(jià)比較高。固定收益與類固定收益產(chǎn)品投資資金占用期限一般較長(zhǎng)，將在一定程度上影響流動(dòng)性。

2.2 操作流程

金融同業(yè)部負(fù)責(zé)跟蹤產(chǎn)品情況，合理搭配期限、對(duì)比價(jià)格，選定產(chǎn)品，提交投資申請(qǐng)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部審核投資申請(qǐng)，通過后提交主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理聯(lián)簽。主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理簽字同意后，金融同業(yè)部具體落實(shí)。

3 信托產(chǎn)品

3.1 產(chǎn)品介紹

信托分類主要包括融資租賃、債權(quán)投資、證券投資、股權(quán)投資、貸款與組合投資等;主要投資方向有基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、政府融資平臺(tái)、礦產(chǎn)、房地產(chǎn)、能源、工商企業(yè)、金融等，預(yù)期收益率8%—9%。

3.2 操作流程

金融同業(yè)部負(fù)責(zé)跟蹤信托產(chǎn)品情況，選定產(chǎn)品，提交投資申請(qǐng)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部審核通過后，提交投資決策委員會(huì)審批，通過后金融同業(yè)部負(fù)責(zé)實(shí)施。

4 基金產(chǎn)品

4.1 產(chǎn)品介紹

根據(jù)投資對(duì)象不同分為股票型、債券型、貨幣型、指數(shù)型、混合型等多種類型，基金具有較強(qiáng)流動(dòng)性，可隨時(shí)贖回或交易。大部分基金產(chǎn)品收益較高，但風(fēng)險(xiǎn)也較大。財(cái)務(wù)公司基于體制限制可適當(dāng)投資于指數(shù)型基金、基金中的基金、混合型基金，同時(shí)鑒于目前較好的股市狀況，也可關(guān)注股票型基金。

4.2 操作流程

基金業(yè)務(wù)對(duì)于財(cái)務(wù)公司來說是一個(gè)全新的業(yè)務(wù)，基金種類繁多，較財(cái)務(wù)公司的常規(guī)業(yè)務(wù)有較高的風(fēng)險(xiǎn)，金融同業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)研，跟蹤基金產(chǎn)品市場(chǎng)情況，選擇適宜產(chǎn)品，提交投資申請(qǐng)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部審核通過后，提交投資決策委員會(huì)審批。投資決策委員會(huì)審批通過后，金融同業(yè)部負(fù)責(zé)實(shí)施。

目前來看，“第29條”中規(guī)定的新業(yè)務(wù)，已經(jīng)逐漸取代了開灤財(cái)務(wù)公司原有的銀行同業(yè)定期存款的資金增效單一模式，成為財(cái)務(wù)公司資金保值增值的主要業(yè)務(wù)種類。

1004-7026（2017）03-0068-01

F406.72

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10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2017.03.041