文 本刊編輯部

是“善心匯”還是“喪心匯”
——“善心匯”涉嫌特大傳銷案調(diào)查

文 本刊編輯部

近日，按照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機(jī)關(guān)對張?zhí)烀骷捌洹吧菩膮R”犯罪團(tuán)伙依法查處、采取刑事強(qiáng)制措施，一起涉嫌特大傳銷犯罪案件浮出水面。

打著“均富共生”旗號的龐氏騙局傳銷

“以張?zhí)烀鳛槭滓蓡T的善心匯文化傳播有限公司，設(shè)置有入門費(fèi)、靜態(tài)提成收益和動態(tài)提成收益等規(guī)則?！睋?jù)專案組民警介紹，每名新加入“會員”可在“善心匯”網(wǎng)上系統(tǒng)注冊一個賬號，需以300元價格購買“善種子”激活賬戶，其后才可在系統(tǒng)平臺的靜態(tài)、動態(tài)提成模式中獲利。

在靜態(tài)模式中，激活賬戶需向平臺內(nèi)的其他“會員”進(jìn)行“布施”（打款），根據(jù)“布施”金額的多少，分為特困、貧困、小康、富人、德善、大德六個檔次投資“社區(qū)”，金額從1000元到1000萬元不等。平臺會自動將會員的“布施”匹配給其他會員，“布施”的人可接受其他人的“感恩回報”，15天至60天之內(nèi)，就能獲得本金5%—50%不等的收益，投資的檔次越低，收益率越高，參與人群越多。

同時在動態(tài)模式中，會員通過發(fā)展下線，可以拿到第一層下線“布施”金額的6%、第三層4%、第五層2%的提成，所獲提成的50%可以提現(xiàn)，另外50%在平臺內(nèi)存為虛擬貨幣“善心幣”，可在善心匯公司設(shè)立的“慧商品商城”消費(fèi)。

除了通過上述兩種模式之外，“會員”還可以通過向公司批量購買“善種子”、發(fā)展一定規(guī)模的“下線”等方式晉升“功德主”“服務(wù)中心高級會員”，以四五折-八折價格在平臺購買“善種子”“善心幣”，再售賣給下線“會員”，從中賺取差價。“這些費(fèi)用絕大部分直接打款至張?zhí)烀鱾€人賬戶，傳銷平臺的所有資金流轉(zhuǎn)均由他實(shí)際控制，經(jīng)初步核查，張?zhí)烀鱾€人及其絕對持股的善心匯公司已從中非法獲利10余億元?！睂０附M民警介紹。

短短一年，“善心匯”何以發(fā)展了500萬名“會員”，“布施”金額高達(dá)數(shù)百億元，建立起令人咋舌的“商業(yè)帝國”？多名“會員”稱，他們之所以被蠱惑，在于“善心匯”打出的“均富共生”旗號和許諾的高額回報，帶來的極大誘惑。

真的有“窮人多賺錢、富人少賺錢、一起賺大錢”的經(jīng)濟(jì)模式嗎？僅僅十幾天的回報率竟能最高達(dá)50%？究其本質(zhì)，“善心匯”的返利運(yùn)作模式，就是“拆東墻補(bǔ)西墻”的龐氏騙局，其收益完全源于新加入“會員”所交納的資金，一旦沒有新鮮“血液”進(jìn)來、資金鏈條斷裂，必然最終導(dǎo)致“盤子”崩潰。

根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，只要具備收取入門費(fèi)、發(fā)展下線、層級返利這3個特征，就可以認(rèn)定涉嫌傳銷。“縱觀‘善心匯’的運(yùn)作模式，無論是300元‘善種子’的入門費(fèi)，還是靠‘拉人頭’以發(fā)展‘下線’，并組成層級，按人數(shù)返利等，均符合我國法律規(guī)定的傳銷的所有特征?！睂０附M民警說。

披著“慈善”外衣的“經(jīng)濟(jì)邪教”

“‘善心匯’，一聽就讓人覺得富有愛心和公益精神，沒想到竟是這樣一個黑心組織！”市民李女士憤憤地表示。

除了提供“均富共生”的經(jīng)濟(jì)利益誘惑，為了蠱惑更多人參與其中，以張?zhí)烀鳛槭椎摹吧菩膮R”犯罪團(tuán)伙，還以“扶貧濟(jì)困”的名目，為其涉嫌犯罪活動披上了“慈善”的光鮮外衣。

“張?zhí)烀魈貏e擅長包裝，他充分把握了人性中‘一心向善’的這一優(yōu)點(diǎn)，并加以利用，將自己打造成一個‘慈善家’的形象?！睋?jù)犯罪嫌疑人、張?zhí)烀髦韯⒛辰淮?，張?zhí)烀鳂淦痦憫?yīng)國家“精準(zhǔn)扶貧”政策，投身“普惠金融”等旗號，經(jīng)常策劃一些社會公益類活動，例如開展一些慈善捐款、主動邀請媒體采訪等。一方面是為擴(kuò)大“善心匯”品牌在社會的曝光度和“聲譽(yù)”，另一方面也是為了自己的“慈善家”形象更深入人心，最終目的都是為了吸引更多的人和資金持續(xù)進(jìn)入，讓“盤子”的資金鏈不至斷裂，以獲取更多非法利益。

“經(jīng)初步查明，相較于張?zhí)烀鞣欠ǐ@利的10余億元，其累計捐獻(xiàn)、援助的金額就是九牛一毛，而且他是拿著靠傳銷從‘會員’那圈來的錢去做‘慈善包裝’?！睂０附M民警透露。

與美其名曰“慈善”“包裝”自己的投入相比，張?zhí)烀鲗ψ约旱耐顿Y消費(fèi)可謂一擲千金，據(jù)張?zhí)烀鹘淮?，他曾一次性花費(fèi)2.2億元購置了一整棟樓。

“我們國家既有嗷嗷待哺的貧困人口，也有不知道錢怎么花的富裕階層，這兩個群體非常需要一個有公信力的平臺進(jìn)行勾兌……你說我們現(xiàn)在從事的事業(yè)不偉大嗎？”從2016年年初直至被抓獲，張?zhí)烀饔诿恐芤恢林芪澹ü?jié)假日除外）晚8點(diǎn)30分，都會通過微信群面向所有“會員”進(jìn)行“宣教”，在此過程中他會借用“人類命運(yùn)共同體”“民族大業(yè)”等名目，向“會員”一遍遍宣揚(yáng)自己正帶領(lǐng)大家從事著“慈善互助”“扶貧濟(jì)困”等“偉大事業(yè)”，分享其“修身養(yǎng)性”“求真向善”等心得體悟，將經(jīng)濟(jì)誘惑、慈善目的和精神蠱惑相結(jié)合，儼然一幅“經(jīng)濟(jì)邪教”的圖景。

“不少‘會員’在微信群里都稱呼張?zhí)烀鳛椤畯執(zhí)鞄煛闪⒚?，為自己罩上‘慈善家’‘得道大師’等光環(huán)，通過反復(fù)的洗腦宣傳，穩(wěn)固既有群體，開拓新進(jìn)‘會員’，歸根到底還是為了獲取更多非法利益?！睂０附M民警說。

破壞社會安定、經(jīng)濟(jì)秩序的非法組織

除了涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、以“慈善”為名目進(jìn)行非法斂財之外，以張?zhí)烀鳛槭椎摹吧菩膮R”還大肆組織“會員”在全國多地進(jìn)行非法聚集，嚴(yán)重擾亂社會秩序。

因幾名骨干技術(shù)人員被湖南省永州市公安機(jī)關(guān)抓捕，擔(dān)心“善心匯”系統(tǒng)平臺崩潰，運(yùn)作模式難以為繼，資金鏈面臨斷裂風(fēng)險，2017年6月，張?zhí)烀魍ㄟ^微信群煽動了上千名會員赴湖南省政府進(jìn)行非法聚集，提出“釋放技術(shù)人員、要求解凍賬戶、撤銷對張?zhí)烀鞯木W(wǎng)上追逃”等要求。據(jù)專案組民警介紹，為了更好實(shí)現(xiàn)其非法要求，張?zhí)烀魈氐厥谝猬F(xiàn)場組織者，將老年人和殘疾人等社會特殊群體放在隊伍最前排，讓他們在瓢潑大雨中忍受饑寒，營造出一幕看似“凄慘”的場景。

而在張?zhí)烀鞅徊扇⌒淌聫?qiáng)制措施之后的7月24日，其同伙還組織了大量會員在北京市進(jìn)行非法聚集，要求釋放張?zhí)烀骷捌渌渚W(wǎng)團(tuán)伙成員，并提出讓“善心匯”平臺繼續(xù)運(yùn)作。

“我們的系統(tǒng)遲早會崩盤?！睋?jù)犯罪嫌疑人、平臺研發(fā)者黃某某估算，隨著發(fā)展的“會員”越來越多，所需的資金缺口越來越大，“善心匯”的運(yùn)營模式預(yù)計只能支撐1000萬“會員”的規(guī)模，即使延長返利周期、增加“布施”金額也終將難以為繼?！啊菩膮R’同其他傳銷模式?jīng)]有本質(zhì)不同，都是‘上線’獲利多、又安全，‘下線’獲利少、風(fēng)險大，一旦系統(tǒng)崩盤，則意味著最廣大‘下線會員’的投入打水漂。”專案組民警分析，這不僅會對經(jīng)濟(jì)秩序造成巨大的破壞，也是對人民群眾的財產(chǎn)安全帶來的巨大威脅。

“‘善心匯’就是一種傳銷，給廣大群眾、廣大‘會員’帶來嚴(yán)重后果，也給政府和社會帶來巨大影響，已經(jīng)變成‘惡心匯’了，應(yīng)該取締。我衷心奉勸廣大群眾，不勞而獲是走不通的，是不能長久的，大家不要再影響公共秩序，不要越走越遠(yuǎn)。能夠真正意識到這種模式的危害?！泵鎸Α吧菩膮R”造成的巨大危害后果，犯罪嫌疑人張?zhí)烀鲗ψ约旱膼盒虚_始悔恨。