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        “絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)背景下新疆與中亞國家開展人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的SWOT分析

        2016-12-30 16:31:53王坤衍
        對外經(jīng)貿(mào) 2016年2期
        關(guān)鍵詞:絲綢之路經(jīng)濟帶中亞人民幣

        王坤衍

        (新疆財經(jīng)大學(xué) 金融學(xué)院,新疆 烏魯木齊 830013)

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        “絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)背景下新疆與中亞國家開展人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的SWOT分析

        王坤衍

        (新疆財經(jīng)大學(xué) 金融學(xué)院,新疆 烏魯木齊 830013)

        摘要:“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)為新疆與中亞國家間的貿(mào)易和金融合作搭建了平臺。新疆與中亞各國開展人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)擁有以下優(yōu)勢:中國經(jīng)濟保持穩(wěn)定增長,人民幣幣值相對穩(wěn)定,霍爾果斯跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展,新疆在“絲綢之路經(jīng)濟帶”中擁有地緣和政策優(yōu)勢;劣勢:新疆企業(yè)對跨境結(jié)算貨幣選擇權(quán)較弱,絲綢之路經(jīng)濟帶覆蓋的中亞國家對人民幣的認(rèn)同感較低,中資銀行覆蓋率低;機遇:“絲綢之路經(jīng)濟帶”的加速推進(jìn)提供了有利條件,亞投行為人民幣進(jìn)入中亞提供了新平臺,新疆與中亞國家經(jīng)貿(mào)合作的不斷深化;威脅:美元仍是新疆與中亞國家跨境結(jié)算的主要貨幣,新疆金融市場發(fā)展水平較低,中亞地區(qū)人民幣回流機制不健全,回流渠道不暢。

        關(guān)鍵詞:絲綢之路經(jīng)濟帶;新疆;中亞;人民幣;跨境結(jié)算

        一、新疆與中亞國家人民幣跨境結(jié)算現(xiàn)狀

        隨著2015年12月1日人民幣納入特別提款權(quán)(Special Drawing Right,SDR),人民幣朝著國際貨幣的方向又邁進(jìn)了一大步。實現(xiàn)貨幣流通在內(nèi)的“五通”是實現(xiàn)歐亞各國共同建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟帶”的核心與關(guān)鍵,指絲綢之路經(jīng)濟帶內(nèi)的各國在經(jīng)常項下和資本項下實現(xiàn)本幣兌換和結(jié)算,加強各國貨幣直接流通。

        自2010年在新疆設(shè)立人民幣跨境結(jié)算試點以來,其跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展。截至2014年7月底,新疆已與62個國家和地區(qū)開展了跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),累計結(jié)算量達(dá)1443.56億元。僅2014年上半年,新疆跨境人民幣實際收付236.88億元,同比增長近1倍。新疆同中亞國家跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)有以下幾點特征:1.人民幣結(jié)算量以及參與人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)和和非居民數(shù)量不斷擴大,新疆境內(nèi)銀行為境外企業(yè)和非居民開立的人民幣結(jié)算賬戶增長迅速。2.人民幣跨境結(jié)算對新疆經(jīng)濟發(fā)展起到了強有力的促進(jìn)作用。3.人民幣跨境投融資活動快速發(fā)展,推動了我國和中亞國家資源的合理配置。

        二、新疆與中亞國家人民幣跨境結(jié)算SWOT分析

        (一)優(yōu)勢(Strengths)

        1.中國經(jīng)濟保持穩(wěn)定增長

        2008年國際金融危機爆發(fā)后,許多發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟受到重創(chuàng)而停滯不前,全球經(jīng)濟發(fā)展放緩,但是中國國內(nèi)生產(chǎn)總值卻一直保持8%以上的增長速度,雖然目前中國經(jīng)濟面臨新常態(tài),GDP增速有所放緩,但是增長率仍保持在7%左右,中國經(jīng)濟依然保持著穩(wěn)定增長的趨勢。作為發(fā)展中國家,中國在世界經(jīng)濟總量排行榜中穩(wěn)居第二,預(yù)計2022年中國經(jīng)濟規(guī)模將達(dá)到美國經(jīng)濟規(guī)模的83%。國際貿(mào)易結(jié)算貨幣選擇理論表明,一國貨幣成為國際結(jié)算貨幣的可能性與該國的經(jīng)濟實力正相關(guān)。因此,中國經(jīng)濟的穩(wěn)定增長是實現(xiàn)新疆與中亞國家間人民幣跨境結(jié)算的根基。

        2.人民幣幣值相對穩(wěn)定

        自2005年中國實行匯率改革以來,“以市場供求為基礎(chǔ),參考一攬子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率”制度已經(jīng)取代了原先的固定匯率制度,美元對人民幣的匯率也基本穩(wěn)定,人民幣價格在合理范圍內(nèi)波動。新疆和中亞國家間使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算能夠很好地保護(hù)雙方企業(yè)的利益。

        3.霍爾果斯跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展

        自2013年8月霍爾果斯國際邊境合作中心被批準(zhǔn)成為人民幣跨境結(jié)算創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點以來,中國與周邊中亞國家的離岸人民幣業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。2014年6月30日至2014年8月30日,各類人民幣賬戶數(shù)量從101個增加到121個,增長率約為20%;各類人民幣賬戶余額由237.64億元增長到260.96億元,增長率約為10%;其他人民幣資產(chǎn)業(yè)務(wù)余額則從61.1億元增長到79.35億元,增長最快,約為30%。可以看出,霍爾果斯國際邊境合作中心允許中心內(nèi)銀行和企業(yè)進(jìn)行境外直接融資、貸款以及境外企業(yè)通過開立人民幣結(jié)算賬戶(NAR賬戶)進(jìn)行人民幣融資、投資、結(jié)算的政策為新疆與中亞國家人民幣跨境結(jié)算提供了政策支持,起到了示范作用。

        4.新疆在“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)占有地緣和政策優(yōu)勢

        新疆在“絲綢之路經(jīng)濟帶”中的地位不僅是核心區(qū),也是中國向西開放的黃金通道,與多個中亞國家接壤。新疆少數(shù)民族眾多,包括哈薩克族、烏孜別克族等,和新疆接壤的中亞國家也有這些民族,他們語言相通,有利于雙方交流合作。在政策支持方面,新疆企業(yè)享有無需提供外匯核銷單而直接享受出口退匯政策,這就為新疆出口企業(yè)使用人民幣結(jié)算提供了便利。

        (二)劣勢(Weaknesses)

        1.新疆企業(yè)對跨境結(jié)算貨幣選擇權(quán)較弱

        國際貿(mào)易結(jié)算貨幣選擇理論的相關(guān)研究表明,一國貨幣是否能成為國際結(jié)算貨幣,不僅和該國的貿(mào)易總量息息相關(guān),還取決于該國出口產(chǎn)品的差異化程度。差異性大的商品出口商有更強的市場定價權(quán),常以出口國貨幣結(jié)算,而初級商品則常用交易成本低的貨幣進(jìn)行結(jié)算。雖然新疆與中亞國家間跨境貿(mào)易總額很高,但貿(mào)易結(jié)構(gòu)不對稱。新疆主要從中亞國家進(jìn)口石油等資源型大宗商品,對于這類產(chǎn)品,國際上通常使用美元進(jìn)行結(jié)算。出口方面,新疆主要向中亞國家輸出科技含量低、附加值低、差異化程度低的紡織品及其原料等輕工業(yè)產(chǎn)品,再加上許多新疆對外企業(yè)仍處于國際分工體系的低端,生產(chǎn)技術(shù)水平、管理經(jīng)營水平、創(chuàng)新能力和競爭力均比較低,致使新疆企業(yè)在跨境貿(mào)易結(jié)算中不僅沒有決定結(jié)算貨幣的權(quán)利,甚至沒有選擇結(jié)算貨幣的權(quán)利。而且目前新疆出口小企業(yè)眾多,很多產(chǎn)業(yè)產(chǎn)能過剩,企業(yè)為了獲取更多的外貿(mào)訂單,會盡可能地滿足進(jìn)口方的結(jié)算貨幣要求,這是新疆和中亞國家使用人民幣結(jié)算的另一障礙。

        2.中亞國家對人民幣的認(rèn)同感較低

        結(jié)算貨幣的使用具有“歷史習(xí)慣”,即當(dāng)某種貨幣成為結(jié)算貨幣后,因為人們習(xí)慣于使用這種貨幣從而為其他貨幣成為國際貿(mào)易結(jié)算貨幣設(shè)置了障礙。目前,新疆和絲綢之路經(jīng)濟帶覆蓋的中亞國家在邊境貿(mào)易結(jié)算中最常用的是美元,盡管我國大力推行使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算,但是由于我國人民幣結(jié)算規(guī)章制度、金融支持、交易網(wǎng)絡(luò)以及清算系統(tǒng)都不夠完善,這些都導(dǎo)致人民幣在絲綢之路經(jīng)濟帶沿線中亞國家居民心中的地位較低。

        3.中資銀行在中亞地區(qū)覆蓋率較低

        中亞個別國家政治局勢動蕩,且中亞國家的商業(yè)銀行具有小規(guī)模和高私有化特征,導(dǎo)致中資銀行和中亞銀行間合作開展人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的難度很大。許多參與人民幣跨境結(jié)算的銀行對在中亞國家設(shè)立機構(gòu)仍持謹(jǐn)慎態(tài)度,目前僅中國銀行和工商銀行在中亞國家設(shè)有少量營業(yè)網(wǎng)點。中資銀行在中亞國家的代理銀行和分支機構(gòu)太少,網(wǎng)絡(luò)覆蓋率低導(dǎo)致中亞國家在和新疆進(jìn)行貿(mào)易時使用人民幣結(jié)算缺乏便捷性且付出的成本較高,即使在有中資銀行覆蓋的國家和地區(qū),由于這些銀行的分支機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和影響力有限,人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的開展也會受到約束。

        (三)機遇(Opportunities)

        1.“絲綢之路經(jīng)濟帶”的加速推進(jìn)提供了有利條件

        目前,《推動共建絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動》以及《推進(jìn)新疆絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設(shè)的實施意見》和《推進(jìn)新疆絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設(shè)行動計劃(2014—2020年)》已經(jīng)明確了絲綢之路經(jīng)濟帶中新疆與中亞區(qū)域的建設(shè)路線圖、時間表和重大節(jié)點。為了與中亞國家實現(xiàn)貨幣流通,新疆將全方位擴大對外開放,加快霍爾果斯國際邊境合作中心、喀什綜合保稅區(qū)和阿拉山口綜合保稅區(qū)建設(shè),爭取批準(zhǔn)設(shè)立亞歐經(jīng)貿(mào)合作試驗區(qū)。同時在保證一般邊境貿(mào)易量的基礎(chǔ)上,增加創(chuàng)新型產(chǎn)品和高新技術(shù)產(chǎn)品、具有地區(qū)特色的產(chǎn)品出口。這些措施不僅將會提高新疆與中亞國家間的貿(mào)易總量,同時也能提高新疆出口產(chǎn)品的差異程度和科技含量,使新疆企業(yè)能夠自主選擇對外結(jié)算貨幣,促進(jìn)新疆人民幣跨境結(jié)算額的進(jìn)一步提升。

        2.亞投行的建立為人民幣進(jìn)入中亞提供了新平臺

        建立亞投行的初始目的是為了在金融領(lǐng)域支持中國的“一帶一路”計劃,但是從目前亞投行的發(fā)展情況和規(guī)模來看,它不僅能夠做到為“一帶一路”提供資金融通,更能提高中國在中亞國家間的威信和影響力,也為人民幣在中亞地區(qū)的貨幣互換和跨境結(jié)算提供了新的平臺。

        3.新疆與中亞國家經(jīng)貿(mào)合作不斷深化

        在“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)中,中國—亞歐博覽會以及上海合作組織的共同推動下,新疆同絲綢之路經(jīng)濟帶沿線中亞國家之間的經(jīng)濟和貿(mào)易合作進(jìn)一步深化。首先,“絲綢之路經(jīng)濟帶”計劃帶動了新疆口岸建設(shè)與發(fā)展,擴大了新疆和中亞國家企業(yè)的經(jīng)營范圍。其次,上海合作組織成員國之間簽訂了一系列經(jīng)貿(mào)合作協(xié)定。亞歐博覽會為新疆吸引中亞國家資金和促進(jìn)新疆—中亞地區(qū)總體經(jīng)濟發(fā)展提供了平臺,促進(jìn)了新疆產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。推動了新疆與中亞國家間長期的經(jīng)貿(mào)合作,為新疆人民幣跨境結(jié)算營造了有利環(huán)境。

        (四)威脅(Threats)

        1.美元仍是新疆與中亞國家跨境結(jié)算的主要貨幣

        雖然隨著國際貨幣體系的不斷發(fā)展,日元、歐元等其他貨幣擴張進(jìn)程的加快,人民幣也順利加入SDR,目前能夠在國際上自由流通的貨幣不再局限于美元一種,但是不可否認(rèn),美元卻仍是新疆與中亞國家貿(mào)易活動中最主要、使用最為廣泛的計價結(jié)算與交易貨幣。盡管我國與烏茲別克斯坦、哈薩克斯坦等周邊國家都簽訂了一系列的雙邊貨幣結(jié)算協(xié)議,但在實際的貿(mào)易往來活動中仍大多采用美元進(jìn)行計價。且對多數(shù)中亞國家來說,他們會選擇能夠在其境內(nèi)自由兌換的美元而非人民幣,這些都鞏固了美元的主導(dǎo)地位,也阻礙了新疆與中亞國家間使用人民幣的跨境結(jié)算。

        2.新疆金融市場發(fā)展水平較低

        首先,我國對人民幣匯率和利率仍實行一定程度上的管制,金融市場發(fā)展水平與一些高度發(fā)達(dá)、高度市場化的經(jīng)濟體相比有很大的差距,而作為中國西北省份之一的新疆的金融市場發(fā)展水平顯然更低。其次,新疆的金融市場開放程度和深度也不夠。這些都對人民幣成為與絲綢之路經(jīng)濟帶沿線中亞國家間的結(jié)算貨幣造成了阻礙。

        3.中亞地區(qū)人民幣回流機制不健全,回流渠道不暢

        人民幣要想在新疆與中亞地區(qū)貿(mào)易結(jié)算中得到認(rèn)可和大量使用,不僅需要暢通的人民幣流出機制,更不能缺少健全的人民幣回流機制。因為流出是回流的前提,回流是流出的基礎(chǔ)。通常,一國貨幣回流方式有三種:投資、出口和儲值回流。在實際經(jīng)濟活動中,貨幣則是通過境內(nèi)投資、邊境貿(mào)易結(jié)算、入境探親旅游支出、貨幣走私和銀行體系流回本國。

        現(xiàn)階段在中亞地區(qū),人民幣流回新疆的有以下幾種途徑:(1)外國企業(yè)或商人直接攜帶人民幣入境;(2)邊境貿(mào)易中外商使用人民幣支付貨款零頭和貿(mào)易零星費用;(3)中亞地區(qū)赴新疆探親、旅游人員使用人民幣進(jìn)行消費和其他小額交易??梢钥闯鋈嗣駧呕亓魅胄陆姆绞讲欢啵覇慰窟@些方式回流的人民幣量非常有限。由于能夠使用境外人民幣投資的金融產(chǎn)品的種類有限,境外企業(yè)通過貿(mào)易結(jié)算獲得人民幣后也缺少能夠直接通過投資回流人民幣的渠道。這些都表明中亞地區(qū)離岸人民幣回流途徑和機制不健全。

        [參考文獻(xiàn)]

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        [7]Jiang Yang.Response and Responsibility: China in East Asian Financial Cooperation.Pacific Review,2010.

        (責(zé)任編輯:張彤彤)

        中圖分類號:F830

        文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

        文章編號:2095-3283(2016)02-0098-03

        [作者簡介]王坤衍(1993-),女,漢族,陜西人,碩士,研究方向:資本市場。

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