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        論中小企業(yè)財務投融資策略

        2016-12-05 17:37:40張虹
        時代金融 2016年30期
        關鍵詞:中小企業(yè)策略

        ?【摘要】在我國當前的經(jīng)濟體系當中,中小企業(yè)所占據(jù)的位置越來越重要。每年我國GDP組成當中,有超過60%以上來自于中小企業(yè),而社會中的勞動就業(yè),也有超過75%是由中小企業(yè)解決的。因此,中小企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展狀態(tài),對于我國整體經(jīng)濟和社會發(fā)展來說,都是至關重要的。但是中小企業(yè)由于規(guī)模、實力有限,因此在財務投融資方面,難免面臨一些問題和困境,需要采取有效的措施進行應對?;诖耍疚闹饕园策_商貿(mào)有限公司為例,對中小企業(yè)財務投融資策略進行了分析和探討。

        【關鍵詞】中小企業(yè) ?財務投融資 ?策略

        一、前言

        隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展,我國市場經(jīng)濟體系不斷完善,使得很多中小企業(yè)都得到了極大的發(fā)展和進步。但是,中小企業(yè)在快速發(fā)展的同時,也同樣面臨著各種各樣的問題和困境,其中最為重要的問題就是資金問題。中小企業(yè)由于規(guī)模較小,實力有限,因而在發(fā)展過程中總是會受到資金的制約。為了獲取更多的資金,實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置,中小企業(yè)的財務投融資就顯得更為重要。而目前很多中小企業(yè)在財務投融資方面,都存在著較大的問題,需要采取有效的投融資策略,以促進中小企業(yè)的發(fā)展進步。

        二、中小企業(yè)財務投融資的概述

        (一)投資概述

        中小企業(yè)財務投資主要包括對外投資、對內(nèi)投資兩個方面。其中,對內(nèi)投資主要是固定資產(chǎn)投資,由于中小企業(yè)規(guī)模有限,因而其財務投資主要是對外投資。在投資過程中,如果不能充分認識到投資風險,盲目進行投資,將會給企業(yè)帶來較大損失,進而引發(fā)財務風險[1]。根據(jù)不同的角度,可將中小企業(yè)財務投資劃分為直接投資、間接投資;短期投資、長期投資;無線資產(chǎn)投資、流動資產(chǎn)投資、固定資產(chǎn)投資等不同類型。中小企業(yè)財務投資具有目的多樣性、時機選擇性、回收時限性、收益不確定性等特點。

        (二)融資概述

        中小企業(yè)財務融資主要是以企業(yè)自身為主體,對資金進行融通吸引,改善企業(yè)中資金供求不平衡的問題。如果資金短缺,采取適當手段吸收資金,獲得充足的資金;如果資金盈余,在控制風險將資金放出,已獲得更多的效益,最終目的是實現(xiàn)企業(yè)資金的供求平衡。中小企業(yè)基于資產(chǎn)、權益、預期收益等,在自身資金不足的時候,對業(yè)務拓展、項目建設運營等所需的資金進行籌集。中小企業(yè)要想發(fā)展壯大,就需要不斷的進行融資和發(fā)展。從廣義上說,融資可靠做金融,是一種貨幣資金的融通行為,而狹義上說,融資就是企業(yè)對籌集資金的過程和行為。

        三、中小企業(yè)財務投融資的問題

        (一)財務投資中的問題

        在中小企業(yè)財務投資當中,存在著較多的問題。例如,在安達商貿(mào)有限公司當中,由于企業(yè)資本技術構成較低,競爭力不足,因而投資能力往往比較弱,沒有足夠的資金實現(xiàn)理想的投資。同時自身規(guī)模有限,財務制度不夠完善,因而對外融資能力也較為不足。而且,安達商貿(mào)有限公司的經(jīng)營階段大多較低,在促銷、分銷、價格、產(chǎn)品等方面,都不具有明顯的優(yōu)勢,缺乏充足的市場競爭力[2]。此外,安達商貿(mào)有限公司也缺乏足夠的專業(yè)人才,因而管理水平和技術水平較為不足,嚴重影響了投資策略的制定。

        (二)財務融資中的問題

        對于中小企業(yè)來說,由于自身資金本就十分有限,因而難以從資本市場進行直接融資。由安達商貿(mào)有限公司規(guī)模較小,資信度較低,不能提供足夠的可供抵押財產(chǎn)。同時由于財務制度存在缺陷,使得其從銀行獲得間接融資也較為困難。在安達商貿(mào)有限公司的融資當中,單筆數(shù)量相對較少,貸款頻率也相對較低,對于銀行來說,這就意味著較高的貸款交易成本和經(jīng)營成本,因而使得很多銀行也不愿意向安達商貿(mào)有限公司這類中小企業(yè)進行貸款。以安達商貿(mào)有限公司為代表的中小企業(yè)大多數(shù)都是非國有企業(yè),因而在行政干預、傳統(tǒng)觀念諸多因素影響下,國有商業(yè)銀行也缺乏對中小企業(yè)的貸款支持。

        四、中小企業(yè)財務投融資的策略

        (一)中小企業(yè)財務投資策略

        安達商貿(mào)有限公司在進行投資的過程當中,必須要遵循一定的原則,才能夠確保取得更好的投資效果。具體來說,首先,財務投資行為必須使合法的,這是最為重要的基礎性條件[3]。其次,應當根據(jù)安達商貿(mào)有限公司自身的實際情況與能力進行財務投資,絕不能盲目進行投資。另外,應對投資對象進行認真分析和調(diào)查,在財務投資過程中嚴格按照程序進行操作。在投資之后,也應制定合理的經(jīng)營、分配、管理、退出等策略。在投資項目的選擇中,針對安達商貿(mào)有限公司自身的情況,可選擇一些見效快、投資小的項目,包括消費品、輕工業(yè)產(chǎn)品、食品、婦女兒童消費品等,這些產(chǎn)品通常都具有廣闊的市場和較大的市場需求,容易帶來利益。另外,應盡量選擇專業(yè)化、熟悉度高的投資項目,這樣在投資過程中基于豐富的工作經(jīng)驗,較高的市場情況了解程度,能夠有效降低投資風險,取得更好的投資回報。

        (二)中小企業(yè)財務融資策略

        企業(yè)在進行財務融資的過程中,主要通過租賃融資、商業(yè)信用融資、銀行信用貸款、發(fā)行債券股票等方式獲取資金。在實際操作當中,安達商貿(mào)有限公司應對股權融資方式進行有效的利用,基于對自身未來成長能力的評估,分析了解信息差異,實現(xiàn)融資創(chuàng)新。對現(xiàn)金折扣、商品信用等方式進行巧妙的運用,通過現(xiàn)金折扣等方式,減少企業(yè)資金的支出[4]。對安達商貿(mào)有限公司內(nèi)部的資金管理效率應當進行強化,使有限的資金能夠發(fā)揮出更高的效益。對于國家相關的優(yōu)惠政策,應進行充分的利用,同時,安達商貿(mào)有限公司應致力于完善自身的企業(yè)制度,健全財務管理制度,使自身的市場競爭力得到增強,以獲得更大的融資空間。此外,對于國際金融公司的資金,安達商貿(mào)有限公司也應加大利用力度。在融資過程中,應注意量力而行,提高資金的使用效益,追求資金結(jié)構合理的比例,同時要確保對企業(yè)的控制權。

        五、結(jié)論

        中小企業(yè)是我國市場經(jīng)濟體系中的重要組成部分,其經(jīng)營和發(fā)展狀況對于整個社會經(jīng)濟都有著至關重要的影響。在目前中小企業(yè)發(fā)展中,最大的問題在于資金方面的問題,因此,應采取有效的財務投融資策略,使企業(yè)有限的資金能夠發(fā)揮出更大的效益,幫助企業(yè)獲得更多的資金用于經(jīng)營發(fā)展。

        參考文獻

        [1]姚耀軍,董鋼鋒.中小銀行發(fā)展與中小企業(yè)融資約束——新結(jié)構經(jīng)濟學最優(yōu)金融結(jié)構理論視角下的經(jīng)驗研究[J].財經(jīng)研究,2014,01:105-115.

        [2]趙馳,周勤,汪建.信用傾向、融資約束與中小企業(yè)成長——基于長三角工業(yè)企業(yè)的實證[J].中國工業(yè)經(jīng)濟,2012,09:77-88.

        [3]趙岳,譚之博.電子商務、銀行信貸與中小企業(yè)融資——一個基于信息經(jīng)濟學的理論模型[J].經(jīng)濟研究,2012,07:99-112.

        [4]李建軍,胡鳳云.中國中小企業(yè)融資結(jié)構、融資成本與影子信貸市場發(fā)展[J].宏觀經(jīng)濟研究,2013,05:7-11.

        作者簡介:張虹(1981-),女,福建長汀人,會計學碩士研究生,職稱:講師,研究方向:公司理財。

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