編譯/本刊記者 鄭偉

中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展出路

編譯/本刊記者 鄭偉

注重創(chuàng)新的中小企業(yè)更有希望參與全球或區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡并在其中取得較好的效益。為鼓勵中小企業(yè)創(chuàng)新，傳統(tǒng)的融資途徑必須進一步拓寬。

從全球經(jīng)濟發(fā)展趨勢和東亞地區(qū)快速發(fā)展態(tài)勢來看，科技與創(chuàng)新在亞洲地區(qū)未來經(jīng)濟增長中正發(fā)揮著越來越重要的作用。亞洲生產(chǎn)力組織（Asian Productivity Organization，簡稱APO）的研究發(fā)現(xiàn)，無論是在產(chǎn)出增長、人均國內(nèi)生產(chǎn)總值，還是全要素生產(chǎn)率和勞動生產(chǎn)率方面，亞洲地區(qū)在全球經(jīng)濟中的重要性都有所增長，亞洲人均GDP的增長甚至超過了美國。

在亞洲地區(qū)，中小企業(yè)對于社會經(jīng)濟發(fā)展的重要性得到普遍認同。APO對亞洲主要經(jīng)濟體（中國、印度、印度尼西亞、韓國、馬來西亞、菲律賓和泰國）的中小企業(yè)創(chuàng)新與融資現(xiàn)狀以及各國為鼓勵中小企業(yè)創(chuàng)新采取的不同政策和干預措施進行了調(diào)查。

APO調(diào)查顯示，中小企業(yè)能夠成為亞洲發(fā)展中國家經(jīng)濟增長的強大引擎，但中小企業(yè)的現(xiàn)代化和創(chuàng)新已經(jīng)迫在眉睫。也就是說，中小企業(yè)需要在產(chǎn)品、流程和服務等方面進行更多開發(fā)、部署和經(jīng)濟利用。但是，中小企業(yè)在為創(chuàng)新而進行融資過程中遇到諸多障礙。從企業(yè)層面來看，大多數(shù)中小企業(yè)面臨的最大問題是財力和資源有限，以及由管理技能不足導致的企業(yè)治理不完善、發(fā)展規(guī)模受限等。此外，外部環(huán)境的不利加劇了問題的嚴重性，例如金融市場發(fā)展水平相對較低、融資資源有限，以及面向中小企業(yè)的金融機構(gòu)仍然過少等。由此可見，為鼓勵中小企業(yè)創(chuàng)新，傳統(tǒng)的融資途徑必須進一步拓寬。

沿價值鏈上行

對于中小企業(yè)和大型企業(yè)以及微型企業(yè)之間的區(qū)別，通常包含以下任意一個或幾個方面：自有資產(chǎn)、廠房及機械設備投資、實繳資本、年銷售額，以及全職員工數(shù)量。在印度，中小微企業(yè)指的是在廠房和機器方面的投資不超過200萬美元的企業(yè)，既包括持有資產(chǎn)，又包括通過融資租賃或分期付款購買的機器的投資。韓國對于中小企業(yè)的定義以員工數(shù)量作為主要劃定標準，不同行業(yè)分有不同的標準：制造業(yè)、礦業(yè)、建筑、交通運輸、大型零售商店員工人數(shù)少于300人；商業(yè)支持服務行業(yè)員工人數(shù)少于200人；批發(fā)及產(chǎn)品中介行業(yè)員工人數(shù)少于100人；其他行業(yè)員工人數(shù)少于50人。在菲律賓，小型企業(yè)指的是總資產(chǎn)介于71，909美元和347，947美元之間、員工人數(shù)為10-99人的企業(yè)；中型企業(yè)的總資產(chǎn)為350，267美元到230萬美元之間、員工人數(shù)在100-199之間的企業(yè)。泰國中小企業(yè)的員工少于200人、固定資本低于670萬美元，不包括土地資產(chǎn)和個人財產(chǎn)。

中小企業(yè)在價值提升和促進就業(yè)中的潛力已經(jīng)得到了展現(xiàn)。APO研究發(fā)現(xiàn)，中小企業(yè)還能夠成為拉動亞洲發(fā)展中國家制造業(yè)出口增長和升級的強大的引擎。亞太地區(qū)中小企業(yè)在出口總量中所占份額在各經(jīng)濟體之間有很大的差別，最新數(shù)據(jù)顯示，馬來西亞中小企業(yè)在出口總量中所占份額最低，為17.8%；中國最高，約為60%。中小企業(yè)對于出口的貢獻，主要體現(xiàn)在出口總量、出口以及技術(shù)、技能多樣化等方面均有所增長。對于內(nèi)需不旺的經(jīng)濟體而言，中小企業(yè)出口對于有競爭的產(chǎn)品和潛力巨大的服務出口中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，因而為經(jīng)濟和就業(yè)的持續(xù)增長提供了堅實的基礎。

為更好扮演這一角色，中小企業(yè)需要向價值鏈上游挺進，特別是在生產(chǎn)局域性突出的東亞地區(qū)。目前，在東盟四個主要經(jīng)濟體（馬來西亞、菲律賓、泰國和越南）中，只有大約22%的中小企業(yè)參與了全球生產(chǎn)鏈，而且只是被視作生產(chǎn)鏈中的二級或三級供應商。

根據(jù)世界銀行對東盟經(jīng)濟體5，900家制造型企業(yè)調(diào)查的企業(yè)及數(shù)據(jù)進行研究，結(jié)果顯示，20世紀90年代末，大企業(yè)在經(jīng)濟發(fā)展中處于領先地位，中小企業(yè)只是作為直接出口商或跨國公司的供應商。

這些結(jié)果表明，創(chuàng)新型中小企業(yè)在積極參與全球和區(qū)域價值鏈中的巨大潛力。此外，關(guān)于東亞地區(qū)貿(mào)易格局與國際生產(chǎn)/分銷網(wǎng)絡的研究指出，在東亞地區(qū)，多種形式的業(yè)務外包得到迅猛發(fā)展，包括定牌加工、原廠委托設計、電子產(chǎn)品制造系統(tǒng)公司，以及使當?shù)仄髽I(yè)積極參與生產(chǎn)網(wǎng)絡，特別是在中國、馬來西亞和泰國，從而加速了該地區(qū)的企業(yè)活動大大超出企業(yè)原有邊界。這種現(xiàn)象為那些創(chuàng)新性強、技術(shù)裝備先進的中小企業(yè)創(chuàng)造了巨大機會，使他們能夠參與到這些國際生產(chǎn)/分銷網(wǎng)絡之中，從而創(chuàng)造更大的價值、提供更高質(zhì)量的就業(yè)機會。

我國在挖掘中小企業(yè)價值潛力，以及鼓勵中小企業(yè)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡和供應鏈中的實踐已經(jīng)成為中小企業(yè)發(fā)展的一個模型。實踐證明，中小企業(yè)為了成功連接到全球和區(qū)域性生產(chǎn)、分銷網(wǎng)絡，需要開發(fā)最終和中間產(chǎn)品及服務，以滿足全球市場的需求，同時，還要追求產(chǎn)品和工藝的創(chuàng)新，增加對技術(shù)的利用。

但中小企業(yè)在參與全球和區(qū)域價值鏈或網(wǎng)絡過程中，受到強大的壁壘限制。主要體現(xiàn)在缺乏融資渠道、人力資源限制、商業(yè)環(huán)境不穩(wěn)定、無法滿足國際標準、基礎設施不足，以及其他與企業(yè)規(guī)模相關(guān)的限制，如無法捕捉市場機會等。這些障礙中的任意一個都能夠?qū)χ行∑髽I(yè)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡構(gòu)成障礙，同時，障礙之間的連鎖反應會加劇單一障礙的負面影響。

創(chuàng)新戰(zhàn)略增長

在競爭激烈的全球和區(qū)域環(huán)境下，以創(chuàng)新為主導的戰(zhàn)略是企業(yè)賴以生存、發(fā)展和擴張的關(guān)鍵所在。中小企業(yè)可以通過創(chuàng)新參與全球和區(qū)域價值鏈，包括利用現(xiàn)代技術(shù)生產(chǎn)價值更高的最終產(chǎn)品，或中間產(chǎn)品及服務。近期研究發(fā)現(xiàn)，注重創(chuàng)新的中小企業(yè)更有希望參與全球或區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡并在其中取得較好的效益。創(chuàng)新成果、管理以及創(chuàng)業(yè)的態(tài)度都是決定中小企業(yè)能否參與生產(chǎn)網(wǎng)絡的最終要的企業(yè)品質(zhì)。

要履行其在經(jīng)濟增長與發(fā)展中的重要作用，中小企業(yè)必須積極擁抱技術(shù)和創(chuàng)新。對于大多數(shù)中小企業(yè)而言，他們最需要的就是敢于創(chuàng)新。創(chuàng)新能夠激發(fā)中小企業(yè)的生產(chǎn)力，改變其供給曲線，促進產(chǎn)出與就業(yè)的更快增長。在發(fā)展中國家，中小企業(yè)創(chuàng)新將使經(jīng)濟增長更具包容性，因而更具優(yōu)勢。中小企業(yè)將從創(chuàng)新中獲得增長的動力，因為創(chuàng)新能夠賦予他們可持續(xù)發(fā)展的能力，使他們能夠在競爭激烈的全球經(jīng)濟中生存和發(fā)展下去。離開了創(chuàng)新，中小企業(yè)將面臨陷入低生產(chǎn)率陷阱的風險，阻礙企業(yè)增長潛力的充分發(fā)揮。創(chuàng)新的中小企業(yè)才能夠在創(chuàng)造高質(zhì)量的就業(yè)崗位和產(chǎn)生更高的附加價值總值中具有相當大的靈活性和敏捷性優(yōu)勢。

創(chuàng)新意味著開發(fā)、部署新的產(chǎn)品、流程和服務，并使之產(chǎn)生經(jīng)濟效益。通過新產(chǎn)品、過程和服務的開發(fā)與商業(yè)化，中小企業(yè)能夠在不同環(huán)節(jié)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)、分銷網(wǎng)絡或價值鏈。從這層意義上說，創(chuàng)新才是中小企業(yè)生存與長期增長、保持競爭力的關(guān)鍵。創(chuàng)新經(jīng)濟要求中小企業(yè)能夠在所有經(jīng)濟領域培育新市場、促進技術(shù)創(chuàng)新，同時提供高技能的工作崗位。各國都已經(jīng)認同這樣一個觀點：運用適當?shù)募夹g(shù)及資金不斷創(chuàng)新是未來中小企業(yè)增長和擴張的驅(qū)動力。

關(guān)于這方面的實踐，馬來西亞于2007年發(fā)布了國家創(chuàng)新計劃，主要包括三大推動力：（1）以提高目標領域的競爭優(yōu)勢、強調(diào)商業(yè)化的輸出為目標的研究議程表；（2）促進知識資本在科學和技術(shù)領域的發(fā)展；（3）建立國家創(chuàng)新體系。在泰國，國家創(chuàng)新署（NIA）專注于以下三個領域創(chuàng)新技術(shù)的發(fā)展和高附加值產(chǎn)品的商業(yè)化：（1）生物技術(shù)和天然產(chǎn)品；（2）生態(tài)工業(yè)，包括清潔能源、生物材料和有機農(nóng)業(yè)；（3）軟件&機電一體化、納米科技解決方案和產(chǎn)品設計。韓國實施的五年（2009-2013）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新計劃旨在通過提高科技競爭力促進全球中小企業(yè)發(fā)展，并依據(jù)“選擇和集中”的策略，實現(xiàn)研發(fā)投資效率的最大化。菲律賓采用三管齊下的方法促進中小企業(yè)的創(chuàng)新：（1）菲律賓國家創(chuàng)新戰(zhàn)略；（2）科技企業(yè)孵化；（3）促進學術(shù)創(chuàng)業(yè)項目發(fā)展。國家創(chuàng)新戰(zhàn)略旨在增強人力資本、支持企業(yè)孵化、優(yōu)化創(chuàng)新環(huán)境和鼓勵創(chuàng)業(yè)精神。我國在鼓勵中小企業(yè)創(chuàng)新方面采取了多種措施。在地方創(chuàng)新體系下，地方政府與行業(yè)合作、學術(shù)和研究機構(gòu)密切合作，鼓勵當?shù)仄髽I(yè)和大學建立合資企業(yè)，培育地方產(chǎn)業(yè)集群，并借助信息與通訊技術(shù)增進地方創(chuàng)新部門之間的溝通。中小企業(yè)的成長路徑包括創(chuàng)新、升級、轉(zhuǎn)型、品牌發(fā)展，與大型企業(yè)密切合作、制造業(yè)與服務業(yè)的一體化，以及改進產(chǎn)品和生產(chǎn)設備的節(jié)能性能。印度尼西亞建立了一個中小企業(yè)創(chuàng)新中心，來提高中小企業(yè)生產(chǎn)力、產(chǎn)品多樣化和附加值，以及增強企業(yè)的競爭力等。同時，國家創(chuàng)新委員會協(xié)助加強國家創(chuàng)新體系、建立中國家創(chuàng)新文化、為制定優(yōu)先級計劃和行動計劃等方面提供建議。印度為創(chuàng)新企業(yè)家提供一攬子援助，包括技術(shù)教育與培訓、研究、咨詢，以及為鼓勵創(chuàng)新提供實驗室服務等，同時，提供孵化基地和和風險投資基金等金融援助。

此外，有些國家還針對影響中小企業(yè)創(chuàng)新的其他重大障礙制定了互補性的策略或采取干預性措施。這些也是至關(guān)重要的。政府不僅在提供一整套財務援助方面保持積極立場，同時還要在確保政策和監(jiān)管環(huán)境友好的前提下，為中小企業(yè)提供廣泛的技術(shù)援助。

政策支持創(chuàng)新

缺乏足夠的融資對中小企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展構(gòu)成了嚴重的障礙。菲律賓發(fā)展研究所最近針對來自電子、汽車、服裝和食品行業(yè)的101家中小企業(yè)進行了調(diào)查，這些企業(yè)均表示，融資限制仍然是影響企業(yè)發(fā)展的最重要的障礙之一。一項關(guān)于融資渠道的重要性實證研究發(fā)現(xiàn)，能獲得更多信貸的中小企業(yè)更容易參與生產(chǎn)網(wǎng)絡。中小企業(yè)的競爭力強弱，以及能否充分利用他們的能力，融資仍然是最重要的制約因素。同時，融資還關(guān)系到中小企業(yè)能否抓住全球經(jīng)濟和區(qū)域經(jīng)濟一體化的商業(yè)機遇，特別是在區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡中的參與權(quán)。

中小企業(yè)融資受到多方面因素的影響，主要包括：（1）企業(yè)自身特點，如缺乏抵押品、管理技能缺失和治理不善、資產(chǎn)有限、信用低、注冊資本少、運營規(guī)模小、收益低，以及現(xiàn)金流方面的問題。（2）國家金融市場的發(fā)展水平，融資成本高、資金來源有限，以及支持中小企業(yè)融資的金融機構(gòu)數(shù)量有限等。

資金可獲得性不僅影響到中小企業(yè)生產(chǎn)能力和競爭力的提高，還決定了企業(yè)能否持續(xù)創(chuàng)新、創(chuàng)造就業(yè)，以及對促進經(jīng)濟增長和發(fā)展的作用的發(fā)揮。因此，各國都針對中小企業(yè)融資制定了響應的政策和計劃，孤立、支持中小企業(yè)創(chuàng)新?？傮w而言，各國都運用傳統(tǒng)的銀行貸款、由政府或機構(gòu)或機構(gòu)提供專門的財政支持（貸款）專，及其他類型的金融工具，如貸款擔保、供應鏈貸款擔保、風險投資基金和項目融資等?；纠砟罹褪莿?chuàng)新型中小企業(yè)在獲得金融服務過程中收到高度限制，政府應當承擔起為這些中小企業(yè)降低融資成本的責任。以韓國為例，自1997年貨幣危機以來，中小企業(yè)政策集中在使創(chuàng)新型中小企業(yè)更容易獲得融資上面，建立了針對中小企業(yè)的政策性資金和信用擔保制度。菲律賓有政府性銀行向由菲律賓國外采購商協(xié)會（FOBAP）背書的中小出口企業(yè)提供特殊的融資援助。在泰國，為中小企業(yè)提供金融支持的是國家創(chuàng)新署，其主要關(guān)注創(chuàng)新技術(shù)和高附加值產(chǎn)品的商業(yè)化；此外還有支持小型創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展的泰國中小企業(yè)發(fā)展銀行。

亞洲地區(qū)未來的發(fā)展必須以區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展為支撐，而區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展又取決于具有創(chuàng)新性的中小企業(yè)的發(fā)展，他們能夠引領創(chuàng)新，能夠通過連接到全球和區(qū)域企業(yè)價值鏈創(chuàng)造高技能的就業(yè)崗位并生成更高的附加值。要實現(xiàn)這一愿景，各國政府要鼓勵創(chuàng)新型中小企業(yè)的發(fā)展。政策制定者面臨的主要挑戰(zhàn)在于如何制定政策和干預措施，來解決中小企業(yè)長期以來面臨的經(jīng)濟增長和生產(chǎn)率制約。中小企業(yè)需要的最重要的政策和干預措施之一就是能夠保證融資渠道的暢通和促進創(chuàng)新的免費支持。

基于以上分析，未來的中小企業(yè)創(chuàng)新政策干預可以采取幾個關(guān)鍵點。經(jīng)濟發(fā)展水平與創(chuàng)新活動的水平和中小企業(yè)融資創(chuàng)新相關(guān)。在針對促進中小企業(yè)創(chuàng)新的系統(tǒng)設計過程中，要重點關(guān)注以下幾個能夠支持和促進中小企業(yè)的創(chuàng)新的重要方面：（1）友好的政策和監(jiān)管環(huán)境，如專注于中小企業(yè)創(chuàng)新和國內(nèi)中小企業(yè)融入全球和區(qū)域價值鏈；（2）制度框架的存在，如制定能夠為創(chuàng)新型中小企業(yè)提供有效服務的國家創(chuàng)新議程及確保議程得到執(zhí)行的支持性機構(gòu)；（3）支持性基礎設施的建立，如專注于高科技創(chuàng)業(yè)公司的孵化器政策；（4）提供業(yè)務發(fā)展服務；（5）提高融資可獲得性，主要政策推動力涵蓋了從傳統(tǒng)的銀行貸款、由政府提供直接融資支持，到更為復雜的融資工具，如貸款和擔?；?、風險投資基金等。毋庸置疑，要實現(xiàn)建立創(chuàng)新型中小企業(yè)的目標，政府和私營部門之間的協(xié)調(diào)合作是最重要的保證。協(xié)調(diào)的平臺可以是一個知識基礎設施，能夠?qū)⒐膊块T和私營部門（中小企業(yè)）、學術(shù)界和商業(yè)界聯(lián)系在一起，為越來越多的戰(zhàn)略合作提供一個場所，促進中小企業(yè)創(chuàng)新目標的實現(xiàn)。

（本文節(jié)選編譯自亞洲生產(chǎn)力組織發(fā)布的“Innovation and SME Financing in Selected Asian Economies”）