張若陽(yáng)

摘要：在全球化的大背景下，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也體現(xiàn)出了全球化的特點(diǎn)。票據(jù)作為一種商事制度，近年來(lái)也得到了迅猛發(fā)展。作為票據(jù)制度的基礎(chǔ)和靈魂，票據(jù)的無(wú)因性原則已成為全球各國(guó)票據(jù)法通行的一項(xiàng)基本規(guī)則。如何以理性的態(tài)度適用票據(jù)的無(wú)因性原則，如何在保證票據(jù)的流通性的同時(shí)又維護(hù)持票人所持票據(jù)的安全性，是本文所要解決的主要問(wèn)題。相對(duì)堅(jiān)持票據(jù)無(wú)因性原則，才能實(shí)現(xiàn)票據(jù)立法價(jià)值的平衡，實(shí)現(xiàn)票據(jù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的巨大作用。

關(guān)鍵詞：票據(jù)的無(wú)因性；相對(duì)無(wú)因；票據(jù)關(guān)系；票據(jù)抗辯權(quán)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)全球化的今天，票據(jù)制度作為一種重要的商事制度具有重大意義?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)決定了票據(jù)法的立法價(jià)值不僅僅是只保障票據(jù)的流通，也不僅僅是一味的強(qiáng)調(diào)票據(jù)使用的安全性，筆者認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)將票據(jù)法的這兩種價(jià)值并重。在司法實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)逐漸形成了“相對(duì)堅(jiān)持票據(jù)無(wú)因性原則” 的基本觀點(diǎn)，現(xiàn)做以下淺析。

一、票據(jù)無(wú)因性的形成原因及其基本涵義

（一）票據(jù)無(wú)因性的形成原因

商品經(jīng)濟(jì)的到來(lái)，帶來(lái)了社會(huì)的巨大變革，人們開(kāi)始為了適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)的需要，創(chuàng)造出各種各樣的經(jīng)濟(jì)制度，票據(jù)制度應(yīng)運(yùn)而生，而票據(jù)無(wú)因性的產(chǎn)生可以說(shuō)是商品交換的內(nèi)在需要。貨幣的出現(xiàn)，使出賣(mài)和購(gòu)買(mǎi)完全在時(shí)間和空間維度上剝離開(kāi)來(lái)。這種分離也使人們的貿(mào)易活動(dòng)產(chǎn)生了較大風(fēng)險(xiǎn)。為避免風(fēng)險(xiǎn)，人們開(kāi)始在貿(mào)易活動(dòng)中創(chuàng)設(shè)各種票據(jù)，這是不涉及金錢(qián)本身的實(shí)體轉(zhuǎn)移。

票據(jù)產(chǎn)生的原因決定其必然產(chǎn)生于商品貿(mào)易較發(fā)達(dá)的國(guó)家，背書(shū)應(yīng)運(yùn)而生。流轉(zhuǎn)次數(shù)增多，權(quán)利出現(xiàn)瑕疵。對(duì)瑕疵的調(diào)查耗費(fèi)成本，并且，票據(jù)的流通性遭到重創(chuàng)。為了解決這種矛盾，商人們規(guī)定善意后手權(quán)利人不承擔(dān)前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵。隨著越來(lái)越多的認(rèn)可，這種做法慢慢演變?yōu)橐环N法律上的制度，這也是該制度確立的標(biāo)志。

（二）票據(jù)無(wú)因性的涵義

我國(guó)大陸的票據(jù)無(wú)因性制度很大程度上借鑒了德國(guó)、日本及臺(tái)灣地區(qū)對(duì)于票據(jù)無(wú)因性的理解。這種民法上的無(wú)因性理論對(duì)票據(jù)無(wú)因性制度的支撐會(huì)形成認(rèn)識(shí)制約。依上述思路，票據(jù)無(wú)因性的內(nèi)涵應(yīng)包括：1、票據(jù)的無(wú)因性實(shí)際上指的是票據(jù)行為的法律效果與產(chǎn)生票據(jù)法律關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系（特別是原因關(guān)系）之間的關(guān)系。2、關(guān)于票據(jù)行為的外在無(wú)因性，最重要是對(duì)票據(jù)行為的獨(dú)立性的認(rèn)識(shí)。3、票據(jù)行為的內(nèi)在無(wú)因性是指引起票據(jù)行為、產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)原因不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容。

二、關(guān)于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的相關(guān)學(xué)說(shuō)的思考

（一）絕對(duì)有因說(shuō)

根據(jù)絕對(duì)有因說(shuō)的理論，票據(jù)制度應(yīng)當(dāng)追求的是實(shí)質(zhì)上與法理上的適當(dāng)性，并且能夠?yàn)橐话闳怂邮?。有絕對(duì)真實(shí)的原因關(guān)系才能獲得取得票據(jù)所代表的相應(yīng)價(jià)值。此種學(xué)說(shuō)將票據(jù)法所追求的目的設(shè)定為誠(chéng)實(shí)信用與公平，這與目前大多數(shù)的法律所追求的目標(biāo)是一致的。但是將票據(jù)法和一般法律放在同一目標(biāo)之下，顯然忽視了票據(jù)法的特殊性。筆者認(rèn)為“方便”、“快捷”、“效率”一定是票據(jù)制度的核心價(jià)值。如果否定票據(jù)無(wú)因性原則，隨著背書(shū)不斷增加，票據(jù)瑕疵所造成的風(fēng)險(xiǎn)將使得票據(jù)各方當(dāng)事人對(duì)于票據(jù)的使用畏首畏尾。這顯然違背了票據(jù)制度所追求的價(jià)值與創(chuàng)設(shè)該制度的初衷，這無(wú)疑使票據(jù)法形同虛設(shè)。

（二）絕對(duì)無(wú)因說(shuō)

持此學(xué)說(shuō)的人顯然是過(guò)分的強(qiáng)調(diào)了對(duì)票據(jù)法所追求的價(jià)值的保護(hù)，同時(shí)又忽視了現(xiàn)實(shí)生活中所出現(xiàn)的侵害出票人或其他當(dāng)事人的情況。事實(shí)上，票據(jù)的無(wú)因性原則并非是絕對(duì)的，并且在某些情形下，票據(jù)關(guān)系與產(chǎn)生該票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系是相互牽連的。片面強(qiáng)調(diào)票據(jù)的無(wú)因性原則，會(huì)導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利的濫用，也將侵害市場(chǎng)的正常交易秩序，因此是不可取的。

三、票據(jù)無(wú)因性原則的適用在司法實(shí)踐中的存在的問(wèn)題

對(duì)于該部分的論述，筆者將從一個(gè)有關(guān)票據(jù)無(wú)因性案例出發(fā)，繼而引出票據(jù)無(wú)因性原則在司法實(shí)踐中存在的問(wèn)題。

（一）案例簡(jiǎn)介

某市東風(fēng)公司與民豐公司簽訂貨物買(mǎi)賣(mài)合同，合同約定民豐公司向東風(fēng)公司提供一批貨物，并負(fù)責(zé)運(yùn)送，雙方約定當(dāng)民豐公司貨物送達(dá)東風(fēng)公司，經(jīng)其驗(yàn)收合格后全部結(jié)清。民豐公司全數(shù)貨物運(yùn)送至東風(fēng)公司后，東風(fēng)公司沒(méi)有對(duì)貨物進(jìn)行驗(yàn)收，就向民豐公司簽發(fā)了一張收款人為民豐公司的全部票據(jù)事項(xiàng)記載清晰的支票交給民豐公司作結(jié)算。第二天，東風(fēng)公司檢查該批貨物時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在瑕疵，遂立即將付款銀行帳戶中的款項(xiàng)轉(zhuǎn)移。當(dāng)民豐公司要求銀行兌付款項(xiàng)時(shí)，銀行以支票空頭為理由拒付。民豐公司向法院提起訴訟，要求東風(fēng)公司支付款項(xiàng)。

本案在審理過(guò)程中，審判人員對(duì)本案的處理產(chǎn)生分歧。一種意見(jiàn)從票據(jù)無(wú)因性原則出發(fā)，認(rèn)定票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相分離，民豐公司是正當(dāng)持票人，據(jù)此，東風(fēng)公司應(yīng)當(dāng)履行票據(jù)義務(wù)。另一種意見(jiàn)認(rèn)為，民豐公司向東風(fēng)公司運(yùn)送貨物具有履行瑕疵，故東風(fēng)公司可根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行抗辯。

（二）本案所反映的票據(jù)無(wú)因性原則

票據(jù)無(wú)因性并不是絕對(duì)的，應(yīng)該認(rèn)定在法律規(guī)定的某些場(chǎng)合，票據(jù)的原因關(guān)系可以影響票據(jù)的效力。根據(jù)票據(jù)無(wú)因性原則，在司法實(shí)踐中，適用該原則的首要問(wèn)題就是認(rèn)定票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系完全分離。但是，直接當(dāng)事人之間的合同基礎(chǔ)關(guān)系不可忽視。如果絕對(duì)的堅(jiān)持票據(jù)的無(wú)因性，簡(jiǎn)單的認(rèn)為民豐公司履行合同的瑕疵對(duì)票據(jù)關(guān)系不產(chǎn)生任何影響就認(rèn)定東風(fēng)公司應(yīng)該履行票據(jù)義務(wù)的話，這顯然有失公允。

四、票據(jù)無(wú)因性原則法律適用再認(rèn)識(shí)

隨著經(jīng)濟(jì)需求的推動(dòng)，對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則的法律制度需進(jìn)行更深層次的認(rèn)識(shí)。因此，相對(duì)堅(jiān)持票據(jù)無(wú)因性原則的做法已逐步趨向系統(tǒng)化和理論化。對(duì)于適用該原則的例外情形的界定主要包括以下幾個(gè)方面：第一，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格界定票據(jù)無(wú)因性的適用范圍，票據(jù)債務(wù)人和債權(quán)人之間的票據(jù)關(guān)系受引起該票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系影響。第二，可以將票據(jù)視為合同對(duì)價(jià)的一種。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第11條規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以以未給付相當(dāng)對(duì)價(jià)為由進(jìn)行抗辯。第三，只有善意持票人在主張權(quán)利時(shí)遭到拒付的情形下，才可以適用票據(jù)的無(wú)因性原則。故我國(guó)《票據(jù)法》明確規(guī)定，持票人以非法手段取得票據(jù)，是不能享有票據(jù)權(quán)利的。

綜上所述，在司法實(shí)踐的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免絕對(duì)的無(wú)因性原則的影響，以相對(duì)的堅(jiān)持票據(jù)無(wú)因性原則為指導(dǎo)，還需注意區(qū)分該原則的例外情況。

五、對(duì)我國(guó)票據(jù)無(wú)因性原則的幾點(diǎn)建議

經(jīng)前文論述，堅(jiān)持相對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則，在解決由于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系存在瑕疵而引起的票據(jù)糾紛時(shí)，能夠做到合法合理，這種理論上的建議應(yīng)以基本價(jià)值為內(nèi)核進(jìn)行規(guī)定：第一，從根本上改變票據(jù)法的立法宗旨，最重要的是對(duì)現(xiàn)行票據(jù)法所追求的價(jià)值從“保安全”轉(zhuǎn)變?yōu)椤按倭魍ā?。第二，增加和修改具體條款，許從以下方面著手：加強(qiáng)善意第三人的保護(hù)。例如增加“交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系是不是真實(shí)在所不問(wèn)，但不得以其關(guān)系有瑕疵而對(duì)抗善意第三人”等條文規(guī)定；完善有關(guān)票據(jù)基礎(chǔ)性關(guān)系的規(guī)定?？梢员Ａ簟镀睋?jù)法》第10條第1款等強(qiáng)調(diào)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系真實(shí)性的條文作為補(bǔ)充規(guī)定，目的是避免基礎(chǔ)關(guān)系盲目擴(kuò)大對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則的影響；將無(wú)因性原則例外情況加以明確規(guī)定。我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)此僅做了部分規(guī)定，意思表達(dá)欠缺明確性。我們需借鑒發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，具體分析我國(guó)市場(chǎng)發(fā)展中的問(wèn)題，注重對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則射程距離范圍的繼續(xù)研究原則之效力所不及情形的相應(yīng)調(diào)整。（作者單位：甘肅政法學(xué)院）

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