唐山曹妃甸發(fā)展投資集團(tuán)有限公司 馬科

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試論戰(zhàn)略性人力資源管理與組織績效的關(guān)系

唐山曹妃甸發(fā)展投資集團(tuán)有限公司 馬科

摘 要：在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中，要想取得好的發(fā)展成績，對于現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的運用是至關(guān)重要的。然而，在確保企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展以及組織績效的提升上，人力資源管理必不可少。目前，隨著經(jīng)濟(jì)形勢的不斷發(fā)展，很多企業(yè)已經(jīng)無法運用傳統(tǒng)的管理模式，所以，對于現(xiàn)代企業(yè)而言，采取新的人力資源管理，提高組織績效，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益的獲取，是其占領(lǐng)市場地位的關(guān)鍵。本文針對企業(yè)中戰(zhàn)略性人力資源管理和組織績效的關(guān)系展開探討。

關(guān)鍵詞：人力資源 戰(zhàn)略性管理 組織績效

1 戰(zhàn)略性人力資源管理的概述

戰(zhàn)略性人力資源管理主要是運用人力資源政策、通過人力資源的規(guī)劃和管理實踐，最終提升企業(yè)的競爭優(yōu)勢，達(dá)到對人力資源進(jìn)行科學(xué)合理配置的目的。在人力資源管理的過程中強(qiáng)化與組織戰(zhàn)略的契合，主要是運用人力資源管理的活動來實現(xiàn)組織戰(zhàn)略的目標(biāo)，人力資源管理的終極目標(biāo)也就是能夠?qū)崿F(xiàn)組織目標(biāo)。運用戰(zhàn)略性的方式，將人力資源管理的地位有效提升，就是將企業(yè)中的人和組織加以聯(lián)系，最終建立與企業(yè)人力資源相適應(yīng)、相統(tǒng)一的管理形式。當(dāng)前社會中，作為組織中最優(yōu)能動性資源的人力資源，對于如何吸引人才、如何切實發(fā)揮人力資源最大功效，如何實現(xiàn)組織戰(zhàn)略目標(biāo)，對于企業(yè)每一個領(lǐng)導(dǎo)者而言，都應(yīng)加強(qiáng)對該問題的重視。對于現(xiàn)代企業(yè)而言，首先，怎樣確定好自己的客戶是企業(yè)戰(zhàn)略的關(guān)鍵所在，將自己的客戶經(jīng)營好，客戶滿意并忠誠，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，是根本所在。要想讓客戶滿意，不僅需要企業(yè)有良好的服務(wù)，還要有優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，能夠切實給客戶創(chuàng)造一定的價值。因此，對于現(xiàn)代企業(yè)來說，人力資源是其獲取競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵，競爭優(yōu)勢同時又是企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)得以實現(xiàn)的根本保障。其次，對于企業(yè)來說，戰(zhàn)略上的成功需要其具備一定的能力，例如生產(chǎn)能力、營銷能力、財務(wù)管理能力以及研發(fā)能力等，這些能力的落實都需要人力資源做最基本的支撐，所以可以得出一個結(jié)論：在企業(yè)的戰(zhàn)略活動中，重視人力資源的地位是至關(guān)重要的。

2 戰(zhàn)略性人力資源管理與組織績效的關(guān)系

戰(zhàn)略性人力資源管理在某種程度上證明了一個問題，即：企業(yè)價值的實現(xiàn)在很大程度上有賴于人力資源。這就為研究企業(yè)人力資源管理提供了一個新的角度和方法，許多研究也表明，在企業(yè)目標(biāo)的達(dá)成和價值的實現(xiàn)過程中，戰(zhàn)略性人力資源與組織績效有著十分密切的關(guān)聯(lián)，戰(zhàn)略性人力資源重視企業(yè)戰(zhàn)略與人力資源管理的契合度，主要是加強(qiáng)對人力資源的管理，最終形成其經(jīng)營的核心，切實實現(xiàn)企業(yè)的績效。構(gòu)成戰(zhàn)略性人力資源管理的三個基本部分主要有：員工的知識儲備、技能和能力；員工的組織身份、心理契約；人力資源管理系統(tǒng)。對于企業(yè)員工的行為以及人力資本的存量主要是通過人力資源管理系統(tǒng)來實現(xiàn)的。以此為基礎(chǔ)，企業(yè)實施戰(zhàn)略性人力資源管理能夠?qū)ζ髽I(yè)員工的行為和態(tài)度加以調(diào)控，最終影響到企業(yè)組織的績效。對于整個企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略的協(xié)調(diào)與配合，戰(zhàn)略性人力資源管理發(fā)揮著不可磨滅的作用。下面就從兩個方面展開對兩者關(guān)系的探討。

2.1 戰(zhàn)略性人力資源管理是企業(yè)招聘和考核機(jī)制的推動力

對于一個企業(yè)而言，運用戰(zhàn)略性人力資源的模式不但實現(xiàn)了對人才的引進(jìn)和管理，而且在企業(yè)的招聘過程中，能夠結(jié)合企業(yè)的自身發(fā)展實際，可以迅速高效地滿足企業(yè)發(fā)展中對人才的需求，確保企業(yè)的人才招聘機(jī)制更加合理完善。如此方可在激烈的行業(yè)競爭中，將更多的人才吸引進(jìn)企業(yè)中。一般而言，傳統(tǒng)人力資源在考核人員時，相對比較繁瑣和孤立，而且自成一體，很容易與企業(yè)的發(fā)展相脫離。運用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式，不但對于企業(yè)的發(fā)展以及整體效益有綜合的考慮，而且還能為企業(yè)的發(fā)展提供堅實的人員基礎(chǔ)，從長遠(yuǎn)看來，對企業(yè)意義重大。

2.2 企業(yè)組織效益的提升離不開戰(zhàn)略性人力資源作用的發(fā)揮

企業(yè)通過運用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式方法，能夠確保其內(nèi)部的人事組織以及協(xié)調(diào)能力更加科學(xué)完善。而且，在企業(yè)的人力資源管理中將戰(zhàn)略性人力資源管理的方式有效融合進(jìn)去，對于實現(xiàn)資源的配合調(diào)整、提高企業(yè)在市場中的競爭力，促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)效率的提升意義顯著。然而，在企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實施以及競爭力的提升上，人是重要的元素，為了能夠有效地提升企業(yè)的競爭實力，綜合運用組織績效效果顯著。

3 促進(jìn)戰(zhàn)略性人力資源管理，提高組織績效的對策

在企業(yè)的發(fā)展過程中，運用戰(zhàn)略性人力資源管理的方式方法，能夠?qū)ζ髽I(yè)資源進(jìn)行有效整合，對于企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略的實施意義重大。同時，戰(zhàn)略性人力資源管理的方式，也能夠有效地提升企業(yè)的組織績效。當(dāng)前，國家經(jīng)濟(jì)體制改革程度逐漸加深，為了能更好地適應(yīng)其改革，多數(shù)企業(yè)和公司已經(jīng)開始實施戰(zhàn)略性人力資源管理模式，然而，受到企業(yè)主管方面的因素以及經(jīng)濟(jì)形勢的制約，在企業(yè)戰(zhàn)略性人力資源管理問題上，還需要更多的策略來將其不斷完善。

3.1 加強(qiáng)對企業(yè)戰(zhàn)略性人力資源管理機(jī)制的不斷完善，確保人力資源科學(xué)調(diào)配

戰(zhàn)略性人力資源管理模式，不但實現(xiàn)了對人力的全面管理，同時管理過程中還需要有完善健全的機(jī)制與之相調(diào)節(jié)和配合。其一，針對機(jī)制的考核問題上，需要對企業(yè)員工進(jìn)行全面的考察，在滿足這一基礎(chǔ)后，再運用相應(yīng)的激勵方式對其加以鼓勵。當(dāng)企業(yè)員工的基本生活滿足后，還應(yīng)當(dāng)對其物質(zhì)生活和精神文化生活的條件進(jìn)行改善，需要明白，只有滿足員工的正常需求，其潛力才能得到更大的激發(fā)。在企業(yè)員工的升職和薪酬待遇問題上，需要與他們的具體能力和表現(xiàn)相掛鉤。如此，員工的主動性才能得到充分的發(fā)揮。其二，在戰(zhàn)略性人力資源管理中，還應(yīng)當(dāng)有良性的競爭機(jī)制做約束，確保企業(yè)內(nèi)部的文化氛圍與整個企業(yè)相適應(yīng)，促進(jìn)員工更好地成長。

3.2 確保企業(yè)發(fā)展的整體戰(zhàn)略目標(biāo)與人力資源管理目標(biāo)相一致

以往在企業(yè)的人力資源管理中，人力資源管理部門是為企業(yè)服務(wù)的，受到的重視程度也不夠。這對于企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)和組織績效的提升都非常的不利。因此，要求企業(yè)轉(zhuǎn)變觀念，在企業(yè)的發(fā)展過程中立足于自身發(fā)展的實際，將人力資源管理的發(fā)展規(guī)劃制定詳細(xì)，確保人力資源管理策略能夠和企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)更加契合，最終實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

3.3 企業(yè)實施戰(zhàn)略性人力資源管理需要堅持以人為本的原則

企業(yè)在戰(zhàn)略性人力資源發(fā)展過程中，需要重視其與企業(yè)整體效益和績效的提升，在這其中，要深化對人的管理，堅持以人為本的發(fā)展原則，對于企業(yè)員工整體素質(zhì)的提升以及員工未來的發(fā)展將具有十分重要的意義。堅持以人為本的發(fā)展策略，需要企業(yè)為員工搭建更好的平臺，讓員工與企業(yè)共同成長、共同發(fā)展，使廣大員工切實感受到，在企業(yè)有想頭、有盼頭、有奔頭。戰(zhàn)略性人力資源管理的對象是企業(yè)、公司的每個人，只有以他們?yōu)楦?，重視他們的各種訴求，才能真正提升組織績效。

4 戰(zhàn)略性人力資源發(fā)展的新趨勢

4.1 戰(zhàn)術(shù)的改變，由以往的戰(zhàn)術(shù)性向 戰(zhàn)略性方向的轉(zhuǎn)變

現(xiàn)如今，企業(yè)人力資源管理者開始逐漸從以往的作業(yè)性以及行政性事務(wù)中脫身出來，將以往那種行政、服務(wù)和服從的角色開始加以改變，開始朝著管理者能力的戰(zhàn)略角色和關(guān)心組織角色轉(zhuǎn)變，對于人力資源管理部門而言，新的部門應(yīng)該是權(quán)利更大、規(guī)模更小，其核心的任務(wù)就是戰(zhàn)略。所以就對人力資源專家提出了更高的要求，需要其具有組織設(shè)計、變革以及干預(yù)的方法，同時還應(yīng)具備良好的人際關(guān)系能力和分析能力，最終順利推動企業(yè)改革的進(jìn)程。

4.2 企業(yè)人力資源管理中薪酬體系的改善

企業(yè)人本管理發(fā)展到新的階段，需要實現(xiàn)能本管理。這就要求在企業(yè)人力資源的管理過程中，將身份界限等限制打破，消除以往的以人情和特權(quán)門第為條件的用工關(guān)系。特別是在企業(yè)的工資制度上，應(yīng)當(dāng)實行按能績分配，結(jié)合工作人員的學(xué)歷、綜合工作能力、崗位貢獻(xiàn)分配工資或收入。

4.3 企業(yè)人力資源管理外包，人力資本投資逐漸擴(kuò)大

實施人力資源管理職能外包，可以得到專業(yè)的人力資源服務(wù)，可以獲得最新的人力資源信息技術(shù)，可以消除時間壓力。另外，企業(yè)可以根據(jù)自身的實際需要制定多層次、多渠道、多形式的業(yè)內(nèi)培訓(xùn)，以提高員工業(yè)務(wù)技能和敬業(yè)精神。

5 結(jié)語

總之，戰(zhàn)略性人力資源的管理模式，有利于發(fā)揮每個人的積極性與主動性，提升市場競爭力，將企業(yè)的組織管理和發(fā)展的整體戰(zhàn)略緊密結(jié)合，促進(jìn)組織績效的提升，合理地進(jìn)行人力資源的調(diào)配和整合形成新的發(fā)展模式，以促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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資信息本應(yīng)具有公開性，因為P2P的發(fā)展意味著我國的金融體系正由熟人金融逐步向陌生人金融（規(guī)則金融）轉(zhuǎn)變，但有些平臺的理財項目卻處于保密狀態(tài)；其四，P2P的存續(xù)極其依賴借款人的個人信用，但中國現(xiàn)今的征信系統(tǒng)卻相當(dāng)不健全，逾八成的人沒有完整的個人信用記錄；其五，P2P平臺不宜為借款人提供擔(dān)保，因為一旦承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任就會逐漸演變?yōu)閭鹘y(tǒng)的金融中介，可是反過來，若僅充當(dāng)純信息平臺，又難以吸引投資者，那么P2P的存在就會失去其意義?；谝陨厦芘c沖突，諸多P2P平臺為了規(guī)避監(jiān)管，利用多種處于法律模糊地帶的方式經(jīng)營日常業(yè)務(wù)，例如債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式、從借款人處提煉儲備金等［3］。

目前，我國學(xué)界對于P2P監(jiān)管的研究或著重于行政監(jiān)管體系的完善，或偏向于刑事風(fēng)險的規(guī)制，對于行政監(jiān)管與刑事規(guī)制二者的銜接卻鮮有提及，而對行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的銜接進(jìn)行探究不僅有助于劃分二者的功能范圍，更能夠使得P2P的整個管理體系更加周延和統(tǒng)一。

2 網(wǎng)貸平臺的監(jiān)管現(xiàn)狀

2015年1月20日，銀監(jiān)會宣布設(shè)立普惠金融工作部，分管小微金融、三農(nóng)金融等薄弱環(huán)節(jié)以及小貸、網(wǎng)貸等。這是自2003年以來，銀監(jiān)會第一次實行結(jié)構(gòu)性改革［4］。從此，P2P平臺的“三無”狀態(tài)將被改變，正式被列入銀監(jiān)會的監(jiān)管體系當(dāng)中。在行政監(jiān)管方面，其實在普惠金融工作部設(shè)立前，銀監(jiān)會就已對P2P的運營有所關(guān)注，2011年銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于人人貸有關(guān)風(fēng)險提示的通知》，并建立了防火墻制度（防火墻制度指的是為了保證合法信用評級信息在保密的前提下被合理使用的一項制度），以控制P2P可能帶來的業(yè)務(wù)風(fēng)險與系統(tǒng)風(fēng)險；早于1998年，國務(wù)院就頒布了《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》對金融機(jī)構(gòu)與金融業(yè)務(wù)予以監(jiān)管。在刑事監(jiān)管方面，最高院出臺了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，以規(guī)制P2P的融資行為；2013年11月，央行則對“以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實施非法集資行為”作出了三類明確界定，第一類是理財資金池模式，第二類是不合格借款人導(dǎo)致的非法集資，第三類是龐氏騙局［5］；2014年4月，銀監(jiān)會提出了P2P必須把握的四個邊界，一是明確平臺的中介性，二是明確平臺不得提供擔(dān)保，三是不得搞資金池，四是不得非法吸收公眾存款［6］；2015年8月，最高院出臺的《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第22條再度確認(rèn)了網(wǎng)貸平臺的媒介地位，并明確規(guī)定了平臺所需承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任。

從我國的司法實踐來看，我國對金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要遵循的是“從行政法規(guī)到刑法”的階梯式監(jiān)管原則。一般情況下，我國對于金融機(jī)構(gòu)或金融業(yè)務(wù)主要由央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等行政部門進(jìn)行監(jiān)管，對于僅觸犯行政法規(guī)的一般違法行為由以上監(jiān)管部門給予行政處罰，而對于觸及刑法的危害性較大的犯罪行為則由司法機(jī)關(guān)追究相關(guān)責(zé)任人員的刑事責(zé)任［7］。盡管以上行政與刑事的監(jiān)管功能劃分有違法行為的輕重作為依據(jù)，但違法性的輕重終究是十分模糊的概念，在實際操作中難以區(qū)分，因此對P2P平臺的監(jiān)管需要有更為細(xì)致的探討以增加行政與刑事雙重監(jiān)管的嚙合度。

3 P2P網(wǎng)貸平臺的行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的應(yīng)然關(guān)系

P2P平臺面臨的行政責(zé)任風(fēng)險與刑事責(zé)任風(fēng)險是息息相關(guān)的，兩者之間并無明顯界限。P2P平臺若不經(jīng)行政資質(zhì)審核便擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，可能會觸犯非法經(jīng)營罪；若未經(jīng)過國家有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)就開展集資中介等應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)的固有業(yè)務(wù)，可能會觸犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪；若未經(jīng)央行批準(zhǔn)就開展自融業(yè)務(wù)，可能會觸犯非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。以上列舉到的情形中，想要將行政責(zé)任風(fēng)險與刑事責(zé)任風(fēng)險區(qū)分開來是較為困難的，此時，對于二者的關(guān)系進(jìn)行梳理就顯得尤為重要。

3.1 內(nèi)容性關(guān)系

正如前文所述，行政法律制度與刑事法律制度在P2P平臺的監(jiān)管上遵循的是“從行政法規(guī)到刑法”的階梯式監(jiān)管原則，這也就表明二者監(jiān)管內(nèi)容的差異主要體現(xiàn)在行為惡性的程度上，而不存在本質(zhì)內(nèi)容上的區(qū)別。因此總的來說，行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的平臺行為從范圍上來說是相同的，不過其監(jiān)管方式各有側(cè)重。

銀監(jiān)會等行政部門在對P2P平臺的監(jiān)管上應(yīng)更加側(cè)重于各項行政制度的制定與落實，在銀監(jiān)會普惠金融部設(shè)立的背景下，監(jiān)管主體已然明確，接下來應(yīng)著手完善與之相配套的法律制度，為監(jiān)管提供全面的保障。行政監(jiān)管部門應(yīng)盡快設(shè)置P2P平臺的市場準(zhǔn)入機(jī)制，確定資金第三方托管模式，建立起完整的征信體系與信息披露制度，從而在資質(zhì)、資金管理、投資人保護(hù)等多方面實現(xiàn)對P2P平臺的監(jiān)管［8］。

刑事司法機(jī)關(guān)在上述行政制度規(guī)范的基礎(chǔ)上，應(yīng)更加注重P2P平臺業(yè)務(wù)行為在刑事層面的考量。從客觀要件出發(fā)，應(yīng)著重考察其吸收資金的行為是否涉及本應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)的證券、基金、理財?shù)葮I(yè)務(wù)，并且在判斷行為違法性前必須能夠透過業(yè)務(wù)形式看到其行為本質(zhì)是否為法律所禁止，是否在變相形成資金池，是否是以理財產(chǎn)品的名義非法吸納公眾資金；從主觀要件出發(fā)，主要需對其主觀惡性做出評價，應(yīng)從金融犯罪的懲處宗旨出發(fā)，判斷該P2P平臺在吸收公眾資金時是出于短時間占有并使用的目的，還是完全出于據(jù)為己有的目的。另外，對金融管理秩序造成影響的規(guī)模和程度也應(yīng)當(dāng)被列為衡量因素。

3.2 條件性關(guān)系

行政監(jiān)管與刑事監(jiān)管之間的條件性關(guān)系并不是線性的，而需要從兩個層面分別進(jìn)行探討。

第一，從立法層面上來講，行政制度規(guī)則的構(gòu)建比刑事法律制度更為基礎(chǔ)。不論是平臺資質(zhì)的前置性認(rèn)證，還是平臺業(yè)務(wù)范圍的規(guī)范，抑或是清結(jié)算分離管理模式（清結(jié)算分離管理模式，指的是P2P平臺為清算方，第三方支付平臺為結(jié)算方的資金管理模式）的構(gòu)建，都依賴于行政法律制度的基本規(guī)定。在一般情況下，對于P2P平臺的日常運作，立法者不能將行政法規(guī)中沒有規(guī)定的違法行為納入刑法規(guī)制的范疇，例如，若行政法規(guī)中沒有規(guī)定進(jìn)行投融資擔(dān)保業(yè)務(wù)需要法律的特別授權(quán)或需要通過資質(zhì)審查，刑法就不能將P2P平臺的此類業(yè)務(wù)行為定性為非法經(jīng)營。

第二，從執(zhí)法層面上來講，在事后確認(rèn)P2P平臺行為違法性時，行政監(jiān)管部門與刑事司法部門是各自獨立的，不存在必然的條件性關(guān)系。結(jié)合《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第一條對行政認(rèn)定問題的具體說明，認(rèn)定行政違法與追究刑事責(zé)任兩者的關(guān)系可以總結(jié)為如下兩點：一是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟程序不以行政部門對非法集資的違法性認(rèn)定為前提，兩方面的認(rèn)定與判斷可各自進(jìn)行，不可互相影響；二是刑事司法機(jī)關(guān)追究P2P平臺的刑事責(zé)任不以行政法規(guī)中明確規(guī)定該行為應(yīng)追究刑事責(zé)任為前提，反過來，即使行政法規(guī)中規(guī)定了P2P平臺的某業(yè)務(wù)行為應(yīng)追究刑事責(zé)任，但在刑法分則中沒有相關(guān)規(guī)定，就不能根據(jù)行政法規(guī)定罪量刑，這是由刑事法律評價自身的獨立性所決定的，不能僅因行政法中有無“依法追究刑事責(zé)任”這一具體表述來判斷能否追究刑事責(zé)任［9］。

3.3 時間性關(guān)系

在對P2P平臺實行監(jiān)管的過程中，鑒于行政監(jiān)管較刑事規(guī)制更具有日常性與普遍性，當(dāng)平臺出現(xiàn)問題時，往往是行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)最先掌握平臺相關(guān)數(shù)據(jù)與運營狀況，所以行政層面的調(diào)查與認(rèn)定一般都發(fā)生在刑事層面的調(diào)查與取證之前。此時，刑法介入P2P平臺刑事案件的時間點就成了行政與刑事銜接的關(guān)鍵點。

首先，刑法應(yīng)保持謙抑性（這里的謙抑性是指刑法介入和干預(yù)P2P平臺的運行應(yīng)以金融自由最大化為目的，而不應(yīng)過多或過早介入），不宜過早介入，否則會對金融創(chuàng)新造成消極影響［10］。P2P作為一種新型金融模式，在其形成與發(fā)展的道路上必然會經(jīng)歷一段與現(xiàn)有法律法規(guī)相磨合的階段，這一階段既是P2P行業(yè)根據(jù)社會發(fā)展需求和相關(guān)法律規(guī)定對自身運營體系進(jìn)行調(diào)整的階段，也是現(xiàn)有法律法規(guī)根據(jù)新興金融現(xiàn)象摒舊立新的階段，若刑事司法部門僅根據(jù)原有的刑法條文就將P2P平臺扣上非法集資的帽子，則易造成對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的抑制與阻礙。與此同時，根據(jù)網(wǎng)貸之家發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2016年3月底，廣東省網(wǎng)貸運營平臺數(shù)量位列全國第一，占總數(shù)的18.2%，北京市位列第二（12.1%），山東、浙江、上海、江蘇緊隨其后（共占比37.4%）（這里的謙抑性是指刑法介入和干預(yù)P2P平臺的運行應(yīng)以金融自由最大化為目的，而不應(yīng)過多或過早介入）。這組數(shù)據(jù)表明，P2P平臺大多設(shè)置于金融行業(yè)、IT行業(yè)突出的較發(fā)達(dá)地區(qū)，這些地區(qū)有著充足的行政監(jiān)管資源，刑事司法機(jī)關(guān)可不必過早介入案件的調(diào)查。

其次，當(dāng)金融秩序已受到根本性動搖時，刑法也不可遲延介入對P2P平臺的監(jiān)管，否則P2P行業(yè)出現(xiàn)的問題就會產(chǎn)生“破窗效應(yīng)”（破窗效應(yīng)在這里是形容一旦有P2P平臺為了追求利益最大化踏入了法律的灰色地帶，并被放任存在，就會誘導(dǎo)整個行業(yè)都形成這樣的不良風(fēng)氣，甚至變本加厲），為行政機(jī)關(guān)的監(jiān)管帶來極大的困難［11］。例如，當(dāng)出現(xiàn)某家P2P平臺以推出自融業(yè)務(wù)變相吸收公眾存款而未受到刑事處罰時，金融市場上就會有大量P2P平臺紛紛效仿其做法，有的會以出售理財產(chǎn)品或信托產(chǎn)品的方式實現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓，形成資金池，有的則會將債權(quán)等分以類似發(fā)行證券的方式吸收公眾資金，以期規(guī)避刑法的規(guī)制。此時，若立法部門不針對非法集資出臺更為明確具體的刑法解釋，僅根據(jù)行政法規(guī)難以界定P2P平臺與投資者簽訂的“債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”的性質(zhì)。

4 P2P平臺行政監(jiān)管與刑事規(guī)制的統(tǒng)一

4.1 堅持原則導(dǎo)向而非規(guī)則導(dǎo)向的監(jiān)管方式

目前各國金融監(jiān)管領(lǐng)域主要存在兩種監(jiān)管方式，分別系原則導(dǎo)向監(jiān)管和規(guī)則導(dǎo)向監(jiān)管，美國金融服務(wù)圓桌會議指出：“原則導(dǎo)向的金融監(jiān)管體重點關(guān)注既定監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)，且其目標(biāo)是為整體金融業(yè)務(wù)和消費者實現(xiàn)更大的利益。”而規(guī)則導(dǎo)向的金融監(jiān)管體系則更加重點關(guān)注合規(guī)性，為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主觀判斷留有的空間極為有限［12］。

P2P網(wǎng)貸這種金融模式正處于其發(fā)展初期，與我國現(xiàn)行法律法規(guī)不相適應(yīng)之處仍有很多，而金融創(chuàng)新的速度總是快于金融監(jiān)管，由于法律法規(guī)的不及時更新，P2P的運行難以避免地會與非法集資等不為法律所允許的金融活動相互交織。鑒于此，為了給金融創(chuàng)新留有更加廣闊的空間以鼓勵創(chuàng)新，我國應(yīng)采用更為寬松的原則導(dǎo)向性監(jiān)管方式。

對于P2P平臺這一監(jiān)管對象，不論是行政機(jī)關(guān)還是刑事司法機(jī)關(guān)，其最終目標(biāo)都是為了通過監(jiān)管來維護(hù)金融領(lǐng)域的穩(wěn)定與發(fā)展，因而都應(yīng)遵循以下原則：第一，包容性原則，指的是盡可能少地對P2P平臺實施管制，為互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新提供寬松的政策環(huán)境，當(dāng)平臺運營中出現(xiàn)缺陷時，能夠用行政法律手段解決的問題盡量不動用刑事法律手段；第二，市場化原則，指的是監(jiān)管機(jī)關(guān)要充分尊重市場機(jī)制，不輕易對P2P平臺的利率施加限制，若P2P仍受法律對傳統(tǒng)民間借貸利率（不超過同類銀行貸款的四倍）的約束，則極易因其高利誘性被冠以非法吸收公眾存款的罪名，以互聯(lián)網(wǎng)為載體的創(chuàng)新金融就會失去大部分意義，而隨著利率市場化時代的到來，廢止非法吸收公眾存款罪已然是大勢所趨（破窗效應(yīng)在這里是形容一旦有P2P平臺為了追求利益最大化踏入了法律的灰色地帶，并被放任存在，就會誘導(dǎo)整個行業(yè)都形成這樣的不良風(fēng)氣，甚至變本加厲）；第三，溝通原則，一方面要求法律法規(guī)根據(jù)金融行業(yè)的最新變化對自身進(jìn)行完善，形成與社會最新金融發(fā)展情況的及時對接，另一方面還要求行政監(jiān)管機(jī)關(guān)與刑事司法機(jī)關(guān)之間保持緊密溝通。

4.2 法律用語標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一

刑事法律規(guī)范對許多刑事法律概念沒有給出相應(yīng)解釋，這就需要參照行政法規(guī)進(jìn)行理解。例如，依據(jù)《刑法》，非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，但對于何為非法吸收公眾存款，刑法卻未多作解釋，此時就需要根據(jù)國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（下稱《取締辦法》）來理解，該辦法第4條規(guī)定：“非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)……的活動；變相吸收公眾存款，是指……的活動。”如此一來，凡是涉及非法吸收或者變相吸收公眾存款的平臺行為，其行政與刑事判斷標(biāo)準(zhǔn)就達(dá)成了一致。同樣的道理，刑法未給出擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中金融機(jī)構(gòu)的定義，但《取締辦法》第3條對金融機(jī)構(gòu)的概念作出了具體解釋。

用語的一致不僅統(tǒng)一了行政監(jiān)管機(jī)關(guān)與刑事司法部門對P2P行為的判斷標(biāo)準(zhǔn)，也方便了P2P平臺對涉及其行為的相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解讀，進(jìn)而依法作出行為，使得刑事法律規(guī)范和行政法律規(guī)范都符合法律的指引性和國民可預(yù)測性的要求。

5 結(jié)語

總的來說，P2P行業(yè)在我國仍然屬于新興行業(yè)，它的運營還沒有形成穩(wěn)定的模式，其未來發(fā)展方向也未知，為了避免“一管就死，一放就亂”的現(xiàn)象發(fā)生，對其監(jiān)管在注重金融審慎性的同時，仍應(yīng)保持一定的容忍度與彈性。就目前而言，行政監(jiān)管機(jī)關(guān)抑或是刑事司法部門都應(yīng)本著“鼓勵金融創(chuàng)新、放開創(chuàng)新空間”的宗旨實施監(jiān)管，不可讓P2P平臺的新興業(yè)務(wù)行為動輒觸法，畢竟一部“責(zé)眾”的法律其自身也一定存在未及時更新、無制定必要性等問題。

其實，對P2P平臺的監(jiān)管過程就是在金融創(chuàng)新的道路上不斷試錯的過程，如何在法律框架內(nèi)利用好P2P模式帶動創(chuàng)新金融市場的活力從而形成鯰魚效應(yīng)［13］，已然成為此過程中的核心問題之一，而這一法律框架正是在行政法和刑事法的雙重監(jiān)管下構(gòu)建起來的，唯有協(xié)調(diào)好二者的關(guān)系、統(tǒng)一好二者的原則與標(biāo)準(zhǔn)，才能實現(xiàn)監(jiān)管效果的最優(yōu)化。

［1］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)-網(wǎng)貸行業(yè)數(shù)據(jù)［EB/OL］.網(wǎng)貸之家：http：//shuju. wdzj.com/industry-list.html.2016-4-25.

［2］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)-停業(yè)及問題平臺［EB/OL］.網(wǎng)貸之家：http：// shuju.wdzj.com/problem-1.html.2016-4-25.

［3］ 楊東.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的異化及其規(guī)制［J］.社會科學(xué)，2015 （8）.

［4］ 新華網(wǎng).銀監(jiān)會宣布實行架構(gòu)改革，明確由普惠金融部監(jiān)管網(wǎng)貸［EB/OL］.http：//news.xinhuanet.com/fortune/2015-01/21/c_127405475.htm.2016-4-25.

［5］ 方也媛.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸可能涉及的犯罪及其防治［J］.稅務(wù)與經(jīng)濟(jì)，2015（1）.

［6］ 中國證券網(wǎng).銀監(jiān)會：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得突破四條紅線［EB/OL］.http：//news.cnstock.com/news/sns_bwkx/ 201404/2994076.htm.2016-4-25.

［7］ 劉憲權(quán)，金華捷.論互聯(lián)網(wǎng)金融的行政監(jiān)管與刑法規(guī)制［J］.法學(xué)，2014（6）.

［8］ 李曉明.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法控制［J］.法學(xué)，2015（6）.

［9］ 張紹謙.試論行政犯中行政法規(guī)與刑事法規(guī)的關(guān)系——從著作權(quán)犯罪的“復(fù)制發(fā)行”說起［J］.政治與法律，2011（8）.

［10］ 網(wǎng)貸數(shù)據(jù)［EB/OL］.網(wǎng)貸之家.http：//shuju.wdzj.com/ industry-list.html.2016-4-25.

［11］ 李翰陽.從規(guī)則導(dǎo)向到原則導(dǎo)向——銀行監(jiān)管制度的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析［D］.中國政法大學(xué)，2011.

［12］ 劉憲權(quán).論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的“兩面性”［J］.法學(xué)家，2014 （5）.

［13］ 李彬.互聯(lián)網(wǎng)金融：“野蠻生長”時代的監(jiān)管難題［N］.人民政協(xié)報，2013-08-20（B01）.

中圖分類號：F272.92

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：2096-0298（2016）05（b）-051-02