李建民

(海軍工程大學管理工程系， 湖北 武漢 430033)

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裝備采購中規(guī)避逆向選擇行為的激勵性機制設計與分析

李建民

(海軍工程大學管理工程系， 湖北 武漢 430033)

摘要：針對裝備采購中信息不對稱突出、逆向選擇行為難以避免等問題，首先，應用博弈論和機制設計理論，系統(tǒng)地分析了信息不對稱條件下逆向選擇行為的表現(xiàn)和形成原因；然后，通過建立數(shù)學模型探討并提出相應的解決策略，并通過示例分析對模型和解決策略進行了驗證。結(jié)果表明：通過設計一定的激勵性機制，建立科學合理的觀測裝備承制單位產(chǎn)出和所獲報酬指標，可減小信息不對稱對裝備采購活動的負面影響，并在一定程度上規(guī)避逆向選擇行為，為軍方科學、合理地進行決策提供支持。

關鍵詞：裝備采購； 信息不對稱； 逆向選擇； 機制設計

為追求生產(chǎn)效用最大化，裝備承制單位一般不希望軍方完全掌握其真實情況，進而導致雙方在合同簽訂前、后，對裝備采購活動的實際努力水平(指在降低成本、技術創(chuàng)新、改進質(zhì)量和提高效率等活動中付出的綜合努力程度)、生產(chǎn)進度和成本等信息的掌握情況出現(xiàn)嚴重不對等的現(xiàn)象。在現(xiàn)行體制下，軍方雖然通過委派軍事代表來監(jiān)督和檢驗裝備采購合同的履行情況，但由于受專業(yè)技術和人員素質(zhì)的限制，以及裝備承制單位的相對壟斷性、裝備采購市場的有限競爭性和復雜裝備系統(tǒng)研制的特殊性等因素的影響，在短期內(nèi)，裝備采購活動中的信息不對稱問題仍然存在，其誘發(fā)的逆向選擇行為也難以避免，嚴重制約了裝備采購效率、效能的提高[1-2]。

目前，有關裝備采購活動中逆向選擇行為規(guī)避研究的文獻偏少，大多是側(cè)重于合同定價、線性合同價格或努力水平方面的研究，也有涉及質(zhì)量監(jiān)督和激勵裝備承制單位努力降低成本等機制方面的研究。侯國江等[3]提出了通過線性激勵合同設計來降低道德風險的方法；杜人淮等[4]建立了逆向選擇和道德風險的混合激勵問題模型，其偏重于道德風險，主要從產(chǎn)量、成本和努力水平的角度進行建模，求解最優(yōu)努力水平；張濤等[5]從定價角度基于博弈論建立了裝備定價模型；韓堅等[6]針對單一來源采購項目從性能和價格2方面建立了激勵模型，但未涉及逆向選擇問題?；诖?，筆者從裝備采購活動中涉及的軍方和裝備承制單位等主體出發(fā)，應用委托代理和機制設計等理論與方法，分析了信息不對稱及其引發(fā)的逆向選擇行為的表現(xiàn)和形成原因，通過建立數(shù)學模型設計相應的規(guī)避激勵機制，應用設計的各項觀測指標來制約裝備承制單位收益的獲取，并有針對性地提出解決策略，鼓勵裝備承制單位自愿公開其真實的私有信息，使軍方能夠根據(jù)效率類型來有效引導和管控裝備承制單位的代理行為，避免不利于軍方產(chǎn)品的情況發(fā)生。

1信息不對稱下的逆向選擇行為分析

1.1信息不對稱

信息不對稱是指在裝備采購活動中，各參與方對有關信息的了解或擁有情況存在差異，一參與方掌握另一參與方無法掌握的信息，由此造成信息的不對稱。掌握信息比較充分的參與方往往處于比較優(yōu)勢的地位，而信息貧乏的參與方則處于相對劣勢的地位[7]。根據(jù)信息不對稱發(fā)生的時間，可將其分為事前信息不對稱和事后信息不對稱。事前信息不對稱是指發(fā)生在參與方簽訂合同之前，事后信息不對稱是指發(fā)生在簽訂合同之后。其中：事前信息不對稱會引起逆向選擇行為問題；事后信息不對稱主要表現(xiàn)為參與雙方隱匿信息和行為，產(chǎn)生道德風險，稱為隱匿行動問題。這里專指前者，裝備承制單位隱匿或不真實地表示了自己的某些代理行為信息，造成軍方不能準確地掌握其努力水平，不清楚其真實的生產(chǎn)成本，不熟悉其生產(chǎn)技術水平和管理能力等“隱匿信息”和“隱匿行動”。

1.2逆向選擇行為及其產(chǎn)生的原因

逆向選擇行為是指在裝備采購合同簽訂前，由于裝備承制單位作假、虛報或隱匿其真實效率類型和實力等私有信息，導致軍方?jīng)Q策失準，簽訂一些不利于軍方且風險高的合同[8]，發(fā)生對軍方產(chǎn)品不利的問題。如裝備承制單位相對于軍方更加了解裝備實際耗費的成本和需要的資源，其本身的技術力量和努力水平以及外界因素的變化對裝備定價的影響，尤其是在裝備采購競爭機制和激勵約束機制不健全的情況下，裝備承制單位為了能最終爭取到合同，可能會借助軍方 “信息貧乏” 的劣勢，抬高裝備研制生產(chǎn)的技術難度，虛報生產(chǎn)成本，夸大自身的生產(chǎn)能力、技術實力和管理優(yōu)勢，導致軍方作出不準確的決策，簽訂“釣魚合同”，即首先以較低的采購價簽訂合同，然后再“漲費用、降指標、拖進度”。

在信息不對稱情況下，軍方盡管不能直接觀察到裝備承制單位履行合同的行為表現(xiàn)，但可觀測其最終交付產(chǎn)品的實際狀況，因此可根據(jù)其實際產(chǎn)出而支付相應的報酬，并盡可能地避免裝備承制單位的自利動機和行為，即隱匿其真實實力水平，發(fā)生逆向選擇行為，即高效型裝備承制單位可能會低效產(chǎn)出，而低效型裝備承制單位卻冒充高效型裝備承制單位爭取到合同，獲得裝備研制生產(chǎn)權(quán)[9]。

2逆向選擇行為規(guī)避機制設計

逆向選擇行為嚴重影響軍方?jīng)Q策的科學性和合理性，迫切需要通過設計激勵機制或規(guī)則，促使具有信息優(yōu)勢的裝備承制單位自愿向處于信息劣勢的軍方公開其真實的私有信息，鼓勵裝備承制單位盡可能地按照其真實能力水平進行研制和生產(chǎn)，實現(xiàn)雙方效用的最大化。機制設計是指在信息不對稱的情況下，通過設計一套機制(包括制度、規(guī)則、契約或分配方案等)，使裝備采購經(jīng)濟活動中參與方的利益與設計者既定的目標一致，盡可能地消除由于信息不對稱而帶來的問題。軍方在設計機制時，除了考慮實現(xiàn)自身效用的最大化外，還要考慮參與方裝備承制單位的效用，使裝備承制單位選擇參與這種機制約束后，仍可實現(xiàn)自身效用的最大化，進而選擇對軍方最為有利的行為。

2.1機制設計原則

設計機制時，要兼顧效率和公平，盡可能地使裝備承制單位付出的努力程度和效率類型掛鉤，使工作努力者獲得比不努力者更多的報酬，且在其產(chǎn)品達到目標要求時，給予適當?shù)莫剟頪10]。具體應遵循參與約束和激勵相容約束2項基本原則。

1)參與約束，也稱個人理性約束，是指在保證裝備承制單位“從參與該激勵性機制中得到的期望效用不小于其不參與時獲得的最大期望效用”的條件下，使其自愿參與機制并服從機制的約束。換言之，即保證參與要比不參與好。當裝備采購合同履行后，必須保證裝備承制單位獲得的效用≥某一設定的保留效用(心理底價)。

2)激勵相容約束是指必須保證裝備承制單位在該激勵機制下有積極性地自愿選擇軍方所希望的行動，并在執(zhí)行該機制后得到的期望效用不小于選擇其他行動所得的期望效用。即裝備承制單位選擇使其期望效用最大化的行動，也可使軍方效用最大化。因此，對于任何軍方希望的行動A都只能通過裝備承制單位的效用最大化行為來實現(xiàn)，換言之，若A為軍方希望的行動，則只有在裝備承制單位選擇A后得到的期望效用不少于選擇任何其他行動獲得的期望效用時，裝備承制單位才會選擇行動A。

2.2機制設計方法

2.2.1模型假設

5)設U0為裝備承制單位的保留效用，又稱機會成本(心理底價)，是指裝備承制單位不接受該機制時能獲得的最大期望效用，其取決于所面臨的其他市場機會[11]。

2.2.2模型建立

依據(jù)裝備承制單位的效率水平，軍方可有針對性地設計相應的激勵報酬機制。高效型裝備承制單位的報酬由保留效用和激勵報酬2部分構(gòu)成。利用激勵報酬可在信息不對稱的情況下將高效型裝備承制單位與低效型裝備承制單位區(qū)分開，即對于低效型裝備承制單位只給其保留效用，而激勵報酬為0，進而區(qū)分裝備承制單位的效率類型，規(guī)避逆向選擇行為的發(fā)生[12]。

為保證激勵機制設計的有效性，必須滿足參與約束和激勵相容約束2個條件。軍方通過設計如下激勵性支付合同，促使裝備承制單位采取對雙方都有利的行動，使其效用函數(shù)值最大，即

max(p(πH-WH)+(1-p)(πL-WL))。

(1)

式中：πH、πL分別為高效型和低效型裝備承制單位的產(chǎn)出；WH、WL分別為高效型和低效型裝備承制單位獲得的報酬。

式(1)為軍方期望效用的目標函數(shù)；式(2)為高效型裝備承制單位的參與約束；式(3)為高效型裝備承制單位的激勵相容約束；式(4)為低效型裝備承制單位的參與約束；式(5)為低效型裝備承制單位的激勵相容約束。

2.2.3模型分析和求解

求解上述激勵性支付合同模型，可推出如下4個結(jié)論：

1)軍方若按該定價合同進行支付，可有效地避免裝備采購合同定價中的逆向選擇行為，合理區(qū)分高效型和低效型裝備承制單位。

由式(3)可知：高效型裝備承制單位若按其實際水平進行生產(chǎn)，所獲得的期望效用要比其按低效型水平生產(chǎn)所獲得的期望效用高，這樣高效型裝備承制單位就能得到激勵和約束，將按其實際能力進行生產(chǎn)。由式(5)可知：若低效型裝備承制單位隱瞞其真實能力信息、冒充高效型裝備承制單位而爭取到合同，其獲得的期望效用要比根據(jù)其真實能力簽訂合同進行生產(chǎn)得到的期望效用低。因此，低效型裝備承制單位就沒必要隱瞞其真實能力信息，也會按其實際能力進行生產(chǎn)，從而有效地避免了裝備承制單位因擁有信息優(yōu)勢而造成的逆向選擇問題。

2)通過履行該激勵合同可達到優(yōu)勝劣汰、擇優(yōu)選擇的效果。若

V(WH-e(πH,θH))>V(WL-e(πL,θL))，即高效型裝備承制單位按其真實能力進行生產(chǎn)所獲得的效用比低效型裝備承制單位按其真實能力進行生產(chǎn)所獲得的效用更高，則軍方通過履行該激勵合同可收到鼓勵先進、鞭策后進的效果，實現(xiàn)高效型裝備承制單位淘汰低效型裝備承制單位的良性循環(huán)。

式(6)、(7)為軍方支付高效型裝備承制單位報酬時應滿足的2個約束條件；式(8)、(9)為軍方支付低效型裝備承制單位報酬時應滿足的2個約束條件。但對軍方來說，希望裝備承制單位在保證完成任務的前提下，支付報酬盡可能地少，因此，式(6)、(7)中只能有1個取等號，式(8)、(9)中也只能有1個取等號。

證明：反證法。

(10)

由式(10)可得

(11)

e(πL,θL)-e(πL,θH)+e(πH,θH)=e(πL,θL)+

[e(πH,θH)-e(πL,θH)]>e(πL,θL)。

4)軍方支付裝備承制單位的報酬包括固定報酬和激勵報酬，且固定報酬均為V-1(U0)。由結(jié)論2)可知e(πL,θH)

K=maxp[(πH-V-1(U0)-e(πL,θL)+e(πL,θH)-

e(πH,θH))]+(1-p)[(πL-V-1(U0)-

e(πL,θL)]。

求解方程組

(12)

3逆向選擇行為規(guī)避策略

由上述模型分析和求解過程可以看出：有效規(guī)避逆向選擇行為的關鍵是通過建立激勵機制，引導具有信息優(yōu)勢的裝備承制單位公開其真實信息，使高效型與低效型裝備承制單位相互分離，進而利于軍方進行科學的決策活動。在實踐中，軍方可采取如下4個策略來有效規(guī)避逆向選擇行為：1)在裝備采購合同中增加強制性的保證條款，讓裝備承制單位作出質(zhì)量、效率承諾，并根據(jù)合同履行的好壞，適當給予獎罰；2)在簽訂合同前可列出多個價格清單讓裝備承制單位從中自主選擇，進而觀察了解裝備承制單位的部分私有信息；3)借助第三方認證機構(gòu)和設置嚴格的準入制度，將想“濫竽充數(shù)”的企業(yè)逐出采購市場；4)通過設立評估指標體系對裝備承制單位的信用等級進行評估，并構(gòu)建履約記錄信息庫，為類似的采購項目合同定價提供借鑒和參考。

4應用示例

5結(jié)論

筆者在構(gòu)建激勵機制模型時考慮了裝備承制單位的努力水平、效率類型，產(chǎn)出水平和報酬等因素，比較貼近實際，而且通過示例驗證了其可行性，研究結(jié)論可為軍方規(guī)避逆向選擇行為提供參考。不足之處主要是研究內(nèi)容偏向于理論層面，所建立的數(shù)學模型較為抽象、復雜，努力水平參數(shù)的換算也未詳細研究，下一步將結(jié)合裝備采購活動的實際情況，進一步提高模型的可操作性。

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(責任編輯: 王生鳳)

Incentive Mechanism Design & Analysis of Avoiding the Adverse Selection Behavior in the Equipment Procurement

LI Jian-min

(Department of Management Engineering, Naval University of Engineering, Wuhan 430033, China)

Key words:equipment procurement；information asymmetry；adverse selection；mechanism design

Abstract：In view of the problems that the information asymmetry is prominent and the adverse selection behavior is difficult to avoid in the equipment procurement，firstly, the adverse selection behavior performance and the formation reasons under the information asymmetry condition are analyzed systematically by using the game theory and mechanism design theory，and then a mathematical model is established to explore and put forward corresponding solutions. The model and the solutions are verified by sample analysis. The results show that through the design of a certain incentive mechanism, the scientific and reasonable observation index is established on the equipment manufacturing unit output and received reward，which can reduce the information asymmetry negative influence on equipment procurement activities, and avoid the adverse selection behavior in a certain extent，favoring the military party to make scientific and reasonable decision.

文章編號：1672-1497(2016)03-0017-05

收稿日期：2016-03-23

基金項目：海軍工程大學社會科學基金資助項目

作者簡介：李建民(1976-)，男，講師，博士。

中圖分類號：E257

文獻標志碼：A

DOI：10.3969/j.issn.1672-1497.2016.03.004