林鶴

【摘要】本文運(yùn)用法律的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，從合同的違約情況出現(xiàn)的原因作切入點(diǎn)，通過預(yù)防違約發(fā)生的措施，即從不同角度增大違約成本，包括通過聲譽(yù)機(jī)制中采取信息披露的提前預(yù)防，和對(duì)違約受害方進(jìn)行賠償來對(duì)違約活動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)救，以及防范措施的成本增加三種方法，運(yùn)用一系列相關(guān)經(jīng)濟(jì)理論，結(jié)合合同法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)的闡述。筆者主要從經(jīng)濟(jì)學(xué)中理性人的角度思考，通過對(duì)違約成本效益的對(duì)比分析，并考慮現(xiàn)實(shí)中法律約束的相關(guān)規(guī)定，綜合權(quán)衡對(duì)社會(huì)各方面造成的影響，從違約和守約的博弈中，得出守約的最終結(jié)果。

【關(guān)鍵詞】合同違約 經(jīng)濟(jì)學(xué) 聲譽(yù)機(jī)制 違約賠償 卡爾多—希克斯有效

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的日益頻繁，作為交易活動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制，合同在安排人們經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮了重要的作用。我國(guó)《合同法》規(guī)定損害賠償責(zé)任不僅包括賠償非違約方所遭受的現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)的損失，而且要賠償非違約方的可得利益損失。該制度從理性經(jīng)濟(jì)人角度出發(fā)，一方面使違約人因違約成本高于所得利益而不違約或減少違約次數(shù)，另一方面使被違約方不因?qū)Ψ竭`約而受到利益損失。

由此可見，法律上認(rèn)定是否違約以及是否承擔(dān)違約責(zé)任并不完全以經(jīng)濟(jì)效率為標(biāo)準(zhǔn)，而經(jīng)濟(jì)學(xué)所關(guān)心的只是效率問題，下面我們僅對(duì)合同違約進(jìn)行經(jīng)濟(jì)視角的分析。

一、違約產(chǎn)生的原因

波斯納認(rèn)為，人是對(duì)自我利益的理性的最大限度的追求者，他通過對(duì)效用最大化原理進(jìn)一步分析{1}。交易中，帕累托最優(yōu)是不存在的，總是對(duì)交易以外的第三人產(chǎn)生影響，但如果第三人損失小于當(dāng)事人的收益，那么社會(huì)總福利也是增加的，并可以通過其他途徑對(duì)第三人給予補(bǔ)償，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平。這一理論稱為卡爾多—?？怂褂行?。這種理論實(shí)現(xiàn)了從另一種視角來看問題，即合同的當(dāng)事人在某種以外發(fā)生時(shí)，致使履約要比違約花費(fèi)更大，履約成本超過了因違約而需要給另一方的補(bǔ)償，這種情況下，違反合同約定不僅有利于合同當(dāng)事人，同時(shí)也有利于社會(huì)效用最大化。由于違約是要支付相應(yīng)代價(jià)的，因此違約方應(yīng)權(quán)衡利弊。顯然，違約人在滿足違約解除合同的經(jīng)濟(jì)學(xué)條件后，請(qǐng)求解除合同，不僅有利于實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)，提高了社會(huì)總的福利，而且受害人的利益得到補(bǔ)償。所以在這種情況下，無論受害人是否要求、違約人是否有能力履行，法院都應(yīng)該應(yīng)當(dāng)事人的請(qǐng)求解除合同。

二、對(duì)違約的應(yīng)對(duì)方案和補(bǔ)救方式

了解了違約產(chǎn)生的原因，那么我們就可以從違約發(fā)生的動(dòng)機(jī)入手，對(duì)違約進(jìn)行防范，就算是違約已發(fā)生，我們也可以實(shí)施一些措施進(jìn)行補(bǔ)救，這種補(bǔ)救，從一定意義上講，也會(huì)對(duì)違約產(chǎn)生威懾效應(yīng)。以下主要介紹兩種防止違約發(fā)生的手段，包括事后處罰的防范方式，增加合同履行的可能性。

（一）通過信息披露的威懾效力

在早期的契約理論研究中，執(zhí)行成本是忽略不計(jì)的。但在普遍條件下，執(zhí)行成本是嚴(yán)重依賴于司法制度的完備性的。但是，信譽(yù)機(jī)制也是決定合約是否能實(shí)行的關(guān)鍵所在。在聲譽(yù)模型中{2}，反映了一個(gè)經(jīng)濟(jì)生活中常見的現(xiàn)象，即合同的違約往往發(fā)生在經(jīng)濟(jì)交往一段時(shí)間后。也就是說，如果合約締結(jié)雙方本身不存在長(zhǎng)久穩(wěn)定的關(guān)系，那么聲譽(yù)機(jī)制就難以保證違約現(xiàn)象得以杜絕。

如果合約存在在熟人市場(chǎng){3}，那么聲譽(yù)機(jī)制是有價(jià)值的，但是，如果市場(chǎng)是傳達(dá)歷史信息不暢的生人市場(chǎng)，在這種市場(chǎng)里締結(jié)的合約，違約就是有限承諾特征參與人的最優(yōu)選擇。匿名市場(chǎng)中的參與者沒有動(dòng)力提供這種公共品性質(zhì)的信息，由于收集信息的成本有時(shí)候較為高昂，如果再加之經(jīng)濟(jì)的規(guī)模又足夠大，且獲利機(jī)會(huì)足夠多的時(shí)候，建立聲譽(yù)是相當(dāng)困難的。而此時(shí)違約的成本又相對(duì)較低。此時(shí)，原先確定的存在合約終止日期的合約{4}被無限期界的合約取代了。這樣，一旦信息被披露，參與人在考慮違約時(shí)顧忌的不僅僅是正在進(jìn)行的合約問題，而是以后與其他參與人締結(jié)合約的機(jī)會(huì)問題。

（二）通過違約賠償?shù)膽土P效力

賠償與否以及賠償數(shù)額不是對(duì)過去損失的填補(bǔ)，而是對(duì)可能產(chǎn)生的相關(guān)因素的激勵(lì)作用以及對(duì)未來?yè)p失的預(yù)防。懲罰性賠償正是實(shí)現(xiàn)這一威懾水平的有效工具。補(bǔ)償是使當(dāng)事人受到的損害最大限度地恢復(fù)到受損害之前的狀態(tài)。威懾是通過強(qiáng)制違約人在違約發(fā)生之后進(jìn)行懲罰性賠償來威懾潛在違約人，制約其今后不從事違約行為。通過對(duì)有欺詐行為的經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行懲罰性的制裁，增加經(jīng)營(yíng)者的成本，減少潛在欺詐行為的發(fā)生，從而維護(hù)交易秩序，保障交易安全。

懲罰性賠償是促進(jìn)交易、提高效率、增加社會(huì)財(cái)富的重要手段。為了實(shí)現(xiàn)合同法的目標(biāo)，就有必要減少合同從締約到履行全過程的交易成本。違約無疑具有不合理性，但現(xiàn)代社會(huì)尚不能杜絕違約行為，所以，我們必須正視違約問題。

三、違約和守約的博弈

對(duì)違約和守約的選擇主要來自于當(dāng)事人對(duì)違約和守約的成本收益分析，并據(jù)此作出決定。對(duì)違約的預(yù)防也主要基于增大違約成本，不論是現(xiàn)實(shí)成本還是預(yù)期成本，都會(huì)對(duì)當(dāng)事人違約傾向造成一定程度的限制。那么，在現(xiàn)行的法律制度中，我們又該如何抉擇呢？根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，一方面當(dāng)事人可以自己約定違約責(zé)任，只要這種約定不是過于不平衡，法律就不加干預(yù)；另一方面當(dāng)事人沒有約定時(shí)，法律規(guī)定：“合同當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。”

因此，從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，應(yīng)鼓勵(lì)有效率的違約。在對(duì)違約的補(bǔ)救方式上，在機(jī)會(huì)主義違約情況下，對(duì)于沒有任何經(jīng)濟(jì)合理性的行為應(yīng)該作出懲罰，對(duì)于非故意違約即以合理成本無法履約或雖是故意違約卻是有效率的，更傾向于損害賠償而不主張實(shí)際履行，因?yàn)閷?shí)際履行會(huì)導(dǎo)致資源的再度浪費(fèi)。

但是，鼓勵(lì)這種“有效率的違約”可能導(dǎo)致交易規(guī)則的破壞和交易環(huán)境的惡化。在市場(chǎng)交易中，需要建立一種信用關(guān)系，如果“有效率的違約”得到鼓勵(lì)，意味著將較大的道德風(fēng)險(xiǎn)引入了交易活動(dòng)，這種道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的大量不確定性，會(huì)破壞交易活動(dòng)的穩(wěn)定性，增大整個(gè)社會(huì)的交易成本，損害公眾利益。從整個(gè)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展來看，違約還是不可取的。

注釋

{1}效用最大化即在一定資源賦予下，生產(chǎn)和交換如果能使行為人的效用增加，又不使其他人的效用減少，那么這種交換和生產(chǎn)就是有效率的，實(shí)現(xiàn)了帕累托最優(yōu)。

{2}最早的聲譽(yù)模型是澤爾騰連鎖店博弈模型，稍后的Kreps，Wilson，Milgrom和Roberts在JournalofEconomicTheory期刊中發(fā)表的論著都是基于Shelten基礎(chǔ)上進(jìn)行了關(guān)于聲譽(yù)效應(yīng)的研究。

{3}熟人市場(chǎng)也叫成熟市場(chǎng)，即信息傳遞沒有阻礙或者信息手機(jī)成本低的市場(chǎng)

{4}存在合約終止日期的合約即是有到期日的合約，并且所有合約的到期日都是在締約時(shí)就明確知道。即每次合約都是有界限的，并且如果上一合同違約，仍有簽訂合約的可能，不會(huì)受到再也簽不到合約的懲罰。

參考文獻(xiàn)

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