李騰 鄒威

【摘要】我國的電信詐騙最早出現(xiàn)在臺灣地區(qū)向東南沿海城市慢慢滲透。進(jìn)而逐漸傳遍整個內(nèi)陸地區(qū)。因此，與臺灣一水相隔的廈門從一開始便是此類案件的重災(zāi)區(qū)。該地從電信詐騙案件從最開始的被動逐一偵辦，涉及外便束手無策。到今天的主動出擊，系統(tǒng)構(gòu)建度防御體系，從源頭扼殺，廈門地區(qū)為偵辦電信詐騙案件積累了大量的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。值得各地學(xué)習(xí)、推廣。本文在反詐騙中心的成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，總結(jié)一些關(guān)于虛假信息詐騙犯罪最新的防控手段。

【關(guān)鍵詞】反詐騙；電信詐騙；犯罪防控

引言：

全國電信詐騙類案件以每年百分之二三十的速度增長，群眾每年被騙金額上百億元。在傳統(tǒng)犯罪發(fā)案率逐年下降的同時，電信詐騙案件發(fā)案率卻在逐年提高。給人民群眾造成了巨大的財產(chǎn)損失。2015年7月以來，在廈門市政府辦公廳牽頭下，成立了由公安局、各大銀行、三大通信運(yùn)營商等部門參與建立的反詐騙中心 ，封堵詐騙“信息來源”、“資金流動”，實(shí)現(xiàn)了電信詐騙犯罪率下降三成以上。

一、強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，資源共享

從整個廈門市的層面，將公安局、電信運(yùn)行商、銀行金融系統(tǒng)納入一個平臺，進(jìn)行及時有效的打擊電信詐騙。

反詐騙中心是由市政府辦公廳牽頭，由公安局為主，聯(lián)合建行、工行、中行、農(nóng)行、郵儲銀行，及移動、聯(lián)通、電信三大電信運(yùn)營商派專人進(jìn)駐公安局，并引入工作平臺可進(jìn)行及時操作。

二、機(jī)制完善，反應(yīng)迅速

當(dāng)接到電信詐騙類警情的時候，立即將警情轉(zhuǎn)接到反詐騙中心，由反詐騙中心接在聯(lián)系報警人確認(rèn)問清騙子的電話號碼、所使用的賬號、轉(zhuǎn)賬銀行、轉(zhuǎn)賬操作過程等情況，并同時錄入反詐騙案件接處警平臺。由當(dāng)日值班的反詐騙中心組長進(jìn)行研判審核后，通過反詐騙接處警平臺直接將需要攔截的號碼和凍結(jié)的資金分別反饋給金融和電信查控系統(tǒng)。向銀行發(fā)出緊急止付協(xié)作指令，提出資金查詢、凍結(jié)，同時向電信運(yùn)營公司提出封堵、攔截的請求，將其拉入通訊黑名單。

銀行方面。之前，要啟動緊急止付程序。公安機(jī)關(guān)需要經(jīng)過接處警、初審調(diào)查、立案、出具凍結(jié)資金、扣押等相關(guān)相關(guān)法律文書涉及等多個環(huán)節(jié)，而且對于跨行、多地流轉(zhuǎn)的資金流，辦案民警還要拿著協(xié)查、資金凍結(jié)的手續(xù)在異地、多家銀行之間奔波。

針對此情況，廈門警方勇于承擔(dān)社會責(zé)任，敢于擔(dān)當(dāng)，承諾“公安擔(dān)責(zé)、銀行實(shí)施”，與大多數(shù)主流的商業(yè)銀行簽訂了合作協(xié)議，建立了異地卡電信詐騙涉案資金快速查詢凍結(jié)機(jī)制，突破了制約電信詐騙案件偵辦的又一大瓶頸。如今反詐騙中心通過銀行系統(tǒng)，可以馬上啟動緊急止付，減去中間環(huán)節(jié)，實(shí)行7天×24小時運(yùn)行。極大的提高的反應(yīng)速度，壓榨了騙子的生存空間。

通信商方面。發(fā)送信息、撥打電話是電信詐騙案件的源頭，如果真能切斷這一源頭，就可以極大的降低人民群眾上當(dāng)受騙的概率。以往由于商業(yè)利益等其他利害關(guān)系，一些電信通訊商攔截不及時，新的詐騙方法出現(xiàn)后騙子能夠迅速屢屢得手，表現(xiàn)為突然一時期某一類型的電信詐騙案件集中高發(fā)。現(xiàn)如今，反詐騙中心整合了電信詐騙涉案電話的封堵系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對詐騙所使用號碼的及時封堵與攔截。對市民舉報的詐騙信息和號碼，經(jīng)過值班警組的組長審核、研判分析、比對后，可以在第一時間進(jìn)行關(guān)停、攔截、封堵。警方與通信運(yùn)營商數(shù)據(jù)聯(lián)動，建了“電信詐騙智能提醒平臺”，自動監(jiān)測出短期內(nèi)多次呼出、連續(xù)撥打等異常通話，經(jīng)過確認(rèn)核實(shí)為電信詐騙電話的，列入“黑名單”內(nèi)，進(jìn)行封堵、攔截。同時，反詐騙中心把境外改號電話作為防控重點(diǎn)，將常被假冒的公檢法系統(tǒng)和黨政機(jī)關(guān)的辦公電話納入“白名單”。當(dāng)對主叫號碼顯示為“白名單”中的號碼，卻又由長途網(wǎng)關(guān)局接入的本地的號碼，主動予以識別，將其加入詐騙電話“黑名單”。

三、尖刀隊伍，精確打擊

偽基站案件的偵辦，一直是電信詐騙類案件偵辦的難點(diǎn)。反詐騙中心為了對偽基站實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊，整合情報、網(wǎng)偵、刑偵等部門的精干警力進(jìn)行研判分析，刻畫偽基站的行動軌跡，再結(jié)合路上，重要卡口的監(jiān)控視頻，對信息數(shù)據(jù)進(jìn)行碰撞分析，最終鎖定嫌疑人和嫌疑車輛。同時，派出機(jī)動特勤大隊兵分多路，對嫌疑人員、車輛進(jìn)行圍追堵截。形成合力一舉將其殲滅。

四、專門力量與群眾路線相結(jié)合

讓騙子難以立足。除了來自警方的力量外，也需要市民和社會團(tuán)體的力量。招募培訓(xùn)反詐騙志愿者，在經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)后，他們將利用閑暇時間，以講座的形式深入到學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等，針對不同的群體以案說法，宣傳防騙要領(lǐng)，進(jìn)一步提高市民的防騙能力。做好“陣地控制”。發(fā)動銀行保安，大廳營業(yè)員大堂經(jīng)理成為反詐騙志愿者，守護(hù)好“最后一道防線”。這樣在銀行，ATM取款機(jī)可由銀行工作人員做好宣傳防護(hù)，其他的地方的ATM機(jī)可由社區(qū)義工、大學(xué)生等志愿者進(jìn)行防護(hù)宣傳。2015年7月至年底的半年以來，廈門地區(qū)反詐騙中心對預(yù)防和打擊電信犯罪起到了強(qiáng)有力的作用?？偣矊θв嗥鸢讣M(jìn)行了現(xiàn)金止付，成功凍結(jié)涉案資金近兩千余萬元；共封堵攔截各類電信詐騙電話近萬余個。全市電信詐騙案件發(fā)案率下降三成。

目前，雖然打擊此類案件已有一定成效，但其他問題也日益凸顯出來。資金雖然得到有效止損。但一部分案件由于沒有抓獲犯罪嫌疑人無法進(jìn)行判決，根據(jù)現(xiàn)有刑訴法的規(guī)定，也就無法啟動贓款返還的程序。資金仍不能及時歸還給被害人，相當(dāng)是一筆“死錢”在銀行里面。因此，為最大限度的保障公民利益，我國的相應(yīng)的法律也應(yīng)盡快完善，建立完善的凍結(jié)資金原路返還機(jī)制。

作者簡介

李騰（1988-）內(nèi)蒙古通遼人，廈門市公安局刑偵支隊科員，中國刑事警察學(xué)院警務(wù)碩士，從事涉網(wǎng)刑事案件偵查、電子物證方面研究。

鄒威（1987-）湖北孝感人，湖北省云夢縣公安局刑警大隊科員，中國刑事警察學(xué)院警務(wù)碩士，從事涉網(wǎng)刑事案件偵查、電子物證方面研究。