摘 要：產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需要大量資金的支持，而金融具有資金配置功能，能夠引導(dǎo)資本向利潤(rùn)較高的行業(yè)聚集，以此促進(jìn)金融支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的升級(jí)。文章主要從珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)金融支持的現(xiàn)狀出發(fā)，分析了珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)金融支持的有效對(duì)策，希望能為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融支持提供借鑒。

關(guān)鍵詞：珠三角地區(qū) 產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 金融支持

文章由該項(xiàng)目資助：廣東省自然科學(xué)基金項(xiàng)目，研究項(xiàng)目題目：珠三角金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的關(guān)系研究，項(xiàng)目編號(hào)：s2013010011635。

隨著歐美和日本制造業(yè)的復(fù)興，加工制造在珠三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中推動(dòng)力逐漸消失，使珠三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入瓶頸期。為解決這一問(wèn)題，珠三角地區(qū)應(yīng)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，讓勞動(dòng)密集型向成資本、技術(shù)和知識(shí)密集型轉(zhuǎn)變，以此提升產(chǎn)業(yè)高度，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，讓其利用效率效用最大化。本文主要從珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型入手，探討了珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融支持。

1、珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)金融支持的現(xiàn)狀

1.1 現(xiàn)狀分析。近些年來(lái)，我國(guó)信貸市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，產(chǎn)業(yè)資本充足。在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中信貸與銀行的作用越來(lái)越重要，據(jù)調(diào)查可知，在2000～2013年，珠三角地區(qū)銀行業(yè)保持快速增長(zhǎng)趨勢(shì)，中外資金融機(jī)構(gòu)中的本外幣存貸款翻了6倍，貸款余額增長(zhǎng)了67988.65億元，存款余額增長(zhǎng)了104255.28億元。另外，在2013年，珠三角地區(qū)發(fā)行的企業(yè)債與公司債規(guī)模增加了3907億元，與2012年相比，增加了50.62%，為產(chǎn)業(yè)升級(jí)資金支持提供了保障。截止2015年3月份止，珠三角地區(qū)上市公司共有417家，制造業(yè)上市企業(yè)排在首位，約占63.5%，房地產(chǎn)位居第二，而信息傳輸、軟件與信息技術(shù)服務(wù)也僅占6.2%。證明證券市場(chǎng)直接融資在第二產(chǎn)業(yè)資金支持中占有較大比例，高技術(shù)制造業(yè)與科學(xué)研究也有相應(yīng)支持，為第二產(chǎn)業(yè)提供了資金，有利于企業(yè)在研發(fā)與技術(shù)創(chuàng)新方面投入資金，以此推動(dòng)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

1.2 問(wèn)題分析

（1）信貸資金過(guò)多投入在傳統(tǒng)行業(yè)。優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，增加稅源與穩(wěn)定就業(yè)方面具有重要作用，能夠支撐著珠三角的接經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，且這種產(chǎn)業(yè)鎖定狀況在短時(shí)間內(nèi)難以改變，導(dǎo)致信貸資金高度集中投入在傳統(tǒng)行業(yè)中，金融鎖定沖突尤為突出。另外，銀行信貸高的行業(yè)和客戶(hù)集中，造成金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)失去平衡，給優(yōu)勢(shì)企業(yè)產(chǎn)業(yè)效益帶來(lái)影響，削弱了償貸能力，影響了銀行資產(chǎn)質(zhì)量，加大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（2）企業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一。近些年來(lái)，企業(yè)上市籌資發(fā)展相對(duì)比較緩慢，上市企業(yè)總量較少，企業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，在地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的資源配置上資本市場(chǎng)的作用難以發(fā)揮出來(lái)。

（3）政策性銀行功能低。雖然在全國(guó)金融工作會(huì)議中，有提出政策性金融機(jī)構(gòu)改革方案，要求以國(guó)開(kāi)行為代表的政策性銀行應(yīng)全方面推進(jìn)市場(chǎng)化運(yùn)轉(zhuǎn)，使市場(chǎng)化運(yùn)轉(zhuǎn)在政策性銀行中發(fā)生了變化，產(chǎn)生了新的概念，即在允許范圍內(nèi)，政策性銀行有自主選擇的權(quán)利，政策性強(qiáng)，但是因?yàn)橛芰^低的項(xiàng)目沒(méi)有被引入貸款范圍，相反，政策性低，但是盈利能力強(qiáng)的項(xiàng)目反而得到政策性金融機(jī)構(gòu)的信貸支持。

2、珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)金融支持的對(duì)策

2.1 發(fā)揮金融資源配置作用。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中金融支持，也是金融資源的產(chǎn)業(yè)范圍。金融資源的產(chǎn)業(yè)范圍選擇是指在國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的前提下，按照產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)則，合理安排金融資源結(jié)構(gòu)、規(guī)模和順序，指導(dǎo)金融資源的活動(dòng)，讓有限的資源借助金融市場(chǎng)流入某個(gè)產(chǎn)業(yè)中，以此加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級(jí)。相關(guān)規(guī)定中明確指出，金融推進(jìn)重點(diǎn)區(qū)域行業(yè)轉(zhuǎn)型與調(diào)整，堅(jiān)持“有所扶持，有所壓制，有所控制，有所保護(hù)”的原則，將資金引導(dǎo)作用充分發(fā)揮出來(lái)，為資金支持提供有效性、針對(duì)性，以此優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu)。例如在分析某市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)大力支持資源精深加工、科技成長(zhǎng)型、大眾創(chuàng)業(yè)型、綠色生態(tài)農(nóng)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展，并注重資源環(huán)境承載壓力較大或者是產(chǎn)能過(guò)剩的產(chǎn)業(yè)，并制定相應(yīng)措施進(jìn)行控制。

2.2 充分利用資源市場(chǎng)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。大力發(fā)展、利用資本市場(chǎng)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。例如充分利用資本市場(chǎng)中的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整作用，拓寬直接融資渠道，積極扶持珠三角地區(qū)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，讓企業(yè)直接進(jìn)入資本市場(chǎng)籌集資金，以此加快旅游、房地產(chǎn)和金融業(yè)的發(fā)展，培育出龍頭企業(yè)。同時(shí)，營(yíng)造有助于資本市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展機(jī)制的環(huán)境，統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展資本中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，吸引機(jī)構(gòu)投資者和國(guó)內(nèi)外著名中介機(jī)構(gòu)參與到產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，成立代表處或者是辦事機(jī)構(gòu)，以此促進(jìn)企業(yè)走向國(guó)際資本市場(chǎng)。另外，積極發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng)與長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)，帶動(dòng)信托業(yè)發(fā)展，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展，達(dá)到多種投資融資的需要，建立多層次資本市場(chǎng)機(jī)制。

2.3 加大社會(huì)信用機(jī)制建設(shè)力度。金融社會(huì)信用體系取決于融市場(chǎng)交易成本大小和金融市場(chǎng)運(yùn)行效率，良好的金融生態(tài)環(huán)境有助于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)產(chǎn)業(yè)載體企業(yè)取得商業(yè)銀行的信貸支持。例如珠三角地區(qū)可優(yōu)化金融發(fā)展與投融資的宏觀環(huán)境，并按照國(guó)家政策結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定適合的政策，以此解決銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中存在的呆壞賬問(wèn)題，加大部分銀行呆壞賬核銷(xiāo)進(jìn)度，加強(qiáng)當(dāng)?shù)夭涣假J款的處理力度。

2.4 促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。首先，加大發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資，發(fā)展多元化商業(yè)投資，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)投資制度。其次，擴(kuò)大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)融資渠道，構(gòu)建多層次金融體系，同時(shí)，結(jié)合各個(gè)階段的目標(biāo)、主體與特點(diǎn)，選擇不同的商業(yè)銀行、投資銀行、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、共同基金和資本市場(chǎng)。最后，政府應(yīng)成立創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資引導(dǎo)資金，積累社會(huì)和民間資金。拓寬創(chuàng)業(yè)投資資本總量，以此推動(dòng)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)與扶持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)迅速發(fā)展。

2.5 建立非正規(guī)信貸機(jī)制。合理聚集、利用民間資本，提升融投資效率，確保金融支持創(chuàng)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。另外，司法部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)惡意逃廢債的打擊力度，提升民間信用，鼓勵(lì)支持非正規(guī)信貸體系參與到高科技產(chǎn)業(yè)、低耗節(jié)能和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，為相關(guān)企業(yè)資金融通提供保障。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，珠三角地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中，應(yīng)充分利用金融發(fā)展與金融結(jié)構(gòu)的作用，優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu)，利用資源市場(chǎng)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，帶動(dòng)信托業(yè)發(fā)展，加大社會(huì)信用機(jī)制建設(shè)力度，制定適合的政策，促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，建立非正規(guī)信貸機(jī)制，以此提升產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)水平。

參考文獻(xiàn)

[1]汪明.廣東產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融支持研究[D].華南師范大學(xué)，2011.

（作者單位：廣州番禺職業(yè)技術(shù)學(xué)院 廣東廣州市 511483）