根據(jù)我國金融理財行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析，投資理財專業(yè)人才總體上處于供給小于需求的狀況且人才質(zhì)量較為欠缺。為此，開發(fā)一門基于就業(yè)導向的完全以學生實操為主的《投資理財綜合實訓》課程已成必然?？蓮哪壳罢n程存在的問題、整體設(shè)計思路、內(nèi)容體系構(gòu)建等方面對《投資理財綜合實訓》課程“教學做”一體化模式進行探討。

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，各個家庭生活水平不斷提高，收入不斷的增加，他們對投資理財?shù)挠^念意識也就不斷的增加，而投資理財?shù)耐緩揭彩遣粩嗟陌l(fā)展。隨著保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)都逐漸提供專業(yè)的投資理財規(guī)劃服務(wù)，社會對理財規(guī)劃師提供的專業(yè)化服務(wù)的接受程度越來越高。

《投資理財綜合實訓》作為大多數(shù)高校財務(wù)管理等金融管理費專業(yè)重要的專業(yè)必修課或者職業(yè)集群課，同時也是一門完全以學生實操為主的實訓課程，課程充分考慮學生的認知水平和已有知識、技能、經(jīng)驗與興趣、努力為每一個學生提供適應(yīng)勞動力市場需要和有職業(yè)發(fā)展前景的、模塊化的學習資源。力求在學習內(nèi)容、教學組織等方面給教師和學生提供選擇和創(chuàng)新的空間，構(gòu)建開放式的課堂，滿足學生就業(yè)的不同需要，增強學生就業(yè)競爭力。

一、“教學做”一體化模式內(nèi)涵

“教學做”一體化是工學結(jié)合、校企合作理念指導下的教學模式，其核心是實踐，教學內(nèi)容要按照工作任務(wù)來設(shè)計，教學過程中要力求每一個教學任務(wù)都進行實訓實踐，在實踐中培養(yǎng)學生的職業(yè)能力、職業(yè)思想和職業(yè)道德。

通過學和做的環(huán)節(jié)，學生將所學到的理論應(yīng)用到實踐中，有效培養(yǎng)學生解決問題的能力和創(chuàng)新精神。證券市場充滿機遇和挑戰(zhàn)，利用新的科技手段和豐富的網(wǎng)絡(luò)資源將學生以分析師、投資者的身份進行培訓會事半功倍，在實踐中掌握理論并學以致用是這種課程模式的基礎(chǔ)要求。

二、投資理財綜合實訓課程教學現(xiàn)狀

投資理財綜合實訓課程作為投資理財專業(yè)的實訓課要通過實訓模式指導學生自主操作，目前該課程在教學模式上存在一些不足。

（一）教學方式方法單一

證券投資實訓課程作為一門與投資理財相關(guān)的課程受到了學生的喜愛。但是，隨著授課內(nèi)容難度的增加，教師往往難以采取有效的方式激發(fā)學生的學習興趣，導致學生對這門課的學習積極性越來越小。

由于團隊協(xié)作、角色扮演等方法會增加課堂管理難度，互動過程掌握不好也會耽誤時間，影響教學進度。在課堂教學中，多數(shù)情況下，教師仍以講授、演示、“師問生答”為主。

（二）教學內(nèi)容與相關(guān)崗位銜接不夠

市場風云變幻，相關(guān)投資理財產(chǎn)品層出不窮，市場對投資理財專業(yè)人才質(zhì)量的需求不斷提高，學生畢業(yè)后所從事的崗位群主要有：個人投資理財業(yè)務(wù)崗位，個人投資理財業(yè)務(wù)管理崗位，客戶服務(wù)崗位等。因此，教學內(nèi)容要不斷更新以適應(yīng)新的經(jīng)濟形勢需要。課程的教學環(huán)節(jié)還應(yīng)該與企業(yè)需求和相關(guān)崗位技能緊密銜接，讓學生掌握股票交易與股票走勢分析知識，更重要的是掌握崗位的服務(wù)技能及與客戶溝通的方法技巧 以及投資理念的傳遞、日常業(yè)務(wù)的處理、客戶開發(fā)與維護等知識。

（三）考核評價方式有待創(chuàng)新

在實踐教學中，采用角色扮演、分組協(xié)作等教學方法，但在考核評估時，還沿用“平時成績+期末考試”的考核方法，這樣的考核方法與新情況、新問題有一定矛盾。比如，小組協(xié)作、角色扮演考核評價沒有科學量化的考核標準，且主觀性較強，不能客觀體現(xiàn)學生的參與情況。

（四）課程開設(shè)時間的科學性有待加強

投資理財綜合實訓課程一般開設(shè)于財務(wù)管理、證券投資等基礎(chǔ)理論課程結(jié)束之后。教師在進行投資理財理論教學時不結(jié)合實訓實踐教學會影響教學效果，如果進行實踐往往會與證券實訓重復；在進行證券投資實訓課程教學時，部分學生在實訓時已遺忘相關(guān)的基礎(chǔ)知識，有時候甚至需要教師重新講授一遍基礎(chǔ)知識，致使該實訓課程的教學效果大打折扣。

（五）實訓軟硬件設(shè)備不足

許多高職院校證券投資實訓基地的軟硬件設(shè)施不能滿足教學的需要。證券投資模擬實訓課程有的高職院校購買的證券投資實訓軟件，存在各種各樣的問題，功能相對單一且不能與實盤即時行情同步，難以達到仿真訓練的效果，不能充分滿足教學的需要。有的院校硬件設(shè)施滿足不了教學需求，電腦老化，配置低下，網(wǎng)絡(luò)速度太慢。這導致學生操作效率低下，影響了學生模擬操作的真實性與積極性。

三、構(gòu)建“教學做”一體化的教學模式

相關(guān)專業(yè)的學生需要不斷提高投資咨詢能力及服務(wù)水平，以憑借過硬的專業(yè)知識逐步獲得客戶的信任，進而擴大自己的客戶群。投資理財綜合實訓課程就是要培養(yǎng)學生全面的投資理財咨詢和服務(wù)能力，這就要求在課程體系及教學內(nèi)容、教材、實踐基地、師資隊伍、教學方法與手段等諸方面加以全方位建設(shè)，才能實現(xiàn)培養(yǎng)高素質(zhì)、高技能人才的目標。

（一）與專業(yè)培養(yǎng)目標和職業(yè)崗位群緊密結(jié)合

投資與理財專業(yè)的培養(yǎng)目標是主要培養(yǎng)掌握投資與理財?shù)幕A(chǔ)理論，懂得投資與理財領(lǐng)域的專業(yè)知識和證券投資、個人理財籌劃和公司理財?shù)炔僮骷寄?，具備股票等投資實際操作能力、金融理財產(chǎn)品營銷能力以及設(shè)計適合不同投資者需求的理財規(guī)劃方案等能力，且具有良好的職業(yè)道德、較強的職業(yè)核心能力和一定的創(chuàng)新能力的高素質(zhì)高技能應(yīng)用性人才。專業(yè)領(lǐng)域的工作范圍或職業(yè)崗位群主要包括： 投資理財管理公司、投資理財咨詢公司、證券公司、期貨公司、商業(yè)銀行等金融企業(yè)基層業(yè)務(wù)人員（客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、理財助理、經(jīng)紀人員等） 。

本課程針對投資與理財綜合實訓課程的培養(yǎng)目標和職業(yè)崗位群的要求，把本專業(yè)的核心技能歸納為三項： ①證券投資分析能力； ②金融理財產(chǎn)品及業(yè)務(wù)營銷能力； ③個人理財規(guī)劃方案的設(shè)計能力。

（二）注重教學方式方法的創(chuàng)新

課程綜合運用多媒體教學、互動式教學、情景教學、案例教學和討論式教學等，鼓勵學生獨立思考，激發(fā)學生的學習興趣和學習積極性，創(chuàng)造以學生為主體的學習氛圍。

1.運用案例分析法。收集、編寫多個教學案例并及時更新。在課堂教學中，每個工作任務(wù)都有一個相關(guān)的案例引入，要引導學生針對教師提供的真實案例信息進行解釋并提出問題，組織學生以個體、小組分析或案情重現(xiàn)的形式對案例展開討論，激發(fā)學生的探究興趣，培養(yǎng)學生的創(chuàng)造性思維。

2.創(chuàng)新“技能大賽驅(qū)動”模式。參加全國技能大賽對于培養(yǎng)大學生的創(chuàng)新實踐能力、團隊協(xié)作能力和創(chuàng)業(yè)能力有很大的推動作用，也是進行實踐教學的重要環(huán)節(jié)。通過參加職業(yè)技能大賽，教師可以對學生進行選拔和指導，以提升學生的職業(yè)綜合能力，也可以促進教師的實踐水平的提升，掌握行業(yè)發(fā)展的最新動態(tài)。

（三）課程內(nèi)容體系為學生專業(yè)證書考試服務(wù)

結(jié)合“一書多證”的培養(yǎng)模式，投資與理財綜合實訓課程培養(yǎng)目標中要求學生實現(xiàn)的最重要和最核心的專業(yè)證書包括助理理財規(guī)劃師資格證書、證券從業(yè)資格證書等，為了幫助學生達到考證要求，在課程的內(nèi)容體系規(guī)劃和內(nèi)容項目設(shè)置中盡可能與專業(yè)證書考試內(nèi)容相結(jié)合，在實訓項目中的“實訓運用準備知識”盡可能摘取自考證教材，從而結(jié)合其他專業(yè)課程更好地輔助學生考取證書。

（四）實訓項目力求精心打造

課程的實訓章節(jié)以及項目設(shè)置力求做到少而精。以學生實操訓練為主的實訓課程在運行上在大量時間的消耗性。實訓對象的素質(zhì)水平差異決定了不可能快速達到實訓目的和效果。所以在有限的課時條件下，對于內(nèi)容和項目設(shè)置應(yīng)該不求多，力求精，使學生扎扎實實掌握技能。

（五）校內(nèi)課堂實訓與校外基地實訓相結(jié)合

在校內(nèi)主要由教師帶著學生通過仿真模擬完成各項實訓任務(wù)。在校外，由教師聯(lián)系實習基地，帶領(lǐng)學生參加保險公司營銷培訓、銀行實地學習或頂崗訓練等，最后使學生能以較好的效果達到實訓目的。通過緊密貼近市場，運用來自職場最新最真的實訓材料和培訓方式以及真正面對職場實戰(zhàn)，使學生形成職業(yè)人思維方式，切實打造學生職業(yè)能力。