信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司上海分公司2015年概況

2015年是信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司上海分公司樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、完善基礎(chǔ)管理、布局業(yè)務(wù)長(zhǎng)期突破點(diǎn)的一年。在堅(jiān)持原有渠道發(fā)展的基礎(chǔ)上打造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，增設(shè)了電銷(xiāo)中心、財(cái)富管理部等新渠道，為分公司業(yè)務(wù)的健康可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

一、營(yíng)銷(xiāo)渠道：圍繞“收入、成長(zhǎng)、快樂(lè)”的經(jīng)營(yíng)理念，著力于基礎(chǔ)管理、收入提升與人力發(fā)展三方面工作。（一）通過(guò)制定專兼職制度提升出勤人數(shù)，通過(guò)完善高手俱樂(lè)部運(yùn)作，提升績(jī)優(yōu)人群占比，同比2014年活動(dòng)率提升40%，營(yíng)銷(xiāo)人力增長(zhǎng)3．35%。（二）主動(dòng)推動(dòng)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，通過(guò)推動(dòng)銷(xiāo)售惠康產(chǎn)品及信誠(chéng)之星平臺(tái)提升FYC，全年FYC提升較明顯，同比2014年增長(zhǎng)近40%，隊(duì)伍發(fā)展信心得到明顯增強(qiáng)。（三）成功設(shè)立WM項(xiàng)目上海試點(diǎn)，完成基本法制訂、資源配置規(guī)劃、人員初步招募、理財(cái)規(guī)劃室設(shè)立和職場(chǎng)改造。

二、銀保渠道：在主力渠道渣打、花旗全面停售的巨大壓力下，拓渠道、強(qiáng)隊(duì)伍，中信、法興渠道業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全面提升。（一）法興渠道業(yè)務(wù)較2014年業(yè)績(jī)有了顯著增長(zhǎng)。2015年APE是2014年同期的2．13倍，且高NBP產(chǎn)品占比較高；中信渠道業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全面提升，業(yè)務(wù)量同比增長(zhǎng)202%，NBP也有大幅增長(zhǎng)；渣打渠道上半年業(yè)務(wù)增速明顯，APE及NBP均有50%左右的增幅。（二）搭建多元行銷(xiāo)綜合金融平臺(tái)，成立理財(cái)工作室。（三）推動(dòng)內(nèi)部銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型，培養(yǎng)引進(jìn)復(fù)合型銀保人才，提升銷(xiāo)售產(chǎn)能。（四）提升高凈值客戶保險(xiǎn)服務(wù)滲透率，創(chuàng)建中信銀行高端財(cái)富訓(xùn)練營(yíng)，開(kāi)拓高凈值客戶市場(chǎng)。

三、團(tuán)險(xiǎn)渠道：全年業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)較大增長(zhǎng)，新渠道開(kāi)拓初見(jiàn)成效。（一）全年完成APE3764萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)24．5%，完成NBP611萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)28．4%；（二）提升存量股東客戶服務(wù)，積極開(kāi)拓新的股東客戶資源，并推動(dòng)“職團(tuán)開(kāi)拓項(xiàng)目”；（三）重點(diǎn)選擇外資經(jīng)代機(jī)構(gòu)合作，簽約最大的經(jīng)紀(jì)公司中怡，為2016年業(yè)務(wù)增長(zhǎng)打下基礎(chǔ)。制定相應(yīng)業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法，兼顧規(guī)模與效益，控制賠付風(fēng)險(xiǎn)，以短意險(xiǎn)套餐和高端醫(yī)療為主打產(chǎn)品，積極推動(dòng)短意險(xiǎn)銷(xiāo)售。

四、電銷(xiāo)渠道：創(chuàng)電銷(xiāo)開(kāi)設(shè)最快紀(jì)錄，超額完成當(dāng)年業(yè)績(jī)目標(biāo)。上海電銷(xiāo)渠道2015年6月份開(kāi)始籌備，短短3個(gè)月后電銷(xiāo)開(kāi)售，僅4個(gè)月承保APE便突破百萬(wàn)元，全年完成APE292萬(wàn)元，達(dá)成率111%。

五、后援服務(wù)：系列活動(dòng)提升公司品牌，強(qiáng)化業(yè)務(wù)品質(zhì)管控。（一）開(kāi)發(fā)市場(chǎng)活動(dòng)項(xiàng)目，為渠道獲客打開(kāi)通道，通過(guò)開(kāi)展暑期兒童繪畫(huà)活動(dòng)、中信泰富社區(qū)親子活動(dòng)等搭建活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)，提升公司品牌知名度，為渠道增員、產(chǎn)品推介搭建平臺(tái)，支持業(yè)務(wù)發(fā)展；（二）以“i信誠(chéng)”平臺(tái)為載體，積極開(kāi)發(fā)內(nèi)外部資源，拓展協(xié)同項(xiàng)目。（三）結(jié)合“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查，完善相關(guān)制度建設(shè)并嚴(yán)格執(zhí)行，提升員工的合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)業(yè)務(wù)品質(zhì)提升；（四）創(chuàng)建上海分公司微信平臺(tái)，每日推送各類資訊，為客戶提供在線服務(wù)，還不定期組織的線上活動(dòng)；（五）多管齊下狠抓繼續(xù)率，每周將更新的續(xù)期追蹤報(bào)表發(fā)送渠道進(jìn)行篩選使用；每月對(duì)續(xù)期情況進(jìn)行分析，并發(fā)布續(xù)期分析月報(bào)；大額單手工照會(huì)下發(fā)給銷(xiāo)售人員跟進(jìn)并反饋；積極推動(dòng)保單復(fù)效。（六）創(chuàng)新銷(xiāo)售支持，大力推動(dòng)電子化投保、微回執(zhí)、微咨詢、移動(dòng)保全等新項(xiàng)目，提升運(yùn)營(yíng)效率，改善業(yè)務(wù)品質(zhì)，2015年四季度回訪成功率達(dá)到100%。