張海英++陳志祥

今年以來，響水農(nóng)商行根據(jù)省聯(lián)社在全行業(yè)開展合規(guī)達標創(chuàng)建活動的工作要求，在2015年試點實施的基礎上進一步細化考評內容，明確工作重點，掛鉤結果運用，切實把合規(guī)達標創(chuàng)建活動不斷引向縱深。

一、認真研讀，明確考評重點。今年初，該行董事長、行長多次組織召開相關部門負責人會議，要求相關部門在機關服務經(jīng)營的同時，結合本行實際，堅持量質同升的經(jīng)營與管理思路，認真組織部門人員研讀省聯(lián)社《關于全行業(yè)開展臺規(guī)達標創(chuàng)建工作的指導意見》，扎實做好合規(guī)達標創(chuàng)建工作的組織推進工作，將研讀意見和條線創(chuàng)建活動的具體實施意見報合規(guī)風險部門匯總審核，形成符合本行實際的達標創(chuàng)建活動方案，經(jīng)充分研究討論，該行將達標活動分為營業(yè)網(wǎng)點（企貸、個貸、小微貸中心）、機關部門（金融市場中心、清非中心）、員工三個層級進行，明確機關部門創(chuàng)建重點為條線管理、員工管理以及合規(guī)文化建設三個方面；營業(yè)網(wǎng)點創(chuàng)建重點為信貸管理、運營管理、安全保衛(wèi)、員工管理以及合規(guī)文化建設五個方面，總行信貸管理部、運營管理部、安全保衛(wèi)部、人力資源部、合規(guī)風險部分別負責五個方面的考評內容制訂與組織實施。

二、充分醞釀，細化考評內容。為有的放矢開展創(chuàng)建活動，該行合規(guī)風險部在相關部門實施意見的基礎上，按照三個層級進一步細化考評內容，將機關部門三個方面的考評內容進一步細化為：條線管理19項，員工管理10項，合規(guī)文化建設17項。營業(yè)網(wǎng)點考評內容細化為信貸管理28項、運營管理32項、安全保衛(wèi)12項、員工管理10項以及合規(guī)文化建設17項，通過對考評內容的明確，使得合規(guī)達標創(chuàng)建活動工作更加具體化、標準化。

三、落實責任，注重考評實效。為使合規(guī)達標創(chuàng)建工作取得實實在在效果，該行專門出臺《營業(yè)網(wǎng)點及企貸、個貸、小微貸中心合規(guī)達標創(chuàng)建評價辦法》、《機關部門及金融市場中心、清非中心合規(guī)達標創(chuàng)建評價辦法>及《員工合規(guī)達標創(chuàng)建評價辦法》，明確評價周期、內容、標準及方法、考評結果運用等事項，其中：對營業(yè)網(wǎng)點、機關部門評價采取百分制與扣分制相結合的方法，評價結果與年度管理目標考核掛鉤，考評結果為合規(guī)達標一級、合規(guī)達標以及不達標三個層級，考核結果為合規(guī)達標一級的網(wǎng)點或部門相應增加年度目標考核得分，評為結果為不達標的直接扣減其年度考核得分，連續(xù)2年不達標的網(wǎng)點或部門，將對相關負責人進行崗位調整。員工評價按條線部門日常檢查對相關違規(guī)責任人的積分處理與經(jīng)濟處罰情況，對違規(guī)積分20-40分的，年末還將一次性扣減違規(guī)人員年度績效2000元并不得參加年終評先；違規(guī)積分超過40分的，年度考核為不稱職，不得參加年終績效考核分配。

通過詳實措施的推進，該行將合規(guī)達標創(chuàng)建工作真正落到實處并引向深入，為規(guī)范全行員工業(yè)務操作行為，實行業(yè)務經(jīng)營與管理工作的規(guī)范化、常態(tài)化奠定了堅實的基礎。