趙期華

從“單一懲戒”到“聯(lián)合懲戒”
——加快推進信用懲戒機制建設(shè)的思考

趙期華

信用懲戒，是一種特殊的懲戒形式，是以主體信用為基礎(chǔ)，對不遵守法律法規(guī)、不遵守諾言、不履行義務(wù)、不承擔責任，影響社會公平正義、損害他人利益的信用主體，給予相應(yīng)的懲戒，使其對自己的失信行為付出代價。這里所說的信用主體，既可以是公民個人，也可以是企業(yè)和其他社會組織。失信行為，應(yīng)當是主觀上的惡意，指的是能夠遵守的不去遵守、能夠履約的不去履約、應(yīng)當做到的不愿去做。比如，不依法納稅，故意偷稅、漏稅、逃稅；比如，對法院判決的債務(wù)，有償還能力卻不償還，“賴”著不給；比如，對環(huán)境保護部門、安全生產(chǎn)監(jiān)管部門的整改、處罰決定，不按時整改、不主動履行處罰，等等。這些行為，就是失信行為，應(yīng)當依法給予相應(yīng)懲戒，使其受到限制、約束、震懾，付出比得到更大的代價。

信用懲戒需要通過一定的手段和組織形式來實現(xiàn)，從各省市探索的實踐來看，主要有6種懲戒手段，即行政性懲戒、金融性懲戒、司法性懲戒、社會性懲戒、行業(yè)性懲戒、中介機構(gòu)性懲戒。行政性懲戒，主要是由行政管理事項的行政部門、公共事業(yè)單位按照各自的職能依法組織實施，懲戒措施主要包括從嚴控制許可審批；限制從事政府采購、招標投標、發(fā)行債券；撤銷相關(guān)榮譽、吊銷資質(zhì)；禁止參加評先、評優(yōu)、擔任有關(guān)代表和職務(wù)；加強行政監(jiān)管和檢查控制的頻次，等等。金融性懲戒，主要是由金融監(jiān)管機構(gòu)、商業(yè)銀行等部門依法組織實施，懲戒措施主要有限制貸款、新開賬戶、辦理信用卡、信用消費；提高貸款利率，禁止上市、融資；凍結(jié)資金，等等。司法性懲戒，主要是由司法機關(guān)依法組織實施，懲戒措施有限制或禁止出口、出境；查封財產(chǎn)；追究刑事責任，等等。社會性懲戒，主要由社會中的個人、組織、團隊等根據(jù)自身的需要而采取相應(yīng)約束和懲戒，主要措施包括不與其聯(lián)營、合作；不給予賒賬、擔保；不聘請擔任相應(yīng)職務(wù)，等等。行業(yè)性懲戒，主要由行業(yè)系統(tǒng)、行業(yè)協(xié)會等依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)組織實施，懲戒措施主要有限制行業(yè)性準入、取消行業(yè)性榮譽、取消擔任協(xié)會職務(wù)和會員資格，等等。中介機構(gòu)性懲戒，主要由征信機構(gòu)、信用服務(wù)機構(gòu)、信用評級公司等依據(jù)有關(guān)法規(guī)和制度組織實施，懲戒措施主要有降低信用評級報告等級、信用分值，發(fā)布信用預警信號，加強信用監(jiān)管與監(jiān)測，等等。

實施信用懲戒的組織形式，關(guān)乎信用懲戒的效果。以上6種懲戒手段，如果由單一的部門或行業(yè)、領(lǐng)域組織實施的信用懲戒，可稱為“單一懲戒”；由多個部門或多個領(lǐng)域聯(lián)合起來組織實施的信用懲戒，可稱為“聯(lián)合懲戒”。“單一懲戒”，其懲戒的范圍有限、力度有限、影響有限、效果有限；“聯(lián)合懲戒”，多部門、多行業(yè)整體聯(lián)動，形成懲戒“一張網(wǎng)”、部門“一盤棋”，橫向到邊、縱向到底，無死角、無縫隙，懲戒的社會影響面廣，震懾、威懾和約束力強。要在做好“單一懲戒”的同時，逐步向“聯(lián)合懲戒”延伸，使失信主體無處可藏。目前，全國各地、各行業(yè)、各領(lǐng)域都在積極研究和探索聯(lián)合懲戒措施。

實施信用懲戒，需要信用信息的公開共享作為基礎(chǔ)和條件，沒有信用主體完整、及時、全面的信用記錄，沒有及時有效的信用信息公開共享，信用懲戒就是無源之水、無本之木，信用懲戒就是一句空話。一方面，需要建立一個完整的信用主體數(shù)據(jù)庫，將信用主體的信息特別是失信信息全部完整地收集入庫，形成一份全面客觀、真實有效的信用檔案。這方面可以以自然人庫、法人庫為基礎(chǔ)，以行政許可、行政處罰等相關(guān)信用信息為重點，必要時可以編制信用信息目錄清單，確保信用信息征集和收集的全面性、完整性、及時性。另一方面，需要建立一個統(tǒng)一的信用信息發(fā)布平臺，將信用主體的信息最大限度的向社會公開，方便社會查詢和組織實施懲戒。目前，各省市都建立了各自的信用網(wǎng)站，信用信息的征集和歸集也達到了一定的規(guī)模。國家建立了“信用中國”網(wǎng)站，還依據(jù)政務(wù)外網(wǎng)，建立了全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺，正在有計劃、有步驟地推進互聯(lián)互通和信息共享，為全國性的信用懲戒奠定了基礎(chǔ)，創(chuàng)造了條件。

信用的社會價值、經(jīng)濟價值、時間價值和身份價值，決定著信用懲戒是一項具有很強約束力震懾力懲戒措施。懲戒措施一旦實施，對信用主體的社會聲譽、生產(chǎn)生活、未來發(fā)展等方面將帶來不可逆轉(zhuǎn)的負面影響，也有著“一處失信、處處受限”的懲戒效果。在組織實施信用懲戒時，一定要非常慎重，必須根據(jù)失信主體的性質(zhì)輕重、負面影響大小、造成的損害程度等失信行為綜合、公正來識別、判斷，依法依規(guī)實施信用懲戒。

作者單位：浙江省發(fā)展和改革委員會