趙　明

江南大學法學院，江蘇　無錫　214122

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淺論票據(jù)無因性

趙明

江南大學法學院，江蘇無錫214122

摘要：票據(jù)無因性促進了交易的流通和穩(wěn)定，但它也是經(jīng)歷了無數(shù)的發(fā)展歷程。但在我國，票據(jù)的無因性仍然有著很大的問題，需要我們進一步改善。

關鍵詞：票據(jù)無因性；范圍；發(fā)展；改善

一、票據(jù)無因性的概念

票據(jù)無因性是指票據(jù)關系本身應與產(chǎn)生票據(jù)權利義務的基礎關系相分離，一旦票據(jù)產(chǎn)生，票據(jù)上的權利就不會因基礎關系的不成立、無效等而受到任何的影響。

二、票據(jù)行為無因性原則的內(nèi)容

票據(jù)行為無因性原則的效力中票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的分離主要表現(xiàn)為：1.即使票據(jù)基礎關系不存在或者無效、被撤銷，只要符合票據(jù)的形式要件，則票據(jù)仍然有效；2.即使票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關系的內(nèi)容不一致或者不完全一致，票據(jù)關系中的權利義務內(nèi)容仍應當按照票據(jù)文義決定，這是票據(jù)獨立性的體現(xiàn)；3.只要票據(jù)上的背書符合法律規(guī)定的連續(xù)性，票據(jù)債務人無須對持票人取得票據(jù)的原因進行實質(zhì)上的審查，持票人即可依票據(jù)上記載向票據(jù)債務人主張相應的票據(jù)權利。

三、票據(jù)無因性的意義

票據(jù)無因性是使票據(jù)關系與基礎關系相互分離，而只有將它們相互分離，才能保持交易的安全和流通性，才能使持票人和付款人都從票據(jù)中獲利。

四、票據(jù)無因性的發(fā)展歷程

第一發(fā)展階段：隨著商品經(jīng)濟的迅速發(fā)展，人們已經(jīng)不再滿足于食物、衣服還有其他生活必需品的運輸，隨之而來是一些奢侈品的移轉。而這些奢侈品的買賣需要大量的金錢，但是此時的金、銀、銅幣太過于笨重，而且隨身攜帶的危險系數(shù)高，所以票據(jù)應運而生。法國是最早制定票據(jù)法的國家，但是當時法國學者并沒有把無因性引進在票據(jù)法當中。因為受當時的經(jīng)濟狀況和生產(chǎn)狀況的影響，票據(jù)只是用來存錢取錢的工具，只涉及都票據(jù)的基礎功能，所以票據(jù)的無因性并沒有受到重視。

第二發(fā)展階段：13世紀的歐洲地區(qū)，①商品經(jīng)濟的發(fā)展同時也促進著票據(jù)的發(fā)展。票據(jù)在使用的范圍上打破了傳統(tǒng)的僅在商貿(mào)活動中使用的限制，逐步得到普通民眾的認可，實物貨幣和票據(jù)付款這兩種方式都成為人們普遍使用的方式。尤其是在標的額較大的商品交易中，出于交易的方便性及安全性的角度，某些商家甚至更樂意去接受票據(jù)這種支付方式。所以德國學者在吸收法學學者的理論基礎上，開創(chuàng)了票據(jù)無因性的理論，將產(chǎn)生票據(jù)的基礎關系與票據(jù)關系分離。從形式上對票據(jù)做了嚴格的規(guī)定，使得票據(jù)的無因性在德國的票據(jù)法理論中產(chǎn)生了重要的影響。

第三發(fā)展階段：工業(yè)革命的發(fā)展，使得歐洲的經(jīng)濟得到了飛速的發(fā)展，同時人民更加喜歡使用票據(jù)的結算方式。因此對于票據(jù)的形式要求做了更嚴格的規(guī)定。為了交易的流通秩序，為了持票人的利益，規(guī)定前手的行為并不能影響持票人的行為，這樣才會保障流通秩序的穩(wěn)定。所以票據(jù)的無因性就顯得尤為重要。同時隨著社會的進步及經(jīng)濟的發(fā)展，票據(jù)本身也作出相應的變化，在功能上不斷的完善，例如如今的匯票，除了具備傳統(tǒng)的支付、兌換功能外，還具有結算、融資功能等，這些功能的發(fā)揮，離不開票據(jù)的無因性理論在票據(jù)當中的運用。

同時，物權與債權的無因性理論促進了票據(jù)無因性理論的發(fā)展。物權的無因性指的是行為人基于雙方約定而實施物權行為，該行為一旦完成后，其效力便具有相對的獨立性，不受原來雙方的債權行為的效力所左右，即不受原來債權行為的撤銷、無效、不成立的后果的牽連。債權的無因性表現(xiàn)在債權的成立和債權成立的法律原因相分離，一旦債權成立，債權人行使權利時，只需要按照債權文書上規(guī)定的內(nèi)容請求債務人承擔責任，沒有義務來證明該債權所依據(jù)的原因關系是否存在、是否有效。而票據(jù)也是一種契約，契約是關于債權的約定，所以理應適用有關債權的規(guī)定，所以票據(jù)也應該適用無因性。

五、票據(jù)無因性的發(fā)展學說

票據(jù)的無因性的發(fā)展經(jīng)歷了一個很漫長的過程，也因此形成了不同的學說觀點。

(一)學說一：交付契約說

交付契約說是由德國商法學家杜爾等人創(chuàng)立的，該學說將票據(jù)行為視為契約的一種，此種契約本身與基礎債權債務關系相獨立，受票人的接受行為是對票據(jù)的承諾。所以票據(jù)行為是票據(jù)債務產(chǎn)生的基礎，沒有票據(jù)行為，那背書人的簽章就毫無意義。②

(二)學說二：發(fā)行說

發(fā)行說的本質(zhì)在于將票據(jù)行為視為一種單方行為，如果只有票據(jù)做出行為而沒有票據(jù)行為的話，行為人就無需承擔票據(jù)責任。

(三)學說三：絕對無因性說

有的學者認為票據(jù)無因性，作為票據(jù)法理論的基礎，它是票據(jù)的活力之所在，因此應當票據(jù)的間接前后手之間將該原則予以絕對化，間接的票據(jù)當事人之間不能通過票據(jù)的基礎關系來進行抗辯，不允許有例外的情況出現(xiàn)。這種觀點在德國得到大多數(shù)人的認同，但卻沒有將此作為法律規(guī)定。

(四)學說四：相對無因性說

票據(jù)無因性并非絕對的，應有其例外情況，以應對現(xiàn)實生活當中出現(xiàn)的問題。票據(jù)法律對于持票人的保護應當在一定的范圍之內(nèi)，超出這一范圍，就應當對其進行約束。這樣就可以兼顧票據(jù)持票人和其他權利人的利益，使得立法不偏頗。

六、我國票據(jù)無因性的發(fā)展立場

改革開放以來，到我國《票據(jù)法》頒布施行的初期，因為我們?nèi)蕴幱谏鐣髁x發(fā)展的初級階段，經(jīng)濟體制的建設并不完善，所以也就缺乏對于票據(jù)的認識和維護，導致票據(jù)違法犯罪的增多。雖然票據(jù)無因性在我國的票據(jù)法中早有體現(xiàn)，但我國的票據(jù)立法卻堅持以維護金融秩序、保證交易安全為首要目的，將票據(jù)基礎關系引人票據(jù)法律、法規(guī)的條文中，使票據(jù)關系與票據(jù)基礎關系緊密結合。這就使得票據(jù)的無因性形同虛設。

雖然學者們對于票據(jù)無因性的問題進行了深刻的討論，但關于無因性的探究依然很模糊。

最后，最高人民法院于2000年11月公布了《票據(jù)法》司法解釋，其中第10條規(guī)定：“票據(jù)債務人依照《票據(jù)法》第13條的規(guī)定，對與其有直接債權債務關系的持票人提出抗辯，人民法院合并審理票據(jù)關系和基礎關系的，持票人應當提供相應的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務”。第14條規(guī)定：“票據(jù)債務人以《票據(jù)法》第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)經(jīng)背書轉讓票據(jù)的持票人進行抗辯的，人民法院不予支持”。根據(jù)此條規(guī)定，我們可以看出票據(jù)無因性原則理念已為我國票據(jù)立法采納，并仍在不斷發(fā)展和深化。

七、我國的票據(jù)無因性存在的問題

(一)我國的票據(jù)法中雖然體現(xiàn)了票據(jù)無因性，但新修訂的票據(jù)法當中既沒有明確肯定票據(jù)的無因性，也沒有明確的否定票據(jù)的無因性。對該項一直處于模糊狀態(tài)，在具體的內(nèi)容方面存在著沖突。

(二)票據(jù)司法解釋與票據(jù)行政規(guī)章之間存在不一致的地方。2000年最高院發(fā)布的司法解釋當中對票據(jù)的無因性原則持肯定態(tài)度，在中國人民銀行頒布的行政規(guī)章當中卻依然否定無因性原則。這就造成了同一法律體系當中不同機關發(fā)布的規(guī)范性文件相互矛盾如何適用的問題。也會導致適用法律的相關難題。

(三)票據(jù)法有的條款規(guī)定了無因性，卻在另一個條款將基礎關系與票據(jù)關系放在一起。例如：《票據(jù)法》第四條體現(xiàn)了票據(jù)無因性的思想，但《票據(jù)法》第十條卻無視了票據(jù)的無因性，將票據(jù)基礎關系與票據(jù)關系放在一起。

八、我國票據(jù)無因性的改善

首先，立法著應該在票據(jù)法上明確規(guī)定無因性。因為票據(jù)無因性的使用會大大地保護持票人的利益，使得交易流通秩序處在一個穩(wěn)定的環(huán)境中。

其次，應該統(tǒng)一規(guī)章和法律中關于票據(jù)無因性的規(guī)定。因為只有統(tǒng)一了他們之間的內(nèi)容，才會使票據(jù)的無因性得到真正的應用，否則的話票據(jù)的無因性就只是一紙空文。

最后，要在《票據(jù)法》以及相關法律中堅持票據(jù)無因性的思想，不能在法律中出現(xiàn)相互矛盾的觀點。

[注釋]

①趙新華.票據(jù)法問題研究[M].北京：法律出版社，2007.

②陳強.無因債權契約論[M].北京：中國政法人學山版社，2002：149-151.

中圖分類號：D922.287

文獻標識碼：A

文章編號：2095-4379-(2016)23-0222-03

作者簡介：趙明(1993-)，女，漢族，江蘇連云港人，江南大學法學院，法學專業(yè)本科生。