胡佳妮

【摘 要】票據(jù)權(quán)利的善意取得源于物權(quán)法上動產(chǎn)的善意取得制度，它在保護善意取得人的合法權(quán)益的同時促進票據(jù)的流通。本文分析了票據(jù)權(quán)利善意取得的構(gòu)成要件，即從無處分權(quán)人處取得票據(jù)權(quán)利、依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)、受讓人取得票據(jù)必須基于善意、受讓人取得票據(jù)時須支付了相應(yīng)的對價。

【關(guān)鍵詞】票據(jù)權(quán)利；善意取得；構(gòu)成要件

一、從無處分權(quán)人處取得票據(jù)權(quán)利

（一）無處分權(quán)人的范圍

在票據(jù)流轉(zhuǎn)過程中，讓與人轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為存在缺陷的情況主要有以下幾種：一是無行為能力和限制行為能力人轉(zhuǎn)讓票據(jù)；二是出票人或背書人在票據(jù)上記載禁止轉(zhuǎn)讓文句后轉(zhuǎn)讓票據(jù)；三是票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或超過付款提示期限后轉(zhuǎn)讓票據(jù)；四是票據(jù)持有人依原持票人的意志占有票據(jù)，但既未取得票據(jù)權(quán)利，又無權(quán)處分票據(jù)而轉(zhuǎn)讓票據(jù)或越權(quán)處分票據(jù)；五是票據(jù)持有人以欺詐、偷盜、脅迫等非法手段取得票據(jù)，或明知有前列情形而出于惡意或重大過失受讓票據(jù)后轉(zhuǎn)讓票據(jù)；六是拾得遺失的票據(jù)后轉(zhuǎn)讓票據(jù)；七是取得票據(jù)的票據(jù)行為欠缺形式要件而不能享有票據(jù)權(quán)利的受讓人轉(zhuǎn)讓票據(jù)。

無處分權(quán)人的概念應(yīng)當(dāng)限定在以下的范圍之內(nèi)：首先，主要是前文所述的第五種情況和第六種情況，即無處分權(quán)人指基于偷盜、欺詐、脅迫等法律強行禁止的非法手段而持有票據(jù)的人、明知有前列情況而出于惡意或重大過失持有票據(jù)后轉(zhuǎn)讓的人，以及不能取得遺失票據(jù)的權(quán)利而轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人。這一理解與我國的《票據(jù)法》第12條的精神是一致的。其次，無處分權(quán)人還應(yīng)當(dāng)包括依原持票人的意志占有票據(jù)但不享有票據(jù)權(quán)利、無處分權(quán)而又不屬于票據(jù)代理的票據(jù)持有人，即前文第四種情況中不屬于票據(jù)代理的部分，如因寄存、托管等持有票據(jù)的人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人，或委托收款背書的被背書人以自己的名義持有票據(jù)并轉(zhuǎn)讓給他人。對此，我國《票據(jù)法》雖未明確規(guī)定，但此種情況下也涉及原權(quán)利人與善意受讓人的權(quán)利沖突，票據(jù)權(quán)利善意取得的無處分權(quán)人應(yīng)當(dāng)涵蓋此種情況。

（二）無民事行為能力人或限制民事行為能力人所簽票據(jù)的善意取得問題

對此，我國《票據(jù)法》沒有明確的適用依據(jù)。筆者認(rèn)為無民事行為能力人或限制民事行為能力人所簽票據(jù)應(yīng)適用票據(jù)權(quán)利善意取得制度。理由如下：

第一，《票據(jù)法》第12條第1款采用了列舉與概括并舉的形式，除了列舉“欺詐”、“偷盜”、“脅迫”三種方式以外，另加了“等手段”這樣的規(guī)定， 為擴大票據(jù)權(quán)利善意取得的適用范圍留下了解釋空間。

第二，設(shè)立無民事行為能力人制度的目的是為了保護無民事行為能力人和限制民事行為能力人的財產(chǎn)， 防止財產(chǎn)無謂的浪費和喪失。問題的難點在于，善意者從無民事行為能力人、限制民事行為能力人手中受讓票據(jù)時，對善意者的保護是否會使無民事行為能力人制度失去存在的意義？對這個問題， 日本學(xué)者提出的一種解決方法頗值借鑒。日本學(xué)者認(rèn)為， 首先應(yīng)該界定這樣一個范圍，即善意取得的結(jié)果只是無民事行為能力人、限制民事行為能力人喪失了票據(jù)上的權(quán)利，無民事行為能力人或者限制行為能力人對其背書不產(chǎn)生擔(dān)保責(zé)任。在此場合， 無民事行為能力人和限制民事行為能力人轉(zhuǎn)讓票據(jù)時已從票據(jù)受讓人處領(lǐng)受了對價，況且又不需要承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

第三，票據(jù)行為重在形式與外觀。讓與人是否為完全行為能力人從票據(jù)外觀上難以判斷。并且，票據(jù)受讓人并不負(fù)法定審查義務(wù)。票據(jù)的生命力來源于其強大的流通性，要求受讓人接受票據(jù)時審查出票人或其直接前手是否有票據(jù)行為能力， 就會使票據(jù)流通受阻， 這不利于對票據(jù)交易動態(tài)安全的保護。

二、依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)

（一）票據(jù)必須是背書交付或者單純的交付

背書轉(zhuǎn)讓適用于記名式票據(jù)，單純交付轉(zhuǎn)讓適用于無記名票據(jù)和空白背書票據(jù)i。在我國票據(jù)法上明確的規(guī)定，匯票和本票都必須記名，支票可以記名，也可以不記名，且背書只能是完全背書，不允許空白背書?？梢娫谖覈瑓R票、本票、記名式支票適用善意取得制度，必須是以完全背書的方式進行轉(zhuǎn)讓，而不記名支票的善意取得，既可以采用背書方式，也可以采取單純交付方式。

（二）背書交付轉(zhuǎn)讓要求背書連續(xù)、有效

對于無記名票據(jù)，受讓人依交付方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)，同時符合票據(jù)法規(guī)定的其他條件時，持票人即可善意取得票據(jù)權(quán)利。但對于記名票據(jù)，以背書方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)，其背書還涉及形式連續(xù)、有效的問題。背書連續(xù)、有效，是指在轉(zhuǎn)讓背書中，背書人與被背書人在票據(jù)上的簽章依次銜接，具有不間斷性。在受讓人受讓的票據(jù)背書非連續(xù)有效的情況下，受讓人不能成為善意取得者，因為善意取得制度所要解決的問題是受讓人受讓的票據(jù)雖具備有效背書，卻因轉(zhuǎn)讓人無權(quán)利處分，而使票據(jù)權(quán)利的取得受阻礙。因而善意取得當(dāng)然要以受讓人受讓的票據(jù)背書連續(xù)、有效為前提，否則不得適用善意取得制度。

三、受讓人取得票據(jù)必須基于善意

（一）關(guān)于“惡意”

惡意作為受讓人取得票據(jù)權(quán)利時的一種主觀心理狀態(tài)，即受讓人明知讓與人無權(quán)處分票據(jù)仍受讓票據(jù)權(quán)利。此說為我國票據(jù)法采用?？梢?，惡意反映的是受讓人在其受讓票據(jù)時明知與之交易的相對人不享有票據(jù)權(quán)利而仍然受讓的心理狀態(tài)，有明顯的故意傾向。我國《票據(jù)法》第12條規(guī)定的惡意應(yīng)屬于此種情況。

（二）關(guān)于“重大過失”

民法上“重大過失”是指行為人應(yīng)盡而未盡的一般注意義務(wù)，即使一個一般疏忽的人也能夠加以避免。在票據(jù)關(guān)系中，“重大過失”是指受讓人在受讓票據(jù)時只要稍加注意就可以得知讓與人無處分權(quán)，卻未加注意而受讓票據(jù)的過失。在受讓人因重大過失而不知讓與人為無處分權(quán)時仍適用票據(jù)善意取得制度，無疑有悖于我們通常所持有的公平觀念。但依交易習(xí)慣，因顯難注意、識別而未能發(fā)現(xiàn)票據(jù)讓與人無處分權(quán)，則不屬重大過失，得善意取得票據(jù)權(quán)利。如公示催告或登報聲明后受讓票據(jù)的，一般不認(rèn)為是重大過失，因為公示催告、登報聲明不能家喻戶曉、盡人皆知，要求受讓人審查票據(jù)是否已受公示催告或登報聲明實屬強人所難。

（三）關(guān)于“善意”的判斷標(biāo)準(zhǔn)

判斷受讓人是否善意，首先，應(yīng)以受讓人受讓票據(jù)時的情況為準(zhǔn)，而不能以受讓票據(jù)后的情況作為判斷標(biāo)準(zhǔn)。如果受讓票據(jù)時為善意，即使受讓人事后得知讓與人為無處分權(quán)人，其已善意取得的票據(jù)權(quán)利不因此而受任何影響。其次，應(yīng)依當(dāng)事人雙方本身的情況和票據(jù)本身的特殊性來確定善意與否。如從無處分權(quán)人處受讓背書形式上不連續(xù)之票據(jù)，應(yīng)認(rèn)為受讓人有重大過失，不適用善意取得。再次，即使受讓人已經(jīng)知道其前手的前手為無處分權(quán)人，但只要不知道其直接前手為無處分權(quán)人，且該不知無重大過失，則視為善意。最后，應(yīng)根據(jù)法律規(guī)定和交易習(xí)慣確定善意與否。

四、受讓人取得票據(jù)時須支付了相應(yīng)的對價

由于票據(jù)權(quán)利善意取得制度使善意取得人取得票據(jù)權(quán)利，同時使真正權(quán)利人喪失票據(jù)權(quán)利，因此要求取得人在取得票據(jù)權(quán)利時必須給付了相應(yīng)的對價，以求公平。我國《票據(jù)法》第10條第2款規(guī)定：“票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相應(yīng)的代價。”第11條規(guī)定：“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利，不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?！币虼耍埔馊〉萌吮仨氁詫r取得票據(jù)，才能獨立地取得票據(jù)和完整地享有票據(jù)權(quán)利。

根據(jù)我國《票據(jù)法》第10條第2款的規(guī)定，對價是否等值完全由票據(jù)雙方當(dāng)事人確定。在英美判例法上，認(rèn)定對價一般是因時因地因人而異，“但有個通常標(biāo)準(zhǔn)為百分之五十。”因而十足的對價并非重要，對價不足并不影響一個人對票據(jù)的完好權(quán)利，除非給付不足基于缺乏善意。如果沒有付出合理的或相當(dāng)?shù)膶r，其結(jié)果，我國票據(jù)法及臺灣地區(qū)的票據(jù)法都規(guī)定為“不得享有優(yōu)于前手的權(quán)利”。我國《票據(jù)法》第11條規(guī)定：“因稅收、繼承、贈與可以依法取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?！彼^不得享有優(yōu)于前手的權(quán)利，是指：第一，前手的權(quán)利如果存在瑕疵，取得人應(yīng)承繼其瑕疵；第二，如果前手無權(quán)利，則取得人亦不能取得權(quán)利。

注釋：

i 劉心穩(wěn)著：《票據(jù)法》，中國政法大學(xué)出版社2009年版，第90頁。