◎整理 《法人》見習記者 肖岳

泛鑫美女老總獲刑死緩

◎整理 《法人》見習記者 肖岳

2013年8月，上海泛鑫保險代理公司老總陳怡的跑路事件，給了當年的保險行業(yè)一記重拳。跑路國外被抓之后，陳怡最終被送上了審判席

2月11日，上海市第一中級人民法院對泛鑫保險代理公司實際控制人陳怡案進行了一審公開宣判，被告人陳怡因犯集資詐騙罪，被判處其死刑，緩期兩年執(zhí)行；而該公司高級管理人員江杰則因集資詐騙被判處無期徒刑。

泛鑫發(fā)家史

相關(guān)資料顯示，早在2010年初，陳怡及公司另一實際控制人譚某與當時的泛鑫保險法定代表人劉某簽訂協(xié)議，掛靠在泛鑫保險并借此開展壽險代理銷售業(yè)務并向其支付管理費用。

陳怡和譚某此后商議，將保險公司20年期的壽險產(chǎn)品進行拆分，拆分后作為1～3年的短期理財產(chǎn)品向外銷售，以此吸引投資人的資金。與此同時，他們對相關(guān)保險公司稱該資金是泛鑫保險代理銷售的20年期壽險產(chǎn)品的保費，以保險公司返還手續(xù)費方式進行套現(xiàn)，泛鑫保險也因此類“長險短做”的業(yè)務方式而迅速獲得業(yè)務擴張和發(fā)展。

2011年時，泛鑫保險法定代表人變更為陳怡，2012年6月陳怡與劉某簽訂了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，自此泛鑫保險江蘇路營業(yè)部以及收購之后的泛鑫保險實際的控制人變?yōu)榱岁愨妥T某。

2012年，陳怡和江杰，以收購方式，先后實際控制了浙江永力保險代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保險代理有限公司。

從2010年開始一直到2013年7月，陳怡、江杰曾先后以泛鑫保險、永力公司、中海盛邦公司名義，與昆侖健康保險股份有限公司上海和浙江分公司、幸福人壽保險股份有限公司上海和浙江分公司等簽訂了《保險代理協(xié)議》，并在滬、浙兩地招聘了400余名保險代理人組成銷售團隊。

該公司先后共向4400多人推銷了上述虛假的保險理財產(chǎn)品共計人民幣13億余元，并利用上述手續(xù)費返還的方式套取資金10億余元。截至案發(fā)，共造成3000余名被害人實際損失8億余元。

2013年 7月 28日，由于資金鏈斷裂趨勢明顯，陳怡及江杰先將近5000萬港幣轉(zhuǎn)至香港，后又攜帶83萬歐元等巨額現(xiàn)金，及各種首飾、奢侈品等潛逃境外。

2013年8月19日，陳怡及江杰在斐濟群島共和國被抓獲。

美女老總神話破滅

2014年7月10日，上海市第一中級人民法院以犯集資詐騙罪，對泛鑫實際控制人陳怡進行公開開庭審理。在第一次開庭的7個月后的2015年2月11日，泛鑫保險實際控制人、總經(jīng)理陳怡等被控集資詐騙罪一案再度開庭審理，同時被提起訴訟的還有同案人江杰，江杰原是泛鑫保險高級顧問，其于2012 年3月經(jīng)陳怡介紹進入泛鑫保險，在泛鑫案曝出時，江杰以戀人身份和陳怡共同逃往海外。

在2月11日的庭審中，泛鑫實際控制人陳怡對于起訴指控其犯罪的基本事實沒有異議，但對于其實施的行為構(gòu)成集資詐騙并不認可，其辯稱應構(gòu)成財務侵占；另一被告人江杰也辯稱自身行為不構(gòu)成集資詐騙罪，其辯護人則認為，本案系單位犯罪，江杰實施的行為應當認定為窩藏罪。

上海一中院經(jīng)審理認為，陳怡、江杰以非法占有為目的，共同使用詐騙方法非法集資，造成3000余名被害人實際損失8億余元，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。

法院認為，雖然兩名被告人在共同犯罪中所起作用有所區(qū)別，但對于區(qū)分主從犯尚不足夠，另外綜合到案后各自的認罪態(tài)度、犯罪數(shù)額，可在裁量刑罰時予以體現(xiàn)。公訴機關(guān)起訴指控的罪名成立，依法應予支持。陳怡、江杰及其辯護人的意見無事實和法律依據(jù)，依法不予采信。

綜上，最終上海一中院一審判決陳怡犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；江杰犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；繼續(xù)追繳違法所得人民幣8億余元，不足部分責令退賠；扣押、查封在案的贓款、贓物等依法處置后予以發(fā)還，相關(guān)數(shù)額折抵上述違法所得。

據(jù)悉，當日法院宣判后，陳怡、江杰未當庭提起上訴。