錢慧

今年以來，高郵農(nóng)商行以日?；A(chǔ)規(guī)范化管理為抓手，優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè)為支撐，防范操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，進(jìn)一步夯實(shí)運(yùn)營管理工作基礎(chǔ)。

加強(qiáng)流程優(yōu)化，提升業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化水平。一是進(jìn)一步加強(qiáng)抹賬管理，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)生差錯(cuò)的業(yè)務(wù)交易，無論是客戶原因還是柜員操作失誤，應(yīng)選擇通過其他方式處理，不得隨意進(jìn)行抹賬，對(duì)必須進(jìn)行抹賬業(yè)務(wù)處理的業(yè)務(wù)，由柜員負(fù)直接責(zé)任，會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、授權(quán)員、后督人員進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、監(jiān)督，將具體抹賬操作處理流程通過流程圖進(jìn)行細(xì)化，提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率。鼓勵(lì)員工對(duì)實(shí)際操作中存在的問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)討論、分析，由會(huì)計(jì)主管每月上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并加大考核力度，凡是合理化建議被采納的，將在月度績效考核中進(jìn)行物質(zhì)以及分?jǐn)?shù)同時(shí)獎(jiǎng)勵(lì)。三是逐步推進(jìn)運(yùn)營條線改革，成立賬戶管理中心，會(huì)計(jì)管理中心，現(xiàn)金管理中心，檔案管理中心，全面梳理完善已經(jīng)制定的運(yùn)營管理制度和流程，已新增制度辦法三項(xiàng)，修改制度十一項(xiàng)，完善優(yōu)化三十個(gè)業(yè)務(wù)流程。

加強(qiáng)監(jiān)督檢查，提升基礎(chǔ)管理規(guī)范化水平。一是每月召開會(huì)計(jì)主管月度會(huì)議，定期對(duì)各項(xiàng)登記簿合規(guī)性進(jìn)行抽查，并由會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員進(jìn)行打分，督促委派會(huì)計(jì)限時(shí)整改；結(jié)合電子登記簿系統(tǒng)上線，對(duì)錄入標(biāo)準(zhǔn)情況進(jìn)行評(píng)比，營造“比”、“學(xué)”、“趕”、“超”的學(xué)習(xí)氛圍。二是開展突擊查庫，對(duì)柜員現(xiàn)金箱、憑證箱進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查；網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備庫存現(xiàn)金采取現(xiàn)場(chǎng)檢查。非現(xiàn)場(chǎng)檢查人員在總行整點(diǎn)間分別對(duì)網(wǎng)點(diǎn)寄存的現(xiàn)金和憑證箱進(jìn)行開箱檢查，將寄存的現(xiàn)金、憑證及柜員包逐一清點(diǎn)，并與網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日庫存現(xiàn)金、憑證進(jìn)行核對(duì)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)盤點(diǎn)，并核對(duì)相符；通過突擊檢查，進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)金及尾箱管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)工作的檢查與輔導(dǎo)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理、現(xiàn)金管理、支付結(jié)算管理、反洗錢管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行檢查，評(píng)價(jià)與輔導(dǎo)相結(jié)合，檢查小組通過現(xiàn)場(chǎng)查看、調(diào)閱影像材料、登記簿、傳票影像、賬戶等資料逐項(xiàng)落實(shí)，將檢查結(jié)果作為年度會(huì)計(jì)評(píng)價(jià)的考核依據(jù)之一。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升內(nèi)控管理精細(xì)化水平。一是強(qiáng)化考核機(jī)制，建立“逢訓(xùn)必考”制度，凡考試成績低于合格分?jǐn)?shù)線的將給予一定處罰，并將員工考試成績作為今后提拔的重要參考依據(jù)。二是通過每月例會(huì)組織會(huì)計(jì)主管集中學(xué)習(xí)上級(jí)部門文件精神，認(rèn)真落實(shí)好每周班后一小時(shí)的學(xué)習(xí)制度，并通過“傳”、“幫”、“帶”做好網(wǎng)點(diǎn)二次培訓(xùn)工作。同時(shí)對(duì)32家網(wǎng)點(diǎn)委派會(huì)計(jì)進(jìn)行交流，嚴(yán)格交接程序，督促做好交接工作。四是梳理從業(yè)行為“五十條禁止性規(guī)定”以及違反禁止性規(guī)定應(yīng)給予的處罰標(biāo)準(zhǔn)和處罰依據(jù)，及時(shí)組織柜員學(xué)習(xí)，規(guī)范從業(yè)行為。