文 /欒茗鈞 大慶油田有限責(zé)任公司技術(shù)監(jiān)督中心 黑龍江省 163412

合同工作中的風(fēng)險(xiǎn)管理方法淺析

文 /欒茗鈞 大慶油田有限責(zé)任公司技術(shù)監(jiān)督中心 黑龍江省 163412

合同是市場(chǎng)交易的載體，是雙方交易權(quán)利義務(wù)的約定表，因此交易風(fēng)險(xiǎn)貫穿于合同管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。本文從合同管理的風(fēng)險(xiǎn)存在評(píng)估入手，對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，同時(shí)提出相應(yīng)的管理和預(yù)防措施。

合同管理；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；防范

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制不斷完善和發(fā)展中，交易事項(xiàng)不斷豐富，交易風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量分布與等級(jí)也在不斷擴(kuò)大和攀升。合同管理的好壞直接體現(xiàn)一個(gè)企業(yè)的管理水平的高低，對(duì)企業(yè)今后的生存和發(fā)展至關(guān)重要。增強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中，具有重要的意義。因?yàn)樵诮?jīng)濟(jì)環(huán)境中，受利益影響和驅(qū)動(dòng)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的合同是絕對(duì)沒(méi)有的，如果企業(yè)不重視合同管理，在合同談判和簽訂中，對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)不強(qiáng)，而對(duì)合同條款分析、審核不嚴(yán)，從而掉入一些合同陷阱，將給企業(yè)造成了以挽回的損失。為此，必須增強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防范合同風(fēng)險(xiǎn)。

一、合同風(fēng)險(xiǎn)管理基本方式

在前合同義務(wù)階段。合同承辦人員要對(duì)合同簽訂背景與需求仔細(xì)充分了解，有效行使前合同義務(wù)。首先要對(duì)合同相關(guān)需求進(jìn)行充分了解，確定彈性環(huán)節(jié)和剛性環(huán)節(jié)，從而對(duì)不同的階段和環(huán)節(jié)區(qū)分進(jìn)行準(zhǔn)備和讓步。第二，要對(duì)潛在合作方進(jìn)行充分的調(diào)查摸底工作，對(duì)其市場(chǎng)準(zhǔn)入情況、資質(zhì)情況、業(yè)績(jī)情況等進(jìn)行一定了解，從而降低交易風(fēng)險(xiǎn)。第三，要對(duì)合同涉及的法律背景知識(shí)進(jìn)行充分的準(zhǔn)備工作，在不違背法律規(guī)定與公平正義、誠(chéng)實(shí)守信等原則的基礎(chǔ)上，盡量選擇對(duì)我方有利的條件，同時(shí)注意對(duì)方設(shè)置的義務(wù)和責(zé)任陷阱，在必要情況下，邀請(qǐng)公司法律人員參與相關(guān)重大項(xiàng)目論證與相關(guān)環(huán)節(jié)談判，做好相關(guān)環(huán)節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)提示工作。

在合同審批階段。一份合同的簽訂往往要涉及計(jì)劃部門、財(cái)務(wù)部門、法律部門、技術(shù)部門等，因此各部門應(yīng)嚴(yán)格履行審批職責(zé)，對(duì)于合同簽訂的計(jì)劃下達(dá)、資金來(lái)源與保障、法律風(fēng)險(xiǎn)情況的存在與規(guī)避、技術(shù)實(shí)現(xiàn)能力與可能性、成本等進(jìn)行充分的考量，要對(duì)自身的履行能力進(jìn)行充分的預(yù)估，避免將來(lái)發(fā)生因履約不能而帶來(lái)的違約賠償風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)合同條款的具體審查。法律部門要對(duì)合同條款的完備性、合法性、適當(dāng)性進(jìn)行審查。合同條款的完備性審查是指審查合同中雙方當(dāng)事人信息是否完備準(zhǔn)確，權(quán)利義務(wù)關(guān)系是否明確，合同履行時(shí)間、地點(diǎn)是否確定，履行方式、爭(zhēng)議解決方式、違約條款等是否齊全完備，以防止因合同主要條款因約定不明而導(dǎo)致雙方權(quán)利義務(wù)不清，影響交易行為進(jìn)行，甚至產(chǎn)生糾紛訴訟，增加企業(yè)成本；合法性審查是指，合同法律審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)合同條款中涉及到的法律問(wèn)題進(jìn)行審查，對(duì)于違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的內(nèi)容要進(jìn)行及時(shí)的刪除修改，保證合同簽訂內(nèi)容的合法性，避免因合同違法導(dǎo)致合同無(wú)效進(jìn)而帶來(lái)的相關(guān)糾紛與損失；適當(dāng)性檢查是指合同法律審查和專業(yè)審查人員密切配合，對(duì)合同條款約定的權(quán)利義務(wù)分配進(jìn)行仔細(xì)研究和爭(zhēng)取，盡量最大化地保證企業(yè)利益的實(shí)現(xiàn)。

二、合同人員與隊(duì)伍管理的主要內(nèi)容

一是加強(qiáng)合同管理的人員素質(zhì)提升。提高合同管理人員的素質(zhì)，一切管理工作的實(shí)施是以人為本的，合同風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有合同管理人員和全員的參與、主動(dòng)配合就無(wú)從談起，合同管理人員能動(dòng)性的發(fā)揮和素質(zhì)的高低極大地制約著合同管理的績(jī)效。如何將兩者有效地結(jié)合起來(lái)，最大限度地發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，降低企業(yè)成本，使企業(yè)利益最大化，是合同管理乃至企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中，擺在我們面前的重要課題。

二是加強(qiáng)企業(yè)合同管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置。合同是一項(xiàng)系統(tǒng)性、專業(yè)性較強(qiáng)的工作，企業(yè)在管理中應(yīng)當(dāng)充分重視，在機(jī)構(gòu)搭建上，要充分考慮綜合性管理職能與專業(yè)性職責(zé)的行使分配。首先要設(shè)立專門的合同管理機(jī)構(gòu)，進(jìn)行合同事項(xiàng)的綜合管理，如合同規(guī)章制度的制定、宣貫，合同專用章管理、合同表單的制作與保管、合同標(biāo)準(zhǔn)條款的修訂、合同相應(yīng)人員的培訓(xùn)、合同基礎(chǔ)信息資料、臺(tái)賬的管理等。同時(shí)在專業(yè)部門中也要設(shè)立專職或者兼職的合同業(yè)務(wù)人員，負(fù)責(zé)具體的合同談判、內(nèi)容商談、信息傳遞、表單審批、工作匯報(bào)、履行驗(yàn)收等內(nèi)容。在這些具體業(yè)務(wù)部門中要注意加強(qiáng)合同承辦工作的一貫性管理，即一項(xiàng)合同內(nèi)容，要由同一人員負(fù)責(zé)談判、簽訂、履行，或者做好合同各環(huán)節(jié)的資料轉(zhuǎn)移與交接工作，避免“四不”情況出現(xiàn)，即談判人員不知合同背景、簽訂人員不知談判內(nèi)容、驗(yàn)收人員不知合同標(biāo)的、履行人員不知合同約定、等情況。

三是加強(qiáng)企業(yè)合同管理隊(duì)伍建設(shè)。合同管理工作是企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是一項(xiàng)常規(guī)工作，因此要不斷加強(qiáng)合同管理工作隊(duì)伍的日常建設(shè)，保證隊(duì)伍的適當(dāng)規(guī)模，保證人員的接替行，盡量避免隊(duì)伍中出現(xiàn)年齡結(jié)構(gòu)斷層、知識(shí)水平倒退等情況。

三、合同規(guī)章制度管理

合同管理是一項(xiàng)牽涉經(jīng)濟(jì)往來(lái)和利益關(guān)系的重要經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，涉及到選商、審批、簽訂、履行等多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)又經(jīng)過(guò)相關(guān)性輻射，與多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)生關(guān)系，因此企業(yè)若想保證自身的交易安全，保證經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)管理水平，就必須加強(qiáng)合同相關(guān)規(guī)章制度的建設(shè)管理工作。首先要制定合同管理的基本辦法，對(duì)于合同管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員安排、任職資格及合同管理規(guī)章制度的管理范圍與半徑進(jìn)行適當(dāng)劃定。對(duì)合同的簽訂、履行、審批等各環(huán)節(jié)進(jìn)行基本要求的規(guī)定，明確各部門在各環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，以及違規(guī)的法律責(zé)任等。其次，要保證規(guī)章制度的可操作性和要求的明確性，應(yīng)當(dāng)是各單位的管理情況制定合同管理辦法的實(shí)施細(xì)則，對(duì)于合同管理中的重要環(huán)節(jié)，和內(nèi)容復(fù)雜性較高的部分，進(jìn)行補(bǔ)充明確指導(dǎo)和說(shuō)明，如審批標(biāo)準(zhǔn)、履行表單要求等內(nèi)容。同時(shí)，各專業(yè)領(lǐng)域也應(yīng)當(dāng)制定部門制度和專業(yè)制度，對(duì)本專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)，涉及到合同的辦理或者審批、履行等內(nèi)容的事項(xiàng)，進(jìn)行技術(shù)性或者管理性規(guī)定，或者通過(guò)在部門專項(xiàng)管理規(guī)范中制定相應(yīng)的合同內(nèi)容條款，進(jìn)而可以保證合同管理的橫向縱向交叉與范圍全覆蓋。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，頻繁的經(jīng)濟(jì)交往活動(dòng)帶來(lái)了高發(fā)的合同風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)不能因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)的存在而桎梏自己的手腳，影響經(jīng)濟(jì)效益，錯(cuò)失交易機(jī)會(huì)，也不能盲目冒進(jìn)，枉顧風(fēng)險(xiǎn)存在。因此，在選擇交易機(jī)會(huì)時(shí)，要綜合評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益可能性，在絕對(duì)避免刑事責(zé)任和行政處罰法律風(fēng)險(xiǎn)的情況下，盡量降低民事風(fēng)險(xiǎn)，并選擇合理方式，如通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)等方式，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。