徐靜文

摘 要：交易便捷原則是商法基本原則中一項(xiàng)重要的根本規(guī)則，它是構(gòu)建商法統(tǒng)一規(guī)范體系的基礎(chǔ)。本文簡述了學(xué)術(shù)界對(duì)商法基本原則的幾種觀點(diǎn)，以交易便捷原則為切入點(diǎn)，討論了該原則在商主體創(chuàng)制與商行為實(shí)施兩方面的具體表現(xiàn)，主要從商事登記制度、形式審查制度、市場(chǎng)準(zhǔn)入、交易便捷原則、交易定型化原則、短時(shí)效原則等方面進(jìn)行了分析。最后對(duì)我國商法現(xiàn)狀及未來發(fā)展方向進(jìn)行了總結(jié)。

關(guān)鍵詞：商事主體；商事行為；基本原則；交易便捷原則

商法的基本原則是其效力貫穿商法始終的根本規(guī)則，是對(duì)作為商法調(diào)整對(duì)象的社會(huì)關(guān)系的本質(zhì)和規(guī)律以及立法者在商事領(lǐng)域所行政策的集中反映，是構(gòu)建商法統(tǒng)一規(guī)范體系的基礎(chǔ)。資料顯示，商法的基本原則在我國主要有以下幾種觀點(diǎn)：一是以李玉泉、何紹軍為代表人物的“二原則說”，認(rèn)為商法基本原則包括兩項(xiàng)，即保障交易便捷原則和維護(hù)交易安全原則；二是以黎燕為代表人物的“ 三原則說”，認(rèn)為商法基本原則包括三項(xiàng)，即保障交易便捷原則、維護(hù)交易安全原則、商主體法定與維持原則；三是以覃有士為代表人物的“ 四原則說”，認(rèn)為商法基本原則包括四項(xiàng)，即商主體嚴(yán)格法定原則、維護(hù)交易公平原則、保障交易簡便迅捷原則、維護(hù)交易安全原則；四是以董安生為代表人物的“五原則說”，認(rèn)為商法基本原則包括五項(xiàng)，即商主體法定原則、促進(jìn)交易自由原則、維護(hù)交易公平原則、促進(jìn)交易便捷原則、確保交易安全原則等。之所以存在說法不一的現(xiàn)象，主要原因在于各個(gè)學(xué)者采取的標(biāo)準(zhǔn)與分析問題的角度是不一致的，故而對(duì)商法基本原則的表述也存在著差異。但從以上多種說法來看，不論是哪一種說法中均包含了“促進(jìn)交易簡便迅捷原則”這一原則，足見其重要性。

交易便捷原則是指商法貫徹眾多的法律手段，力求減少商主體創(chuàng)制和商行為實(shí)施過程中的環(huán)節(jié)，加快營業(yè)的進(jìn)程，促使商主體的營利目的得以高效率地實(shí)現(xiàn)。商品交易規(guī)律告訴我們，在同一時(shí)間內(nèi)，交易次數(shù)越頻繁，所獲利潤越高。企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率越高，利潤越豐厚。商事主體在利益的驅(qū)動(dòng)下力求頻繁的交易活動(dòng)和加速運(yùn)轉(zhuǎn)資金，整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)也希望在高速運(yùn)轉(zhuǎn)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系中不斷快速發(fā)展和繁榮。于是，時(shí)間成為資產(chǎn)，速度成為效益。因而商事主體以及客觀的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)便要求交易的簡便性與敏捷性。張國鍵先生指出：“商業(yè)是以營利為目的，為謀達(dá)到此種目的，必須力求交易敏捷。因?yàn)榻灰酌艚?，從事于商業(yè)之人，才能多次反復(fù)地交易，得以經(jīng)濟(jì)其時(shí)間之利用，而達(dá)到其營利之目的。”雖然張國鍵先生主要著眼于商事交易，而忽視了商主體創(chuàng)制過程中的便捷要求，但此論卻也恰當(dāng)?shù)孛枋隽私灰妆憬菰瓌t在商法中的重要地位。交易便捷原則是現(xiàn)代商法發(fā)展的趨勢(shì)，也是我國商事法律制度應(yīng)當(dāng)貫徹的重要原則，雖然我國商法在此問題上還存在需要改進(jìn)和完善的地方。交易便捷原則實(shí)際上可以分為兩個(gè)方面，即商主體創(chuàng)制的便捷和商行為實(shí)施的便捷。前者主要體現(xiàn)于商業(yè)登記程序中，例如商業(yè)登記的準(zhǔn)則主義、形式審查制度、市場(chǎng)準(zhǔn)入的簡便制度以及商業(yè)登記的電子數(shù)據(jù)化等；后者則主要包括交易簡便原則、交易定型化原則（交易形態(tài)定型化、交易客體定型化和交易方式定型化）、時(shí)效短期原則等。下面將分別簡述交易便捷原則在商主體創(chuàng)制與商行為實(shí)施兩方面的體現(xiàn)。

一、交易便捷原則在商主體創(chuàng)制方面的體現(xiàn)

該原則主要體現(xiàn)于商業(yè)登記程序中。商業(yè)登記是商事主體為設(shè)立、變更和終止商主體資格，依法律規(guī)定的內(nèi)容和程序向主管機(jī)關(guān)提出登記申請(qǐng)，主管機(jī)關(guān)予以核準(zhǔn)并登記的法律行為。

1.我國商事登記制度由來已久，從秦漢時(shí)期起官府就制定

了戶籍制度，管理在指定的商業(yè)區(qū)內(nèi)從事商業(yè)活動(dòng)人的戶籍。我國目前的商事登記立法是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而逐步構(gòu)建的，但在發(fā)展過程中由于立法分散等等原因使得商事登記制度的內(nèi)容有所欠缺，故而本文采用德國1998年商法修訂與商業(yè)登記制度的改革來作為例子。

修訂后的《德國商法典》如何體現(xiàn)交易便捷原則：（1）商人概念的變更與商業(yè)登記?，F(xiàn)行立法改變廠過去劃分商人類型的做法，使商人概念得到簡化和統(tǒng)一。該法典認(rèn)為進(jìn)行營業(yè)的人即是商人，除非其依種類或規(guī)模無需以商人方式進(jìn)行營業(yè)。這就是說無論自然人或法人，只要從事商營業(yè)就是商人。登記雖是一項(xiàng)義務(wù)但不是取得商人資格的前提條件，登記程序大大得到簡化。修訂后的《德國商法典》還規(guī)定，小規(guī)模經(jīng)營者皆可通過自愿登記取得商人資格，在取得商人資格后，可以通過申清注銷登記而放棄商人資格，這等于商業(yè)登記為小規(guī)模經(jīng)營者打開了進(jìn)出商法典的兩扇門。（2）商號(hào)登記的條件。修訂后的《德國商法典》放寬了商號(hào)的限制條件，不再按商人類別強(qiáng)制使用某種商號(hào)，各類商人可以自主選擇人名商號(hào)、物品商號(hào)或者虛構(gòu)商號(hào)。商業(yè)登記效力明顯提高。（3）關(guān)于商業(yè)登記自動(dòng)化的規(guī)定。修訂后的《德國商法典》增設(shè)了大量有關(guān)商業(yè)登記自動(dòng)化的規(guī)定，以符合商業(yè)現(xiàn)代化的趨勢(shì)。如：將商業(yè)登記簿做成自動(dòng)化文件進(jìn)行管理；對(duì)一項(xiàng)登記存入數(shù)據(jù)儲(chǔ)存器的生效時(shí)間作出規(guī)定；對(duì)采用圖像載體或者其他數(shù)據(jù)載體的方式，保管相關(guān)文件以代替原件的情況作出規(guī)定；對(duì)自動(dòng)化程序的設(shè)置作出限制；對(duì)調(diào)用商業(yè)登記數(shù)據(jù)以及數(shù)據(jù)保護(hù)作出規(guī)定；規(guī)定設(shè)置和使用自動(dòng)化程序調(diào)用數(shù)據(jù)的費(fèi)用等等。

2.形式審查制度。形式審查、統(tǒng)一登記、注冊(cè)官制是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家商事登記通行的制度安排。我國傳統(tǒng)商業(yè)登記的實(shí)質(zhì)審查不僅效率低，而且達(dá)不到安全的效果。要廢棄實(shí)質(zhì)審查，實(shí)行形式審查，一是需要明確登記機(jī)關(guān)不是管理部門，而是程序性服務(wù)的機(jī)構(gòu)。登記審查只能是市場(chǎng)準(zhǔn)入的程序性審查，只能是書面材料否是齊全的審查。二是推行注冊(cè)官制。實(shí)行“一審一核制”的內(nèi)部程序改革，逐步建立以主辦注冊(cè)官制為中心的獨(dú)立核準(zhǔn)機(jī)制。修訂登記注冊(cè)法律法規(guī)，賦予主辦注冊(cè)官登記注冊(cè)權(quán)，使其依法相對(duì)獨(dú)立地處理登記事項(xiàng)，并通過過錯(cuò)責(zé)任追究制度，追究其違法責(zé)任。再次是推行聯(lián)合網(wǎng)上審批。目前，歐美多數(shù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家采用了電腦登記，實(shí)現(xiàn)了商事登記的自動(dòng)化。將網(wǎng)絡(luò)運(yùn)用于登記審批，逐步實(shí)現(xiàn)電子政務(wù)。在各聯(lián)合審批機(jī)關(guān)之間統(tǒng)一實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的情況下推行網(wǎng)絡(luò)化審批，降低申請(qǐng)人在企業(yè)登記過程中的成本支出，提高登記效率。

3.在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面（本文中以一般市場(chǎng)準(zhǔn)入為例），我國已實(shí)現(xiàn)了從早期的審批制、審批制與準(zhǔn)則制并存向準(zhǔn)則制的轉(zhuǎn)變，適應(yīng)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的要求，并己有較為完備的法律體系，建立了統(tǒng)一、規(guī)范、健全的執(zhí)法體系，體現(xiàn)了國家在一般市場(chǎng)準(zhǔn)入方面放松規(guī)制的發(fā)展趨勢(shì)。但是在立法中還存在立法不統(tǒng)一、立法中不平等以及前置審批多、門檻高的現(xiàn)象。如何為投資者提供更加便捷、高效的市場(chǎng)準(zhǔn)入服務(wù)，還需要進(jìn)一步健全和完善市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。

二、交易便捷原則在商行為實(shí)施方面的體現(xiàn)

（一）交易簡便原則。實(shí)現(xiàn)交易迅捷，首先要使交易方式趨于簡便，為謀求簡便，法律允許交易當(dāng)事人決定合同的形式，而無須履行種種繁瑣的程序。比如為了謀求簡便，法律對(duì)一系列常見、典型的交易合同的內(nèi)容作了明確的規(guī)定，詳盡地規(guī)范了合同雙方的權(quán)利義務(wù)。交易雙方所訂立的合同若與法律、法規(guī)中規(guī)定的具有典型意義的合同相符合，除了雙方約定外，其權(quán)利和義務(wù)均以法律、法規(guī)所規(guī)定的為準(zhǔn)。

（二）交易定型化原則。所謂商事交易定型化包含了交易形態(tài)和交易客體的定型化兩方面的具體內(nèi)容。前者是指商法通過法律法規(guī)預(yù)先規(guī)定若干類型的典型交易方式，使得商事交易的方式定型化。它使得任何人或者組織，無論何時(shí)從事商事交易均可獲得同樣的法律效果。如同銷售陳列貨物表明其價(jià)格，使得買方可以迅速?zèng)Q定承諾與否，促進(jìn)了交易的迅捷。后者則是指交易對(duì)象的證券化。當(dāng)交易客體為無形資產(chǎn)或者權(quán)利資產(chǎn)時(shí)，商法通過權(quán)利證券化簡化了權(quán)利轉(zhuǎn)讓程序。如公司法上的股票、票據(jù)法上的票據(jù)、保險(xiǎn)法上的保險(xiǎn)單。

（三）短期時(shí)效原則。為推動(dòng)商事交易糾結(jié)的迅速解決，確保每一具體的商事交易在較短的時(shí)間內(nèi)有一個(gè)確定的結(jié)果，商法對(duì)各類商事請(qǐng)求權(quán)普遍采用了不同于民法時(shí)效的短期時(shí)效。例如，各國的商法對(duì)違約的求償權(quán)多適用于兩年以內(nèi)的短期時(shí)效，票據(jù)法上對(duì)票據(jù)的請(qǐng)求權(quán)多適用于六個(gè)月、四個(gè)月，甚至60天的短期時(shí)效。

從歷史發(fā)展而言， 商法產(chǎn)生于商人行會(huì)， 商法規(guī)則來源于交易習(xí)慣。不論日月變遷， 地理變化， 商法始終來源于商業(yè)活動(dòng)， 調(diào)整著商業(yè)活動(dòng)， 離開商業(yè)活動(dòng)、商事交易， 商法就成了無本之木， 探討商法的理論就成了緣木求魚。商法規(guī)則很大程度上就是商事游戲規(guī)則的法律翻譯， 商法原則順理成章地成為對(duì)這種游戲規(guī)則最凝練的概括。交易便捷性原則是商事活動(dòng)與商事交易的靈魂所在，其重要性不言而喻。目前我國的交易便捷原則雖然在商法中已經(jīng)有所體現(xiàn)，但是這些規(guī)定尚未系統(tǒng)化、層次化，也并未被提升到其作為商法核心的層面上。立法的滯后性將一定程度上影響商法功能的發(fā)揮，與商法基本原則確立的初衷背道而馳。因此盡快構(gòu)建與商法基本原則相協(xié)調(diào)、相統(tǒng)一的商法體系是我國商法未來發(fā)展的重要使命。

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