向楠　葉慧　羅琦珊

摘要 以湖南省桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)為例，重點針對當(dāng)?shù)刎毨?，通過問卷調(diào)查法、訪談法等形式，了解當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶生活現(xiàn)狀。根據(jù)可持續(xù)分析框架理論，運用數(shù)理統(tǒng)計法對農(nóng)戶進(jìn)行生計資本評估后發(fā)現(xiàn)，金融資本和人力資本匱乏是長期貧困戶存在的主要原因。最后以資本評估為基礎(chǔ)，針對減貧問題，在金融資本、人力資本、物質(zhì)資本及其他方面提出相關(guān)對策。

關(guān)鍵詞：武陵山區(qū)；貧困；生計資本

中圖分類號：S-01 文獻(xiàn)標(biāo)識碼 A 文章編號 0517-6611（2015）08-303-03

反貧困一直是民族地區(qū)經(jīng)濟工作的難點和重點任務(wù)，黨和國家、社會各界重點關(guān)注集中連片特困地區(qū)反貧困問題，尤其是長期貧困問題?！吨袊r(nóng)村扶貧開發(fā)綱要（2011-2020年）》更是將特困民族地區(qū)定為未來10年全國扶貧開發(fā)的重點。這些地區(qū)包括421個民族縣，主要分布在8個集中連片特困地區(qū)（六盤山區(qū)、武陵山區(qū)、烏蒙山區(qū)、滇桂黔石漠化區(qū)、滇西邊境山區(qū)、西藏、四省藏族聚居區(qū)、新疆南疆三地州）以及散布在這些地區(qū)之間的非片區(qū)貧困縣。筆者調(diào)研的湖南省桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)恰好屬于武陵山片區(qū)，該地區(qū)貧困問題具有動態(tài)性和長期性。

筆者以湖南省桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)為例，采用英國國際發(fā)展部在IDS的研究成果上形成的可持續(xù)生計分析框架，利用2014年7月于當(dāng)?shù)厥占?40份問卷，對比非貧困戶、一般貧困戶及長期貧困戶生計資本現(xiàn)狀，探尋貧困問題長期存在的原因，并針對當(dāng)?shù)氐臏p貧措施提出可行性建議，從而為特困民族地區(qū)反貧困提供實踐借鑒。

1 調(diào)查方案及基本情況

1.1 研究思路 對于貧困問題的研究，筆者采用英國國際發(fā)展部在IDS的研究成果上形成的可持續(xù)生計分析框架，該框架也是當(dāng)前在發(fā)展干預(yù)領(lǐng)域內(nèi)使用最廣的框架。它將脆弱性作為貧困分析的重要背景條件，從分析對象所擁有的各種資產(chǎn)（人力資本、自然資本、社會資本、物質(zhì)資本、金融資本）出發(fā)，強調(diào)的是內(nèi)在要素在貧困過程中的主導(dǎo)作用[1]。從這個框架中可以看出，它以制度和政策為風(fēng)險性環(huán)境背景，資產(chǎn)與政策和制度相互影響下，資產(chǎn)的性質(zhì)和狀況是生計的核心，也決定了采用生計策略的類型，從而導(dǎo)致農(nóng)戶的生計結(jié)果，生計結(jié)果又反作用于資產(chǎn)，影響資產(chǎn)的性質(zhì)和狀況[2]。因此筆者的研究內(nèi)容主要涉及三個部分：一是脆弱性背景調(diào)查，二是生計資本狀況，三是社會保障政策對貧困戶的影響。

1.2 調(diào)研地概況 桑植縣位地處武陵山脈北麓，鄂西山地南段，位于湖南省西北部，隸屬張家界市，全縣總面積3 474 km2。當(dāng)?shù)氐貏蓦U要，地形復(fù)雜，是湖南三大暴雨中心之一，暴雨、洪澇、干旱等災(zāi)害頻發(fā)。沙塔坪鄉(xiāng)位于桑植縣西北部，受當(dāng)?shù)氐匦我约皻夂虻挠绊懀匀粸?zāi)害頻繁發(fā)生，對當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成了極大的不良影響。僅2013年旱災(zāi)就導(dǎo)致受災(zāi)人口達(dá)12 600人，受災(zāi)直接經(jīng)濟損失達(dá)215萬元。

桑植縣為國家級貧困縣，少數(shù)民族聚居地。桑植縣下轄39個鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場），總?cè)丝?3萬余人，其中少數(shù)民族占92%，農(nóng)業(yè)人口占87.7%，屬于典型的老、少、邊、窮、庫區(qū)，也是國家級貧困縣。截至2013年底，全縣國民生產(chǎn)總值60億元（預(yù)計數(shù)，下同），實現(xiàn)財政總收入4.35億元，農(nóng)民人均純收入達(dá)到3 850元，僅相當(dāng)于同期全國平均水平8 896元的43.28%，經(jīng)濟發(fā)展落后，扶貧困難重重，是其基本的縣情。沙塔坪鄉(xiāng)處于桑植縣西北部，轄25個行政村163個村民小組，總?cè)丝?6 205人，共4 204戶，截止2013年，有低保516戶921人，農(nóng)村五保85戶85人，貧困發(fā)生率約為6.3%，遠(yuǎn)高于全國的貧困發(fā)生率2.8%。除此之外，當(dāng)?shù)乩淆g化指數(shù)更是高達(dá)16.2%，“未富先老”是桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)的一大特征。

2 貧困戶生計資本評估

2.1 不同類型農(nóng)戶界定 此次調(diào)研共收集有效問卷140份，調(diào)查對象為湖南省桑植縣沙塔坪鄉(xiāng)農(nóng)戶。根據(jù)問卷選項“B3您家是否是低保戶”、“A23您家收入與所在村平均水平相比”，再加上筆者調(diào)研感受，界定如下農(nóng)戶類型。

非貧困戶：不是低保戶，家中收入比所在村平均水平更高或差不多。該類農(nóng)戶共計17戶，占總樣本的比例為12.14%。

一般貧困戶：有兩種情況，一種是非低保戶，但家中收入比村平均水平更差；一種是低保戶，但家中收入與村平均水平差不多。該類農(nóng)戶共計27戶，占總樣本的比例為19.29%。

長期貧困戶：是低保戶，家中收入比所在村更差。該類農(nóng)戶共計96戶，占總樣本的比例為68.57%。

2.2 生計資本分析

2.2.1 自然資本因子。

歐洲學(xué)者設(shè)定的自然資本包括土地、水和水產(chǎn)資源、樹木和林產(chǎn)品、野生動物、野生食物等。筆者用耕地面積和林地面積兩個指標(biāo)來反映調(diào)查對象的自然資本狀況。F檢驗值是方差分析中檢驗不同類型農(nóng)戶的生計資本擁有量是否存在差異的統(tǒng)計量，對應(yīng)的檢驗概率是顯著概率，如果顯著概率大于0.1，則認(rèn)為不同類型農(nóng)戶的生計資本擁有量不存在差異；如果顯著概率小于0.1，則認(rèn)為不同類型農(nóng)戶的生計資本擁有量存在差異。

根據(jù)對不同類型農(nóng)戶自然資本比較發(fā)現(xiàn)，長期貧困戶在耕地和林地的人均量上均不是很低，但是從家庭整體來看，耕地和林地數(shù)量是比較低的，與非貧困戶及一般貧困戶的差異較大，長期貧困戶的家庭平均耕地面積為1.98，而非貧困戶的則達(dá)到3.06。由此可見，長期貧困戶的自然資本是相對匱乏的，尤其是耕地面積擁有量。

2.2.2 人力資本因子 。

歐洲學(xué)者設(shè)定的人力資本包括勞動力數(shù)量和質(zhì)量兩方面（DFID，1999）。研究用性別（男=0，女=1）、年齡（單位：年）、受教育程度（被調(diào)查者受教育程度：1=研究生；2=本科或大專；3=高中或中專；4=初中；5=小學(xué)以下；6=不識字）、健康狀況（1=非常健康；2=比較健康；3=一般；4=較差；5=非常差）、家庭總?cè)丝跀?shù)（單位：人）、勞動力人數(shù)（單位：人）6個指標(biāo)來反映調(diào)查對象的人力資本狀況。

根據(jù)對不同類型農(nóng)戶人力資本比較發(fā)現(xiàn)，長期貧困戶與一般貧困戶、非貧困戶比較，在性別、年齡、受教育程度三個指標(biāo)上的差異并不大。但是，長期貧困戶的健康狀況明顯偏低。在勞動力人口數(shù)上，長期貧困戶每戶擁有的平均勞動力人數(shù)為1.85，而非貧困戶和一般貧困戶則為3和2.26，長期貧困戶的總?cè)丝跀?shù)及勞動力人口數(shù)也遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于一般貧困戶和非貧困戶。由此可見，長期貧困戶的人力資本較為缺乏，尤其是在健康狀況和勞動人口數(shù)上。另外，不同類型農(nóng)戶的受教育年限雖然差異不大，但平均為初中以下文化，這也反映出該鄉(xiāng)人口素質(zhì)普遍偏低的問題。

2.2.3 物質(zhì)資本因子。

歐洲學(xué)者設(shè)定的物質(zhì)資本包括基礎(chǔ)設(shè)施、工具和技術(shù)?；A(chǔ)設(shè)施包括交通道路和運輸工具、安全住所、飲水與衛(wèi)生設(shè)施、能源、通訊等設(shè)施；工具包括生產(chǎn)工具、設(shè)備；種子、肥料、農(nóng)藥等生產(chǎn)資料；技術(shù)主要指農(nóng)牧經(jīng)營傳統(tǒng)技術(shù)。研究用房間數(shù)量（單位：間）、房屋結(jié)構(gòu)（1=土木結(jié)構(gòu)；2=磚瓦/磚木；3=磚混）、有無生產(chǎn)工具（有=1，無=0）、有無生活電器（生活電器包括摩托車、電視機、橋車、洗衣機，有=1，無=0））4個指標(biāo)來反映調(diào)查對象的物質(zhì)資本狀況。

根據(jù)對不同類型農(nóng)戶物質(zhì)資本比較，對比數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，長期貧困戶的房間數(shù)量偏低，房屋結(jié)構(gòu)較差，說明長期貧困戶的住房條件較差。而在生產(chǎn)工具和生活電器方面，長期貧困戶的擁有量也遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于非貧困戶和一般貧困戶，只有5%的長期貧困戶擁有生產(chǎn)工具，24%的長期貧困戶擁有生活電器，反映出長期貧困戶的生產(chǎn)、生活工具比較匱乏。由此可見，長期貧困戶的物質(zhì)資本較缺乏，尤其是在生產(chǎn)、生活工具的擁有數(shù)量上。

2.2.4 金融資本因子。

歐洲學(xué)者設(shè)定的金融資本包括農(nóng)村居民用于生產(chǎn)和消費的資金，包括儲蓄、獲得的貸款或借債、從外面寄回來的匯款、養(yǎng)老金、工資及財產(chǎn)性收入。研究用信用社貸款經(jīng)歷（是否到信用社貸款，1=有，0=否）、高利貸貸款經(jīng)歷（是否借過高利貸，1=有，0=否）、親友借錢經(jīng)歷（是否從其他親友處借錢，1=有，0=否）、家庭收入檔次（1=1萬元以下，2=1～5萬元，3=5～10萬元，4=10～20萬，5=20萬元以上）4個指標(biāo)來反映調(diào)查對象的金融資本狀況。

根據(jù)對不同類型農(nóng)戶的金融資本比較發(fā)現(xiàn)，長期貧困戶的家庭收入檔較低，家庭年收入基本集中在1萬元以下，而長期貧困戶向親友借錢的比例也較高，這與其本身的收入水平低有著一定的關(guān)系。由此可見，長期貧困戶金融資本較為匱乏，尤其體現(xiàn)在收入水平上。

2.2.5 社會資本因子。

歐洲學(xué)者設(shè)定的社會資本包括社會關(guān)系和聯(lián)系、正式和非正式組織的成員關(guān)系、公共準(zhǔn)則和約束力、對外的集體訴求、參與決策的能力、領(lǐng)導(dǎo)能力等等。研究用黨員（是否是中共黨員，1=是，0=否）、宗教（是否信宗教，1=無，2=佛教，3=道教，4=基督教，5=天主教）、婚姻狀況（1=已婚，2=未婚，3=離異，4=喪偶）、村里親戚數(shù)量（單位：人）、大事做主權(quán)（1=完全做主，2=部分做主，3=完全不能做主）、家庭是否有干部或老板（1=有，0=否）、親朋好友交往程度（1=非常密切；2=比較密切；3=一般；4=不太密切；5=基本無來往）、參加村里活動次數(shù)（單位：次）、去集市時間（單位：分鐘）9個指標(biāo)來反映調(diào)查對象的社會資本狀況。

通過對不同類型農(nóng)戶人力資本比較發(fā)現(xiàn)，與非貧困戶和一般貧困戶比較，長期貧困戶婚姻狀況指標(biāo)的值偏大，說明已婚所占的比例較少，喪偶、光棍的人數(shù)較多，這可能也是導(dǎo)致長期貧困戶勞動力人口數(shù)較少的一個原因。并且由于單身，家中大事基本可以自己做主，他們的大事做主權(quán)較強。雖然長期貧困戶在村里的親戚數(shù)量較多，親朋好友的交往程度也較為密切，但親戚中缺少國家干部和老板，這意味著他們在遭遇打擊時難以及時獲得有效的幫助。另外，長期貧困戶參加村內(nèi)活動較少，并且大多距離集市較遠(yuǎn)，長期貧困戶去集市的時間大多在36 min左右，而非貧困戶則在13 min左右，因此導(dǎo)致長期貧困戶的社會活動較少。由此可見，長期貧困戶的社會資本較為匱乏，主要表現(xiàn)在社會關(guān)系弱，社會活動的參與度較低。

2.2.6 生計資本評估。

對上述分析中農(nóng)戶類別顯著的生計因子進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，這包括與家庭生計資本狀況有正相關(guān)因子的標(biāo)準(zhǔn)化處理，標(biāo)準(zhǔn)化公式z=（x-min）/（max-min），這些因子包括家庭耕地面積、家庭林地面積、受教育程度、總?cè)丝跀?shù)、勞動力人數(shù)、房間數(shù)量、房屋結(jié)構(gòu)、有無生產(chǎn)工具、有無生活電器、家庭收入檔次、家庭有無干部或老板、參加村活動次數(shù)；同時，對與家庭生計資本狀況有負(fù)相關(guān)因子的標(biāo)準(zhǔn)化處理，標(biāo)準(zhǔn)化公式z=1-（x-min）/（max-min），這些因子包括健康狀況、婚姻狀況、大事做主權(quán)、去集市時間。其中，z為標(biāo)準(zhǔn)化變量，x為原始變量，min為x的最小值，max為x的最大值。

在對各指標(biāo)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化之后，按照平均權(quán)重，計算各類生計資本的綜合值。例如，自然資本標(biāo)準(zhǔn)化系數(shù)=（家庭耕地面積標(biāo)準(zhǔn)化系數(shù)+家庭林地面積標(biāo)準(zhǔn)化系數(shù)）/2，即（0.38+0.3）/2=0.34。不同類型農(nóng)戶生計資本標(biāo)準(zhǔn)化的均值比較如表1所示。

根據(jù)各類農(nóng)戶生計資本綜合值，可以繪制農(nóng)戶生計資本狀況的雷達(dá)圖（圖1），它比較直觀的展現(xiàn)了非貧困戶、一般貧困戶及長期貧困戶的生計狀況。根據(jù)圖1，整體來看，無論是哪一類生計資本，長期貧困戶均最為匱乏，處于雷達(dá)圖的最中心，非貧困戶處在雷達(dá)圖的最外沿，各類資本相對豐富。與一般貧困戶比較起來，長期貧困戶最缺少金融資本，其次是人力資本和物質(zhì)資本。在金融資本上，長期貧困戶的均值為0.03，主要原因在于家庭收入檔次較低，年收入較少，一般貧困戶和非貧困戶的金融資本分別為0.16和0.47，收入水平上體現(xiàn)了明顯的兩級分化。從人力資本上來看，長期貧困只有0.22，具有健康狀況差、勞動力人口低的特點。而在物質(zhì)資本上，長期貧困戶和一般貧困戶都比較匱乏，長期貧困戶的情況尤為突出，缺少必要的生產(chǎn)工具，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)產(chǎn)量較低，從而限制了農(nóng)戶收入的提高，致使農(nóng)戶的生活水平長期出于貧困狀態(tài)下，惡性循環(huán)。而資本之間并不是孤立的，各項資本也會相互影響，例如人力資本和物質(zhì)資本的匱乏一定程度上影響了金融資本的數(shù)量，由于缺少勞動力和必要的生產(chǎn)工具，導(dǎo)致家庭收入較少，從而擴大了金融資本的差異。在社會資本和自然資本上一般貧困戶和長期貧困戶的差異并不明顯，但是和非貧困戶比較起來，差異則較大，貧困戶社會關(guān)系弱，耕地面積少的特點較為突出。

3 對策建議

根據(jù)以上數(shù)據(jù)分析可以發(fā)現(xiàn)，湖南省張家界市沙塔坪鄉(xiāng)的貧困程度較高，尤其是長期貧困戶數(shù)量較多，貧困戶在金融資本及人力資本上的匱乏程度較為突出，物質(zhì)資本也相對缺乏。接下來，以生計資本的評估狀況為基礎(chǔ)，針對不同資本要素提出以下改進(jìn)對策。

3.1 增加農(nóng)民收入，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展 金融資本匱乏是阻礙貧困戶發(fā)展的主要原因。而農(nóng)民收入不僅決定了農(nóng)民的生活水平，更會影響農(nóng)民相關(guān)社會保障政策的參與度，因此促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展，增加農(nóng)民收入依舊是扶貧的首要任務(wù)。政府相關(guān)部門應(yīng)采取有效措施，從政策方向加大對農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的扶持力度，優(yōu)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，增加各種農(nóng)業(yè)補貼，在保障農(nóng)民基本生活水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增加農(nóng)民收入。另一方面，政府應(yīng)因地制宜，尋求多種發(fā)展方式促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展。據(jù)了解，桑植縣旅游資源豐富獨特，同時也是紅二方面軍長征出發(fā)地，加上濃郁的土家族、白族民族風(fēng)情，旅游業(yè)開發(fā)前景廣闊。政府部門應(yīng)借助此優(yōu)勢，鼓勵旅游的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，帶動當(dāng)?shù)亟?jīng)濟。

3.2 落實義務(wù)教育制度，完善醫(yī)療服務(wù)水平 人力資本匱乏是導(dǎo)致長期貧困的一大重要因素，并且該因素還一定程度上影響到了金融資本的數(shù)量。人力資本中的受教育程度和健康狀況問題尤為突出，大部分長期貧困戶家庭中，勞動力人口數(shù)量少，受教育水平低，多為老弱傷殘人士，無法進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)或從事工作，導(dǎo)致其收入較低。因此，改善人力資本應(yīng)從提高人口的文化素質(zhì)及健康水平做起。

在教育上，相關(guān)部門應(yīng)重視科教扶貧，即通過普及九年義務(wù)教育以及向村民普及科學(xué)文化知識來改變當(dāng)前人口素質(zhì)較低的現(xiàn)狀，從而解決貧困問題。筆者通過實地走訪后認(rèn)為一方面，省、市政府應(yīng)多為縣、鄉(xiāng)級籌備資金建立小學(xué)，給農(nóng)村教師增加新鮮的血液，通過培訓(xùn)提高老師的教學(xué)水平和教育水平。另一方面，加大落實九年義務(wù)教育政策的力度，進(jìn)一步發(fā)展職業(yè)技能教育，從而提高農(nóng)村勞動力的綜合素質(zhì)[3]。而在健康上，應(yīng)充分落實新型農(nóng)村合作醫(yī)療及大病救助政策，提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)質(zhì)量改善醫(yī)生績效考核體系，使患者更加及時的獲取高質(zhì)量的醫(yī)療服務(wù)。

3.3 增加危房改造補助金額，提供農(nóng)業(yè)補助金 物質(zhì)資本主要體現(xiàn)在農(nóng)戶的居住條件以及生產(chǎn)工具的數(shù)量上。在改善農(nóng)戶居住條件上，政府部門要增加對危房改造政策方面的補助，加強對農(nóng)村危房改造補助資金的監(jiān)管，科學(xué)制定實施方案，合理選擇改造建設(shè)方式，提高補助資金的使用效益。

另外，從以上數(shù)據(jù)中可以發(fā)現(xiàn)，農(nóng)戶所擁有的生產(chǎn)工具及生活電器較少，因此，建議當(dāng)?shù)卣槍@一情況，加大對農(nóng)戶購買電器、生產(chǎn)工具的補助力度，提供一定農(nóng)業(yè)補貼，鼓勵農(nóng)戶借助生產(chǎn)工具進(jìn)行機械化生產(chǎn)，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的效率。

3.4 落實社會保障政策需加強政策解讀及宣傳 貧困戶的生存狀況與社會保障政策的落實情況息息相關(guān)，例如農(nóng)村低保政策能夠增加貧困戶的金融資本；農(nóng)村合作醫(yī)療可以改善農(nóng)戶健康水平，從而提高人力資本。在社會保障政策上，一方面，很多農(nóng)戶雖然每年繳費參與其中，卻并不知道這項政策的具體內(nèi)容，無法在困難時借助政策解決問題，例如不知道看病費用哪一部分可以通過新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策進(jìn)行報銷，這說明政府在政策解讀和宣傳的部分還有待加強。另一方面，部分政策參與度普遍較低，落實較差。根據(jù)對村民的訪談記錄，村民們大多還是認(rèn)為國家的政策本身是好的，但是他們不滿意的是這些政策不能在基層政府得到認(rèn)真的落實。因此，政府應(yīng)加強政策解讀，提高政策運行的透明化和公開度，讓民眾能更好的了解政策，參與并享受政策帶來的好處，把政策執(zhí)行好“最后一公里”。

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