摘 要：本文通過對城鎮(zhèn)化到居民收入水平和消費傾向，然后再到居民消費水平和消費結(jié)構(gòu)的聯(lián)系機制的定性說明，分別從“狀態(tài)依存”和“收入分層”出發(fā)分析了城鎮(zhèn)化對居民消費率和消費結(jié)構(gòu)的影響，并根據(jù)江西省貴溪市實地調(diào)研數(shù)據(jù)進行了實證檢驗。結(jié)果表明：城鎮(zhèn)化首先有利于提高居民收入，這是后續(xù)研究的前提；從狀態(tài)依存角度看，享有城鎮(zhèn)戶籍和公共服務(wù)的居民比未享有城鎮(zhèn)戶籍和公共服務(wù)的居民的消費率明顯要高，同時，大城市化的居民比就地小城鎮(zhèn)化的居民的消費率明顯要高；從收入分層角度看，收入過低的家庭城鎮(zhèn)化后消費結(jié)構(gòu)沒有得到改善，反而層次更低，收入相對高的家庭城鎮(zhèn)化后消費結(jié)構(gòu)明顯改善。

關(guān)鍵詞：城鎮(zhèn)化 消費率 消費結(jié)構(gòu) 狀態(tài)依存 收入分層

一、引言

2014年7月17日上海證券報上刊登的一篇中國社科院金融研究所所長王國剛的文章——《消費結(jié)構(gòu)升級是新型城鎮(zhèn)化的基本內(nèi)涵》——引起筆者對城鎮(zhèn)化與消費問題的興趣。王國剛認為，以消費結(jié)構(gòu)的升級為主要內(nèi)容的城鎮(zhèn)化發(fā)展，將持續(xù)支撐中國經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展。2012年中央經(jīng)濟工作會議著重指出，城鎮(zhèn)化是我國現(xiàn)代化建設(shè)的歷史任務(wù)，也具有擴大內(nèi)需的最大潛力。十八屆三中全會《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》也專門列出一個方面提出了“健全城鄉(xiāng)發(fā)展一體化體制機制”，以推進城鎮(zhèn)化發(fā)展中的改革。可以看出，近年來城鎮(zhèn)化或者說新型城鎮(zhèn)化的發(fā)展是中國改革的重點，非常值得關(guān)注。

在具體研究中，筆者將關(guān)注城鎮(zhèn)化對居民消費水平和居民消費結(jié)構(gòu)兩方面的影響。為什么要關(guān)注這兩個問題？首先，居民消費水平和消費結(jié)構(gòu)二者本身就是影響社會福利和居民生活水平的重要變量，值得關(guān)注和研究。其次，居民消費水平的變化具有重要的宏觀經(jīng)濟含義，消費水平的變化直接影響總需求結(jié)構(gòu)（總需求中投資、消費、凈出口的占比）的變化，對整個宏觀經(jīng)濟有重要意義。再者，居民消費結(jié)構(gòu)的變化也具有重要的宏觀經(jīng)濟含義，居民消費中貿(mào)易品與非貿(mào)易品占比的變化，能夠從需求方引導(dǎo)供給結(jié)構(gòu)的變化，牽引我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整升級。因此，對居民消費水平和消費結(jié)構(gòu)變化的關(guān)注，不僅具有微觀福利含義，還具有宏觀結(jié)構(gòu)含義。

二、研究思路與理論假設(shè)

（一）基本研究思路

在具體研究城鎮(zhèn)化對居民消費行為的影響時，所關(guān)注的傳導(dǎo)機制是理論層面界定的消費背后的兩個基本影響變量，即收入水平和消費傾向（偏好）。首先，城鎮(zhèn)化是否會影響居民收入？隨著收入水平的變化，居民消費水平和消費結(jié)構(gòu)會發(fā)生怎樣的變化？其次，在城鎮(zhèn)化過程中，居民的生活方式是否會發(fā)生變化？生活方式會對消費傾向和消費偏好產(chǎn)生怎樣的影響？進而如何影響消費水平和結(jié)構(gòu)？第三，在城鎮(zhèn)化過程中，居民收入變化是否還會影響消費傾向和消費偏好，進而對消費水平和結(jié)構(gòu)產(chǎn)生間接影響？

將基本研究思路用框圖展示如下：

（二）分析過程與理論假設(shè)

1、城鎮(zhèn)化對居民收入的影響

就國內(nèi)研究來看，有不少學(xué)者就城鎮(zhèn)化對居民收入影響做了研究。張曙光（2002）認為，我國少數(shù)的耕地上卻占用了數(shù)量龐大的農(nóng)村勞動力，這是農(nóng)民收入增長緩慢的主要原因，而提高城鎮(zhèn)化水平，將農(nóng)民逐步轉(zhuǎn)移到城鎮(zhèn)和第二、三產(chǎn)業(yè)是提高農(nóng)民收入的根本途徑。林毅夫（2003）和馬曉河（2003）也認為，提高城鎮(zhèn)化率、減少農(nóng)業(yè)從業(yè)人口是增加農(nóng)民收入的戰(zhàn)略性方法。關(guān)大宇（2007）運用Panel Data模型擬合我國各地區(qū)的城鎮(zhèn)化發(fā)展氷平和農(nóng)村居民純收入這兩個變量之間的關(guān)系，并運用面板數(shù)據(jù)的協(xié)整理論和武昌修正模型確立二者間的長期均衡關(guān)系和短期非均衡關(guān)系。

基于以上理論研究回顧，本文做出假設(shè)：

H1：城鎮(zhèn)化會提高居民收入水平。

之所以這一部分沒有加入筆者自己的邏輯過程，是因為H1是個公認普遍性的結(jié)論，只是為后文做鋪墊，如果本文數(shù)據(jù)能驗證H1，才能用來做后續(xù)研究。

2、城鎮(zhèn)化對居民消費傾向和偏好的影響

國外關(guān)于消費的實證研究主要集中在微觀層面，例如大城市能夠增加消費的多樣性和可能性這樣的問題，關(guān)于城鎮(zhèn)化對消費率的影響研究比較少，相反國內(nèi)對于這個問題的關(guān)注度更高。

在城鎮(zhèn)化對居民消費傾向和偏好的影響這一主題上，國內(nèi)管理當局和學(xué)術(shù)界都非常關(guān)注，然而現(xiàn)有的實證研究呈現(xiàn)出兩種矛盾的結(jié)論：有的學(xué)者認為城鎮(zhèn)化提高了消費率和邊際消費傾向，也有的學(xué)者認為城鎮(zhèn)化對消費率和邊際消費傾向的提高幾乎沒有影響。

既然實證研究出現(xiàn)了相反的結(jié)論，就說明在城鎮(zhèn)化對消費傾向、消費率的影響機制中存在所謂的“狀態(tài)依存”，即城鎮(zhèn)化對消費率的影響依賴其他變量。下面本文試圖提煉出到底是哪些因素左右了城鎮(zhèn)化對消費水平的影響。

首先，中國的城鎮(zhèn)化過程非常特殊，戶籍制度導(dǎo)致城市里有大量的非市民群體，他們不能享受和市民同等的公共服務(wù)和福利待遇，以農(nóng)民工為代表的這一群體通常由于得不到社會保障而增加儲蓄，導(dǎo)致消費率的反向反應(yīng)。其次，結(jié)合范劍平、向書堅（1999）的研究，農(nóng)村人口就地轉(zhuǎn)移的小城鎮(zhèn)化，導(dǎo)致人口集中度不夠（除了北上廣這樣的超級大城市），第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展受到很大阻礙，這是導(dǎo)致消費率偏低的又一主因。

基于上述的邏輯分析，本文做出假設(shè)：

H2：沒有城市戶籍和公共服務(wù)的居民的消費行為是導(dǎo)致消費率下降的重要因素之一。

H3：就地小城鎮(zhèn)化是導(dǎo)致消費率下降的重要因素之一。

3、居民消費結(jié)構(gòu)的影響因素

既然本文著重關(guān)注消費結(jié)構(gòu)，要理解城鎮(zhèn)化對消費結(jié)構(gòu)的影響，就必須要理解居民消費行為背后的影響因素。

居民消費結(jié)構(gòu)的影響因素有很多，除了經(jīng)濟上的因素之外，社會學(xué)、心理學(xué)、行為學(xué)研究領(lǐng)域都能找到答案，在此我們著重關(guān)注影響居民消費結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟因素。

首先，收入的增長無疑會影響消費結(jié)構(gòu)。魏安勝（1991）提出，人民收入水平的提升，，改變了實物消費與勞務(wù)消費的結(jié)構(gòu)，改變了商品性消費與自給性消費的結(jié)構(gòu)，并且通過數(shù)據(jù)分析進行了驗證。王芳（2007）對消費結(jié)構(gòu)的影響因素進行定量分析，在收入、物價、利率等多種因素中，計算出各自的影響權(quán)重，結(jié)果顯示居民收入是影響消費結(jié)構(gòu)最重要的因素。

其次，消費結(jié)構(gòu)本身就與消費偏好有著密不可分的聯(lián)系，人們的消費偏好變化了，消費結(jié)構(gòu)必然改變，所以二者的聯(lián)系機制應(yīng)該是比較顯而易見的，正因為如此，學(xué)者對消費偏好對消費結(jié)構(gòu)的影響進行的研究比較少。國內(nèi)學(xué)者李華香、陳志光（2013）在文章中用改革開放后的數(shù)據(jù)變化說明了城鎮(zhèn)化后居民消費觀念與消費偏好的變化情況，以及由此引導(dǎo)的消費結(jié)構(gòu)的變化情況。

由以上分析可知，收入水平和消費偏好是影響消費結(jié)構(gòu)的重要因素。本文著重關(guān)注收入水平對消費結(jié)構(gòu)的影響，并開創(chuàng)性地進一步對人群進行劃分，即將農(nóng)村居民按照某一收入水平（具體標準根據(jù)調(diào)研情況設(shè)定）劃分為兩個群體：Ⅰ類居民和Ⅱ類居民。其中Ⅰ類居民是收入在劃分標準以下的更為貧困的人群，Ⅱ類居民是收入在劃分標準之上的相對沒有那么貧困的家庭。筆者認為，這兩個群體在城鎮(zhèn)化后消費結(jié)構(gòu)的變化是不同的。Ⅰ類居民由于之前收入太低，對貿(mào)易品消費嚴重不足，收入增加后，反而會增加貿(mào)易品的消費，而沒有多余的收入消費非貿(mào)易品，導(dǎo)致消費結(jié)構(gòu)沒有升級；而Ⅱ類居民之前有一定收入，對貿(mào)易品消費足夠，只是缺乏對非貿(mào)易品的消費，在城鎮(zhèn)化之后，有更多收入和機會增加非貿(mào)易品的消費，從而引導(dǎo)消費結(jié)構(gòu)升級。而綜合來看，城鎮(zhèn)化總體上還是會促進消費結(jié)構(gòu)的改善，這一點和通常結(jié)論一致

基于上述的邏輯分析，本文做出假設(shè)：

H4：城鎮(zhèn)化會促進消費結(jié)構(gòu)改善；城鎮(zhèn)化后，Ⅰ類居民對貿(mào)易品消費增加，消費結(jié)構(gòu)層次依然較低；Ⅱ類居民對非貿(mào)易品消費增加，消費結(jié)構(gòu)升級。

四、實證分析

（一）模型設(shè)定

1、H1的模型設(shè)定

模型一：

其中 代表收入的對數(shù)形式， ， 代表家庭總財富量， 代表當年江西省消費者物價指數(shù)，的d12、d13分別是兩個年度虛擬變量。

模型一是固定效應(yīng)模型（FE）。H1考察的是城鎮(zhèn)化對居民收入水平的影響，經(jīng)驗上收入水平這一類變量通常要對數(shù)化處理，使得異方差性降低，結(jié)果更可靠。加入財富、物價、年度虛擬變量的原因由于篇幅所限略去。

H1是研究中的一般結(jié)論，在此只是對筆者調(diào)查的數(shù)據(jù)進行一個驗證，以期望該數(shù)據(jù)可以進行下一步的研究。

2、H2、H3的模型設(shè)定

模型二：

其中roc代表消費率（具體指標見第二部分腳注）， ， 代表收入， 代表 ， 代表家庭里老人和小孩的數(shù)量， 代表文化程度， 代表當年江西省的消費者物價指數(shù)， 代表家庭總財富， 代表性別， 代表年齡， 代表家庭到市中心距離， 代表消費觀念。

為了模型更簡潔，也更好地展示結(jié)果，本文只將secur納入模型檢驗假設(shè)H2，而將變量 中的0和1作為兩個不同群組對模型進行鄒氏檢驗（The Chow test），考察所估算的參數(shù)在不同群組中是否有顯著的差異，從而檢驗假設(shè)H3。

在回歸之前，我們先對自變量secur的內(nèi)生性進行探討。根據(jù)當?shù)貙嶋H情況，能否享受城鎮(zhèn)戶籍和相應(yīng)公共服務(wù)，取決于這幾個因素：是否在城鎮(zhèn)有房產(chǎn)，或者是否是研究生，或者在什么工作單位（工作性質(zhì)）。以上幾個因素對消費率都是會產(chǎn)生影響的，所以都在隨機干擾項u中。這說明隨機干擾項中很可能有與secur有關(guān)的變量，所以我們有理由懷疑secur是含有內(nèi)生性的變量。

為了解決內(nèi)生性問題，筆者決定引用工具變量（IV）。如上文所說，房產(chǎn)擁有情況、是否是研究生、家庭成員的工作性質(zhì)都能影響其是否能擁有城鎮(zhèn)戶籍，但是在問卷中，只有關(guān)于工作性質(zhì)的問題，于是，筆者試圖把 這一虛擬變量作為secur的工具變量。

我們需要對work這個IV進行檢驗，首先探討work與secur的相關(guān)性，將secur作為因變量，work作為自變量進行簡單回歸，結(jié)果顯示：變量work與變量secur之間相關(guān)性顯著，表明work通過了與內(nèi)生性變量的相關(guān)性檢驗。同時，人們的工作性質(zhì)在經(jīng)驗上可能是具有外生性的，因為消費率的大小可能不太會影響到一個人的工作性質(zhì)，也就是說不存在feedback，而通常認為真正的對IV的外生性定量證明是很困難同時也是不可靠的。接著，用豪斯曼檢驗（hausman test）來進行內(nèi)生性檢驗，得到的P值接近于0，說明secur與工具變量work的回歸結(jié)果有顯著的差異，work可以當做secur的IV使用。

3、H4的模型設(shè)定

模型三：

① 對所有子樣本回歸的模型：

② 當incper2取值為1時：

當incper2取值為0時：

其中 代表消費結(jié)構(gòu)，指標用的是貿(mào)易品消費占總消費的比重， ， 代表家庭所在地到市中心距離。

模型三是固定效應(yīng)模型（FE）。由于H4是基于收入分層的假設(shè)，那么具體如何區(qū)分Ⅰ類居民和Ⅱ類居民呢？筆者決定參照江西省2013年的農(nóng)村家庭人均收入這個指標。江西省2013年農(nóng)村家庭人均收入8781.5元，結(jié)合實際調(diào)研的數(shù)據(jù)，筆者將人均收入的大約一半，即4000元作為分界點，人均收入在4000元以下的家庭原來對貿(mào)易品的消費嚴重不足，設(shè)為Ⅰ類居民，人均收入在4000元以上的家庭原來對貿(mào)易品消費基本滿足，設(shè)為Ⅱ類居民。按照這樣的劃分標準，將家庭人均收入 衍生出一個二值變量 。模型三分為三個子模型①、②、③，分別針對所有居民、Ⅰ類居民和Ⅱ類居民城鎮(zhèn)化對消費結(jié)構(gòu)的影響進行對比分析。

（二）回歸結(jié)果

1、模型一回歸結(jié)果

根據(jù)（一）中的分析，對模型一進行回歸，結(jié)果顯示，城鎮(zhèn)化對居民收入水平增長的促進作用非常的顯著，城鎮(zhèn)化的居民比沒有城鎮(zhèn)化的居民收入高出20%左右。 整個模型的解釋能力也較好。這一結(jié)論無需多解釋，這是大家形成共識的。所以我們驗證了H1的正確性，從而肯定了這一調(diào)研數(shù)據(jù)的有效性，為后續(xù)研究做了鋪墊。

2、模型二回歸結(jié)果

根據(jù)（一）中的分析，我們利用work作為secur的工具變量，回歸結(jié)果顯示：

secur的IV估計量為1.619，在0.05的水平下顯著，說明享有城市戶籍和公共服務(wù)的居民消費率明顯高于沒有城市戶籍和公共服務(wù)的居民?？赡苁且驗橄碛谐鞘袘艏透＠木用駥︷B(yǎng)老、醫(yī)療、教育等等問題的后顧之憂減少，對城市更有歸屬感，所以消費率更高。這充分驗證了H2的正確性。

除此之外，收入、文化程度、家庭財富總量、性別、與市中心距離等變量都對消費率有顯著影響。其中，收入對于消費率的影響，一次項系數(shù)為負，二次項系數(shù)正，說明消費率有隨著收入的上升先下降后上升的趨勢。這很好理解，可能當收入相當?shù)蜁r，為了維持基本生活，幾乎花掉了所有收入，自然消費率很高，當收入增長時，在維持性開支之外，有目的地多存點錢以備不時之需，此時消費率下降，但當收入繼續(xù)增長，收入大大超出維持性支出數(shù)量時，人們會增加發(fā)展資料和享受資料消費，消費率反而上升了。

我們已經(jīng)驗證了H2，接下來需要用鄒氏檢驗來驗證H3是否正確。鄒氏檢驗是一種用來檢驗不同群組的經(jīng)濟關(guān)系是否有結(jié)構(gòu)性區(qū)別的計量方法，因此需要檢驗的是所估計的參數(shù)是否會在不同的子樣本中存在差異，這里的不同子樣本表現(xiàn)為addr 這個虛擬變量所區(qū)分的兩個群組。先對受約束模型進行回歸，得到自由度為K+1的 ，再對無約束模型進行回歸，得到自由度為 的 ，最后算出其F統(tǒng)計量：

F值的結(jié)果為31.58，而F分布的臨界值 ，所以我們可以得出結(jié)論：鄒氏檢驗的結(jié)果表明，生活在大城市與生活在小城市的差別會導(dǎo)致消費率的顯著差異，且根據(jù)多元回歸結(jié)果（略），變量addr的系數(shù)為正，也就表明，就地小城鎮(zhèn)化會導(dǎo)致消費率下降。對結(jié)果的解釋可能是，就地小城鎮(zhèn)化帶來的人口集聚不明顯，人們的生活方式變化不大，小城鎮(zhèn)的規(guī)模和密集度決定了服務(wù)業(yè)發(fā)展緩慢，消費率自然就上不去。驗證了H3的正確性。

3、模型三回歸結(jié)果

根據(jù)（一）中的分析，對模型三的三個子模型①、②、③進行回歸。

模型①回歸結(jié)果顯示：總體而言，城鎮(zhèn)化對消費結(jié)構(gòu)沒有明顯的改善作用（變量系數(shù)在0.1的水平下都不顯著），說明H4的前半部分假設(shè)不成立。但這個假設(shè)不成立的結(jié)論未必就可以推廣，不顯著的原因有很多，有可能是模型本身設(shè)定不合理，也有可能是樣本地域范圍太局限或者樣本量不夠大。這有待于其他調(diào)研數(shù)據(jù)的驗證或者其他方法的進一步驗證。

模型②回歸結(jié)果顯示：city的系數(shù)顯著為-0.02，其含義是：如果該家庭屬于Ⅱ類居民，那么他們在城鎮(zhèn)化之后的消費結(jié)構(gòu)指標下降0.02，而這里的消費結(jié)構(gòu)指標是貿(mào)易品消費占總消費的比重，消費結(jié)構(gòu)越低說明層次越高，所以Ⅱ類居民城鎮(zhèn)化促進了消費結(jié)構(gòu)的升級。這一結(jié)果可能的原因是，Ⅱ類居民在城鎮(zhèn)化之前對于貿(mào)易品消費基本滿足需要，城鎮(zhèn)化之后有更多收入去消費非貿(mào)易品，也有更多機會接觸到服務(wù)性行業(yè)，導(dǎo)致消費結(jié)構(gòu)改善。

模型③回歸結(jié)果顯示：city的系數(shù)顯著為0.03，與前一結(jié)論相反，說明Ⅰ類居民城鎮(zhèn)化并沒有促進其消費結(jié)構(gòu)的改善，反而使得其消費結(jié)構(gòu)層次下降了0.03。這一結(jié)果可能的原因是，Ⅰ類居民由于之前過于貧窮，對貿(mào)易品消費不足，然而進入城鎮(zhèn)有了更多的收入和更多的貿(mào)易品，他們必然會提高對貿(mào)易品的消費需求以滿足基本生活需要，而沒有更多的錢去追求非貿(mào)易品消費，導(dǎo)致消費結(jié)構(gòu)層次反而下降。最后我們發(fā)現(xiàn)，H4的前半部分假設(shè)存在疑問，需要進一步調(diào)查和研究，后半部分假設(shè)的正確性得以驗證。

綜上所述，在實證部分，我們驗證了H1、H2、H3以及H4后半部分假設(shè)的正確性，而對于H4前半部分存有疑問，有待進一步研究。

五、結(jié)論

本文從近年來政府和學(xué)界十分關(guān)注的城鎮(zhèn)化問題出發(fā)，重點關(guān)注了具有微觀福利含義和宏觀結(jié)構(gòu)含義的重要變量——消費水平和消費結(jié)構(gòu)，進而研究城鎮(zhèn)化對消費的影響。本文所關(guān)注的傳導(dǎo)機制是：通過消費背后兩個基本影響變量——收水平、消費傾向——將城鎮(zhèn)化與消費水平和結(jié)構(gòu)聯(lián)系起來。通過梳理已有文獻研究，結(jié)合筆者的思路，定性說明了從城鎮(zhèn)化到消費的聯(lián)系機制，并做出四個基本假設(shè)。并在此基礎(chǔ)上，對江西省貴溪市的實地調(diào)研數(shù)據(jù)進行計量實證檢驗。

結(jié)果表明：

首先，城鎮(zhèn)化提高了居民的收入水平，這是一個普遍性結(jié)論。

其次，收入水平的提高并沒有直接提高消費率，因為城鎮(zhèn)化對消費率的影響有所謂的“狀態(tài)依存”，即有其他變量左右了城鎮(zhèn)化對消費率的影響，本文提煉出兩個變量：第一，是否享有城鎮(zhèn)戶籍和公共服務(wù)；第二，城鎮(zhèn)化方向是就地小城鎮(zhèn)化還是大城市化。實證結(jié)果表明，沒有城鎮(zhèn)戶籍和公共服務(wù)的“非市民”表現(xiàn)出的消費率下降；就地小城鎮(zhèn)化的居民同樣表現(xiàn)出消費率下降。

最后，在研究對消費結(jié)構(gòu)的影響時進行收入分層，結(jié)論是，原來收入很低的居民城鎮(zhèn)化之后消費結(jié)構(gòu)沒有得到改善，而原來收入不是很低的居民城鎮(zhèn)化之后消費結(jié)構(gòu)得到明顯改善。

參考文獻

[1]范愛軍，王麗麗，我國城鎮(zhèn)化發(fā)展與農(nóng)民收入增長的實證分析[J]，山東社會科學(xué)，2007，3.

[2]關(guān)大宇，各地區(qū)農(nóng)民收入差異與城鎮(zhèn)化發(fā)展水平的相互關(guān)系——基于協(xié)整的Panel-Data模型分析[J]，統(tǒng)計觀察，2007，1.

[3]雷瀟雨，龔六堂，城鎮(zhèn)化對于居民消費率的影響：理論模型與實證分析[J]，經(jīng)濟研究2014，6.

[4]李華香，陳志光，城鎮(zhèn)化驅(qū)動居民消費增長的機理及實證分析[J]，管理研究，2013，10.

[5]劉藝容，加快城市化進程是拉動消費增長的持久動力[J]，消費經(jīng)濟，2005，8.

[6]馬曉河，實現(xiàn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌解決“三農(nóng)\"問題[J]，求知，2004，11.

（作者單位：中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院 北京市 100872）