張業(yè)亮

2014年6月9日，美國總統(tǒng)奧巴馬在白宮簽署了一項減免學(xué)生貸款負擔(dān)的總統(tǒng)備忘錄。

2015年1月20日，奧巴馬總統(tǒng)發(fā)表了任職以來第六次國情咨文。該國情咨文把國內(nèi)經(jīng)濟政策作為重點，提出了“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”（middle-class economics）的新概念。奧巴馬還列舉了他連任以來所取得的經(jīng)濟成就，宣稱“美國經(jīng)濟翻開了新的一頁”， 以此證明其經(jīng)濟政策是正確的。1月21日和23日，奧巴馬先后在愛達荷州博伊西州立大學(xué)和堪薩斯大學(xué)發(fā)表演講時，再次兜售“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”。由此可見，“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”是奧巴馬任期最后兩年國內(nèi)經(jīng)濟政策的綱領(lǐng)。

中產(chǎn)階層每下愈況

美國社會結(jié)構(gòu)是兩頭小、中間大，中產(chǎn)階層占美國社會的絕大部分。在美國，中產(chǎn)階層是指家庭收入處于經(jīng)濟階梯最上層的20﹪和最底層20﹪之間的群體，皮尤研究中心將之定義為家庭年收入是全國平均收入兩倍的、2/3的成年人。

近年來，中產(chǎn)階層人數(shù)減少、家庭中值收入停滯、生活水平下降已成為美國經(jīng)濟和社會的一個突出現(xiàn)象。

在戰(zhàn)后頭30多年里，隨著美國經(jīng)濟的迅速擴張，中產(chǎn)階層收入也相應(yīng)增長。但是，進入上世紀70年代以后，雖然美國經(jīng)濟繼續(xù)保持快速增長，中產(chǎn)階層的收入增長卻相對緩慢。特別是2007年美國陷入由次貸危機引發(fā)的經(jīng)濟衰退后，中產(chǎn)階層家庭收入增長陷入停滯。根據(jù)國會預(yù)算局數(shù)據(jù)，1979年～2007年，美國的人均GDP上升了50﹪，但同一時期，中產(chǎn)階層家庭中值收入增長不到30﹪。皮尤民調(diào)數(shù)據(jù)顯示，1971年，中產(chǎn)階層收入占國民收入的比重為62%;到2011年，這一比重下降到45%。2013年，扣除通脹，中產(chǎn)階層家庭中值收入比2007年次貸危機前下降8%。

除了中值收入下降外，在過去數(shù)年里，中產(chǎn)階層家庭的財富（資產(chǎn)減去債務(wù)）也嚴重縮水。從1989年至2007年，由于房產(chǎn)和股票價值上漲，美國人中值家庭凈資產(chǎn)從7.9萬美元激增到12.7萬美元。2007年房地產(chǎn)泡沫破滅后，這一部分凈得化為烏有，中產(chǎn)階層家庭凈資產(chǎn)下降至9.3萬美元，2010年又進一步下降至7.7萬美元。

數(shù)十年來，多數(shù)美國人自稱是“中產(chǎn)階層”或“工薪階層”， 甚至在經(jīng)濟衰退時期也很少有人自稱為“下層階層”。但近年來，隨著中產(chǎn)階層收入下降，中產(chǎn)階層人數(shù)銳減，自稱為“下層階層”的人增多。根據(jù)皮尤民調(diào)，1971年，成人中有61%屬于中產(chǎn)階層;1981年，有59%的美國成年人被歸到“中等收入”群體;但到2008年，中產(chǎn)階層人數(shù)下降到53%，2011年下降到51%，2012年進一步下降到49%，認為自己屬于下層階層的人數(shù)則由2008年的25%增加到32%。

由于收入增長停滯、財富縮水，中產(chǎn)階層的生活水平下降。不少美國人為了供孩子上大學(xué)，不得不同時干兩份全職工作。數(shù)百萬美國人比過去任何時期都更加努力工作以維持生活不至于入不敷出。但即使這樣，多數(shù)家庭維持收支相抵越來越困難。在美國經(jīng)濟復(fù)蘇五年后的今天，多數(shù)中產(chǎn)階層家庭沒有分享到經(jīng)濟增長帶來的紅利。相反，有42%的人認為他們比2007年12月經(jīng)濟衰退開始時的家庭財務(wù)狀況還要差，只有占美國人口1%的富豪階層享有經(jīng)濟擴張的果實。

美國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)發(fā)生變化

造成美國中產(chǎn)階層經(jīng)濟狀況下降的原因是什么？

從表面上看，2007年次貸危機所引發(fā)的戰(zhàn)后最嚴重和持續(xù)時間最長的經(jīng)濟衰退，以及復(fù)蘇的漫長是導(dǎo)致中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降的主要原因;房地產(chǎn)泡沫破滅使美國中產(chǎn)階層中值家庭凈資產(chǎn)大幅貶值;經(jīng)濟衰退和復(fù)蘇乏力導(dǎo)致就業(yè)增長緩慢，長期失業(yè)率上升使勞動力市場的供大于求，企業(yè)可以壓低工人的工資;工人對失業(yè)的擔(dān)憂使得他們不敢輕易放棄現(xiàn)有的工作、尋求報酬更高的工作，企業(yè)也不必付出更高的工資挽留他們。

但中產(chǎn)階層“衰落”的更深層次原因則是全球化和技術(shù)進步帶來的美國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的變化。經(jīng)濟增長是帶動就業(yè)和收入增長的主要因素，但高技術(shù)信息產(chǎn)業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展改變了美國經(jīng)濟的形態(tài)和經(jīng)濟增長的方式，促進美國經(jīng)濟由工業(yè)經(jīng)濟向信息經(jīng)濟轉(zhuǎn)變;同時由于美國人力成本的提高，導(dǎo)致美國制造業(yè)向海外轉(zhuǎn)移帶來產(chǎn)業(yè)“空心化”，從而產(chǎn)生經(jīng)濟衰退后“無就業(yè)復(fù)蘇”的新現(xiàn)象。技術(shù)進步提高了生產(chǎn)率，使企業(yè)可以雇傭更少的員工;而來自新興國家的經(jīng)濟競爭促使美國企業(yè)把產(chǎn)品“外包”，進一步導(dǎo)致“中等技術(shù)”崗位流失。上述因素導(dǎo)致美國經(jīng)濟在1990、2001和2007年三次衰退中，數(shù)百萬就業(yè)崗位消失。當中等技術(shù)崗位消失后，這些工人只能從事低技術(shù)崗位的工作或競爭少量的中等技術(shù)工作，激烈的競爭推動了整體工資水平下降。

此外，由于美國大企業(yè)的增多和工會組織的衰落，勞資談判權(quán)向資方轉(zhuǎn)移也是造成中產(chǎn)階層工資增長停滯的一個原因。1992年，雇傭500個人以上公司的工人數(shù)占所有工人數(shù)的42%;到2013年，這一比重上升到46%。近年來，一些共和黨控制的州（威斯康星州等）通過反工會法律，要求公共部門的工會會員繳納更多的醫(yī)保和退休基金，以減少州的財政支出，導(dǎo)致這些部門的工會組織會員銳減，削弱了工會的集體談判權(quán);一些州還推動“工作權(quán)法”的立法，禁止工會組織強迫私營部門工人繳納會費作為雇傭的條件，從而削弱了工會就員工薪酬待遇與企業(yè)進行談判的權(quán)力。

最后，自小布什政府以來的美國聯(lián)邦政府的稅收政策，使減稅的好處大都落入富人的腰包，加劇了美國收入分配的不平等，進一步拉大了美國的貧富差距。在已實施和目前正在實施的減稅計劃中，包括公司稅、遺產(chǎn)稅和個人所得稅的影響對不同收入群體有著很大的區(qū)別，由于富豪和高收入家庭的平均減稅額和稅后收入遠高于中等收入家庭的平均減稅額，由此造成富豪收入成倍增長，而中產(chǎn)階層家庭收入增長有限。

對美國政治制度的健康帶來威脅

中產(chǎn)階層家庭經(jīng)濟狀況每下愈況對美國政治制度和社會也將產(chǎn)生不利的影響。

中產(chǎn)階層人數(shù)的減少及其占國民收入的比重下降進一步加劇了美國社會業(yè)已嚴重的貧富分化。美國是世界上貧富差距最大的國家之一，2008年以來，經(jīng)濟衰退和失業(yè)率上升使美國貧窮率進一步上升，美國經(jīng)濟緩慢復(fù)蘇也沒有改變這一趨勢。另一方面，財富日益聚集在占美國人口極小部分的富豪手中。收入和財富分配的不平等是貧富差距不斷加劇的主要原因。根據(jù)皮尤中心的民調(diào)，1971年中產(chǎn)階層收入占國民收入的比重為62%，到2011年這一比重下降到45%;而同期富人占全國收入分配中的份額由1971年的29%上升到2011年的46%;社會底層則由10%下降到9%。2013年，上層收入家庭的中值凈資產(chǎn)達到63.94萬美元，是中產(chǎn)階層家庭凈資產(chǎn)的7倍、社會最底層階層家庭的70倍。

中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降有可能激起他們對美國制度的不滿。西方政治學(xué)理論認為，龐大的中產(chǎn)階層是建立穩(wěn)定的民主制度的基礎(chǔ)。美國政治學(xué)家福山把中產(chǎn)階層視為自由政治秩序的保證，他認為沒有中產(chǎn)階層，自由民主制度將失去其基礎(chǔ)。中產(chǎn)階層的“衰落”也引發(fā)不少美國人的擔(dān)憂。美國《華盛頓郵報》撰寫的社論認為，民主的社會基礎(chǔ)是強大的中產(chǎn)階層，中產(chǎn)階層家庭收入下降對美國政治制度的健康帶來威脅。許多美國人也認為，美國走在一條錯誤的道路上，對美國前進的方向不滿。這種不滿擴大到經(jīng)濟制度本身，絕大多數(shù)人認為美國的經(jīng)濟制度主要是為富人設(shè)計，而不是為所有美國人。

中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降也削弱了美國民眾對“美國夢”的信仰。不同社會階層具有不同的生活方式、消費習(xí)慣、價值觀和政治行為。躋身中產(chǎn)階層意味著不僅家庭收入達到一定的水準，還包括接受自由、平等、財產(chǎn)、企業(yè)家精神等美國政治文化和價值觀的一系列信仰，信奉“人人只要通過努力，就可獲得成功”和“下一代將享受更高標準的生活”的“美國夢”。 中產(chǎn)階層收入停滯、生活下降嚴重動搖了美國人對機會、平等、只要努力就會得到回報的“美國夢”信仰，“美國夢”變得越來越不可企及。“今天，對普通美國人來說，上升到中產(chǎn)階層聽起來像看一場老電影”，美國勞工部部長托馬斯·佩雷斯評論道，“很少有人能感到經(jīng)濟增長帶來的好處，人們更努力和聰明地工作，但他們的付出沒有換來相等的報酬”。 （下轉(zhuǎn)本刊42頁）

醫(yī)治“良方”？

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”是針對美國中產(chǎn)階層“衰落”以及貧窮和收入不平等加劇而開出的一劑“處方”。奧巴馬在國情咨文中聲稱，“讓我們?yōu)槊恳粋€美國人恢復(fù)努力工作和越來越多的機會之間的聯(lián)系”， “采取大膽的行動……確保每個人都得到公平的機會”，“實現(xiàn)他們的努力和夢想追求的目標”。

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”包括以下三個方面的內(nèi)容：一是提出了旨在幫助中低收入家庭提高生活水平、維持社會經(jīng)濟階梯上升通道的一系列具體措施，主要包括：（1）把兒童照顧作為經(jīng)濟政策的優(yōu)先議程，“使美國每個有孩子的中低收入家庭都能享受和負擔(dān)得起高質(zhì)量的兒童照顧”，為此奧巴馬提出為中低收入的中產(chǎn)階層家庭的每個孩子減稅3000美元的計劃。（2）推動國會提出和通過帶薪休假、婦女產(chǎn)假的議案，同時幫助各州建立帶薪休假的制度。美國是發(fā)達國家中惟一不實行帶薪休病假和婦女產(chǎn)假的國家，有4300萬工人不能享受帶薪休病假。（3）提高聯(lián)邦最低工資標準，把最低工資由目前的每小時7.25美元提高到10.10美元;同時要求國會通過男女同工同酬的法案，以改善中低階層家庭生活。（4）推動二年制社區(qū)學(xué)院實行免費教育，為中產(chǎn)階層子女提供更多的上大學(xué)的機會，減少因?qū)W生貸款而積壓的家庭債務(wù)。“確保已經(jīng)因?qū)W生貸款而債務(wù)纏身的美國人減少每月支付的貸款，以使學(xué)生不會因債務(wù)輟學(xué)而放棄對夢想的追求”。（5）更新美國的就業(yè)培訓(xùn)制度，利用社區(qū)學(xué)院來為當?shù)氐墓九嘤?xùn)工人，為就業(yè)市場提供高工資崗位，“給工人家庭一個公平機會”;同時“強化而不是削弱工會的法律，給美國工人一個說話的機會”。

二是實施對富人增稅、為中低收入家庭減稅的稅收政策，以縮小收入分配不平等，實現(xiàn)社會公平。為支付實施社區(qū)學(xué)院免費、帶薪病假和雙職工家庭稅收減免的費用，奧巴馬提出在今后十年內(nèi)，對年收入50萬美元以上的富人以及最大的50家金融公司和信托基金增稅3200億美元的計劃，包括把資本利得稅的最高稅率由目前的23.8%提高到28%，用這筆錢來支付社區(qū)學(xué)院二年的免學(xué)費和雙職工家庭每年500美元的稅收抵免;同時改革稅制，“消除導(dǎo)致1%富人規(guī)避對他們積累的財富征稅的不平等的稅收漏洞”。

三是加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、擴大出口貿(mào)易、制定貿(mào)易規(guī)則，推動“自由和公平”貿(mào)易，以確保美國經(jīng)濟的競爭力，促進美國的就業(yè)。奧巴馬政府在2016年預(yù)算中提出4780億美元的公共工程預(yù)算，為美國工人創(chuàng)造更多的就業(yè)機會，解決工人的就業(yè)不安全，強調(diào)“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)就是幫助美國人在一個不斷變化的世界中感到更安全”。

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”是一個內(nèi)容龐雜、充滿濃厚自由派色彩的經(jīng)濟綱領(lǐng)，概括起來就是：幫助努力工作的中低收入家庭實現(xiàn)收支相抵，為他們提供新經(jīng)濟高薪崗位所需的技能，促進美國經(jīng)濟增長，提高美國經(jīng)濟的競爭力。但在美國聯(lián)邦政府財政赤字和債務(wù)仍居高不下以及參眾兩院均為共和黨控制的情況下，其中不少措施與主張小政府、減稅和維護州權(quán)的共和黨格格不入，這必然遭到國會共和黨人的反對。奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟學(xué)”有可能如同前五次國情咨文中的承諾一樣，其中多數(shù)立法建議成為一紙空文。

（作者為清華大學(xué)中美關(guān)系研究中心高級研究員）