涂純

摘要：近年來(lái)，人民銀行認(rèn)真履行經(jīng)理國(guó)庫(kù)職責(zé)，加大科技創(chuàng)新力度，國(guó)庫(kù)電子化水平不斷提高，國(guó)庫(kù)核算系統(tǒng)進(jìn)一步完善，國(guó)庫(kù)服務(wù)效能不斷增強(qiáng)，滿足了政府收支分類改革和各地不同財(cái)政體制需要。雖然國(guó)庫(kù)信息化建設(shè)已經(jīng)取得了顯著的成效，但是還是存在一些不足。本文通過(guò)日常工作的積累，分析國(guó)庫(kù)系統(tǒng)存在的問(wèn)題，提出強(qiáng)化系統(tǒng)建設(shè)工作，提高國(guó)庫(kù)服務(wù)水平的幾點(diǎn)建議。

關(guān)鍵詞：國(guó)庫(kù)；系統(tǒng)；信息化

近年來(lái)，人民銀行認(rèn)真履行經(jīng)理國(guó)庫(kù)職責(zé)，加大科技創(chuàng)新力度，國(guó)庫(kù)電子化水平不斷提高，國(guó)庫(kù)核算系統(tǒng)進(jìn)一步完善，國(guó)庫(kù)服務(wù)效能不斷增強(qiáng)，滿足了政府收支分類改革和各地不同財(cái)政體制需要。

以國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（TCBS）、財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)（TIPS）和國(guó)庫(kù)管理信息系統(tǒng)（TMIS）為基礎(chǔ)的現(xiàn)代化國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)已初步形成。TCBS全國(guó)數(shù)據(jù)集中聯(lián)網(wǎng)，國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)辦理基本實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化、電子化、無(wú)紙化；TIPS推廣應(yīng)用，極大地方便了納稅人繳稅，使納稅人足不出戶就可申報(bào)納稅，提高了稅務(wù)部門征管效率，有效降低稅務(wù)部門征收成本，減少了稅款入庫(kù)環(huán)節(jié)，加快了稅款入庫(kù)速度，增加了財(cái)政庫(kù)款的資金流量，同時(shí)相應(yīng)增加財(cái)政存款利息收入；TMIS正式運(yùn)行，國(guó)庫(kù)信息化建設(shè)步入高速路，國(guó)庫(kù)服務(wù)效能大幅提升。

雖然國(guó)庫(kù)信息化建設(shè)已經(jīng)取得了顯著的成就，然而，國(guó)庫(kù)系統(tǒng)中仍存在電子化水平不深入，數(shù)據(jù)使用不到位等問(wèn)題，這些薄弱環(huán)節(jié)若不解決，直接影響國(guó)庫(kù)工作的水平。

一、當(dāng)前國(guó)庫(kù)系統(tǒng)信息化建設(shè)中存在的一些問(wèn)題

（一）業(yè)務(wù)對(duì)手工依賴性大，缺乏電子監(jiān)控

國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，僅限于業(yè)務(wù)的處理而不注重風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。

一是系統(tǒng)數(shù)據(jù)不具有關(guān)聯(lián)性。查閱原數(shù)據(jù)狀態(tài)，只能依靠人工審核，如監(jiān)督不力可能造成資金風(fēng)險(xiǎn)。例如，更正業(yè)務(wù)涉及到TIPS的繳款書信息時(shí)，TCBS無(wú)法關(guān)聯(lián)到TIPS的繳庫(kù)信息，檢查不到原始憑證，只有通過(guò)會(huì)計(jì)主管授權(quán)完成，同一筆業(yè)務(wù)即使多次更正也無(wú)法發(fā)現(xiàn)。處理退庫(kù)業(yè)務(wù)時(shí)，現(xiàn)行的方式就是根據(jù)財(cái)稅部門提供的資料，查找原始憑證，查詢每一筆稅款是否入庫(kù)，金額是否超過(guò)所退金額，在原憑證上標(biāo)注已退庫(kù)字樣防止重復(fù)退稅。這種方法完全靠人工操作，涉及到年代較久的資料時(shí)，調(diào)閱及查閱的難度很大。而且一旦工作人員疏忽，沒有標(biāo)注，或者核算錯(cuò)誤，就會(huì)有重復(fù)退稅等的資金安全隱患。

二是系統(tǒng)缺乏自動(dòng)控制功能。系統(tǒng)不能輔助會(huì)計(jì)主管審核重要業(yè)務(wù)的額度。例如處理免抵調(diào)業(yè)務(wù)及出口退稅也是靠人工核對(duì)稅務(wù)的限額和報(bào)表中已退的額度，如果全轄多個(gè)地區(qū)調(diào)庫(kù)沒有及時(shí)上報(bào)，核算不準(zhǔn)確等，就很可能超出限額。撥款是否在預(yù)算內(nèi)，完全靠查閱財(cái)政提供的預(yù)算書，查閱是否涉及相關(guān)單位的支出，沒辦法控制金額。非稅收入返還，土地出讓金返還等的撥款憑借財(cái)政提供的繳庫(kù)憑證，繳庫(kù)與撥出金額并不是一一對(duì)應(yīng)，一筆撥款可能涉及幾筆繳庫(kù)，或者一筆繳庫(kù)分幾次撥出，金額很難準(zhǔn)確控制在繳入國(guó)庫(kù)的金額內(nèi)，監(jiān)管工作難度大。

三是對(duì)賬方式落后。隨著國(guó)庫(kù)新業(yè)務(wù)的不斷拓展，國(guó)庫(kù)核算方式日新月異，國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日漸呈現(xiàn)復(fù)雜化、隱蔽化，而對(duì)賬工作仍然在很大程度依靠手工方式完成，對(duì)賬人員工作量大，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，很難達(dá)到對(duì)賬要求的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和真實(shí)性。國(guó)庫(kù)對(duì)賬意識(shí)薄弱：一是個(gè)別征收機(jī)關(guān)對(duì)日常對(duì)賬工作不夠重視，對(duì)賬不及時(shí)、對(duì)賬人員短暫離崗未交接等情況時(shí)有發(fā)生。二是有的征收機(jī)關(guān)與國(guó)庫(kù)對(duì)賬時(shí)流于形式，放松了對(duì)賬要求，致使挪用貪污國(guó)庫(kù)資金案件不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。三是征收機(jī)關(guān)在實(shí)際對(duì)賬工作中還存在重預(yù)算收入對(duì)賬，輕預(yù)算收入退庫(kù)、預(yù)算支出對(duì)賬的現(xiàn)象。

（二）國(guó)庫(kù)數(shù)據(jù)庫(kù)的不完善

目前，國(guó)庫(kù)建立了國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)，國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析業(yè)務(wù)系統(tǒng)，財(cái)庫(kù)行橫聯(lián)系統(tǒng)，國(guó)債兌付業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、國(guó)債收款單管理系統(tǒng)，報(bào)表轉(zhuǎn)換系統(tǒng)等多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，卻沒有將各個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合建立數(shù)據(jù)庫(kù)。數(shù)據(jù)分布在各個(gè)系統(tǒng)中存儲(chǔ)，數(shù)據(jù)利用率低，涉及信息重復(fù)。各個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)保存時(shí)間不同，但都不長(zhǎng)，數(shù)據(jù)調(diào)閱也不方便。沒有一個(gè)完善的數(shù)據(jù)庫(kù)，既影響了核算業(yè)務(wù)的開展，也影響了統(tǒng)計(jì)分析的質(zhì)量。

為了保證核算的準(zhǔn)確，滿足客戶的需求，國(guó)庫(kù)核算工作經(jīng)常要調(diào)閱往年的業(yè)務(wù)。但TCBS的數(shù)據(jù)保存時(shí)間是兩年，TIPS的數(shù)據(jù)保存時(shí)間為三個(gè)月，查詢的時(shí)間跨度僅為幾天，很難滿足業(yè)務(wù)查詢的需要。

國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析不僅僅是時(shí)點(diǎn)分析，它還包括對(duì)歷史的回顧，對(duì)未來(lái)的預(yù)測(cè)，這就要有一個(gè)完整、連續(xù)的統(tǒng)計(jì)資料庫(kù)。然而，目前的國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)仍停留在對(duì)預(yù)算收支存的統(tǒng)計(jì)上，國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)資料不完整、規(guī)范管理差，不能適應(yīng)國(guó)庫(kù)分析的需要。

（三）系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換存在信息差異

由于每個(gè)地區(qū)采用的地方支出聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)不同，TCBS開發(fā)時(shí)用于導(dǎo)入支出數(shù)據(jù)的接口并不能滿足所有地區(qū)的需求，有些地區(qū)只能通過(guò)一些間接的方式處理支出數(shù)據(jù)，以保障地方支出業(yè)務(wù)的正常開展。在數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)化過(guò)程中難免出現(xiàn)一些問(wèn)題，如采用人民銀行模式的直接支付，支出數(shù)據(jù)借助TCBS系統(tǒng)社保資金批量支付接口導(dǎo)入，為減少組包業(yè)務(wù)量，出現(xiàn)直接支付附言無(wú)法正常發(fā)送到收款行，導(dǎo)致很多客戶不清楚資金的來(lái)源，不知道由哪個(gè)單位支付，只能到人民銀行查證，增加了客戶的工作量。集中支付的額度及清算信息無(wú)法導(dǎo)入TCBS，只能依靠外部系統(tǒng)控制額度。商業(yè)銀行代理模式的集中支付，一筆支付信息直接在TCBS中通過(guò)撥款由一個(gè)支出科目支付給代理銀行。聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的退回業(yè)務(wù)也通過(guò)一個(gè)支出科目退到TCBS中，導(dǎo)致支出報(bào)表科目與實(shí)際支出科目不符，直接影響統(tǒng)計(jì)分析的數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（四）資料庫(kù)的缺失

國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析作為人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的一項(xiàng)重要工作，與人民銀行信貸和調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門、財(cái)政部門、稅務(wù)部門的統(tǒng)計(jì)分析工作既有區(qū)別，又有聯(lián)系，具有自身的特色。國(guó)庫(kù)核算數(shù)據(jù)是統(tǒng)計(jì)分析的基礎(chǔ)，國(guó)庫(kù)擁有最基礎(chǔ)、最詳細(xì)的財(cái)政收支數(shù)據(jù)，為統(tǒng)計(jì)分析提供了沃土。然而國(guó)庫(kù)與財(cái)稅的信息共享機(jī)制不全面。國(guó)庫(kù)的收支數(shù)據(jù)停留在科目，相比征收機(jī)關(guān)，缺少企業(yè)信息，財(cái)政預(yù)算，支出用途等數(shù)據(jù)信息。國(guó)庫(kù)分析是一個(gè)涉及經(jīng)濟(jì)、財(cái)稅、金融、企業(yè)的系統(tǒng)工程，需要有與之相適應(yīng)的資料庫(kù)。核算數(shù)據(jù)的單一，直接導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)信息殘缺不全，從而影響了國(guó)庫(kù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的完整性和立體性。

國(guó)庫(kù)獲取行業(yè)內(nèi)數(shù)據(jù)等，只能靠財(cái)政、稅務(wù)、海關(guān)、銀行的數(shù)據(jù)信息，但由于各部門數(shù)據(jù)信息發(fā)布時(shí)間各不同，且統(tǒng)計(jì)口徑不一，準(zhǔn)確性及時(shí)性大打折扣，統(tǒng)計(jì)工作無(wú)法做深做細(xì)，不能及時(shí)的為人民銀行掌握整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)提供保障。

二、加強(qiáng)國(guó)庫(kù)信息化建設(shè)的幾點(diǎn)建議

（一）系統(tǒng)清理整合

系統(tǒng)過(guò)多會(huì)導(dǎo)致信息重復(fù)，增加工作量，也會(huì)加大系統(tǒng)管理維護(hù)的難度，通過(guò)系統(tǒng)間的連結(jié)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。加快TMIS子模塊的開發(fā)，將綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，國(guó)債收款單管理系統(tǒng)，國(guó)債兌付管理系統(tǒng)移植到TMIS。在TCBS數(shù)據(jù)移植時(shí)，國(guó)庫(kù)已經(jīng)將收款單的信息完整錄入了系統(tǒng)。 每?jī)陡兑还P國(guó)債，系統(tǒng)中要先做表外，銷掉該筆收款單，再進(jìn)行兌付。TCBS系統(tǒng)中已經(jīng)控制了單位國(guó)債以及無(wú)記名國(guó)債本息的核算，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)國(guó)債類型，本金，計(jì)算好利息。TMIS系統(tǒng)根據(jù)TCBS中的國(guó)債兌付信息，進(jìn)行國(guó)債收款單及國(guó)債兌付管理。綜合管理系統(tǒng)主要包括柜面監(jiān)督，人員信息和業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)，TCBS用戶維護(hù)中輸入了工作人員的詳細(xì)資料，工作權(quán)限，工作崗位等，綜合管理系統(tǒng)可通過(guò)與TCBS的連接實(shí)時(shí)更新人員信息。業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)傳統(tǒng)上是通過(guò)憑證整理人員每人進(jìn)行人工統(tǒng)計(jì)，分類不詳細(xì)，每年計(jì)算輸入系統(tǒng)。TIPS的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)每月通過(guò)國(guó)庫(kù)入庫(kù)憑證管理系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)，要將TCBS中的信息導(dǎo)入憑證管理系統(tǒng)，再人工計(jì)算TIPS業(yè)務(wù)所占比例，金額等。如果數(shù)據(jù)連接到TMIS，系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫(kù)中直接取數(shù)，通過(guò)系統(tǒng)直接統(tǒng)計(jì)TIPS業(yè)務(wù)筆數(shù)，金額以及占比，更加準(zhǔn)確快捷。在業(yè)務(wù)監(jiān)督方面，可以根據(jù)柜面監(jiān)督登記簿在系統(tǒng)中輸入退回的不合規(guī)業(yè)務(wù)筆數(shù)及金額，及由于財(cái)稅庫(kù)銀因自身工作疏忽造成的更正業(yè)務(wù)，通過(guò)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)差錯(cuò)部門，督促其工作；計(jì)算其占比，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。

信息化建設(shè)為進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析提供了豐富的“糧草”資源，也為開展國(guó)庫(kù)資金預(yù)測(cè)的技術(shù)操作創(chuàng)造可能。從戰(zhàn)略角度考慮，國(guó)庫(kù)資金預(yù)測(cè)應(yīng)當(dāng)作為今后國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析工作的一項(xiàng)核心組成，并在TMIS系統(tǒng)中單獨(dú)建立模塊。該應(yīng)用可通過(guò)分析整理數(shù)據(jù)庫(kù)歷史及當(dāng)前資料，剔除不合理信息，使用系統(tǒng)設(shè)定的數(shù)理公式，自動(dòng)為使用者繪制評(píng)判國(guó)庫(kù)資金運(yùn)行發(fā)展規(guī)律和趨勢(shì)的精準(zhǔn)模型；根據(jù)統(tǒng)計(jì)工作需要，應(yīng)用將同時(shí)允許使用者對(duì)模型設(shè)計(jì)進(jìn)行必要的手工干預(yù)，修正預(yù)測(cè)模型的取數(shù)、計(jì)算等技術(shù)工作，以減少客觀因素導(dǎo)致的誤差。在科學(xué)的模型構(gòu)造基礎(chǔ)上，結(jié)合橫向聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供的輔助經(jīng)濟(jì)資料，分析人員可以針對(duì)性地預(yù)測(cè)研究分析國(guó)庫(kù)資金流量、存量等經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，判斷揭示國(guó)庫(kù)資金收支變化原因及反映的問(wèn)題，提出實(shí)施財(cái)政貨幣政策的合理化建議。

開發(fā)TMIS系統(tǒng)子模塊豐富了TMIS系統(tǒng)功能，減少了工作量，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提高了工作效率，并且可以通過(guò)系統(tǒng)獲取更多，更全面的信息，為防范風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源。

（二）開發(fā)輔助系統(tǒng)

為了提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加準(zhǔn)確及時(shí)完整的信息，為了國(guó)庫(kù)核算信息更加準(zhǔn)確，應(yīng)開發(fā)國(guó)庫(kù)前置系統(tǒng)，根據(jù)不同地區(qū)數(shù)據(jù)模式轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一形式，適應(yīng)TCBS接口，解決支出聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)支出數(shù)據(jù)導(dǎo)入TCBS時(shí)產(chǎn)生的附言不顯示，客戶無(wú)法獲取完整信息，科目核算不真實(shí)，支出不能正常進(jìn)行等問(wèn)題。通過(guò)國(guó)庫(kù)前置系統(tǒng)也可以做到將TCBS導(dǎo)出的報(bào)表轉(zhuǎn)換格式，使其順利導(dǎo)入支出聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)。

TIPS是國(guó)庫(kù)與財(cái)稅銀之間的信息通道，可以在TIPS中開發(fā)電子對(duì)賬功能。財(cái)政稅務(wù)銀行將報(bào)表通過(guò)TIPS發(fā)送至人民銀行，對(duì)賬系統(tǒng)將TCBS每日上傳支TIPS中的報(bào)表與財(cái)稅銀報(bào)表進(jìn)行核對(duì)，系統(tǒng)自動(dòng)將對(duì)賬結(jié)果反饋給財(cái)稅銀。這樣整個(gè)對(duì)賬過(guò)程便可快速準(zhǔn)確的進(jìn)行，每個(gè)科目都將核對(duì)準(zhǔn)確。通過(guò)對(duì)賬系統(tǒng)可以做到日對(duì)賬，防范了資金風(fēng)險(xiǎn)，大大減少了工作量，提高了工作效率。

（三）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，加強(qiáng)內(nèi)外信息共享

為更好地履行央行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職責(zé)，為政府、財(cái)政及其他部門各項(xiàng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的分析、預(yù)測(cè)和決策提供及時(shí)、準(zhǔn)確的信息支持，國(guó)庫(kù)部門在實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)自動(dòng)化的基礎(chǔ)上，本著先業(yè)務(wù)合作、后信息互訪，成熟一家，互聯(lián)一家的原則，逐步建立起國(guó)庫(kù)與財(cái)政、稅務(wù)、海關(guān)、統(tǒng)計(jì)、信貸、商業(yè)銀行等相關(guān)部門之間的高效、多樣化的信息其享機(jī)制。

要建立完整的國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析資料信息庫(kù)，必須有充足的信息和完整的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作保證，而國(guó)庫(kù)數(shù)據(jù)集中和橫向聯(lián)網(wǎng)具備提供信息和數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)。通過(guò)對(duì)財(cái)稅庫(kù)信息資源的有效整合，能夠創(chuàng)建詳細(xì)、真實(shí)、要素齊全的資料倉(cāng)庫(kù)。以國(guó)庫(kù)、財(cái)政、稅務(wù)、商業(yè)銀行、海關(guān)等部門大量的信息資源（包括重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)金融指標(biāo)等信息）為基礎(chǔ)，例如建立納稅企業(yè)基本信息資料庫(kù)，根據(jù)納稅企業(yè)代碼一點(diǎn)關(guān)聯(lián)，將企業(yè)行業(yè)，收支情況等相聯(lián)系，并應(yīng)用國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析模型和分析方法對(duì)這些信息都得加工、處理、分析、預(yù)測(cè)和監(jiān)控，使國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析能夠延伸國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)甚至經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的任何一個(gè)結(jié)點(diǎn)，全面提升國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)分析的深度和廣度。

（四）重視數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)

建立數(shù)據(jù)信息庫(kù)，根據(jù)內(nèi)部和外部的需求變化，不斷豐富和完善統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，建立科學(xué)的信息庫(kù)框架。整合國(guó)庫(kù)各類信息資源，增強(qiáng)資料完整性。加強(qiáng)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)，建立外部信息收集長(zhǎng)效機(jī)制，補(bǔ)充完善信息庫(kù)。建立健全信息的保管，查詢和對(duì)外交流方法，規(guī)范管理國(guó)庫(kù)信息庫(kù)。建立國(guó)庫(kù)資料保密制度，依法管理涉密資料。

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是一個(gè)面向主題的、集成的、相對(duì)穩(wěn)定的、反映歷史變化的數(shù)據(jù)集合，用于支持管理決策。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)不是數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)單堆積，而是在TIPS、TCBS和TMIS等處理過(guò)的大量的事務(wù)型數(shù)據(jù)庫(kù)中按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行有序的數(shù)據(jù)抽取、分類、整合，并將其轉(zhuǎn)換為新的存儲(chǔ)格式，即為決策目標(biāo)把數(shù)據(jù)聚合在一種特殊的格式中。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的功能主要為檔案保管和數(shù)據(jù)運(yùn)用。

TCBS中的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)到以前的核算數(shù)據(jù)，如更正，退庫(kù)，撥款等涉及之前的業(yè)務(wù)，數(shù)據(jù)庫(kù)中原始數(shù)據(jù)的狀態(tài)應(yīng)隨著業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)處理實(shí)時(shí)改變。TMIS根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)中的業(yè)務(wù)信息整合匯總多種報(bào)表。可以查閱分行業(yè)，分企業(yè)性質(zhì)的收支情況，不同企業(yè)的退庫(kù)情況等，為央行監(jiān)測(cè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行狀況提供了有力的保證。