文/楊凱
楊浦是國家科技部命名的首批創(chuàng)新型試點城區(qū)之一,市政府出臺的《關于推進楊浦國家創(chuàng)新型試點城區(qū)建設指導意見》明確支持楊浦著力在科技金融服務創(chuàng)新上先行先試。2013年來,楊浦區(qū)政府就緊緊圍繞打造上海國際金融中心科技金融功能區(qū),全面服務中小企業(yè)的目標,充分發(fā)揮科技金融創(chuàng)新對于城區(qū)轉型和產業(yè)結構調整的“催化劑”和“加速器”作用,堅持政府引導、市場運作、社會參與的思路,不斷豐富和完善多元化科技金融服務體系,為不同發(fā)展階段的企業(yè)提供了有針對性的融資支持。
科技金融創(chuàng)新工作在楊浦區(qū)轉型發(fā)展過程中發(fā)揮了引領作用,區(qū)政府及其職能部門明確要在用好政府引導資金,放大資金擴大效應上下工夫;還在適應體制改革,借助上海自貿試驗區(qū)建設中先行先試的政策優(yōu)勢上下功夫;同時有效防范風險,在最大限度發(fā)揮資金使用效益上下功夫。在2013里楊浦結合“十二五”規(guī)劃中期評估,積極推進科技金融創(chuàng)新工作,與上海金融學院、社會專業(yè)機構等合作,開展科技金融中長期發(fā)展目標調研,集聚各方智慧和力量,認真梳理現有金融給政策、制度,研究分析科技金融創(chuàng)新的載體建設、人才支撐、財力保障、機制創(chuàng)新等問題,助推“科技金融功能區(qū)”建設。深化投貸聯盟內涵,探索企業(yè)批量化融資新模式,并以創(chuàng)投為主要參與力量,批量篩選一批早中期企業(yè),撬動銀行、擔保機構等配套跟進,開展多層次的資本與項目對接。吸引社會資本設立私募債基金,以市場需求為導向,推動中小企業(yè)集合私募債發(fā)行,并結合本區(qū)社會信用體系建設,整合政府信用、股權投資等資源,推動建立“科技金融創(chuàng)新服務平臺”。推動中小企業(yè)改制上市,鼓勵和引導中小企業(yè)到中關村“新三板”、上海股權托管交易中心等場外市場掛牌轉讓。積極引導股權投資機構、財富管理公司等新型金融機構向大連路總部研發(fā)集聚區(qū)、濱江發(fā)展帶集聚,提高科技金融產業(yè)貢獻度。
事實上建設楊浦科技功能區(qū)在2013年初楊浦區(qū)就確定要從六個方面著手:明確戰(zhàn)略目標、發(fā)揮資源優(yōu)勢、建設服務體系、優(yōu)化政策環(huán)境、集聚相關企業(yè)、創(chuàng)新金融產品。
用楊浦區(qū)領導的話來說,敢于創(chuàng)新,就需要在體制機制上,整合資源,優(yōu)勢互補,多方共贏。
首先是明確戰(zhàn)略目標。楊浦已經制定了科技金融發(fā)展“五年發(fā)展規(guī)劃”,其中提出未來5年目標是4個100:上市融資100億元;政府性擔保融資100億元;集聚產業(yè)基金100億元;集聚可以金融類機構100家。與此同時,在楊浦區(qū)域內還在構建南北互動科技金融功能區(qū),在南邊就是濱江發(fā)展帶,加上大連路總部集聚區(qū),在這里集聚著由Ken領銜的浦發(fā)硅谷銀行以及上海國際創(chuàng)投路亞財富、弘韋資本等機構;在北邊依托五角場功能區(qū)和財經大學科技園,楊浦已經集聚了美國硅谷銀行上海辦事處、美國灣區(qū)科技金融創(chuàng)新園、創(chuàng)新工廠的上?;?,還有上海楊浦科技創(chuàng)意中心、新中歐創(chuàng)投等等大型基金公司,這些都在楊浦集聚。
二是要發(fā)揮資源優(yōu)勢。因為楊浦區(qū)本身高校多,有著巨大的學科優(yōu)勢,像復旦、財大、上海金融學院等多所院校都有財經類的優(yōu)勢學科;同時,楊浦有近6000家科技企業(yè),他們有著大量的融資需求;此外,還有要素市場集聚,在楊浦建設了上海鋼鐵交易所、礦產交易所等等;因此化這些資源優(yōu)勢為競爭優(yōu)勢顯得尤為重要。
三是要建設服務體系。楊浦已經集聚了115億PE和VC,在間接融資方面楊浦有著眾多的商業(yè)銀行在楊浦落戶,還有8家小貸公司,8家政府性的融資擔保公司,同時創(chuàng)新建立了楊浦的投貸保聯盟,就是有商業(yè)銀行、投資機構、中介機構以及擔保機構共同合作建立的相應投貸保聯盟。
四是要優(yōu)化政策環(huán)境。楊浦建立了多方共同參與、追求共贏、風險共擔的良好機制,同時出臺了一系列鼓勵科技金融產業(yè)發(fā)展的政策。比如促進股權投資企業(yè)發(fā)展的扶持辦法、對科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的投融資政策、對商業(yè)銀行的貸款風險補償政策、對中小微企業(yè)的貸款貼現政策等等,還有相應的金融人才政策,比如房租補貼、專項獎勵、子女就學專門服務等等。楊浦也鼓勵金融和科技結合的戰(zhàn)略性新興產業(yè)和高新技術產業(yè)進入示范應用、政府優(yōu)先采購等等。
五是要集聚企業(yè)機構。分為科技金融類機構和科技金融服務類機構,包括科技銀行、小額貸款、商業(yè)銀行、保險信托等等,還有中介、法律、咨詢、會計、審計、擔保中心等等服務平臺,這二者的集聚都將有力地推進科技金融功能區(qū)的形成。
六是要創(chuàng)新金融產品。楊浦過去推出了結合債券信托基金、企業(yè)結合信貸產品,楊浦還積極探索了保單質押融資和知識產權質押融資等方法。同時正在推出一系列一站式、綜合性的金融產品超市,這樣可以增加它的普適性、延續(xù)性和關聯度。例如正在探索推出的期權貸信托相關產品,還在拓展這些產品的應用領域。
金融創(chuàng)新,曾是楊浦的“弱項”,但在為中小型科技企業(yè)服務的過程中,楊浦人創(chuàng)設性地提出了“科技金融”的概念,引進硅谷銀行落戶楊浦,推出中投保、專項擔保基金、差額擔保、大學生創(chuàng)業(yè)信用擔保、統(tǒng)借統(tǒng)還等多種融資模式,并在全市率先成立科技金融投貸聯盟。2013年,楊浦區(qū)金融辦再次發(fā)揮投貸聯盟的平臺功能,協調區(qū)創(chuàng)業(yè)中心、派芬自動化公司、復展照明公司成功發(fā)行1.5億元中小企業(yè)私募債,這也是國內首單由科技園區(qū)帶領園區(qū)企業(yè)發(fā)行的私募債,由政府支持在財大科技園落成的中小微企業(yè)融資信用平臺已完成了對1800家中小微企業(yè)的相關數據錄入,通過對其社保、水電煤相關賬單繳費以及訂單等情況的綜合評估識別,為銀行確定提供給企業(yè)的融資額度作參考,“楊浦現有科技型中小微企業(yè)6000余家,融資難是其發(fā)展的最大瓶頸之一,支持財大依托學科優(yōu)勢,開展金融創(chuàng)新,最終實現的是多贏?!苯陙?,楊浦區(qū)還將“聯動”的范圍從高校拓展到科研院所,相繼推進23所物聯網科技園、上海智能電纜科技園建設,并積極謀劃海研所科技園。此外,還與電控所合作推進北斗導航產業(yè)的發(fā)展和示范應用。
用楊浦區(qū)領導的話來說,敢于創(chuàng)新,就需要在體制機制上,整合資源,優(yōu)勢互補,多方共贏;在工作理念上,解放思想,與時俱進,打破陳規(guī)陋習,破除條條框框的束縛,用發(fā)展的新實踐檢驗和突破已有的工作做法;在方式方法上,創(chuàng)造性地開展工作,這些將成為未來楊浦區(qū)建設國家創(chuàng)新型城區(qū)的寶貴經驗。