高紅冰

未來五年電商怎么走？

電商是一個不斷被演化的詞匯，最早看到電子商務的時候是一個落魄的詞，我們很難用什么詞描繪清楚，也許今天來看，用“電子商務經(jīng)濟體”好像比較貼切，但未來五年、十年這個概念會不會被替代？我也不知道，因為它發(fā)展太快。

習李新政之后會給大家?guī)硇判?，這有三層含義：有信心，有耐心，有恒心。按可比的物價，IMF已經(jīng)測算出中國的購買力已經(jīng)超過美國，這是對美國人很大的震動，對阿里巴巴上市也是很大的震動。

未來的時間仍然是戰(zhàn)略機遇期，同時也是一個矛盾爆發(fā)期，增長速度換擋、結(jié)構(gòu)調(diào)整鎮(zhèn)痛、前期刺激三期疊加，各種矛盾和問題疊加。經(jīng)濟驅(qū)動技術的發(fā)展，技術又驅(qū)動經(jīng)濟的發(fā)展，一個產(chǎn)業(yè)的升級必須要由技術升級，當產(chǎn)業(yè)又由技術升級驅(qū)動的時候，這個產(chǎn)業(yè)是不會停下來的。

所以當中國更大規(guī)模地利用技術和新商業(yè)驅(qū)動的時候，這個腳步就不一樣了，電子商務恰恰是這樣的東西。從整個淘寶的交易規(guī)模、從整個中國交易規(guī)模超過美國來看，我們應該看到這不僅是給我們一個信心，也給中國電商一個信心。

我們從“克強經(jīng)濟學”基本邏輯出發(fā)，調(diào)整結(jié)構(gòu)，就是新產(chǎn)業(yè)要轉(zhuǎn)型升級，這個升級還不是句號，不能一句話講完，所以調(diào)整結(jié)構(gòu)是后面發(fā)展動力的潛在儲備。穩(wěn)增長背后最重要的是就業(yè)，今天網(wǎng)購的發(fā)展會給中國帶來上千萬的就業(yè)。

從電子商務的發(fā)展來看，今天的政策不得不支持電子商務，因為支持它就相當于支持整個經(jīng)濟三角關系。最終就是今天正在做的，就是“簡政放權(quán)”。等市場活力釋放出來以后，讓互聯(lián)網(wǎng)把垂直互聯(lián)網(wǎng)體系和行政制度打破，把它碎片掉，把它變成可支配的經(jīng)濟要素，用它構(gòu)筑新的商業(yè)體系，機會就越來越大。這是我看到從整個宏觀和國家政策改變的認知。

未來受益于這樣改革紅利的背后，其實更重要的是看到增量的市場，就是改什么，不改什么，以及傳統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)的討論和爭執(zhí)是不是在替代。

我們可以看到三塊大增量：第一塊是八項規(guī)定，把當官完全沒有效率的時間擠出，這個擠出的盈余會釋放給終端；第二個是農(nóng)村市場，在三四線地帶有大量的潛力，而這些地方?jīng)]有商業(yè)基礎設施，是塊巨大的蛋糕，未來要有方式、辦法、途徑加入進去；第三個是跨境電子商務，所謂“買全球、賣全球”，要讓世界經(jīng)濟體系的東西賣到中國，而不只是把中國的東西賣出去。所以供應鏈的服務體系、技術標準、全球網(wǎng)絡經(jīng)濟規(guī)則的制定是未來增量市場值得看到的地方。

今天電子商務的發(fā)展，背后還是互聯(lián)網(wǎng)對整個傳統(tǒng)或者各個領域的顛覆和重構(gòu)，今天批發(fā)產(chǎn)業(yè)集群、制造業(yè)、金融、房地產(chǎn)、能源都在討論互聯(lián)網(wǎng)問題，因為第一波、第二波的改變已經(jīng)開始影響第三波。很多中間環(huán)節(jié)被剔除之后，很多行業(yè)隨著技術社交化使它可以重新構(gòu)建一個未來。

看到這個變化之后，就可以看到它改變的基本邏輯是從消費者端開始的。今天品牌商的地位開始降低，更多是由服務商主導的消費者倒逼制造商自己去升級自己的電商化，在這個過程中物流的變革以及金融的變革，就隨著逆向的互聯(lián)網(wǎng)化在發(fā)生。

我覺得這個過程在未來五年會加速進行，如果從零售端回看到批發(fā)、零售、生產(chǎn)，已經(jīng)是全數(shù)據(jù)化的電子商務和電子商務經(jīng)濟體，所以未來應該從這個角度來看待。

這個過程中，產(chǎn)能、生產(chǎn)線和檔期也被當做商品，賣的是供應鏈，大部分的淘寶商不知道供應鏈，但今天開始挑戰(zhàn)供應鏈。這種全流程、全數(shù)據(jù)的大規(guī)模在線定制，可能是未來下一步我們的看點，能不能大規(guī)模的呈現(xiàn)，取決于制造商自己的升級，取決于中間的流程商插入式的改變，這會倒逼制造商的轉(zhuǎn)型。

看完宏觀，再看微觀。微觀要看C端，C端就是互聯(lián)網(wǎng)的原住民——主力消費人群，要看到3億網(wǎng)購人群中，40%是20歲到25歲的，再過五年他們會變成25歲到30歲。五十年代、六十年代是左邊的人，八十年代、九十年代是右邊的人，左邊的人是學會如何去超市和淘寶店買東西，而右手邊的人生來就在互聯(lián)網(wǎng)上，天天拿著手機，沒有手機和移動互聯(lián)網(wǎng)就活不下去，所以在這樣的體系支撐構(gòu)筑出來的商業(yè)是完全不同的。

我覺得商業(yè)回歸一定不是簡單的回歸，而是數(shù)據(jù)升維，是重新回歸本質(zhì)。不要以為產(chǎn)品為中心就是商業(yè)的本質(zhì)，今天的產(chǎn)品是被消費者創(chuàng)造出來的，價值鏈也變得和B2C完全不同，所以我們要重新評估價值鏈的價值。

未來要走消費者為中心的走向，未來是消費者的數(shù)據(jù)在中間，所有的商業(yè)鏈條是圍繞產(chǎn)品設計實現(xiàn)商業(yè)的設計。我認為未來五年有機會可以讓更多商業(yè)主體轉(zhuǎn)為下面的商業(yè)主體，中間人會出局，那些零售、分銷、甚至品牌商的中間部分都會出局。從更大的尺度來看，就是在大規(guī)模生產(chǎn)、大規(guī)模零售、大規(guī)模定制、C2B模式的背后，有海量的品種、小批量和快反應，這個范圍經(jīng)濟是大家要關注的。

2016年可能會看到更大的傾向，也許淘寶會超過沃爾瑪。這不是一個中國企業(yè)超過一個美國企業(yè)的問題，而是一個互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟體、互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)超過一個靠傳統(tǒng)供應鏈組織起來的商業(yè)體系的問題，是一個在線經(jīng)濟、網(wǎng)絡經(jīng)濟全面超過零售業(yè)巨頭的問題，這背后的含義是非常重要的，未來五年一定會發(fā)生。

今天講得最多的是講互聯(lián)網(wǎng)金融，認為互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是金融，這樣的話題到處散播。我兩年前去中央政研室參加一個互聯(lián)網(wǎng)金融的會議，四個老總和我一起參加了，有一個民營老總談到互聯(lián)網(wǎng)金融是金融，我搖頭，他認為我不同意，他說互聯(lián)網(wǎng)音樂是不是音樂。后來我也跟人討論怎么回答這個問題，互聯(lián)網(wǎng)音樂不是一個互聯(lián)網(wǎng)加音樂的概念，而是一個化學反應。

很多年前有人在討論電子商務的本質(zhì)是不是商務，其實這個命題本身就是假命題。商業(yè)的本質(zhì)是什么？商業(yè)的本質(zhì)肯定是交易，肯定是成本，肯定是利潤。今天的市場產(chǎn)生了最大的改變，它是混合的，但它逐漸有了新的商業(yè)本質(zhì)，新的商業(yè)本質(zhì)就是產(chǎn)銷合一。

所以當新的經(jīng)濟討論商業(yè)本質(zhì)的時候，實際上我們討論的是客戶。什么是客戶？買賣關系是客戶，但互聯(lián)網(wǎng)金融時代討論的是用戶，互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟說的是用戶，用戶使用叫客戶，我可以告訴你互聯(lián)網(wǎng)的本質(zhì)是交易、是價格，這是一個術的問題而不是道的問題。

當大眾創(chuàng)新以及消費者全程參與產(chǎn)品創(chuàng)造的時候，其實產(chǎn)品的生產(chǎn)、交易以及產(chǎn)品的使用，已經(jīng)分不清B和C，分不清企業(yè)和個人，或者未來互聯(lián)網(wǎng)時代企業(yè)和個人的邊界已經(jīng)消失，所以未來商業(yè)的本質(zhì)是什么，很值得討論和反問。

我們應該如何理解中央電視臺一分鐘講完中央電視臺在2013年的時候收入被百度超越這件事？這就是一個創(chuàng)立十幾年的企業(yè)可以超越創(chuàng)立五十幾年垂直壟斷的企業(yè)，這個整個媒體傳播行業(yè)的里程碑的背后是什么？它的背后有深厚的商業(yè)邏輯。中央電視臺有幾萬名員工和幾十萬供應商一起共創(chuàng)媒體的收入和渠道，但百度和谷歌的搜索引擎是由機器創(chuàng)造內(nèi)容，它是由每一個參與的人創(chuàng)立的，所以每天有3億人參與搜索引擎。

幾萬人的生產(chǎn)怎么搞得過大眾的生產(chǎn)和制造？這時候商業(yè)的本質(zhì)在悄悄發(fā)生改變，所以我認為未來五年商業(yè)的本質(zhì)將會加速。

（本文整理自作者在2014中國電商媒體人峰會上的發(fā)言）