黃侃梅+張炳達(dá)

摘要：《證券投資理論與實(shí)務(wù)》是高職證券與期貨專業(yè)的一門重要的專業(yè)基礎(chǔ)課程。在課程教學(xué)中引入模擬教學(xué)法是適應(yīng)現(xiàn)代社會對金融人才需求變化的重要舉措，也是應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融背景下金融教學(xué)所帶來的新挑戰(zhàn)的新型教學(xué)方法。通過模擬教學(xué)法在該課程教學(xué)中的具體實(shí)施，提出了模擬教學(xué)法需要改進(jìn)的問題以及相應(yīng)的解決方案。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；證券投資理論與實(shí)務(wù)；模擬教學(xué)法

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2014）44-0156-03

隨著中國證券市場的日益成熟完善，高職證券與期貨專業(yè)日益呈現(xiàn)出新的風(fēng)貌?！蹲C券投資理論與實(shí)務(wù)》課程作為高職證券與期貨專業(yè)的重點(diǎn)建設(shè)課程，既是該專業(yè)的專業(yè)核心課程之一，也是其他核心課程的基礎(chǔ)課程。該課程具有實(shí)踐性強(qiáng)、創(chuàng)新性強(qiáng)、綜合性強(qiáng)、動態(tài)性強(qiáng)四大特點(diǎn)。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下《證券投資理論與實(shí)務(wù)》教學(xué)面臨的挑戰(zhàn)

2013—2014年，互聯(lián)網(wǎng)金融勢不可擋地成為金融界熱議的話題，余額寶、娛樂寶、活期寶、零錢寶等新型理財(cái)方式，挑戰(zhàn)著商業(yè)銀行的神經(jīng)……而股指期貨、焦炭期貨、白銀期貨、動力煤期貨、國債期貨等一系列新的金融品種依托互聯(lián)網(wǎng)上市，對高職證券與期貨專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程——《證券投資理論與實(shí)務(wù)》的發(fā)展提出了新的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)在如下一些方面。

1.科學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展對傳統(tǒng)的教學(xué)方法提出挑戰(zhàn)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融時代是大數(shù)據(jù)和技術(shù)為王的時代，是通過互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)手段來完成并優(yōu)化的金融業(yè)務(wù)。這個時代，程序化交易、量化交易等新的金融交易手段、交易策略層出不窮，如何應(yīng)對新的技術(shù)化環(huán)境下金融行業(yè)的發(fā)展及金融市場的變化成為當(dāng)前的證券期貨研究的重要課題，《證券投資理論與實(shí)務(wù)》的以理論教學(xué)為主實(shí)驗(yàn)教學(xué)為輔的傳統(tǒng)教授方法也應(yīng)順應(yīng)時代而變遷。

2.實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法、教學(xué)手段創(chuàng)新不足。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，傳統(tǒng)的證券期貨知識結(jié)構(gòu)已經(jīng)明顯地落后于金融實(shí)踐發(fā)展的要求。雖然目前高職院校對《證券投資理論與實(shí)務(wù)》的教學(xué)已經(jīng)把實(shí)驗(yàn)教學(xué)提上日程，可是實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法相對落后，沒有擺脫傳統(tǒng)教學(xué)方法的影子，從而忽視了學(xué)生創(chuàng)新實(shí)踐能力的培養(yǎng)。比如，實(shí)踐教學(xué)在實(shí)施過程中并沒有按照金融崗位要求進(jìn)行規(guī)范布置，使得實(shí)驗(yàn)教學(xué)與原有的理論教學(xué)難以有效匹配；較少采用討論式、案例式、模擬教學(xué)等教學(xué)方法，忽略了學(xué)生的個性化、主動性和創(chuàng)新性。

3.證券期貨市場的發(fā)展變化需要新型的教學(xué)法。如今證券期貨市場已經(jīng)完全不同于以前的經(jīng)濟(jì)行情。近幾年，股市一直處于熊市，2007年的6000多點(diǎn)的行情很難再現(xiàn)。同時期貨市場的股指期貨的上市，又把整個市場帶入到做空時代。為了適應(yīng)現(xiàn)代金融市場的變化，《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課程的教學(xué)需要更新教學(xué)方法——模擬教學(xué)法。

二、高職《證券投資理論與實(shí)務(wù)》教學(xué)中貫徹模擬教學(xué)法的意義

模擬教學(xué)法是指在教師指導(dǎo)下，學(xué)生模擬扮演某一角色或在教師創(chuàng)設(shè)的一種背景中，進(jìn)行技能訓(xùn)練和調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)積極性的一種典型的互動教學(xué)法；使學(xué)生主動地參與教學(xué)過程，加強(qiáng)師生之間、生生之間的相互合作與交流。在《證券投資理論與實(shí)務(wù)》教學(xué)中貫徹模擬教學(xué)法具有如下意義。

1.有利于提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。①提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，加深對專業(yè)知識的理解。心理學(xué)實(shí)驗(yàn)證明，常人獲取知識是聽覺和視覺的綜合，起到1加1遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于2的效果。模擬教學(xué)法利用多媒體、互聯(lián)網(wǎng)媒介進(jìn)行教學(xué)，并創(chuàng)設(shè)情境，運(yùn)用聽覺和視覺材料，再經(jīng)過分析討論，能使學(xué)生對證券期貨知識產(chǎn)生好奇心和求知欲，這樣才能積極主動地投入到學(xué)習(xí)中去。比如，在講解證券投資分析篇時，可以創(chuàng)設(shè)情境同炒股、炒期貨實(shí)戰(zhàn)操作相結(jié)合，對激發(fā)學(xué)生的興趣有很大的幫助。②促進(jìn)學(xué)生間合作與競爭，提高與他人協(xié)作的技能。在現(xiàn)代社會，合作學(xué)習(xí)的效果遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于傳統(tǒng)教學(xué)模式的個體學(xué)習(xí)。在模擬教學(xué)中，通常需要師生的合作和學(xué)生之間的合作，在合作中需要互相溝通，取長補(bǔ)短、互通有無、優(yōu)勢互補(bǔ)，從而增強(qiáng)了與人共事的能力。比如，教授“財(cái)務(wù)分析”一節(jié)中，教師示范后分小組模擬各上市公司的財(cái)務(wù)人員，分析各公司的財(cái)務(wù)狀況，并進(jìn)行分組比賽，教師巡回指導(dǎo)。再比如，在“證券交易”一節(jié)中，各同學(xué)可以分組合作選股進(jìn)行交易活動，通過炒股競爭成績判斷選股能力。二者都可大大提高學(xué)生之間的相互協(xié)作的技能。③提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力。模擬教學(xué)是一種動態(tài)的開放式的教學(xué)方式，它以案例為載體，創(chuàng)設(shè)符合課程要求的情境，進(jìn)一步提高學(xué)生的判斷和邏輯推理的能力。比如，教材第二篇是投資分析篇，教師通過創(chuàng)設(shè)情境，讓每個學(xué)生充當(dāng)證券分析師或期貨分析師，讓每個學(xué)生模擬第一財(cái)經(jīng)的分析師進(jìn)行股評分析、期市點(diǎn)評，進(jìn)一步提高了學(xué)生的投資分析的能力。

2.有利于提高教師的科研和教學(xué)水平。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，教師進(jìn)行模擬教學(xué)法的實(shí)踐，不僅要有廣博的專業(yè)理論知識，還要具有證券投資或期貨投資的實(shí)盤操作及投資分析能力，同時還要有駕馭課堂、隨機(jī)應(yīng)變的能力。更重要的是，模擬教學(xué)中有時還要跟校企合作方的行業(yè)專家聯(lián)合指導(dǎo)學(xué)生，因此需要具備協(xié)調(diào)各種校企雙方人際關(guān)系的能力?？傊處熗ㄟ^模擬教學(xué)的操作，最終提高了綜合素質(zhì)，提高了自己在專業(yè)方面的科研能力和教學(xué)水平。

三、模擬教學(xué)法在《證券投資理論與實(shí)務(wù)》教學(xué)中的具體實(shí)施

1.設(shè)立模擬證券公司或模擬交易所，進(jìn)行模擬教學(xué)操作。在教學(xué)中設(shè)立模擬證券公司，組織班級學(xué)生制訂公司章程，設(shè)計(jì)公司的運(yùn)作框架，并制定了相關(guān)制度（包括管理制度、模擬證券的交易考核制度等）。這樣學(xué)生就能對課程教學(xué)中出現(xiàn)的諸如“IPO、上市、配股、資產(chǎn)重組、股東大會、股份公司合并分立、破發(fā)”等專業(yè)術(shù)語加深理解。在教學(xué)中設(shè)立模擬交易所，也相當(dāng)于金融綜合實(shí)訓(xùn)室，并組織學(xué)生以模擬證券投資來進(jìn)行交易活動。所設(shè)立的交易所可以通過衛(wèi)星地面接收設(shè)備接收滬深股市行情，完全按照真實(shí)交易所得模式組建。

2.利用模擬軟件設(shè)備進(jìn)行模擬操盤教學(xué)。模擬操盤教學(xué)是模擬教學(xué)法中一種常見的形式，其具體操作模式與真實(shí)的證券交易、期貨交易是一樣的?？梢圆⒏鶕?jù)課程的教學(xué)安排規(guī)定一個時間段（如1個月），讓學(xué)生進(jìn)行模擬操作或?qū)嵄P操作，定時根據(jù)參賽人員的總資產(chǎn)、收益率等來確定最終成績。通過模擬操盤，將會極大地刺激學(xué)生關(guān)注證券市場，激發(fā)學(xué)習(xí)投資知識的興趣，并將課程所學(xué)的基本面、技術(shù)面分析知識應(yīng)用于投資實(shí)踐之中，賺取投資理財(cái)?shù)膶氋F經(jīng)驗(yàn)。在平時的教學(xué)活動中，還可定期舉辦股市沙龍活動，由證券與期貨專業(yè)的學(xué)生邀請非專業(yè)學(xué)生參與，如同進(jìn)行股民交流會議，學(xué)生的興趣將會非常濃厚。endprint

3.模擬交易實(shí)訓(xùn)教學(xué)，發(fā)展實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。模擬交易實(shí)訓(xùn)目的是讓學(xué)生會進(jìn)行證券交易操作，并會運(yùn)用科學(xué)的分析方法指導(dǎo)實(shí)踐，形成價值投資、理性投資分析理念，并發(fā)展實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系，使實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系與理論教學(xué)體系保持同步。比如：編寫實(shí)驗(yàn)教材，制定實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱與實(shí)驗(yàn)教學(xué)指導(dǎo)書，補(bǔ)充實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容，制定實(shí)驗(yàn)考核指標(biāo)，加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)現(xiàn)代化教學(xué)手段與實(shí)驗(yàn)室資源聯(lián)網(wǎng)開放化。當(dāng)前，該實(shí)驗(yàn)教學(xué)主要包括六個方面：（1）開戶委托買賣實(shí)驗(yàn)；（2）證券行情解讀實(shí)驗(yàn)；（3）證券交易操作實(shí)驗(yàn)；（4）基本分析實(shí)驗(yàn)，即訓(xùn)練選股能力；（5）技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)，即訓(xùn)練選時能力；（6）投資組合策略實(shí)驗(yàn)，比如低買高賣法、組合投資策略、高拋低吸策略、金字塔型投資策略、解套策略等。

4.設(shè)立證券期貨研究所。證券期貨研究所重點(diǎn)研究金融風(fēng)險規(guī)避的交易行為以及不同金融風(fēng)險下投資者的行為心理偏差，它可以為金融專業(yè)群的師生提供一個實(shí)戰(zhàn)交易研究平臺，同時還可以把專業(yè)的財(cái)商技術(shù)輻射到學(xué)院內(nèi)外。該研究所的研究人員主要是證券期貨行業(yè)的專家、校內(nèi)專業(yè)教師以及學(xué)校的理財(cái)社的社員。學(xué)習(xí)完《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課程的投資分析篇后，學(xué)生可以參與到證券期貨研究所中，與所內(nèi)專職研究員共同參與證券期貨的研究。學(xué)生參與后，可以以分組的形式自由找一個指導(dǎo)教師，以實(shí)戰(zhàn)的形式撰寫研究報(bào)告或論文，再指導(dǎo)于實(shí)戰(zhàn)操盤規(guī)避風(fēng)險。

5.證券期貨公司現(xiàn)場觀摩。學(xué)生在學(xué)習(xí)完《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課程后，可抽時間去證券公司或期貨公司進(jìn)行現(xiàn)場觀摩，為培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)技術(shù)能力奠定基礎(chǔ)。這一形式的模擬教學(xué)比建立模擬實(shí)驗(yàn)室成本要低廉得多，還可以讓學(xué)生身臨其境地領(lǐng)略“股市有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”的意境。這種現(xiàn)場觀摩比單純的課堂講授更易讓學(xué)生了解有價證券的交易程序，能收到比課堂上枯燥的講述更好的效果。學(xué)生到公司后親臨公司交易大廳、中戶室、大戶室，可以深入了解證券期貨公司內(nèi)部各職能部門的設(shè)置、職責(zé)范圍以及運(yùn)作機(jī)制，為將來在這一領(lǐng)域就業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6.設(shè)置校中廠——投資管理公司或理財(cái)工作室。校中廠是把企業(yè)的生產(chǎn)場所引入學(xué)校。比如，在校園安置幾部電話、幾條網(wǎng)絡(luò)、幾臺電腦就可以設(shè)置類似證券行業(yè)的投資管理公司或理財(cái)工作室，這已成為《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課程模擬教學(xué)的又一形式，只不過此次模擬教學(xué)更加真實(shí)化，是模擬轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的一個橋梁。這種投資管理公司或理財(cái)工作室可以通過整合校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室內(nèi)部資源，組織學(xué)生為校內(nèi)有理財(cái)需求的教職工或?qū)W生提供咨詢意見，將模擬場景轉(zhuǎn)化為真實(shí)場景。并選派專業(yè)知識優(yōu)秀的學(xué)生擔(dān)任助理管理員，在真實(shí)的理財(cái)服務(wù)過程提高學(xué)生的就業(yè)能力。當(dāng)然根據(jù)學(xué)校的情況，可以給參與的學(xué)生設(shè)置一部分津貼。另外，投資管理公司或理財(cái)工作室也可由證券期貨行業(yè)人員承包，實(shí)現(xiàn)校企“雙贏”。這是教師的交流平臺、學(xué)生的學(xué)習(xí)平臺、校企合作的窗口。

四、模擬教學(xué)法需要改進(jìn)的問題

1.存在的問題。在高職《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課堂上實(shí)施模擬教學(xué)法，仍然存在著若干的問題，例如：①課堂模擬情境操作，占用課堂時間較長。像證券操盤交易一兩節(jié)課的課時肯定不夠，容易影響教學(xué)的課程進(jìn)度。②模擬教學(xué)情境容易發(fā)生突發(fā)事件，由于沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)答案，不容易給學(xué)生評定成績。比如在模擬交易時，學(xué)生很努力操盤收益率不一定比玩游戲不操盤的學(xué)生高，出現(xiàn)這種突發(fā)事件很難給學(xué)生評定成績。③模擬教學(xué)給學(xué)生充分的自主發(fā)揮，這給教師駕馭課堂教學(xué)帶來了一定的難度，有時甚至?xí)斐烧n堂秩序混亂。比如股評分析時，讓學(xué)生自由發(fā)揮，多空雙方可能會激烈爭辯，教師駕馭課堂更是難度增加。再如，在模擬操盤教學(xué)中，即使大部分學(xué)生在操盤交易，可是還有相當(dāng)一部分學(xué)生借這個機(jī)會看電影、玩游戲，這時模擬教學(xué)學(xué)習(xí)效果反而更糟。④模擬教學(xué)涉及的知識面較廣、實(shí)操性較強(qiáng)，這并不是每一個任課教師都能勝任，尤其對于沒有證券期貨企業(yè)經(jīng)驗(yàn)的教師更是難上加難。⑤模擬教學(xué)法對實(shí)驗(yàn)教學(xué)要求很高，而目前高職實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系并不十分健全，尤其是沒有與課程教材配套的實(shí)驗(yàn)教材，沒有一個統(tǒng)一的實(shí)驗(yàn)評價方法，實(shí)驗(yàn)資源的開放性也比較差。

2.解決方案。①提高對模擬教學(xué)法的認(rèn)識。模擬教學(xué)法是一種教師與學(xué)生互動的教學(xué)法，它并不是為學(xué)生提供標(biāo)準(zhǔn)答案，主要在于找出當(dāng)時情形的適當(dāng)解決辦法，這個方法是沒有唯一的，只有適合的。更重要的是要讓學(xué)生掌握證券期貨操作的基本技能，懂得判斷和發(fā)揮。②教師制定不同的教學(xué)策略，提高自身駕馭課堂的能力。模擬教學(xué)法運(yùn)用時，要求教師能隨機(jī)應(yīng)變，機(jī)智靈活地處理突發(fā)事件。教師需要盡可能地預(yù)測出教學(xué)過程中可能會出現(xiàn)的情況并預(yù)備相應(yīng)的對策。比如，教師在教學(xué)前制定相關(guān)制度，對于在課堂中不按照要求進(jìn)行合作參與的學(xué)生給予實(shí)踐成績的相應(yīng)扣分。在“模擬炒股”中，教師可以要求學(xué)生在網(wǎng)上注冊后，資金帳上就有10萬元的模擬資金，學(xué)生可以采用與滬深交易所同步的時間進(jìn)行交易，但是每個學(xué)員按規(guī)定必須操作20次以上。學(xué)生達(dá)不到規(guī)定的次數(shù)，試同無效。③培養(yǎng)雙師型隊(duì)伍，提高教師的實(shí)踐技能水平。模擬教學(xué)法的靈活運(yùn)用需要建設(shè)一支善教有技的“雙師型”教師隊(duì)伍，最重要的是提高教師的實(shí)操水平。通過校企合作，聘請證券期貨行業(yè)專家擔(dān)任實(shí)踐指導(dǎo)教師，參與實(shí)踐指導(dǎo)；更重要的是，專職教師平時要抽時間定期到證券或期貨公司進(jìn)行頂崗實(shí)踐，向公司的行業(yè)專家學(xué)習(xí)專業(yè)技能。另一方面，高職教師還可以通過產(chǎn)學(xué)研實(shí)踐，使教學(xué)活動與證券期貨企業(yè)的生產(chǎn)活動相結(jié)合，這更能提高教師的雙師技能。④模擬教學(xué)法需要加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的更新，互聯(lián)網(wǎng)金融時代離不開實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的更新。首先，需要及時充實(shí)與更新互聯(lián)網(wǎng)金融教學(xué)內(nèi)容；其次，強(qiáng)化多媒體教學(xué)，開放網(wǎng)絡(luò)教學(xué)資源。比如，《證券投資理論與實(shí)務(wù)》課程的教學(xué)要求、技術(shù)分析講座、股市風(fēng)云、證券市場熱點(diǎn)問題、資產(chǎn)重組案例分析等視頻教學(xué)資源；最后，規(guī)范實(shí)踐性教學(xué)考核，建立與理論教學(xué)內(nèi)容完全相對應(yīng)的實(shí)踐教學(xué)體系，并采用多種考核方式，以此來評價模擬教學(xué)的效果。

參考文獻(xiàn)：

[1]余麗霞.模擬教學(xué)法在《證券投資學(xué)》實(shí)踐教學(xué)中的應(yīng)用初探[J].四川省干部函授學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（2）.

[2]曾令全.模擬教學(xué)法的研究與實(shí)踐[J].湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)，2005，（7）.

[3]韓鳳永.《證券投資學(xué)》課程建設(shè)探析[J].內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)學(xué)院學(xué)報(bào)（綜合版），2008，（5）.

[4]蔣天虹.應(yīng)用型本科《證券投資學(xué)》教學(xué)改革的思考[J].長春師范學(xué)院學(xué)報(bào)，2010，（9）.

[5]韓鳳永.《證券投資學(xué)》課程建設(shè)探析[J].內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)學(xué)院學(xué)報(bào)，2008，（6）.

[6]陳建忠.“證券投資學(xué)”課程教學(xué)設(shè)計(jì)研究[J].常州工學(xué)院學(xué)報(bào)，2010，（8）.

[7]姚婷.獨(dú)立學(xué)院證券投資學(xué)課程教學(xué)改革中的幾點(diǎn)探討[J].哈爾濱金融學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（10）.

[8]張戡.對《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革的幾點(diǎn)思考[J].中國農(nóng)業(yè)銀行武漢培訓(xùn)學(xué)院學(xué)報(bào)，2007，（2）.

[9]孔立平.高職層次證券投資分析課程教學(xué)改革的探討[J].遼寧高職學(xué)報(bào)，2009，（2）.

作者簡介：黃侃梅，女，36歲，上海中僑職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融與貿(mào)易系講師，國民經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)，研究方向：證券期貨；張炳達(dá)，男，49歲，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授。endprint